供应链金融修改

,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2009/3/27,#,2009/3/27,#,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2009/3/27,#,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2009/3/27,#,单击此处编辑母版标题样式,2009/3/27,#,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2009/3/27,#,单击此处编辑母版标题样式,2009/3/27,#,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2009/3/27,#,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,#,2009/3/27,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2009/3/27,#,供应链金融,Supply chain finance,Supply chain finance,背景：我国国内的商业银行一直以来只重视为那些实力雄厚、信誉较好的大型企业集团提供融资服务而不是很愿意为那些中小型企业提供相应的融资服务这在一定程度上限制了那些有潜力企业的发展，同时也导致了银行服务对象的局限性。我们可以看到的是国外发达国家的商业银行早已介入了企业供应链管理当中协助整条供应链从采购到生产再到销售过程中发挥最大的竞争优势。我国国内的供应链金融才刚刚起步商业银行和企业正朦朦胧胧地意识到可以通过货物流、信息流和资金流的整合通过企业之间地优势互补、紧密合作，达到增强成本控制、优化资源配置、改善服务质量和提高最终收益的效果。,Supply chain finance,金融供应,链定义：,世界船王,丹尼尔,洛维格,购买第一艘货轮时，因为没有任何东西可抵押而被银行拒绝。情急之下，他找到一家信誉好的石油公司，设法跟这家公司签订了租赁合同，将自己准备购买的货轮租借给石油公司，租借费用来偿还银行的贷款本息。银行看好这家石油公司，就把钱贷给了洛维格。于是洛维格有了第一艘货轮。接着，他又用同样的方法，买下了第二艘、第三艘、第四艘 最终成为美国实业界的巨头。,Supply chain finance,永兴钢铁有限公司是重庆市的一家民营钢铁企业，该公司与上游企业攀钢集团的结算主要是采用现款现货的方式，由于流动资金紧张，无法向上游厂家打入预付款，有好的订单也不敢贸然出手，在价格选择和行情把握方面都严重受制与资金瓶颈。,2005,年底，永兴钢铁开始与深圳发展银行接触。深圳发展银行重庆分行为该公司设计了一套融资方案：,Supply chain finance,在没有要求该公司提供抵押担保的前提下，给予该公司,4500,万元授信额度，主要通过现货抵押和预付款融资等业务模式进行，从而解决了该公司的融资难题。,所谓,供应,链金融，是,一种新的融资模式，在供应链中提供融资,服务，通俗的说，就是借鸡生蛋。,就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式，深圳发展银行把它描述为“,1+N,”。在上述案例中，,Supply chain finance,永兴钢铁是“,N,”，攀钢集团则是“,1,”，即核心企业。“,1+N,”表达了深圳发展银行的这样的一种见解：即很多小企业是依赖一个大企业而生存的。企业的关系不是厂家间的堆积，而是一个生态群的整合。在供应链金融中，银行不会只是考虑供应链中某个企业的资信情况，而是把供应链企业间的贸易关系综合起来考虑，提供的融资会渗透到这个交易链的每个环节。,Supply chain finance,供应链金融采取的方式就是在供应链中寻找一个的核心企业，以核心企业为出发点，为供应链提供金融支持。一方面，将资金有效注入处于相当弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行的信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力。,Supply chain finance,商业银行基本的供应链模式可以分为两种：强势供应商,弱势采购商：弱势供应商,强势采购商。,在相对强势的供应商和相对弱势的采购商开展业务中一般来说采购商的数量较多且信用和资质良莠不齐缺乏充足的周转率和融资条件，采购能力受到限制。供应商处于强势地位一般会要求采购商提供预付现金或直接结清货款。,Supply chain finance,供应商自身的销售能力很大程度上取决于采购商整体的采购能力。供应商希望可以通过扩大采购商的资金实力来扩大自己的销售额而采购商也希望自身能有充足的现金这样的话就能得到较优惠的采购价。但是事实上往往由于采购商的资信不符合银行的授信情况。,Supply chain finance,很难从银行这边融得所需得资金这样的话从整体来看对于供应商和采购商都是非常不利的。在这种情况下银行就可以从供应链的角度出发结合供应商强势的资信实力同时结合动产质押的担保条件一可以为采购商解决融资问题二也可促进供应商的货物销售及时回笼资金。,Supplychainfinance,第二种,模,模式是,弱,弱势供,应,应商对,应,应强势,采,采购商,。,。例如,一,一些大,卖,卖场（沃,尔,尔玛）,，,，他们具,有,有较强,的,的采购,能,能力和,销,销售能,力,力是,供,供应商,主,主要的,收,收入来,源,源。因,此,此在此,类,类业务,中,中，强,势,势的采,购,购商通常一,会,会打压价,格,格二会,采,采取赊销的,方,方式与,供,供应商,进,进行交,易,易，使,得,得供应,商,商在帐,款,款的回,收,收上面,临,临巨大,的,的压力,。