供应链金融风控培训基础篇-课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2018/3/28,#,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2018/3/28,#,2018,年,4,月,供应链金融风控培训（一）,基础知识篇,RISK,Training,2018,2018年4月供应链金融风控培训（一）,风险概述,供应链金融,供应链金融风控,目 录,1,2,3,风险概述供应链金融供应链金融风控目 录 123,精品资料,精品资料,你怎么称呼老师？,如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你是否会认为老师的教学方法需要改进？,你所经历的课堂，是讲座式还是讨论式？,教师的教鞭,“不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我笨，没有学问无颜见爹娘”,“太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早”,供应链金融风控培训基础篇-课件,风险定义,风险特性,风险概述,1,风险分类,风险管理,风险定义风险特性风险概述1风险分类风险管理,1,、风险概述,风险定义,定义：风险指生产目的与劳动成果之间的不确定性,收益不确定性,成本或代价的不确定性,可能带来损失、获利或是无损失也无获利,广义风险,表现为损失的不确定性,狭义风险,金融风险：股票、期货、外汇、供应链金融,保险风险：发生与否、何时发生、导致结果,只要某一事件的发生存在着两种或两种以上的可能性，那么就认为该事件存在着风险,1、风险概述风险定义定义：风险指生产目的与劳动成果之间的不确,1,、风险概述,风险分类,按照标的,财产风险,人身风险,责任风险,信用风险,按照产生原因,自然风险,社会风险,政治风险,经济风险,技术风险,操作风险,1、风险概述风险分类按照标的财产风险人身风险责任风险信用风险,1,、风险概述,风险特性,风险,客观性,普遍性,必然性,可识别性,可控性,损失性,不确定性,社会性,降低,途径,多样化选择,风险分散,风险转移,风险管理,1、风险概述风险特性风险客观性普遍性必然性可识别性可控性损失,1,、风险概述,风险管理,事前，识别风险因素，使潜在损失最小,事中，减少忧虑及相应忧虑的价值,事后，目标是使实际损失减少到最低程度,额外费用损失、收入损失和责任损失,风险三要素,风险因素,风险事故,损失,实质损失,间接损失,识别,评价,对策,决策,实施,检查,风险,管理,目标,冰雹案例分析,（一）,道路结冰,车祸伤人,（二）,冰雹砸伤人,1、风险概述风险管理事前，识别风险因素，使潜在损失最小额外费,供应链定义,供应链金融定义,供应链金融,2,供应链金融业务模式,供应链管理,供应链定义供应链金融定义供应链金融2供应链金融业务模式供应链,2,、供应链金融,供应链定义,定义：,供应链是由供应商、制造商、分销商、销售商、客户和服务商组成的网状结构。,它不仅是一条连接供应商到用户的物流链、信息链、资金链，而且是一条增值链。,对于企业，供应链就是通过,计划,(Plan),、获得,(Obtain),、存储,(Store),、分销,(Distribute),、服务,(Serve),等这样一些活动而在顾客和供应商之间形成的一种衔接,(Interface),，从而使企业能满足内外部顾客的需求。,2、供应链金融供应链定义定义：供应链是由供应商、制造商、分销,2,、供应链金融,供应链管理,供应链管理,是对供应链中的物流、信息流、资金流、增值流、业务流及贸易伙伴关系等进行的计划、组织、协调和控制一体化的管理过程。,供应链管理是世界,500,强企业保持强势竞争不可或缺的手段；无论是制造行业，商品分销或流通行业；掌握供应链管理都将助企业掌控所在领域的制高点。