基金定投介绍课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,A,utomatic investment,plan,生财有道,聚沙成塔,make money,sand into tower,基金定投,Automatic investment plan生财有道聚,1,产品简介,P,RODUCT,INTRODUCTION,产品分析,PRODUCT ANALYSIS,产品组合,PRODUCT,PORTFOLIO,A,utomatic investment plan,基金定投,产品简介PRODUCT INTRODUCTION产品分析PR,2,A,utomatic investment plan,基金定投,什么是,基金定投,？,What is,Fund investment？,基金定投 丨,基本概念,丨,总体特点,Automatic investment plan基金定投,3,基金定投,Fund investment,基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。,证券投资的分析方法主要有如下三种：,基本分析、技术分析、演化分析,，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。,A,utomatic investment plan,基金定投,基金定投Fund investment基金定投是定期定额投资,4,基本概念,The basic concept,基金定投有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句话：“,要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀更难。,”如果采取分批买入法，就克服了只选择一个时点进行买进和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投资中立于不败之地，即定投法。,一般而言，基金的投资方式有两种，即单笔投资和定期定额。由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。,相对定投，单笔投资收益可能很高，但风险也很大。由于规避了投资者对进场时机主观判断的影响，定投方式与股票投资或基金单笔投资追高杀跌相比，,风险明显降低。,基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。,它有自动逢低加码，逢高减码的功能,，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本，因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。,A,utomatic investment plan,基金定投,基本概念The basic concept基金定投有懒人理财,5,总体特点,General characteristics,A,utomatic investment plan,基金定投,普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市场高点买入，在市场低点卖出。,而采用基金定期定额投资方式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比较平均。,举例来说，一年之中，若每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，则每次可购得的份额数分别为100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，则平均成本为600611.2=0.982元，而投资报酬率则为（1.1611.2-600)600100%=12.05%，比起一开始即以1元的申购价格投资600元的投资报酬率10%为佳。(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金投资收益率的暗示或保证。),自动,扣款,成本平均,总体特点General characteristicsAut,6,产品亏损,怎么破,？,what about the product loss？,A,utomatic investment plan,基金定投,逆市场行情销售 丨 做好资源分配 丨 三种推荐股 丨 解套案例,产品亏损怎么破？what about the produ,7,A,utomatic investment plan,基金定投,大道至简,知易行难,巴菲特的追跌杀涨理论：,“,在别人恐惧的时候我买入，在别人疯狂的时候我卖出。,”,1,、解决勇气，战胜人性（人性）,2,、判断不了底部，猜底部最有危险，最后一跌风险巨大（专业）,逆市场行情销售,Automatic investment plan基金定投大,8,A,utomatic investment plan,基金定投,做好资源分配,赌博的风险大还是买基金的风险大？,既然风险无法避免不如用资产配置将风险平抑掉,亏损在所难免，一切盈利皆为概率,Automatic investment plan基金定投做,9,A,utomatic investment plan,基金定投,争取时间与空间,市场涨跌原本没有风险,风险源于仓位,那么如何化解风险呢？,1,、拉长时间,2,、空间,定投,Automatic investment plan基金定投争,10,A,utomatic investment plan,基金定投,选好产品（选工具）,比业绩、比排名、评级是否有,选价值、选成长、大小都得凑,涨买老、跌买新、勿忘配固收,看择股、看择时、长持老绩优,Automatic investment plan基金定投选,11,产品都有什么,组合,？,What are the product combinations,A,utomatic investment plan,基金定投,心理测试 丨 替代组合 丨 两种组合 丨 选好产品,产品都有什么组合？