,。同样,因,因为资,信,信和实,力,力上不,能,能满足,银,银行的,授,授信情,况,况处,于,于弱势,的,的供应,商,商就很,难,难获得,资,资金。,在,在这种,情,情况下,银行,就,就可以,基,基于其,下,下游采,购,购商到,期,期付款,的,的信用,和,和实力,对于,供,供应商,的,的应收,帐,帐款进,行,行融资,处,处理，,例,例如应,收,收帐款,的,的质押,、,、买断,。,。这样,就,就能帮,助,助供应,商,商盘活,资,资金。,Supplychainfinance,供应链,金,金融的优点：,“,共赢,”,：在供,应,应链金,融,融模式,下,下，物,流,流公司,发,发挥在,货,货物运,输,输、仓,储,储、质,物,物监管,等,等方面,的,的专长,，,，银行,基,基于物,流,流企业,控,控制货,权,权、物,流,流与资,金,金流封,闭,闭运作,给,给予中,小,小企业,授,授信支,持,持，形,成,成互利,互,互补的,物,物流金,融,融平台,，,，使客,户,户、物,流,流企业,及,及银行,三,三方在,合,合作中,“,共赢,”,。,具体地,说,说，供应,链,链金融,使,使中小,企,企业获,得,得了银,行,行信用,支,支持，,赢,赢得更,多,多商机,。,。长期,以,以来，,融,融资难,是,是制约,中,中小,企,企业发,展,展的重,要,要难题,，,，虽然央行不,断,断出台,Supplychainfinance,扶持扶,持,持中小企,业,业发展,的,的政策,，,，但商,业,业银行,在,在具体,操,操作往,往,往是,“,想贷不,敢,敢贷,”,，根本,原,原因在,于,于中小,企,企业过,于,于分散,和,和信贷,风,风险较,高,高。开,展,展供应,链,链金融,业,业务，,银,银行是,根,根据核,心,心企业,的,的资信,来,来决定,是,是否对,整,整个产,业,业供应,链,链综合,授,授信，,以,以核心,企,企业未,来,来的现,金,金流量,作,作为凭,贷,贷，从,而,而降低,向,向中小,企,企业提,供,供信贷,的,的风险,。,。因此,，,，通过,依,依赖核,心,心企业,的,的资信,、,、供应,链,链的整,体,体实力,，,，中小,企,企业信,用,用等级,获,获得提,升,升，从,银,银行获,得,得宝贵,的,的资金,。,。,Supplychainfinance,借助银,行,行信用,的,的支持,，,，中小,企,企业能,够,够扩大,经,经营规,模,模、优,化,化财务,运,运行模,式,式、节,约,约财务,费,费用、,降,降低产,品,品成本,、,、提高,生,生产效,率,率，进,而,而得以,满,满足核,心,心企业,苛,苛刻的,贸,贸易条,件,件，并,与,与其建,立,立长期,战,战略协,作,作关系,。,。相应,地,地，上,下,下游配,套,套企业,能,能力的,提,提升使,核,核心企,业,业的生,产,产周期,缩,缩短、,生,生产成,本,本降低,，,，综合,实,实力和,核,核心竞,争,争力进,一,一步加,强,强，最,终,终有助,于,于提高,我,我国供,应,应链及,产,产业的,国,国际竞,争,争力，,提,提升经,济,济运行,的,的质量,。,。,Supplychainfinance,对物流,企,企业而,言,言，一,方,方面，,通,通过与,银,银行合,作,作深度,参,参与供,应,应链金,融,融，使,其,其得以,控,控制全,程,程供应,链,链，为,其,其创造,了,了新的,增,增长空,间,间，提,升,升了综,合,合价值,，,，稳定,和,和吸引,了,了众多,客,客户。,在,在现代,物,物流业,务,务中，,基,基础性,的,的物流,服,服务如,仓,仓储、,运,运输，,激,激烈的,竞,竞争使,其,其利润,率,率下降,到,到平均,只,只有,2,左右,，,，已没,有,有进一,步,步提高,的,的可能,性,性。现,代,代物流,的,的主要,利,利润来,源,源已经,转,转向各,种,种增值,服,服务，,如,如：物,流,流方案,设,设计、,包,包装分,装,装、多,式,式联运,，,，供应,链,链末端,的,的金融,服,服务日,益,益成为,物,物流服,务,务的一,个,个主要,利,利润来,源,源。,Supplychainfinance,另一方,面,面，供,应,应链金,融,融使物,流,流企业,与,与供应,链,链的合,作,作加深,，,，有助,于,于形成,其,其自身,的,的竞争,优,优势。,在,在供应,链,链管理,模,模式发,展,展下，,企,企业逐,渐,渐转而,强,强调跨,企,企业界,限,限的整,合,合，使,得,得顾客,关,关系的,维,维护与,管,管理变,得,得越来,越,越重要,。,。物流,管,管理已,从,从物的,处,处理提,升,升到物,的,的附加,值,值方案,管,管理，,可,可以为,客,客户提,供,供金融,融,融资的,物,物流供,应,应商在,客,客户心,中,中的地,位,位会大,幅,幅度提,高,高。,Supplychainfinance,供应链,金,金融使,银,银行的,抗,抗风险,能,能力增,强,强。,是通过,核,核心,企,企业的,资,资信，,以,以及物,流,流企业,作,作为第,三,三方监,管,管人对,库,库存商,品,品信息,充,充分的,掌,掌握和,可,可靠的,物,物资监,管,管，降,低,低了由,信,信息不,对,对称产,生,生的外,部,部风险,，,，二是,由,由于产,业,业链整,体,体信用,要,要比产,业,业链上,单,单个企,业,业信用,高,高得多,，,，银行,抵,抵抗宏,观,观调控,带,带来的,行,行业风,险,险的能,力,力增强,。,。此外,，,，借助,供,供应链,交,交易，,银,银行扩,大,大和稳,固,固了客,户,户群，,能,能够吸,收,收更多,由,由此业,务,务引发,的,的派生,存,存款，,开,开辟更,多,多新的,利,利润来,源,源，树,立,立起自,身,身的竞,争,争优势,。,。,Supplychainfinance,供应链,金,金融业,务