个人保险投保资料规范填写辅导

个人保险投保资料,规范填写辅导,中国人寿保险股份有限公司个险销售部,2010,年,6,月,规范填单的法律法规要求,1,个人保险产品的投保资料介绍,2,投保资料内容的填写指引,3,问题单更正及反馈的相关处理,4,目 录,确保投保资料信息真实完整是保险合同成立生效的重要基础,第十三条 投保人提出保险要求,第十六条 投保人如实告知,第十七条 保险人说明合同内容,投保资料是投保人和保险公司履行法律义务的重要载体,投保资料信息真实与否，填单规范与否是影响保险合同效力的关键因素,新保险法颁行后，保监会出台了一系列的制度，加强了对伙伴展业的规范要求,保监会,关于推进投保提示工作的通知,销售人员要向投保人说明投保单内容和填写要求，应确保投保人完整填写投保单,销售人员销售人员不得代替投保人填写投保资料，不得诱导投保人在空白或未填妥的投保单上签字,第九条,保险销售人员向投保人提供投保单时应当附保险合同条款。保险销售人员,应当提醒投保人在投保单上填写准确的通讯地址、联系电话等信息,第十条,投保人提交的投保单填写错误或者所附资料不完整的，,保险公司应当自收到投保资料之日起,5,个工作日内一次性告知投保人需要补正或者补充的内容,保监会,人身保险业务基本服务规定,为贯彻以上法律法规的要求，公司制定了,规范填写个险投保资料的规定,营销员,要确保客户规范填单,须提醒客户新单回访,应建议客户采取银行转账等非现金缴费,团队主管,辅导直管人员掌握规范填单的各项要求,对直管人员不规范填单情形，要承担管理责任,规范填单的法律法规要求,1,个人保险产品的投保资料介绍,2,投保资料内容的填写指引,3,问题单更正及反馈的相关处理,4,目 录,2,务必提交柜面的投保资料有 项：,个人保险投保单,投保单分为两种：,1.,连页长,A4,纸，这种投保单不可摺皱、不可撕开；,2.,可撕式的投保单，投保单不可污损。投保单右上角的号码即为投保单号。,人身保险投保提示书,提示书里的客户签名、投保单号，销售人员姓名、代码均不得漏填；如果为未成年人投保，他的父母或法定监护人必须在第,9,条处签名确认,销售人员报告书,3,个人保险产品的投保资料介绍,2,身份类证明文件,根据,反洗钱法,，如保费超过,2,万元，应提供客户身份证、军人证、出生证明等有效证明复印件。,在身份类证明文件中，由于人民银行对反洗钱工作的要求，证件信息应包含客户照片。所以如果客户可提供身份证，建议优先使用身份证，对无法提供身份证的儿童，才使用其他证件，如户口簿。,转账类证明文件,例如，,2,岁以下幼儿投保寿险风险型险种的，需要填写,婴幼儿健康状况补充问卷,、出生证明或母婴健康手册等能够提供小孩健康状况的资料,选择性提交柜面的投保资料有 类：,3,其 他,保费如需转账，建议提供活期存折、借记卡的复印件。,个人保险产品的投保资料介绍,规范填单的法律法规要求,1,个人保险产品的投保资料介绍,2,投保资料内容的填写指引,3,问题单更正及反馈的相关处理,4,目 录,个人保险投保单,人身保险投保提示书,销售人员报告书,身份类证明文件,转账类证明文件,其 他,使,用,用,碳,碳,素,素,墨,墨,水,水,笔,笔,或,或,蓝,蓝,黑,黑,色,色,钢,钢,笔,笔,填,填,写,写,客,户,户,签,签,名,名,、,、,保,保,险,险,金,金,额,额,、,、,保,保,险,险,费,费,、,、,交,交,费,费,期,期,间,间,、,、,交,交,费,费,方,方,式,式,不,得,得,修,修,改,改,其,他,他,项,项,目,目,填,填,写,写,错,错,误,误,可,可,进,进,行,行,修,修,改,改,，,，,但,但,不,不,得,得,多,多,于,于,6,次,修,改,改,时,时,，,，,用,用,左,左,下,下,右,右,上,上,或,或,横,横,线,线,划,划,掉,掉,填,填,写,写,错,错,误,误,的,的,内,内,容,容,，,，,修,修,改,改,为,为,正,正,确,确,的,的,内,内,容,容,，,，,同,时,时,由,由,投,投,保,保,人,人,在,在,修,修,改,改,处,处,亲,亲,笔,笔,签,签,名,名,填,写,写,不,不,得,得,超,超,过,过,填,填,写,写,框,框,区,区,域,域,，,，,以,以,便,便,公,公,司,司,对,对,修,修,改,改,内,内,容,容,进,进,行,行,正,正,常,常,的,的,扫,扫,描,描,和,和,录,录,入,入,投,保,保,资,资,料,料,一,一,般,般,填,填,写,写,要,要,求,求,投保单可分为 