个人理财终结性考核

个人理财 终结性考核判断题 :19道,每道 2分,总分 381. 某基金的资产配置长期地维持在如下水平：股票75%，债券 20% ，现金 5%，则基本上可以判断，该基金是平衡性基金。错误2. 封闭式基金可以在证券交易所按市价买卖。 正确3. 证券投资基金是一种间接的证券投资方式。 正确4. 在外汇理财产品中，浮动收益类产品是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等，与利率期 权、汇率期权等相结合，并在合约中体现这种期权的复合产品。错误5. 个人信托选择的客户通常是有一定财富积累的人群。 正确6. 期权费是指期权的执行价格。错误7. 保险合同当事人即参与订立合同的主体，包括保险人和受益人。 错误8. 商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。 正确9. 信托关系已经成立，受托人就取得了信托财产的所有权。 错误10. 我国汇率的标价不使用间接标价法。 正确11. 股票投资的收益等于股利所得。错误12. 管理人对基金运营收益承担投资风险错误13. 保险公司经营个人保险理财产品的盈余主要来源于保险费的死差益、利差益和费差益。 错误14. 保险产品具有其他投资理财工具不可替代的投资功能。 错误15. 美元对日元升值 10%，则日元对美元贬值 10%。 错误16. 万能寿险是一种保费缴纳灵活，保单的保险金额可以调整的寿险。 正确17. 只要具备权利能力，即可成为受益人。错误18. 与传统的保险产品相比，现代的保险产品一定程度上降低了收益性 错误19. 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是收入型基金 错误 单选题:18道,每道 2分,总分 361. 下列关于信托的说法，不正确的是： c 信托财产按约定条件由受托人进行管理或处置 委托人是信托财产的合法所有者 信托财产的受益人只能是委托人本人 信托目的要有可能达到或实现2. 在投资连接保险中，投资部分的盈亏风险由（b ）承担。保险人被保险人保险公司投保人3. 同样用 10万元炒股票， 对于一个仅有 10 万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富 翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的（ a ）。 实际风险承受能力风险偏好风险分散风险认知）。4. 从个人证券理财产品的风险看，债券类理财产品的特有风险主要是（政策风险 利率风险 市场风险 违约风险5. 保险合同条款由保险人事先拟定，投保人只需填写投保申请，由保险人确认，保险合同即 成立。因此我们说保险合同是一种（ a ）合同。附和性条件性补偿性射幸性6. （ b ）是个人证券理财的根本作用。 规避风险获取收益 流动性 便利性7. 依据基金法律形式， 我国目前设立的基金为 （ a ） 基金。 契约性公司型封闭式开放式8. 个人保险理财的最大特点，是将保险的（c ）功能和资金增值的功能有机结合起来。社会管理资金融通基本保障风险管理9. 对于股债平衡型基金， 股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异 一般不超过（d ）。10%以上 10%5%10%10. 我国个人实盘外汇买卖是（c ）的买卖。人民币与外币之间人民币外币与外币之间外币11. 与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（ b ）。 具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。 信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。 信托公司在发行集合资金信托计划时， 不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的 承诺。信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。12. 两得宝是投资者（a ）期权。卖出买入选择 组合13. 在外汇理财产品中， （ a ）是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等，与利率期权、 汇率期权等相结合，并在合约中体现这种期权的复合产品。结构类投资工具浮动收益类产品实盘外汇买卖期权类产品14. 个人外汇结构性存款的一个典型特征是（b ）有权提前终止存款。存款人 银行 代理人 第三方15. 下列金融资产中，风险从低到高排列的顺序是（a ）。银行存款、国债、公司债券、股票 股票、公司债券、国债、银行存款 国债、银行存款、股票、公司债券 国债、银行存款、公司债券、股票16. 年金保险是一种（b ）保险产品。创新型人寿保险 传统型人寿保险创新型非寿险 创新投资型保险17. 下列关于房地产投资信托理财产品的说法，不正确的是： 可以投资于房地产抵押贷款 收入来源包括房地产自身的增值收入 收入来源包括房地产的租金收入的资金交给一般有政府财政保障18. 资金规模中等的保守型投资者，在储蓄和信托品种的基础上，可将（d ）银行专业理财规划。20%30%40%50%多选题 :13道,每道 2分,总分 26多选题:13道,每道 2分,总分 261. 对于外汇期权的购买者表述不正确的是（ab ）。风险是无限的，收益也是无限的 风险是有限的，收益也是有限的风险是有限的，收益是无限的 以上都不是2. （ac ）可以担任信托受托人。专业信托投资公司 限制行为能力自然人 具有完全民事行为能力自然人 仅具有权利能力的自然人 任何人3. 外汇理财产品按照产品设计思路和运用金融工具的不同，可以分为（abcd个人外汇存款类实盘操作类浮动收益类结构投资类4. 以下关于债券的分类正确的是（abd ）。按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等 按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等 按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等 按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等转5. （ bde ）属于开放式基金特点。 基金规模不可变化 基金价格以基金净资产价值为计算依据 通常在交易所交易 基金单位可以赎回 不限定存续期6. 外汇市场产生的原因包括（acd ）。投机央行干预 贸易和投资 对冲7. 下列 （ abc ） 能作为债券发行主体。 中央政府企业组织金融机构 社会团体8. 以下属于债券和股票共有的特点说法错误的是（ad ）。收益率不会影响都属于有价证券 都是筹资手段 都有规定的偿还期限9. 下列属于人身保险的是（abc ）。人寿保险 意外伤害保险 健康保险责任保险10. 下列关于投资型保险产品的说法，不正确的是：abd保费中的投资保费进入储蓄账户 保费中的投资保费由基金管理公司进行运作 投资保费的投资收益归客户所有 保单持有人无法获得分红ad ）。11. 如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱，一般不会选择的是（ 财产保险终身寿险 股票12. 在购买保险理财产品时，要坚持的原则包括（ab）。转移风险量力而行本金安全高额收益ac ) 。13. 下列属于保险理财产品风险的是 (经营管理风险违约风险政策风险利率风险