浅谈银行合规操作体会

浅谈合规操作体会从入行到现在我做柜面工作已经有整整一年的时间，在柜面每天要面对许多繁杂的业务，而风险伴随着每一笔业务存在。风险控制在极大程度上影响着商业银行在同业中的竞争力。风险的发生必然影响银行财产安全和声誉。我深刻认识到风险合规操作的重要性，在此结合自己在工作上的教训浅谈对风险合规操作的一些看法。某天，一位客户在我的柜面办理现金缴税卡业务，当业务处理完毕，我准备迎送客户的时候，客户又想修改初始密码。我核查客户身份证件后就为客户办理了密码重置。没想到因为税卡户名与身份证件上的户名不相符，我没有核对身份证原件，只按客户税卡户名输入，从而形成了差错。作为一名柜面结算人员，我在处理这类特殊业务时过于大意，认为客户号和身份证都是唯一的，忽略了核心系统也存在信息有误的问题，没有认真核对身份证原件，最后导致了差错的发生。从这个亲身经历的真实案例可以发现我自己在日常工作中对于风险管控的多处不足。首先，风险认识不到位。面对特殊业务时只凭借平时的工作思路，一味究高效率，没有认识到每个特殊业务在遇到不同情况下所存在的风险。在柜面结算岗风险无处不在，如果不按照规定的流程操作，风险必然产生。例如在审核客户信息资料与核心系统中留存信息时没有进行仔细的核对，粗略的看到“建”与“健”相似，就对业务进行了办理。第二，业务学习不到位。这次事件的形成直接反映了自己学习力度不够，在特殊业务类的指导书上每一步的操作流程都有很详细的讲解，每个风险点、每个需要仔细核对和审核的信息都标注的很清楚，我却没有认真的去学习和理解。总之，经过此次事件，我深刻认识到风险合规操作的重要性，我决定改变自己的工作作风，戒骄戒躁，认真的对待每一笔业务，努力提高工作能力，认真的学习OA网上的作业指导书，深刻理解每笔业务的风险点。