个部分填写：,6,营,销,销,员,员,信,信,息,息,客,户,户,资,资,料,料,要,约,约,内,内,容,容,转,账,账,授,授,权,权,告,知,知,事,事,项,项,声,明,明,与,与,授,授,权,权,个,人,人,保,保,险,险,投,投,保,保,单,单,填,用,用,指,指,南,南,销 售 渠 道：个人代理,/,个险,销售人员姓名：,XXXX,销售人员代码：,00123,13801234567,手机,所,在,在,保,保,单,单,位,位,置,置,1.,营,销,销,员,员,信,信,息,息,姓名：,请用正楷填写，必须与有效证件上的名字一致。,身份证号：,请从左顶格填写，如证件号码不足,18,位，则剩余空格不用填写。,必须提供客户至少一个可以联系的电话，如家庭电话、办公电话或手机号码,必须和客户沟通公司,95519,客服热线将进行新单回访，确认保单资料,电话号码如需加拨区号，须填在家庭电话或办公电话位置，以便,95519,能够拨通。如大灵通、小灵通不能填在移动电话框内,2.,客,户,户,资,资,料,料,电子邮件需写准确,在公司信息通知方式中，建议客户优先选择“电子邮件”,2.,客,户,户,资,资,料,料,所,在,在,保,保,单,单,位,位,置,置,如被保险人是投保人本人的，,从“姓名”一栏开始不用填写，如填写了任何一项，其他信息都必须完整填写。,如被保险人为未成年人，,无证件号码时，证件类型勾选“其他”，证件号码无需填写，证件号码期限无需填写,2.,客,户,户,资,资,料,料,投,保,保,时,时,就,就,指,指,定,定,受,受,益,益,人,人,，,，,可,可,以,以,减,减,少,少,理,理,赔,赔,时,时,受,受,益,益,人,人,身,身,份,份,确,确,认,认,工,工,作,作,及,及,不,不,必,必,要,要,的,的,纠,纠,纷,纷,。,。,1.,受益人,2,人及以上时，应分别填写受益份额，且份额合计为,100%,；,2.,受益人超过,3,人时，请在备注栏中按相同要素填写；不指定受益人时，受益人栏为空。,3.,如指定受益人为被保险人法定继承人以外的自然人,应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。,2.,客,户,户,资,资,料,料,1.,险,种,种,名,名,称,称,的,的,填,填,写,写,为,为,所,所,投,投,保,保,险,险,种,种,的,的,全,全,称,称,，,，,不,不,允,允,许,许,有,有,更,更,改,改,。,。,2.,同,时,时,购,购,买,买,多,多,个,个,主,主,险,险,及,及,附,附,加,加,险,险,时,时,，,，,在,在,填,填,写,写,险,险,种,种,名,名,称,称,时,时,按,按,顺,顺,序,序,在,在,险,险,种,种,名,名,称,称,栏,栏,依,依,次,次,填,填,入,入,，,，,主,主,险,险,填,填,写,写,在,在,前,前,，,，,附,附,加,加,险,险,填,填,写,写,在,在,所,所,附,附,主,主,险,险,后,后,。,。,3.,交,费,费,期,期,间,间,按,具,具,体,体,险,险,种,种,的,的,要,要,求,求,选,选,填,填,，,，,保,险,险,期,期,间,间,按,具,具,体,体,险,险,种,种,的,的,要,要,求,求,选,选,填,填,，,，,终,终,身,身,和,和,定,定,期,期,两,两,项,项,只,只,能,能,勾,勾,选,选,一,一,项,项,。,。