恒昌投资模式及案例分析

,恒以致远，昌盛中华,公司主要投资模式,一、固定收益类,单季盈,双季丰,年年红,定利宝,A,定利宝,B,二、非固定收益类,恒昌宝,月利通,一、固定收益类,单季盈,双季丰,年年红,定利宝,A,定利宝,B,3,个月,6,个月,一年,一年半,两年,8%,10%,11%,13%,14%,名称,封闭期,预期年化收益,2%,5%,11%,19.5%,28%,预期总收益,二、非固定收益类,恒昌宝,月利通,一年,一年,12%,以上,12%,左右,名称,封闭期,预期年化收益,模式特点,公司以签订合同的形式与客户达成投资协议。,单季盈,期限,:,投资期限为,3,个月,/6,个月,收益,:,预期年化收益约为,8%,以上,/10%,以上,金额,:,投资金额最低为,5,万,方便短期有闲散资金的客户，以相对较低的收益换取较高的资金流动性。,双季丰,/,恒昌宝,期限,:,封闭期,12,个月,收益,:,预期年化收益约为,12%,以上,金额,:,投资金额最低为,5,万,复利型产品；适合有闲散资金，短期内没有消费计划的客户群体；适合长期投资用户；将资金最大程度利用起来，获得理想年化收益，实现资产增值，预期,6,年内本金翻一番。,月利通,期限,:,封闭期,12,个月,收益,:,预期每个月收益为,1%,金额,:,投资金额最低为,5,万,每月有收益；比较适合老年人做养老金补充；特别适合需要支付月供的客户群体。,案例分析,案例分析,刘先生准备了,150,万元打算买一套房子，计划一次性付清房款,。,如果选择,“,月利通,”,投资模式并选择商业贷款。贷款,14,年，首付,50,万元，将剩余,100,万元投资,“,月利通,”,，其预期收益每月可达,1%,以上，即每个月回收至少,1,万元利息，不仅能轻松偿还月供,9,135.2,元的贷款，每个月还有盈余资金。,依照该投资规划，,14,年后，刘先生不仅能结清房贷，还将获得,100,万元的额外收益。,案例分析,王先生是一个小型企业的老板，现在有一笔约为,50,万的闲置资金放在银行活期账户上，企业业务稳定，每到半年底或者年底的时候就需要大量购进原材料。,如果选择,“,单季盈,”,投资计划，三个月后,50,万元闲置资金的预期收益在,2%,，也就是三个月后共计,1,万元的收益。这笔钱相对于银行活期存款的收益要高很多，并且不影响该笔资金的流动性。,田大妈今年,57,岁，已经退休，独生女儿也已出嫁并于去年生下一个男孩。目前每月退休金,1800,多元，有约,20,万元的闲置存款。,案例分析,如果田大妈将,20,万资金分成两部分，一部分,10,万选择,“,月利通,”,，每月,1%,的收益也就是,1000,元用作养老金的补充，提升自己晚年的生活质量；另一部分,10,万选择,“,恒昌宝,”,，等,6,年后，也就是外孙,7,岁上小学时，本金翻倍，并将该收益用作孩子的教育金。,产品可以根据客户的需求进行组合搭配。,