金融学专业入门指导

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,*,金融学专业入门指导金融学专业证书和金融实务介绍,中华女子学院金融系,李鑫,为什么选择金融学专业？,你了解在日常生活中有哪些金融现象？,学习了金融学专业以后能够做些什么？,日常生活中的金融现象,交学费、电话费,旅游与信用卡,电子商务与e支付（网上银行、支付宝）,投资渠道的多样性,住房买车与按揭,租赁与融资,典当,金融学专业毕业生的流向,1、商业性质的银行，其中包括中国工商、建设、农业银行等四大行和招商等股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构；,2、保险公司、保险经纪公司，如中国人寿、平安、太平洋保险等；,3、中央人民银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会；,4、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司；,5、证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所；,6、信托投资公司，金融投资控股公司，投资咨询顾问公司.大型企业财务公司；,7、国家公务员系列的政府行政机构，如财政、审计、海关部门等；,8、社保基金管理中心或社保局；,9、一些政策性银行，比如国家开发银行、中国农业发展银行等；,10、上市（或欲上市）股份公司证券部、财务部等；,11、高等院校金融财政专业教师，研究机构研究人员，出版传播机构等。,金融类资格证书,1、注册金融分析师（CFA）：,2、注册理财规划师（CFP）：,3、金融风险管理师（FRM）,4、保险精算师（FIA）,5、注册会计师（CPA）证书,6、注册国际投资分析师（CIIA）,7、财务顾问师（RFC）,8、特许公认会计师（ACCA）证书,9、特许财富管理师（CWM）,10、国际注册内部审计师（CIA）证书,11、美国管理会计师(Certified Management Accountant,CMA)资格认证,12、国际数量金融工程认证(CQF),13、管理会计师考试CIMA,1、注册金融分析师（CFA）,Chartered Financial Analyst-特许金融分析师,简介（全球金融第一考）,它是证券投资与管理界的一种职业资格认证，由美国“投资管理与研究协会”（AIMR）授予，,每年在全球范围内举行资格考试。,CFA课程和考试被认为全球投资专业里最为严格的考试，在投资知识、专业标准及道德操守方面制定了全球准则。,CFA特许状持有人可以表明他已经修读了一套严谨的专业课程，知识涵盖了广泛的投资领域，并且承诺遵守最高的职业道德准则。因此，CFA特许状被投资业看成一个“黄金标准”，投资者也希望找到那些持有CFA特许状的专业人士，因为这一资格被认为是投资业界中具有专业技能和职业操守的承诺。,CFA是全球金融投资界最具有价值的黄金证书，也是最难考的金融证书之一。,证书含金量：,鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。,CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA在美国年薪多在20万美元左右,自CFA考试进入中国后，CFA每年的报考人数在成倍的增长，仅今年6月份的考试，报考人员已经达到近5000人。但是考生通过率很低，据了解CFA在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。,考试内容：,1.道德和专业行为准则,2.定量分析方法,3.经济学,4.财务报表分析,5.公司财务,6.债务证券投资分析,7.股权投资分析,8.衍生工具分析与应用,9.可供选择的投资工具分析,10.投资组合管理,11.业绩评估和投资组合归属分析,考试方式、地点、时间,CFA考试内容分为三个不同级别，分别是方式是Level I、Level II和Level III。,考试在全球各个地点统一举行，每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。,CFA资格考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。,从2003年起Level I考生将有两次机会参加考试。,中国内地已经开设考场，每年6月份的考点有北京、上海、广州、香港，12月份的考点有北京、上海、香港。,报考条件：,没有学历与行业上的限制，大学在校学生亦可报考,对英文水平的要求：一般大学英语四级即可，另需具备一定的英文的阅读能力，掌握专业词汇。,对数学的要求：一般为数四难度，不超过数三。主要是概率与统计的内容偏多。,通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验，同时又是AIMR的成员，才有资格获得CFA证书。,报考费用：,CFA考试报名费约400至900美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。,阶段注册 截止期 首次报考者 非首次报考,第一阶段 3月2日4月30日 总550美元 总450美元,报名费$400 报名费$300 会员费$150 会员费$150,第二阶段 5月1日8月31日 总700美元 总550美元 报名费$550报名费$400 会员费$150会员费$150,第三阶段 9月1日10月15日 总950美元 总750美元 报名费$800报名费$600 会员费$150会员费$150,2、注册理财规划师（CFP）Certified Financial Planner,简介,注册金融策划师(CFP)，是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格。,它是由国际财务策划人员协会（IAFP）主办，IAFP成立于1970年，由银行、保险、证券、税务等领域的理财专家组成，是全球理财行业的“开山鼻祖”。