,3.,要,约,约,内,内,容,容,保,险,险,费,费,合,合,计,计,：,：,大,大,、,、,小,小,写,写,金,金,额,额,都,都,必,必,须,须,顶,顶,格,格,填,填,写,写,，,，,且,且,都,都,需,需,按,按,照,照,标,标,准,准,格,格,式,式,填,填,写,写,，,，,币,币,种,种,须,须,勾,勾,选,选,。,。,请,根,根,据,据,实,实,际,际,交,交,费,费,形,形,式,式,勾,勾,选,选,，,，,建,建,议,议,优,优,先,先,选,选,择,择,银,银,行,行,转,转,账,账,等,等,非,非,现,现,金,金,形,形,式,式,交,交,纳,纳,保,保,费,费,。,。,投,保,保,医,医,疗,疗,险,险,必,必,须,须,勾,勾,选,选,是,是,否,否,有,有,社,社,保,保,。,。,“合同,争,争议处,理,理方式,”,”必须,勾,勾选。,3.,要约内,容,容,分红险,需勾选,红,红利领,取,取方式,。,。,投连险,需填写,“,“投资,账,账户名,称,称,/,代码”,“,“期,交,交保险,费,费投资,比,比例”,和,和“额,外,外,/,追加保,险,险费投,资,资比例,”,”。,（参见,产,产品说,明,明书）,3.,要约内,容,容,“,开户银,行,行,”、“,账号,”、“,账户所,有,有人姓,名,名,”为银,行,行转账,必,必填的,3,要素，,必,必须完,整,整、准,确,确填写,。,。,“账户,形,形式”,按,按约定,账,账号的,实,实际形,式,式填写,。,一般情,况,况下，,账,账户所,有,有人为,投,投保人,本,本人，,若,若确因,需,需要使,用,用非投,保,保人账,户,户交纳,保,保费的,，,，,需账户,所,所有人,填,填写授,权,权并签,字,字确认,，并填写,账,账户所,有,有人的,相,相应信,息,息。,4.,转账授,权,权,填写此,授,授权的,客,客户：,有满期,金,金、生,存,存金、,年,年金领,取,取责任,的,的险种,，,，且选,用,用银行,转,转账方,式,式领款,的,的，填,写,写此授,权,权,若使用非被保,险,险人账,户,户领取各,类,类生存,金,金的，,需,需账户,所,所有人,填,填写授权并,签,签字确认。,填写内,容,容包括“账户,所,所有人,身,身份”,、,、“证,件,件类型,”,”和“,证,证件号,码,码”三项。,如,如账户,所,所有人,身,身份为,投,投保人,，,，“证,件,件类型,”,”和“,证,证件号,码,码”两,项,项可以,不,不必填,写,写。,4.,转账授,权,权,对于客,户,户投保,提,提供生,存,存金累,积,积生息,服,服务的,险,险种，,若,若希望,享,享有生,存,存金累,计,计生息,服,服务，,则,则填写,“,“满期,金,金、生,存,存金、,年,年金等,保,保险金,领,领款账,户,户授权,”,”时，,需,需要用,横,横线划,掉,掉“生,存,存金”,三,三个字,眼,眼。没,有,有划掉,“,“生存,金,金”三,个,个字的,，,，则视,同,同放弃,生,生存金,累,累计生,息,息，选,择,择按期,转,转帐划,转,转生存,金,金。,4.,转账授,权,权,1,、投保,了,了分红,险,险，且,条,条款约,定,定有现,金,金领取,方,方式，,且,且选择,了,了该方,式,式的，,可,可进行,此,此项授,权,权。,2,、一般,情,情况下,账,账户所,有,有人应,为,为投保,人,人本人,。,。,若使用,非被保,险,险人账,户,户,领取红,利,利、利,差,差款项,的,的，需,账,账户所,有,有,人,人,填写授,权,权并签,字,字确认,，并提,供,供相关,材,材料。,4.,转账授,权,权,1.“,平均年,收,收入”,的,的填写,。,。投保,人,人、被,保,保险人,应,应按表,格,格内容,，,，如实,填,填写“,职,职务”,，,，“固,定,定年收,入,入”项,目,目，“,收,收入来,源,源”项,目,目根据,列,列表内,容,容进行,选,选择。,2.,吸烟习,惯,惯：如,实,实填写,，,，若无,时,时则填,写