中国金融理财标准委员会授权

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,中国金融理财标准委员会授权,广东金融学院国际CFP项目中心,广东金融学院国际CFP广州项目中心的工作是在华南地区提供由中国金融理财标准委员会授权的金融理财师（AFP）的,培训,同时处理其委托或交办的其它事宜。,中心的宗旨是：按照中国金融理财标准委员会的要求，以高素质的师资、高品质的授课、对学员的全方位服务，打造中国理财培训的最佳品牌。,中国人民银行,国际金融理财标准委员会,中国金融教育发展基金会,金融理财标准委员会,上海金融学院国际CFP项目中心,广东金融学院国际CFP项目中心,西南财经大学国际CFP项目中心,北京金融培训中心,授权，合作,授权，合作,主管,直属,金融理财,和,金融理财师,中国金融理财标准委员会对金融理财的定义,金融理财（,Financial Planning），是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。,金融理财定义的要点,不是产品推销，而是综合金融服务。,不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务。,不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生。,不是一个一次性产品，而是一个动态的过程。,金融理财的意义和目的,一生财务资源配置效用的最大化。,平衡家庭一生收支,财富管理：投资预算,风险管理：风险预算与控制,减轻税收负担,保障退休后的生活,财产的传承,金融理财是一个贯穿人生的过程，是生涯规划的财务解决方案。,金融理财的意义和目的,对经济社会的意义:,1.为经济活动提供专业化服务和专业化人才,2.经济发展的倍增器和稳定剂,3.社会政治稳定的基础保证,对金融机构的意义,1.战略转型的根本措施,业务结构调整、收入结构调整、人才结构调整、创新业务发展,2.加强同业竞争的优势,对个人发展的意义,1.受尊敬的终身专业资格,2.就业、创业、择业的优势金招牌,3.升迁、深造、增值的强大助推器,4.跨国、跨区、跨行发展的专业通行证,金融理财发展的历史背景与现状,1929年1932年，美国股灾使人们丧失了对金融机构的信心。1929年的股灾引起了金融机构的大面积破产，经济的全面萧条。大危机后保险营销人员开始提供金融理财服务,1969年12月，在芝加哥OHare Hilton酒店，Loren Dunton等13位金融家产生以客户为中心，向客户提供全面金融理财服务的想法,1970年，国际金融理财协会（IAFP）成立,1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志,1985年，国际CFP标准与实践委员会（IBCFP）成立,1990年，澳大利亚建立了CFP资格认证制度，CFP资格认证制度开始国际化,1994年，IBCFP更名为金融理财标准委员会(CFP Board),2004年国际金融理财标准委员会（FPSB）成立，负责美国以外地区CFP商标的授权使用和管理,2004年国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board Ltd.简称FPSB）成立,FPSB在美国境外拥有CFP，CERTIFIED FINANCIAL PLANNER和CFP标识商标,，并且允许已经取得认证资格的个人使用这些商标，以表明这些人已达到的国际金融理财标准委员会初次认证和再认证要求。,国际金融理财标准委员会是一个非政府、非盈利组织，现有会员组织21个，其中20个正式会员，1个准会员（荷兰）,亚洲9个：日本、新加坡、马来西亚、韩国、印度、中国香港、中国台湾、中国大陆、印尼,2001 人民银行牵头，刘鸿儒教授负责筹备,2004.4 蔡重直博士代表中国参加FPSB年会,2004.9 金融理财标准委员会成立,2004.11 出版国内第一套CFP资格考试指定教材,首批人员培训(工行、中行),2005.2 第二批人员培训(增加了建行、光大、浦发),2005.4 FPSB南非年会批准中国入会,2005.5 首届AFP资格考试,2005.7 FPSB正式批准中国成为准会员,2005.8 国际咨询委员会(IAP)成立,2006.4 成为FPSB正式会员,2006.6 首届CFP资格考试,2006.9 开始EFP资格认证培训,2006.10 开始跨境差别教育,2006.11 产生首批488名CFP持证人,截至目前，我国已培训人员4万多名，其中获得AFP金融理财师和CFP国际金融理财师资格的已近3万人。到2009年底预计累计培训10万人，取得资格者7万人。,CFP资格认证制度在中国的发展历程,中国金融理财标准委员会,Financial Planning Standards Council of China(FPSCC),性质非政府、非营利的行业自律组织,角色中国金融教育发展基金会（CFDFE）开展金融理财教育的执行者,地位国际金融理财标准委员会（FPSB）在中国大陆唯一的合作伙伴,授权是中国唯一取得FPSB授权、在中国大陆开展CFP资格认证工作、管理和使用CFP商标的机构,职责,在中国建立CFP资格认证制度，确立资格标准,组织资格考试，认证专业人才,规范职业道德，维护行业秩序,中国CFP资格,认证体系,EFP,中国金融理财,标准委员会,国际金融理财师：CFP,TM,Certified Financial Planner,金融理财师：AFP,Associate Financial Planner,金融理财管理师,Executive Financial