北京国债业务培训卡折交易课件

北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 1 代 理 国 债 系 统 业 务 操 作 培 训 代 理 托 管 部 孙 小 雅电 话 ： 010-68858076 中 国 邮 政 代 理 储 蓄 (电 子 式 )国债 业 务 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 代 理 国 债 系 统 业 务 操 作 培 训 内 容一 、 国 债 业 务 资 金 管 理二 、 数 据 清 理 操 作 管 理三 、 卡 折 交 易 操 作 指 引 （ 国 债 部 分 ） 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 代 理 国 债 系 统 业 务 操 作 培 训第 一 部 分 ： 国 债 业 务 资 金 管 理 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 债 业 务 资 金 管 理 一、总体资金流程框架二、扣、划款的资金管理 三、手续费的核算 中 国 邮 政 代 理 储 蓄 (电 子 式 )国债 业 务 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 总体资金流程框架财 政 部代理兑付国债款 代理兑付国债 国债待分配手续费国 债 代 收 本 金 分 户国 债 代 付 本 金 分 户个人客户 个人客户 个人客户 机构客户 机构客户 机构客户代理承销国债款 国 债 业 务 收 入 分 户自营账户全国中心省中心市县中心 储 蓄 系 统 公 司 业 务 系 统储 蓄 往 来对 公 往 来对 公 往 来 储 蓄 往 来 内部转移收入 内部转移支出国债业务收入国 债 手续 费分 户 国 债 业 务 内 部 转 移 收 入 分 户内 部 转 移 收 入 分 户 中 国 邮 政 代 理 储 蓄 (电 子 式 )国债 业 务 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 扣、划款的资金管理-认购资 金 流 程 环 节 时 间1 从 客 户 资 金 账 户 扣 到储 蓄 省 中 心 代 收 分 户 实 时 扣 款2 从 储 蓄 省 中 心 代 收 分户 扣 到 对 公 总 中 心 承销 分 户 T+1日 日 初3 从 对 公 总 中 心 承 销 分户 扣 款 至 财 政 部 制 定账 户 指 定 缴 款 日 中 国 邮 政 代 理 储 蓄 (电 子 式 )国债 业 务 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 扣、划款的资金管理-提前兑取资 金 流 程 环 节 时 间1 从 储 蓄 省 中 心 代 付 分户 垫 付 到 客 户 的 资 金账 户 （ 入 账 金 额 部 分 ） 实 时 存 款2 从 对 公 总 中 心 兑 付 国债 分 户 垫 付 到 储 蓄 省中 心 代 付 分 户 （ 入 账金 额 部 分 ） T日 日 终3 从 对 公 总 中 心 兑 付 国债 分 户 划 至 市 县 国 债业 务 收 入 户 （ 手 续 费部 分 ） T日 日 终 中 国 邮 政 代 理 储 蓄 (电 子 式 )国债 业 务 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 扣、划款的资金管理-到期兑付资 金 流 程 环 节 时 间1 从 对 公 总 中 心 兑 付 国债 款 分 户 划 至 客 户 的资 金 账 户 T-1日 日 终2 客 户 资 金 账 户 异 常 的需 要 申 请 问 题 单 ， 由总 行 差 错 处 理 后 ， 划至 客 户 的 资 金 账 户 实 时 存 款 中 国 邮 政 代 理 储 蓄 (电 子 式 )国债 业 务 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 手续费的核算-资金流程财 政 部代理兑付国债款 代理兑付国债 国债待分配手续费国 债 代 收 本 金 分 户国 债 代 付 本 金 分 户个人客户 个人客户 个人客户 机构客户 机构客户 机构客户代理承销国债款 国 债 业 务 收 入 分 户自营账户全国中心省中心市县中心 储 蓄 系 统 公 司 业 务 系 统储 蓄 往 来对 公 往 来对 公 往 来 储 蓄 往 来 内部转移收入 内部转移支出国债业务收入国 债 手续 费分 户 国 债 业 务 内 部 转 移 收 入 分 户内 部 转 移 收 入 分 户 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 手续费的核算-分配方式1 手 续 费 率1.1认 购 手 续 费 率 凭 债 国 债 包 销 代 销1年 期3年 期5年 期储 蓄 国 债 0.6%0.7%0.7%包 销 -代 销1年 期3年 期 0.6%0.7% 0.3%0.4% 5年 期 0.7% 0.4% 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 手续费的核算-分配方式1.2其 他 交 易 手 续 费 率注 ： 目 前 系 统 中 凭 证 式 国 债 挂 失 不 收 取 手 续 费 。 