供应链金融业务流程

#,Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,Unit of measure,*,资料来源:,营销中心,风险（风控、法务）,事业部负责人,评审委员会,董事长,流程活动,责任部门,/,人,职责,所需资料,出具文件,/,意见,方式,时效,1.,提出融资申请,营销中心,1,）融资申请。,融资申请表及其对应的相关资料复印件、最近三年的财务报表及上一年度经审计的财务报表（所提供资料均需加盖融资主体的公章）。,N/A,邮件,N/A,2.,风控审核,事业部风控,1,）对营销中心提供的融资申请表及其他相关资料进行审核，并提出意见或建议。,融资申请表、项目相关基本资料,建议,/,意见,邮件,T+0,3.,审批,事业部总裁,1),对融资申请进行审批；,2),若审批通过，由事业部秘书向董事长报备。,融资申请表,项目相关基本资料,风控意见或建议,N/A,邮件,T+0,4.,尽职调查,供应链金融营销中心、风控（协同尽调或单独尽调）,1,）尽调范围包括但不限于市场融资申请表上的内容,;,2),尽职调查工作应包含现场工作，尽职调查工作时间，一般要求在,1-2,天,内完成,；,3,）尽职调查情况（汇报或报告）。,融资申请表,其他相关资料,汇报或报告,邮件,T+1,5.,事业部总裁审批,事业部总裁,1,）对尽职调查结果进行审批；,2,）决定是否报送评审委员会和召开评审会,1,）尽职调查报告及调查情况汇报,6.,评审委员会审批,董事长、事业部总裁、事业部律师、事业部风控经理、事业部秘书,1,）评审委员会由董事长、公司财务总监、事业部总裁、事业部律师、事业部风控经理、事业部秘书组成。,2),会议由事业部总裁主持召开,3,）评审委员会会议由事业部负责秘书召集，并做会议纪要。,融资申请表,尽职调查报告,会议纪要,邮件,T+0,7.,拟定交易合同,营销中心,1,）拟定交易合同。,N/A,合同,邮件,N/A,8,、审核,风控、律师,1,）对合同进行审核。,融资申请表,合同,建议,/,意见,邮件,9.,审批,事业部总裁,1,）对是否同意签署合同进行审批。,融资申请表,合同,N/A,N/A,N/A,10.,审批,董事长,1,）对是否同意签署合同进行审批。,融资申请表,合同,N/A,N/A,N/A,11,、签署合同协议,营销中心,1,）按照公司规定申请合同用印；,2,）与融资方签署合同协议。,N/A,N/A,用印申请,N/A,12.,资金划转,营销中心,1,）事业部营销中心按照公司规定发起资金支付申请流程，并完成资金支付（资金从公司账户划转至合同指定的相关账户）。,融资申请表,合同,资金支付申请,申请,N/A,13.,贷后监管,营销中心、风控,1,）相关事项的跟进落实；,2,）定期或不定期进行现场调查；,3,）向事业部负责人汇报监管情况。,N/A,14.,项目退出,营销中心、风控,1),跟进和落实项目退出；,2,）项目资料交接（营销中心移交至风控）；,3,）项目资料归档保存（风控）。,交接单,监管情况汇报或报告,N/A,N/A,7.,拟定交易合同,1.,融资申请表,2.,审核,6.,评审委员会审批,10.,审批,不通过,通过,11.,签署合同协议,8.,风控审核律师审核,12.,资金划转,通过,报备,结束,不通过,结束,通过,4.,尽职调查,13.,贷后监管,结束,3.,审批,9.,审批,不通过,结束,通过,融资方,14.,项目退出,5.,审批,不通过,不通过,通过,结束,