假远期信用证概要

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2008,年,3,月,23,日,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,进口,假,远期信用证,2,提 纲,产品定义,产生背景和推出背景,功能特点和流程,准入条件和期限,客户办理业务需供给的资料,业务办理需重点留意事项,3,产品定义,假远期信用证,Usance Letter of Credit Payable,at Sight是指买卖双方在贸易,合同中商定即期交易，货物价格也以进口,商即期付款为根底，但进口商出于融资的,需要，开出的信用证要求受益人出口商,开立远期汇票因此是Usance Letter of,Credit，而信用证中开证行承诺或授权,一家指定银行即期向受益人付款因此是,Payable at Sight，待远期汇票到期时，,进口商再向开证行支付款项。,-业务实质：由开证银行对进口商供给融通资金的便利，所须支付的利息由进口商担当。类似即期信用证+进口押汇,产生背景:买卖双方商定付款时间的不同1即期信用证 它是指信用证内规定只要受益人提交了符合信用证条款的跟单汇票和单据，开证行马上履行付款义务的信用证。包括：即期付款信用证和即期议付信用证。2远期信用证 它是指开证行在信用证中保证，在收到符合符合信用证条款的跟单汇票和单据时，在规定的期限内承兑并付款的信用证。包括:延期付款信用证、承兑信用证和远期议付信用证。真远期信用证，卖方远期信用证 假远期信用证，买方远期信用证,受益人希望即期得到货款，签马上期合同,卖方强势,申请人希望延期付款，签立远期合同,买方强势,受益人希望即期得到货款，申请人希望延期付款，签马上期合同卖方强势，买方变通，均衡利益,4,推出背景：短期外债急剧上升，外管严格掌握,1、我国经济高速进展需要更多的资金投入，包括国外资金；,2、我国进出口贸易快速增长必定带动与贸易有关的融资需求上升，而短期外债增长主要来自贸易信贷；,3、为了抑制经济增长由偏快转为过热的趋势，中国将连续实施宏观调控，仍有较大的加息空间，而美国已步入降息通道，将提高借外债的乐观性；,4、在人民币中长期升值的背景下，一方面企业更倾向于借用外债；另一方面，外贸企业更希望进口延期付款和出口预收货款，这些都会造成短期外债上升。,5、受美国次级债危机的影响，欧美兴旺国家的经济增速趋于下滑，在目前全球流淌性照旧过剩的状况下，国际热钱很可能撤离欧美市场，涌入经济高速增长的中国内地；,国家将实行措施维护金融安全，对短期外债指标进展调整，但是同时导致国内外汇资金紧急,5,依据外汇局公布的数据，截至2023 年底，短期外债占全部外债余额的比例到达57%左右，已经远远超出国际戒备线25%的水平。,短期外债调整措施一：,6,短期外债调整措施二：,针对未纳入短期外债治理指标的 业务进展挖掘，起到躲避监管，金融创新，满足客户需求的作用,对出口商的作用：保证出口方凭单即期十足收款，可加速资金的周转，削减资金的积压，降低销售的本钱对进口商的作用：运用付款银行资金，取得资金融通，以即期付款为条件，获得肯定数量的折扣，降低进口本钱对开证行的作用：在自身资金紧急时期，利用代付行的资金来满足进口商的融资需求,假远期信用证的作用,8,假远期信用证与远期信用证的区分,假远期信用证与远期信用证，虽然都是跟单信用证，但它们仍旧有些区分。,1、假远期信用证是以即期付款的贸易合同为根底，而远期信用证则是以远期付款的贸易合同为根底。,2、假远期信用证的受益人能即期收汇，而远期信用证的受益人须汇票到期才能收汇。,3、假远期信用证规定远期汇票的贴现息及承兑手续费等由开证人负担，而远期信用证由于是远期付款交易，由远期收汇而发生的利息、贴现息不涉及开证人，受益人如欲即期取得货款，贴现息及费用须自行负担。,9,10,业务流程,进口地银行,出口地银行,进口商,出口商,合同即期交易,开立假远期申请,递交,提交单据,面函提示,信用证,海外银行,授权偿付,偿付,到期付款,单据,11,业务流程进口地银行,第一步：开证行与一家合作银行签署协议，指定该行为假远期信用证业务中的偿付行，确定融资利率和其他条件.,其次步：开证行开立假远期信用证,有关条件如下:,Draft at xx days after B/Ldate(or sight).提交远期汇票,THE USANCE DRAFTS SHOULD BE NEGOTIATED AT SIGHT BASIS.远期汇票将获即期议付,THE RELATIVE DISCOUNT CHARGES AND ACCEPTANCE COMMISSION ARE FOR APPLICANT”S ACCOUNT.相关贴现费用及承兑费由申请人担当。,在对交单行/议付行行的指示中明确：,UPON RECEIPT OF DOCUMENTS CONFORMING TO L/C TERMS,WE WILL,INSTRUCT THE REIMBURSING BANK:BANK OFCOMMUNICATIONS,FRANKFURT,BRANCH TO REIMBURSE YOU AS PER YOUR INSTRUCTIONS.,12,第三步：出口商通过议付行/交单行向开证行交单。,第四步：开证行在审单无误后指示偿付行Pay Through Bank马上向议付行/交单行支付信用证款项。,MT299),第五步：待远期汇票到期，开证行将汇票款项连同按商定利率计算出的利息偿付代付行，同时向开证申请人进口商索偿。,13,准入条件和期限进口地银行,办理假远期信用证的进口商，应具备以下条件：,开证申请人必需是我行5级或5级以上客户，在我行有远期信用证开证额度及进口押汇额度或组合授信额度，并在我行开立假远期信用证客户名单内；,进口商资信状况良好，在我行有足额的授信额度，履约记录良好相关贸易背景真实。,汇票付款期限不得超过90天。,14,客户进口商办理业务需供给的资料,除根底资料外，客户还需供给如下材料：,一、加盖公章和法人代表签字的开立假远期信用证申请书，,二、由客户经理和部门负责人签字的交通银行南京分行假远期信用证开立审批书，审批书上应明确注明保证在偿付到期日前落实客户还款资金。,15,业务办理留意事项,申请人原则上不得提前付款，如确因实际需要必需提前偿付款项，需提前三个工作日通过国际部向偿付行提出申请，获得同意后办理并由申请人担当为此产生的费用;,由于目前总行对假远期信用证业务尚未下发相应授信治理方法及合同文本，CMIS及IBP系统中也未设置这一业务品种。因此，为便于操作，目前我行在该业务的授信审批审查及额度治理方面临时按90天以下含90天远期信用证开证业务执行，在CMIS系统中占用申请人在我行的远期信用证开证额度;,对于申请人开证由第三方供给担保的，担保人应以书面形式向我行确认其担保责任范围涵盖假远期信用证业务，合同文本的主债权内容中“信用证”一项旁边加注“包含假远期信用证”;,我行开立的假远期信用证可通过海外分行、离岸中心或总行授权范围内的外资银行进展偿付。,谢 谢！,