,商流,信息流,资金流,物流,以顾客和最终消费者为经营导向,供应链管理理念,供应链管理目的,6R,Right,Product,Right,time,Right,Quality,Right,Quality,Right Status,Right Place,提高供应链的整体竞争能力,供应链,总成本最低,2、供应链金融供应链管理供应链管理是对供应链中的物流、信息流,2,、供应链金融,供应链金融定义,定义：围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。,通过供应链金融服务能有效解决供应链中小企业融资难、融资贵的问题。,15,万亿,2、供应链金融供应链金融定义定义：围绕核心企业，管理上下游中,2,、供应链金融,供应链金融业务模式,应收账款融资模式,基于产业链中的上游企业对核心企业享有的应收账款，银行等金融机构为,上游企业,提供的融资服务。,卖方,（中小企业）,买方,（核心企业）,金融机构,（银行、保理、基金、小贷、,P2P,等）,1,、销售合同、形成应收,2,、转让应收,3,、综合授信,付款承诺,4,、发放贷款,5,、到期还款,物流,物流服务,保证担保,6,、余款结算,1,、缓解上游中小企业资金压力,2,、核心企业降低管理成本，优化报表,3,、优化提高供应链上下游效率,优势,2、供应链金融供应链金融业务模式应收账款融资模式基于产业链中,2,、供应链金融,供应链金融业务模式,保兑仓融资模式,即预付款融资模式，是指银行等金融机构为产业链中的,下游企业,提供的融资服务,卖方,（核心企业）,买方,（中小企业）,金融机构,（银行、保理、基金、小贷、,P2P,等）,1,、采购合同,监管仓库,2,、指定仓库,3,、货物入库,5,、保证金,4,、货物质押,6,、承诺回购,7,、支付货款,8,、还款,9,、提货,1,、中小企业可分批提货，杠杆采购，缓解资金压力,2,、核心企业及时收回货款，批量销售,3,、优化提高供应链上下游效率,4,、金融机构依托货权和核心企业担保，风险较低,优势,2、供应链金融供应链金融业务模式保兑仓融资模式即预付款融资模,2,、供应链金融,供应链金融业务模式,融通仓融资模式,也称为动产质押融资模式，是指银行等金融机构接受中小企业提供的动产作为质押物，结合核心企业的担保以及物流公司的监管，为,中小企业,提供的融资服务。,中小企业,金融机构,（银行、保理、基金、小贷、,P2P,等）,监管仓库,2,、指定仓库,4,、货物质押,1,、融资申请,6,、发放贷款,3,、货物入库,7,、到期还款,8,、货物出库,1,、缓解下游中小企业库存资金占用压力,2,、依托核心企业担保，金融机构风险较小,优势,核心企业,5,、,回购担保,2、供应链金融供应链金融业务模式融通仓融资模式也称为动产质押,2,、供应链金融,供应链金融业务模式,2、供应链金融供应链金融业务模式,供应链金融主要风险,供应链金融风控,3,供应链金融风险防范,供应链金融主要风险供应链金融风控3供应链金融风险防范,利率越高,风险越大,期限越长,风险越大,融资量越大,风险越大,3,、供应链金融风控,供应链金融主要风险,三个维度产生风险,外生风险,（环境风险）,主体风险,（特定主体）,内生风险,（主体所构成的链条上的风险）,经济环境与周期、政策监管环境、上下游网络稳定与力量均衡风险、产业组织环境、市场静动态风险、产品业务的性质等风险,企业资质、财务状况、诚信历史与状况、真实贸易背景、发展现状、履约能力等风险,结构、流程、管理要素、供需目标一致性、利益分享与补偿机构、合作经验与期限等风险,风险,监测,数量,费用,期限,利率越高期限越长融资量越大3、供应链金融风控供应链金融主要风,3,、供应链金融风控,供应链金融风险防范,业务闭合化,信用资产化,收入自偿化,管理垂直化,信息系统化,风险结构化,供应链整体有机相连、合理组织、有序运行，形成价值的完整循环,保险、担保承诺、协议、风险准备金，根据实际情况设计缓释手段,审批操作分离；交易物流分离；开发、操作、巡查分立；公司、经营单位评审分立,生产风险和生活风险开始交互，信用资产化不可忽视,组织间信息沟通和交流；企业内部跨职能信息沟通；供应链运营过程信息化,增加客户股东连带保证和资产担保责任；关联核心企业责任捆绑,防范,措施,3、供应链金融风控供应链金融风险防范业务闭合化信用资产化收入,