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Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,*,*,按一下以编辑母片标题样式,*,按一下以编辑母片,第二层,第三层,第四层,第五层,管 理 与 生 活财务管理与生活,大 纲 提 要,理财的哲学,惠娟,理财阶段性,美兰,理财面面观,宇文,富足人生贵雯,学生：萧惠娟,理财来自个人价值观,家庭环境塑造的价值观,社会价值塑造的价值观,消费导向的价值观,学生：萧惠娟,价值观,-,理财观财富不只是你银行账户有多大,或多少有价值的财产,而是指你能多惬意地以自己的方式过着自己想要的生活,创造和金钱或财富有关的正面信念,学习是最重要的投资,学生：萧惠娟,创造和金钱或财富有关的正面信念,我有能力创造财富,财富带来力量自由和安全,学生：萧惠娟,学习是最重要的投资,事业范畴内的知识,投资工具及财务管理的知识,学生：萧惠娟,如何设定个人理财目标,1.,目标明确,2.,目标要量化,3.,目标排列优先级,学生：欧美兰,不同年龄理财规划,*年轻时可积极投资,*中年时侧重风险,*老年时以稳建为原则,各年齡層的理財配置建議,人生階段,風險承受度,重大理財需求,建議配置,25-40歲,高,結婚、購屋、子女養育、,奉養父母,50%股票型基金或股票20%定時定額基金15%保險15%週轉金,40-55歲,中等,儲備養老金、提高生活品質、為子女建立經濟基礎,15%股票20%股票型基金20%定時定額基金20%儲蓄型壽險15%債券型基金10%週轉金,55-65歲,中低,醫療、養老,13%股票27%定時定額基金33%債券型基金27%保險+週轉金,65歲以上,低,安享愉悅的老年生活,10%股票型基金90%債券型基金,学生：欧美兰,年收支表,学生：欧美兰,投资理财的方法,基本认知篇,1.,鱼与熊掌不可兼得,报酬与风险的对立关系,2.,不要把所有鸡蛋，放在同一篮子里,投资组合,学生：陈宇文,投资理财的方法,考虑要素篇,必须考虑所能投资理财的金额大小,考虑家庭现有的财务状况,家庭的财务需求及投资理财目标,赋税的考量,金融资产的安全性及变现性,投资者个人的生涯规画偏好、投资的知识和技能及信息来源等，都影响投资决策的方向及品质。,学生：陈宇文,投资理财的方法,工具的选择篇,金融机构所提供的金融商品,储蓄性商品,(,活期存款、定期存款,),投资性商品,(,股票、期货、公司债,),服务性商品,(,信用卡、保管箱,),风险移转性商品,(,人寿、产物保险,),非金融机构提供的理财工具,(,珠宝、黄金、古董等,),学生：陈宇文,投资理财的方法,实战篇,踏入理财的第一步就是记帐,设立短、中、长期的目标,赚钱存钱，只求零负债,随时增加你的财商,(,财务能力,),货比三家不吃亏,定期检视你的财务状况,学生：陈宇文,诚实面对,定时,定期检験自己财务,不要随波逐流,不要有不良习惯,学生：马贵雯,省一块钱,=,赚一块钱,控制开销,养成储蓄习惯,提早投资,追求自己的权利,不要造成损失,学生：马贵雯,计划性,定期了解投资市场的动向,善加利用理财工具,风险规划,设定目标,具体行动,务必达成,学生：马贵雯,谢谢大家,有梦最美，富足人生,演讲完毕，谢谢观看！,内容总结,管 理 与 生 活财务管理与生活。管 理 与 生 活财务管理与生活。大 纲 提 要。价值观-理财观财富不只是你银行账户有多大,或多少有价值的财产,而是指你能多惬意地以自己的方式过着自己想要的生活。結婚、購屋、子女養育、。50%股票型基金或股票20%定時定額基金15%保險15%週轉金。儲備養老金、提高生活品質、為子女建立經濟基礎。13%股票27%定時定額基金33%債券型基金27%保險+週轉金。10%股票型基金90%債券型基金。投资者个人的生涯规画偏好、投资的知识和技能及信息来源等，都影响投资决策的方向及品质。投资理财的方法工具的选择篇。投资性商品(股票、期货、公司债)。风险移转性商品(人寿、产物保险)。(珠宝、黄金、古董等)。设立短、中、长期的目标。设定目标,具体行动,务必达成。演讲完毕，谢谢观看,
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