,目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师（简称AFP）和国际金融理财师（简称CFP），更切合中国本土特色。,证书含金量：,CFP证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，CFP持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区理财行业发达程度的参考指标。,对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。,在美国一个CFP年收入都在11万美元以上，而在国内，金融理财规划师也能达到年薪50万。,目前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上，而如果拿到CFP证书，薪资还会上涨。,随着WTO市场的开放，银行对于CFP的需求还会大大增加。,考试方式：,考试内容、时间：,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块，且全部采用英文试卷。,AFP资格考试每年举行3次，分别为3月的最后一个周六，7月的第一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。,报考条件：报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。,报考费用：,目前CFP国内培训与考试费用大约在1.5万至2.5万之间。,3、金融风险管理师（FRM）,Financial Risk Manager,简介,金融风险管理师（FRM）是针对金融风险管理领域的一种资格认证称号，该认证确定了专业风险管理人员应掌握的风险管理分析和决策的必要知识体系，由美国“全球风险协会”GARP组织考试并颁发证书,GARP是一个拥有来自超过130个国家3万多名会员的金融协会组织，主要由风险管理方面的专业人员、从业者和研究者组成。,自1997年开始，包括中国的北京、上海、香港和台北，均设立了FRM认证考试考点；全球有来自3000余家机构（包括全球各大金融机构、咨询公司和学术组织）的6500余人获得了金融风险管理师正式认证。,证书含金量,FRM认证体系得到欧美跨国企业、监管机构及全球金融中心华尔街的认可，成为许多跨国机构风险管理部门的从业要求之一,目前金融风险管理师的平均年薪已达15万元，通过FRM考证者被国内金融机构的认可度也越来越高。,考试内容、时间,FRM进行全英文考试，考试只有一级，时间为5小时，全部是标准化试题，140道左右的多项选择题。,每年11月中旬举行一次考试，在国内北京和上海设有考点。,考试科目与权重:,第一部分 数量分析(权重10%),第二部分 市场风险衡量与管理(权重25%),第三部分 信用风险衡量与管理(权重30%),第四部分 营运风险与机构整体风险的管理(权重25%),第五部分 风险管理和投资管理(权重10%),考试认证要求:,分数线达标,GARP会员,在金融风险领域或其他相关领域，如贸易、投资管理、学术理论研究、经济学、审计、风险咨询或风险技术至少两年工作经验。,报考条件：报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在校大学生也可报考,考试费用：,参加FRM认证考试的费用成本较高，每次考试收费不低于500美元，国内相关培训费用也动辄万元人民币,4、保险精算师,简介,精算师 是运用精算方法和技术解决经济问题的专业人士，是评估经济活动未来财务风险的专家，是集数学家、统计学家、经济学家和投资学家于一身的保险业高级人才。总之，精算师是同“未来不确定性”打交道的，宗旨是为金融决策提供依据。,精算师传统的工作领域为商业保险业，在此行业，精算师主要从事产品开发、责任准备金核算、利源分析及动态偿付能力测试等重要工作，确保保险监管机关的监管决策、保险公司的经营决策建立在科学基础之上。,随着精算科学的发展和应用，精算师的工作领域逐步扩展到社会保险、投资、人口分析、经济预测,职业前景,精算师在世界各国都是一种热门而诱人的职业，根据美国1999年的职业评级对250种职业进行的评定，精算师被评为最好的职业。,有报道说，2004年中国精算师的年收入在100万元人民币以上，而现在中国身价最高的精算师平安保险公司的Steven Mile，据估计，他的身价至少为每年300万元人民币。,精算师被称为“金领中的金领”。,当前状况,我国精算师有巨大缺口,由于中国保险业起步较晚以及其他历史原因，精算、尤其是精算教育在我国长期处于空白，直到1987年，南开大学与北美精算学会建立精算学合作项目，才将精算教育系统地引入中国。,在发达国家，精算师既是商业保险界的核心精英，又可在金融投资、咨询等众多领域担任要职。,中国目前的现状是：精算师奇缺。截至2010年4月，我国共有“中国精算师”172人、准精算师1001人，而专家预测，在未来几年内，中国市场约需要精算师5000人,保险精算师的考试内容,首先必需掌握一些基础课程，如微积分、线性代数、概率论与数理统计、保险学和风险管理等。,不仅如此，由于精算师所从事的是经济领域的职业，因而他们还必需有较高的经济学修养，掌握会计、金融、经济学和计算机等科学。,考题形式,为标准试题和笔答题，考试采用学分制。,考生通过全部,共九门必考课程,考试，获得270学分，可以获得准精算师考试合格证书；,精算师高级课程考试,设置十门课程,共130学分，90学分必考学分，40学分选考学分。,考生在通过全部课程的考试后，还需有专业训练要求，要请一名资深的中国精算师指导，在专业领域工作两年，并有一篇专业报告，经答辩合格后，方取得精算考试合格证书。,报名及考试地点,中央财经大学,南开大学,复旦大学,武汉大学,中山大学,5、注册会计师（CPA）证书,Certified Public Accountant,主考机构：,中国注册会计师协会。,适合人群,：准备在国内从事会计职业的高级人才。,考试内容：,会计、审计、财务成本管理、经济法、税法。,考试费用：,考试报名费10元，