What are the produc,12,A,utomatic investment plan,基金定投,心理测试,情景一：有一笔,100,万的资金，有以下两个选择,绝对收益,5%,一年,有可能赚,10%,，有可能什么都得不到,情景二：有一笔,100,万的资金，有以下两个选择,绝对亏损,5%,一年,有可能亏,10%,，有可能什么都不亏,如何选择？,Automatic investment plan基金定投心,13,A,utomatic investment plan,基金定投,基金代码,基金名称,投资类型,基金特色,002969,易方达丰和债券,债券型,二级债基，配置部分白马股增强收益。基金经理张清华是老牌绩优二级债券经理，所管理的固收类基金全部优于同类平均。,000286,银华信用季季红,债券型,作为一款纯债基金，主要投资于城投债，国开债等收益稳定、风险小的照全品种。成立五年来年化收益,6%,以上，分红稳定。,660010,农银策略精选,大盘平衡,主要投资医药、白酒、电子信息版块的龙头股，持股集中，对热点把握能力较强，回撤控制能力较好。,替代组合,Automatic investment plan基金定投基,14,A,utomatic investment plan,基金定投,势如破竹组合（积极型）,从图中可以得出持有,360,天以后上涨,10%-30%,的概率最大,Automatic investment plan基金定投势,15,A,utomatic investment plan,基金定投,固若金汤组合（稳健型）,从图中可以得出持有,180,天以后上涨,0-10%,的概率最大，高达,72.1%,。,该组合产品的交易建议：,最近三年任意时点买入且投资预期大于,180,天，期间正收益的概率,98.0%,；期间盈利年化,6%,以上的概率,81.7%,该组合近三年最大回撤,22.0%;,假设,100,万资金的客户，建议配置该组合,17,万，其余配置理财，理由上亏损概率为,0%,该组合牛市能有基础收益，熊市能有超额收益。,Automatic investment plan基金定投固,16,A,utomatic investment plan,基金定投,固若金汤组合（稳健型）,该组合最近一年累计收益率,12.3%,，超越传统理财年化收益率,7.5%,以上,组合近三年的年化收益率,5.6%,组合持有市场越长，跑赢理财的概率和幅度越大。,Automatic investment plan基金定投固,17,A,utomatic investment plan,基金定投,安信消费医药股票（阶段涨幅）,000974,Automatic investment plan基金定投安,18,A,utomatic investment plan,基金定投,安信消费医药股票（持仓明细）,股票名称,最新价,涨跌幅,持仓占比,济川药业,600566,48.64,-0.78%,5.54%,老凤祥,600612,37.50,-0.5%,5.18%,生物股份,600201,23.39,-0.55%,4.34%,华东医药,000963,47.89,-0.64%,3.7%,葛洲坝,600068,6.97,-0.57%,3.56%,口子窑,603589,65.44,0.85%,3.08%,金风科技,002202,14.78,0.61%,2.75%,歌力思,603808,24.34,-0.08%,2.48%,Automatic investment plan基金定投安,19,A,utomatic investment plan,基金定投,汇添富高端制造股票（阶段涨幅）,001725,Automatic investment plan基金定投汇,20,A,utomatic investment plan,基金定投,汇添富高端制造股票（阶段涨幅）,股票名称,最新价,涨跌幅,持仓占比,中国平安,601318,64.10,0.55%,9.52%,工商银行,601398,5.56,-0.36%,8.46%,分众传媒,002027,12.58,-0.79%,7.84%,中国太保,601601,35.43,1.40%,5.97%,天齐锂业,002466,-,-,5.38%,伊利股份,600887,30.88,-1.47%,5.30%,中国石化,600028,6.50,0.15%,4.03%,通化东宝,600867,24.87,-1.03%,4.6%,Automatic investment plan基金定投汇,21,A,utomatic investment plan,基金定投,嘉实新兴产业股票（阶段涨幅）,000751,Automatic investment plan基金定投嘉,22,A,utomatic investment plan,基金定投,嘉实新兴产业股票（阶段涨幅）,股票名称,最新价,涨跌幅,持仓占比,长春高新,000661,216.49,0.79%,8.08%,海康威视,002415,39.05,0.51%,8.00%,精测电子,300567,70.04,0.07%,7.10%,华东医药,000963,48.33,0.27%,6.22%,慈文传媒,002343,28.79,0.31%,5.68%,大华股份,002236,23.32,-0.43%,5.31%,招商银行,600036,28.93,0.77%,5.29%,格力电器,000651,49.83,-0.10%,5.00%,Automatic investment plan基金定投嘉,23,A,utomatic investment plan,基金定投,解套案例,如果你在,2015,年,4,月,13,日认购了华创板,50,指数，目前单位净值,0.77,（,2018-04-20,）；,100,万的本金目前浮亏,23,万；,如果你在,2017,年开始买入组合盈利,+22.9%,，赎回的,3,万涨至,93.15,万；,如果加仓定投该组合，定投每期,10,万，投入本金,120,万，近一年收益,12.49%,。,投入本金,目前市值,目前盈利,持有不动,100,