交 易 客 户 手 续 费 率提 前 兑 取 个 人 /机 构 0.1%提 兑 转 认 购 个 人 /机 构 0.1%财 产 证 明 个 人 20元财 产 证 明 机 构 200元挂 失 补 发 个 人 /机 构 10元 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 手续费的核算-分配方式二 、 分 配 原 则包 销 ： 1、 全 部 销 售 完 毕 2、 未 销 售 完 毕代 销 ： 实 际 销 售 金 额注 意 ： 分 配 收 入 全 部 为 代 扣 代 缴 税 后 的 金 额 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 代 理 国 债 系 统 业 务 操 作 培 训第 二 部 分 ： 数 据 清 理 操 作 管 理 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 数 据 清 理 操 作 管 理背 景 基 金 系 统 第 一 期 时 ， 允 许 多 个 中 间 业 务 账 户 加 办 到 同一 个 储 蓄 资 金 账 户 ； 客 户 持 中 间 业 务 账 户 卡 做 交 易 ， 可以 唯 一 定 位 一 个 中 间 业 务 账 户 和 储 蓄 资 金 账 户 。 对 现 有情 况 分 析 ， 系 统 主 要 存 在 以 下 两 种 类 型 多 对 一 情 况 ： 第一 ： 不 同 客 户 的 中 间 业 务 账 户 绑 定 到 同 一 资 金 结 算 账 户 ；第 二 ： 同 一 客 户 的 用 不 同 证 件 类 型 开 立 的 不 同 中 间 业 务账 户 绑 定 到 同 一 资 金 结 算 账 户 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 数 据 清 理 操 作 管 理 现 在 基 金 系 统 进 行 改 造 ， 即 将 改 成 客 户 持 储 蓄 资 金账 户 （ 卡 /折 ） 就 可 直 接 做 交 易 。 这 种 情 况 下 ， 对 于 同 一储 蓄 资 金 账 户 对 应 两 个 或 两 个 以 上 中 间 业 务 账 户 的 情 况时 ， 系 统 就 无 法 区 分 用 的 哪 个 客 户 的 中 间 业 务 账 户 。 因此 ， 在 系 统 卡 折 交 易 上 线 前 ， 这 部 分 数 据 （ 即 一 个 资 金账 户 对 应 多 个 中 间 业 务 账 户 ） 必 须 进 行 清 理 ， 保 证 系 统内 中 间 业 务 账 户 和 资 金 账 户 一 一 对 应 ， 保 证 客 户 卡 折 直接 交 易 系 统 改 造 后 ， 系 统 业 务 处 理 正 常 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 数 据 清 理 操 作 管 理思 路 ：1、 对 于 无 资 产 的 理 财 类 交 易 账 户 进 行 销 户 ；2、 对 同 一 客 户 的 理 财 类 交 易 账 户 资 产 可 通过 非 交 易 过 户 交 易 进 行 资 产 归 并 ； 若 理 财交 易 账 户 里 若 有 基 金 产 品 ， 则 不 能 通 过 非交 易 过 户 进 行 资 产 归 并 ；3、 对 不 能 进 行 以 上 交 易 的 理 财 类 交 易 账 户进 行 多 对 一 加 办 关 系 变 更 ； 中 国 邮 政 代 理 储 蓄 (电 子 式 )国债 业 务 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 数 据 清 理 操 作 管 理方 案1.不 同 客 户 的 中 间 业 务 绑 定 到 同 一 资 金 结 算 账 户 的 情 况 对 于 中 间 业 务 交 易 账 户 的 证 件 类 型 和 证 件 号 码 与资 金 结 算 账 户 的 证 件 类 型 和 证 件 号 码 不 一 致 的 客 户 ， 通知 客 户 到 前 台 办 理 多 对 一 加 办 关 系 变 更 交 易 ， 将 其 中 间业 务 交 易 账 户 变 更 绑 定 到 其 对 应 的 证 件 类 型 的 资 金 结 算账 户 上 。 