Planner,中国CFP资格认证体系,培养的目标,AFP专业人士（金融理财师）,中国本土化金融理财师,了解现代金融理财理论,基本掌握各项理财工具,提高为客户服务的综合技能,具备崇高的金融理财职业道德,CFP专业人士（国际金融理财师）,国际化金融理财师,洞悉现代金融理财理论,熟练掌握各项理财工具,具备为客户服务的综合技能,具备崇高的金融理财职业道德,教育培训Education,课程设置,教学教材,培训形式和费用,报名,模块,内容,课时,金融理财基础,金融理财概述与CFP制度,理财与经济学,理财与法律,金融机构功能与监管,15小时,金融理财基本技能,家庭财务报表与财务预算的编制与分析,客户价值取向与行为特征分析,货币时间价值与财务计算器操作,15小时,家庭综合理财,居住规划与房产投资,信用与债务管理,教育金规划,特殊事件理财规划,12小时,投资规划,投资规划环境,投资理论与市场有效性,债券市场与债券投资,股票市场与股票投资,衍生金融产品与外汇投资,资产配置与绩效评估,24小时,风险管理与保险规划,风险与风险管理,保险基本原理,人寿保险,意外、财产与责任保险,家庭风险与保险需求分析,12小时,员工福利与退休规划,薪酬与员工收入,社会福利与薪酬扣除,企业福利与薪酬扣除,退休计划原理与操作流程,6小时,税收筹划与遗产规划,所得税概述,税收筹划,遗产规划,6小时,理财规划案例,理财案例示范,运用EXCEL制作理财规划报告,理财案例制作,理财案例发布,18小时,综合理财原理,认证制度,道德准则,执业标准,基础知识,(42课时),投资规划,（24课时),保险规划,(12课时),员工福利和,退休规划,(6课时),AFP资格认证培训 108课时,个人税务和,遗产筹划,(6课时),综合,案例,(18,课时),综合案例（,18课时）,投资案例（6）,保险案例（6）,税务案例（6）,退休案例（6）,高级投资规划,（30课时),高级保险规划,(24课时),CFP资格认证,培训 132课时,高级税务遗产,(18课时),高级福利退休,(18课时),教学材料,教学考试大纲,教学课件,教材和参考书,案例和习题,培训考试,网上答疑,培训形式、费用和报名,培训形式,1）班级类型：集中班、周末班和网络班。,2）培训方式：以教师讲授为主，结合案例分析和讨论。除培训内容外，进行不少于三次的课堂测试。课程期间总分达到60分者可取得培训合格证书。,3）培训时间：108个学时，每天上课6学时，共需18天。其中，集中班需要连续3周的时间完成课程，周末班需要连续9周（周六、日上课）完成课程。,培训费用：12960元人民币/人。,1）培训费用含：金融理财原理上、下册和上课所需的课件及习题集。,2）学员需要配备：笔记本电脑一台（需要装载可阅读PDF文件的reader软件及office办公软件，无需上网配置）;财务计算器一台（HP 12CP,厂家购买价398元）。,报名条件,对于参加培训、考试的人群无限制。金融财经和法律从业人士、企业财务和高管人士、政府相关部门公务员、就业前的各类大专院校毕业生和有需求的其他人员，均是受欢迎的培训对象。,受训单位或个人均可与项目中心直接联系,考试Examination,科目：,AFP资格认证考试：测试一门专业基础课：,金融理财原理（6小时：上午3小时、下午3小时）,CFP资格认证考试：测试五门专业课：,投资规划（3小时）,个人风险管理与保险规划（2.5小时）,员工福利与退休计划（1.5小时）,个人税务与遗产筹划（1.5小时）,综合案例分析（3.5小时）,范围,：以FPSCC每次考前公布的考试大纲为准,题型：,客观单项选择题,考试时间：,AFP资格考试：每年三次，分别为每年三月的最后一个周六、七月的第一个周六和,十一月的最后一个周六；共计六小时，分上下午进行。,CFP资格考试：每年两次，分别为每年七月的第一个周末和十一月的最后一个周,末；共计12小时，分两天进行。,考点,：目前有12个：北京、天津、沈阳、济南、郑州、武汉、成都、上海、杭州、福州、广,州、新疆,工作经验Experience,认定内容：,从业机构、时间及职业表现,行业要求：,与金融理财相关的行业，金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSCC认可的其他机构,岗位要求：,金融理财相关工作,时间要求：,AFP资格认证：研究生1年，本科2年，大专3年,CFP资格认证：研究生2年，本科3年，大专5年,工作经验有效期为最近10年,职业道德,Ethics 七项基本原则：,1.守法遵规(Compliance),2.正直诚信(Integrity),3.客观公正(Objectivity&Fairness),4.专业胜任(Competence),5.保守秘密(Confidentiality),6.专业精神(Professionalism),7.恪尽职守(Due Diligence),中国CFP资格认证制度的安排,4E认证的三个办法,金融理财师资格认证办法,金融理财师继续教育管理办法,金融理财师纪律处分办法,CFP资格认证制度的,两个标准,金融理财师职业道德准则,金融理财师执业操作准则,资格认证程序,第一步:参加培训,获得培训合格证书。该证书有效期4年，即在取得后4年内均可参加资格考试。,第二步：通过全国性资格考试。AFP资格考试科目：金融理财基础（详见培训课程设置）；考试时间：每年3月和11月最后一个周六，7月第一个周六，共3次。,第三步：从业经验认证。此认证对学历、行业和从业经验的要求是：大专以下学历七年以上，大专学历三年以上、本科学历两年以上、研究生学历一年以上的金融行业（包括律师事务所和会计师事务所）的全职工作经历（可按2000小时兼职工作时间等同于一年全职工作时间换算）。,第四步：职业道德认证。同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的各项准则和规定。,成为CFP专业人士的路径,CFP道德规范和执业标准,从业经验认证,AFP资格认证考试（每年3次）,AFP资格认证培训（108课时）,AFP持证人继续教育,CFP资格认证培训（132课时）,CFP资格认证考试（每年2