证券员工合规培训课件

,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,国海证券成都神仙树北路证券营业部,*,Click to edit Master title style,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,国海证券成都神仙树北路证券营业部,*,CSRC,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,Click to edit Master title style,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,国海证券成都神仙树北路证券营业部,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,2020/9/14,#,证券员工合规培训,证券员工合规培训,内容提要,2,营业部合规管理和案例分析,合规管理工作机制,证券公司合规管理再认识,为什么要推行合规管理,什么是合规管理,总结与 思考,内容提要2营业部合规管理和案例分析合规管理工作机制 证券公司,一、什么是合规管理,合规起源于国外银行业的监管，最早可以追溯到,20,世纪,30,年代美国的经济大萧条，最近,20,年才真正从金融机构风险管理中独立出来成为专门的一项管理活动。,3,（一）解读合规,一、什么是合规管理3（一）解读合规,一、什么是合规管理,4,法律、法规及其他规范性文件,行业规范和自律规则,公司内部规章制度,合规的渊源,社会公认并普遍遵守的职业道德,和行为准则,证券公司合规管理试行规定,一、什么是合规管理4法律、法规及其他规范性文件行业规范和自律,一、什么是合规管理,5,1,要求企业内部的规章制度、业务规则必须符合外部的法律法规、监管规定和行业准则。,2,要求企业内部的规章制度、业务规则等能够得到有效的落实。,相对于其他的风险管理活动，合规管理是一个更加积极、主动、强势的过程。,合规中的“合”包含两个层面的意思。,一、什么是合规管理51 要求企业内部的规章制度、业务规则必,一、什么是合规管理,6,（二）合规风险,证券公司或其工作人员在经营管理或执业过程中违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。,市场风险,信用风险,合规风险,操作风险,一、什么是合规管理6（二）合规风险证券公司或其工作人员在经营,一、什么是合规管理,7,（三）,与合规管理相关的几个概念,1,、合规管理与风险管理,合规管理，是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。,合规管理是金融机构内部一项独立的风险管理活动，是金融机构进行全面风险管理的一项核心内容。,一、什么是合规管理7（三）与合规管理相关的几个概念,一、什么是合规管理,8,2,、合规管理与内部控制,信息目标,绩效目标,合规目标,内控目标,一、什么是合规管理8 2、合规管理与内部控制信息目标绩,二、为什么要推行合规管理,9,（一）理论原因,证券行业是一个经营与管理风险的行业，具有高风险性、,强周期性和泛社会性（投资者开户数,1.9,亿）。风险管理,能力是证券公司核心竞争力，合规管理是金融机构进行,全面风险管理的一项核心内容。,证券业的行业特点需要合规管理为行业发展保驾护航。,二、为什么要推行合规管理9 （一）理论原因证券行业是一个,二、为什么要推行合规管理,10,（二）现实需求,1,、国外成熟证券市场经验,随着对合规重要性认识的逐步到位，合规作为一门独,特的风险管理技术，已经得到全球金融业的普遍认同。发,达国家证券公司均建立了严密的合规管理组织架构，将合,规管理作为公司内部控制机制建设的核心。,在国际证券业，美国证券行业协会（,SSA,）和国际证监,会组织（,IOSCO,）等国际证券组织先后发表了针对证券行业,业合规管理相关文件。,二、为什么要推行合规管理10 （二）现实需求 1,二、为什么要推行合规管理,11,国外有关合规管理的主要指导性文件,主要贡献,银行业组织内部控制体系框架,（巴塞尔委员会，,1998.9,）,正式完整阐述,“,合规,”,概念，将合规列为银行内部控制框架重要因素之一。,银行内部合规部门,（巴塞尔委员会，,2003.10,）,明确合规风险管理是一项重要而独立的风险管理活动。,合规与银行内部合规部门,（巴塞尔委员会，,2005.4,）,全面阐述合规理念及相关概念，确立了合规管理的理论体系。,关于市场中介组织合规职责问题的最终报告,（国际证监会组织，,2006.3,）,建立了证券中介组织的合规管理框架。,合规的作用（白皮书）,（国际证券业协会，,2005.12,）,详细阐述证券公司合规管理的一些指导性意见。,二、为什么要推行合规管理11 国外有关合规管理的主要指导性,二、为什么要推行合规管理,12,基于巴塞尔委员会在全球金融界广泛而重要的影响力，其,2005,年发布的,合规与银行内部合规部门,是迄今为止合规管理最重要的国际性文件。我国金融业的合规管理理念和框架均借鉴了该文件的精神。,上述文件中的,“,银行,”,不单指,“,商业银行,”,，而且包括银行控股集团，因此同样适用于投资银行和保险公司。在全球金融业务的融合渗透和金融机构并购及混业经营趋势的加剧的背景下尤其如此。,二、为什么要推行合规管理12基于巴塞尔委员会在全球金融界广泛,二、为什么要推行合规管理,13,2,、我国证券市场发展过程中的教训,我国证券行业早期呈现出粗放式经营、白热化扩张,的发展态势。在快速扩张的同时，证券行业基础性制度,尚不健全，大多数证券公司没有在发展的同时建立健全,治理结构，合规经营的管理理念缺失，风险管理能力低,下，挪用客户交易结算资金和证券、违规理财、股东和,关联方占用资金等违法违规现象屡有发生。