中 国 邮 政 代 理 储 蓄 (电 子 式 )国债 业 务 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 数 据 清 理 操 作 管 理方 案2. 同 一 客 户 用 不 同 证 件 类 型 开 立 的 中 间 业 务 账 户 绑 定 到同 一 资 金 结 算 账 户 的 情 况 2.1 如 果 都 没 有 或 只 有 一 个 中 间 业 务 账 户 下 有 资 产 的 话 ，则 通 知 客 户 将 没 有 资 产 的 中 间 业 务 账 户 销 户 即 可 ；2.2 如 果 不 同 的 中 间 业 务 账 户 下 都 有 资 产 （ 资 产 包 括 基金 、 凭 证 国 债 、 储 蓄 国 债 、 人 民 币 理 财 ） ， 客 户 又 不 愿意 赎 回 ， 用 下 面 的 方 式 处 理 ： 中 国 邮 政 代 理 储 蓄 (电 子 式 )国债 业 务 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 数 据 清 理 操 作 管 理方 案 2.2.1 如 果 都 有 基 金 资 产 （ 因 为 基 金 资 产 在 基 金 公司 也 有 登 记 ， 代 销 机 构 不 能 发 起 非 交 易 过 户 ） ， 客 户 用中 间 业 务 账 户 对 应 的 证 件 （ 如 果 是 一 个 客 户 用 15位 的身 份 证 和 18位 的 身 份 证 各 开 了 一 个 中 间 业 务 账 户 ， 则需 要 用 18位 的 证 件 ） 去 储 蓄 柜 台 再 开 一 个 活 期 账 户 ，通 过 系 统 新 增 交 易 （ 交 易 名 称 ： 多 对 一 加 办 关 系 变 更 ，交 易 代 码 ： 605101， 具 体 操 作 手 册 见 附 件 三 ） ， 将 中间 业 务 账 户 和 新 的 资 金 账 户 实 现 一 一 对 应 。 中 国 邮 政 代 理 储 蓄 (电 子 式 )国债 业 务 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 数 据 清 理 操 作 管 理方 案 2.2.2 如 果 没 有 基 金 资 产 ， 客 户 又 不 想 新 开 一 个 资金 账 户 ， 通 过 非 交 易 过 户 605307将 一 个 中 间 业 务 账 户的 资 产 非 交 易 过 户 给 另 一 个 中 间 业 务 账 户 。 对 于 做 了 非交 易 过 户 后 没 有 资 产 的 中 间 业 务 账 户 用 现 在 602005 “ 中 间 业 务 账 户 销 户 ” 做 销 户 。在 卡 /折 直 接 做 交 易 功 能 上 线 后 ， 该 交 易 既 支 持 转 出 和转 入 账 户 都 以 中 间 业 务 账 户 做 非 交 易 过 户 ， 也 支 持 转 出和 转 入 账 户 都 以 资 金 账 户 做 非 交 易 过 户 。 中 国 邮 政 代 理 储 蓄 (电 子 式 )国债 业 务 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 数 据 清 理 操 作 管 理注 意 事 项 ：1、 605101中 的 交 易 密 码 为 要 变 更 的 中 间 业 务 账户 密 码 。2、 账 户 清 理 在 任 意 网 点 都 可 以 办 理 ， 在 无 在 途资 金 的 前 提 下 ， 可 跨 省 办 理 。3、 需 要 做 身 份 证 件 号 码 升 级 的 客 户 ， 需 要 传 真问 题 申 请 单 于 总 行 ， 由 总 行 审 核 后 方 可 进 行证 件 号 码 升 级 。4、 数 据 清 理 办 理 过 程 中 ， 应 将 办 理 人 的 证 件 复印 件 及 回 执 单 的 底 联 妥 善 保 管 。 中 国 邮 政 代 理 储 蓄 (电 子 式 )国债 业 务 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 数 据 清 理 操 作 管 理操 作 指 引数 据 清 理 交 易 操 作 指 引 .docx案 例 分 析交 易 案 例 .docx 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 代 理 国 债 系 统 业 务 操 作 培 训第 三 部 分 ： 卡 折 交 易 操 作 指 引 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 卡 折 交 易 操 作 指 引为 了 方 便 客 户 ， 代 理 基 金 系 统 将 取 消 中 间 业务 交 易 卡 ， 所 有 理 财 类 业 务 将 使 用 个 人 结 算 账 户卡 /折 进 行 交 易 。 