信用社（银行）网核查公民身份信息工作调研报告

信用社（银行）网核查公民身份信息工作调研报告根据中国人民银行办公厅关于开展联网核查公民身份信息工作调研的通知银办发今年74号文件精神，我市对各网点联网核查公民身份情况进行了调查。自2007年全省开通联网核查公民身份信息工作以来，联网核查公民身份信息系统在全市农村信用社推广运行，对不法分子伪造、变造身份正件办理银行业务起到了巨大约威慑作用，取得了明显约社会效益，在落实银行账户实名制、保扩客户和银行资金安全、维护经济合融秩序等方面发挥了重要的作用。现将调研情况汇报如下：一、联网核查业务有关情况。 1、联网核查业务规章制度的执行情况。我联社自开通联网核查公民身份系统以来，采取集中培训、现场指导等多种方式对辖内员工进行核查业务的培训、指导工作；各网点能够认识到联网核查公民微分信息的重要性，严格执行联网核查相关规章制度，并及时上报本网点联网核查的情况。 2、联网核查的业务范围及业务分类。 （1）联社针对业务办理的细节及文件精神，要求各网点认真对照，严格按照法律、法规和省联社相关文件要求对系统内需要联网核查的相关业务进行身份核查，如：贷款、开户、销户、挂失等相关业务。（2）自开通以来我市未发现一笔存在有关部门提供的犯罪嫌疑人、洗钱和恐炸融资分子的情况。（3）除我社自身业务外，没有其他核查需要。 3 、联网核查结果不一致的业务处理。我市农村信用社联网核查结果不一致的情况多为：照片不相符（如：第二笔核查的照片为前一笔核查人的照片）或无照片等情况，已及时上报市人民银行相关部门，已回复为系统信息不全面，或系统原因造成核查信息不准确的情况。对于其他重要信息不正确的（如：姓名与身份证号码不一致的情况）暂停办理核查人相关业务，并出具核查不一致信息，要求核查人及时与当地公安机关联系更正错误信息。4、联网核查系统的运行情况。 （1）加入联网核查系统的情况。我市共有营业网点数量18个，开通联网核查系统的网点为18个，开通面为百分之百；我市现未配有核查终端，现有核查模式采用主机、依托全省农村信用社办公网进行局域网式核查信息，办理核查业务较为烦琐，需要离开柜台。（2）联网核查操作流程。每一笔联网核查业务均向人民银行转接平台发起请求，由于是通过主机网页式访问核查系统，故存在留存照片、签发机关电子信息的可能。 5、联网核查的社会效应通过联网核查，能够帮助银行业机构识别客户身份，辨别身份正件真伪，进一步落实银行账户实名制，防范不法分子骗取开立假名账户进行违法犯罪活动；使银行业机构更好地履行法定职责，防范和化解经营风险；同时，提高我国人口基本信息数据质量，方便群众生产生活。还有利于银行机构完善基础管理制度、减少因账户假名或匿名造成的经济纠纷，遏制金融欺诈特别是针对普通百姓的金融诈骗，保护社会公众的资金安全和银行机构的合法权益，切实维护人民群众的根本利益。截止今年4月，经联网核查未出现客户出示虚假居民身份正件的案例；身份信息可疑的相关人员自动放弃办理业务事件数量1800笔。6、其他存在的问题及有关建议。