,2004,年前后,出现了波及全行业的风险。,二、为什么要推行合规管理13 2、我国证券市场发展过程,二、为什么要推行合规管理,14,回顾：我国证券公司面临行业建立以来的第一次全面危机,2004,年,1,月,1,日，南方证券在中国证券登记结算中心的结算,备付金账户出现严重透支而无法弥补，头寸严重不足，柜台支,付危机和清算危机一触即发，证券公司面临行业建立以来的第,一次全面危机。,本次危机全行业客户交易结算资金缺口,640,亿元,违规资产,管理,1853,亿元，挪用经纪客户债券,134,亿元，股东占款,195,亿元；,超比例持股,99,只，账外经营,1050,亿元；,84,家证券公司存在,1648,亿元流动性缺口，其中,34,家公司的资金链随时可能断裂。证券,公司的合规风险已经严重危及资本市场安全，波及社会稳定，,成为制约证券市场健康发展的突出问题。,二、为什么要推行合规管理14 2,CSRC,15,二、为什么要推行合规管理,回顾：证券公司综合治理,2004,年,8,月，中国证监会全面部署和启动综合治理工作。,截至,2006,年，集中处置了,31,家高风险公司，共清理账户,1153,万个，登记个人债权,131,亿元，转移客户,700,余万人，安置员,工,1.78,万人。,此外，中国证监会还指导、支持有关方面对,27,家证券公,司实施了重组，使其达到持续经营的标准。,综合治理上述成果为证券行业的规范发展扫清了障碍，,证券公司充分认识到合规经营的重要性，逐渐产生了建立合,规管理体系的内在需求。,CSRC15二、为什么要推行合规管理,二、为什么要推行合规管理,16,观点,成功的合规管理应实现外部监管和内部约束的有机互动。,监管机关的外部监管不可能取代证券公司内部的合规风险管理。合规管理是证券公司发展的内生需求。,二、为什么要推行合规管理16 观点成功的合规管理,三、证券公司合规管理再认识,17,（一）我国证券业合规管理推进过程,2007,年,4,月，,关于指导证券公司设立合规总监建立合规管理制度试点工作方案,，选取,7,家证券公司作为开展合规工作的试点单位,。,2008,年,6,月，,证券公司监督管理条例,正式颁布，首次以行政法规的形式要求证券公司设立合规负责人。,2008,年,7,月，,证券公司合规管理试行规定,正式出台，对证券公司合规建设提出了全面规范性要求。,三、证券公司合规管理再认识17（一）我国证券业合规管理推进过,三、证券公司合规管理再认识,18,（二）合规管理的理念,主动合规,全员合规,合规从高,层做起,合规创造价值,三、证券公司合规管理再认识18（二）合规管理的理念主动合规,三、证券公司合规管理再认识,19,主动合规,合规创造价值,全员合规,合规从高层做起,合规管理理念,在分类监管中，合规水平可体现为监管指标差异和监管支持的差异。,合规需要自上而下地强调和推行,合规是企业的内在需要，主动发现并积极解决合规风险隐患,合规覆盖所有部门、覆盖全体人员、贯穿经营管理的全过程,三、证券公司合规管理再认识19主动合规合规创造价值全员合规合,三、证券公司合规管理再认识,20,（三）合规管理的基本原则,全面性原则,有效性原则,独立性原则,协调性原则,专业性原则,三、证券公司合规管理再认识20（三）合规管理的基本原则全面性,三、证券公司合规管理再认识,21,（四）合规管理的基本职能,专业性原则,合规咨询,合规审查,合规检查,合规管理,基本职能,合规监测,法律法规准则追踪,监管配合,合规风险处置,合规报告,合规文化建设,其他专项合规职能,合规管理制度建设,投诉和举报处理,三、证券公司合规管理再认识21（四）合规管理的基本职能专业性,四、合规管理工作机制,22,“,五化,”,全面化,信息化,不可逆化,流程化,留痕化,证券公司合规管理,“,五化,”,要求,四、合规管理工作机制22“五化”全面化信息化不可逆化流程化,四、合规管理工作机制,23,Click to add Text,Click to add Tet,Click to add Text,全面化,覆盖证券公司所有业务、部门和人员，,渗透决策、执行、监督、反馈等各个环节,流程化,贯穿到业务的每一个流程和步骤，合规与业务进行“无缝结合”,留痕化,区分,“,自查自纠,”,、,“,自查他纠,”,、,“,他查自纠,”,、,“,他查他纠,”,，采取轻重不同的处理措施,不可逆化,合规程序一旦启动则不可逆转,信息化,采取信息技术与手段提高合规管理的有效性,四、合规管理工作机制23Click to add Text全,四、合规管理工作机制,24,信息隔离墙建设,信息隔离墙（,The Chinese Wall,）,信息隔离墙制度解决的是证券市场利益冲突问题。通过建立完善该制度，防范公司与客户、客户与客户之间的利益冲突、风险传递及内幕交易行为的发生。,四、合规管理工作机制24 信息隔离墙建设信息隔离墙（Th,25,四、合规管理工作机制,证券资产管理,投资咨询,证券研究,证券经纪,证券自营,证券承销与保荐,信息隔离墙,（业务隔离）,信息隔离墙（业务隔离）,25四、合规管理工作机制证券资产管理投资咨询证券研究证券经纪,四、合规管理工作机制,26,物理隔离,人员隔离,资金隔离,信息隔离,信息隔离墙（四大隔离）,四、合规管理工作机制26物理隔离人员隔离资金隔离信息隔离信息,27,五、营业部合规管理和案例分析,营业部合规管理,常见风险,表现形式,违反禁止性规定,诱导交易,欺诈,非现场开户,全权委托,承诺收益等,营销过程中的欺诈（人、产品）,服务过程中的欺诈,27五、营业部合规管理和案例分析营业部合规管理常见风险违反禁,五、营业部合规管理和案例分析,28,遵守佣金自律,防范代客理财,促进营销规范,防范新开不合格帐户,加强经纪业务,合规性,五、营业部合规管理和案例分析28遵守佣金自律防范代客理财促进,五、营业部合规管理和