本 改 造 主 要 是 ： 将 以 前 交 易 中需 要 输 入 中 间 业 务 交 易 账 号 的 地 方 改 成 个 人 结 算账 号 ， 个 人 结 算 账 号 支 持 刷 卡 和 手 动 输 入 两 种 方式 。 系 统 首 先 提 示 刷 卡 方 式 输 入 账 号 ， 如 果 刷 卡失 败 ， 系 统 再 提 示 手 动 输 入 账 号 。 但 对 于 理 财 类业 务 签 约 、 解 约 、 个 人 结 算 账 号 变 更 等 交 易 只 允许 刷 卡 方 式 输 入 个 人 结 算 账 号 ， 不 允 许 手 工 录 入方 式 输 入 账 号 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603202凭 证 式 国 债 提 前 兑 取 交 易 描 述 ： 本 交 易 完 成 网 点 柜 员 对 新 国 债 正 常 提前 兑 取 交 易 。 权 限 ： 大 额 兑 付 时 ， 需 要 支 局 长 授 权 。 操 作 说 明 ： 根 据 客 户 提 供 的 信 息 ： 输 入 个 人 结 算 账 号 ； 交易 密 码 ： 由 客 户 在 密 码 键 盘 上 输 入 密 码 ； 根 据 客 户 提 供 的 信 息 ： 输 入 证 件 种 类 和 号 码 ，离 开 证 件 号 码 域 后 弹 出 窗 体 ， 在 窗 体 中 选 择 需要 兑 付 的 国 债 账 号 ， 同 时 选 中 提 兑 标 志 ； 如 果 是 代 理 兑 付 则 需 要 再 输 入 代 理 人 的 证 件 种类 和 号 码 。 F4提 交 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603202凭 证 式 国 债 提 前 兑 取 输 入 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603202凭 证 式 国 债 提 前 兑 取 输 出 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603202凭 证 式 国 债 提 前 兑 取打 印 输 出 ： 打 印 回 执 单 及 手 续 费 回 执 。注 意 事 项 ： 国 债 的 兑 付 ， 在 查 询 显 示 的 窗 体 中用 键 盘 的 上 下 键 选 择 国 债 账 号 ， 按 F4提 交 的国 债 信 息 将 回 显 到 原 交 易 中 对 应 的 域 中 ， 方便 了 操 作 员 的 输 入 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603203老 国 债 兑 付 交 易 描 述 ： 本 交 易 完 成 网 点 柜 员 对 老 国 债 的 提 前 兑 取 、 到 期 兑 付交 易 ， 其 中 包 含 老 国 债 有 密 户 兑 付 交 易 ， 老 国 债 无 密户 的 兑 付 交 易 ， 老 国 债 挂 失 兑 付 交 易 ， 老 国 债 双 挂 失兑 付 交 易 。 权 限 ： 有 密 户 兑 付 交 易 ： 普 通 柜 员 操 作 ； 超 过 各 省 规 定 兑 付限 额 时 ， 需 要 验 证 客 户 的 证 件 种 类 证 件 号 码 ； 。 无 密 户 兑 付 、 挂 失 兑 付 ， 普 通 柜 员 操 作 ， 综 合 柜 员 授权 ； 双 挂 失 兑 付 ， 普 通 柜 员 操 作 ， 综 柜 授 权 ； 大 额 兑 付 时 ， 需 要 支 局 长 授 权 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603203老 国 债 兑 付 操 作 说 明 ： 此 交 易 分 为 ： 兑 付 ， 无 密 户 兑 付 ，挂 失 兑 付 ， 双 挂 失 兑 付 。1、 正 常 兑 付 ：操 作 标 志 选 择 兑 付 项 。 根 据 客 户 提 供 的 信息 ： 输 入 证 件 种 类 和 证 件 号 码 ， 国 债 账 号 ，密 印 标 志 选 择 有 密 ， 客 户 密 码 由 客 户 在 密 码键 盘 上 输 入 国 债 密 码 ； 根 据 客 户 提 供 的 信 息 ：输 入 金 额 ， 券 种 代 码 ， 凭 证 印 刷 号 ， 个 人 结算 账 号 ， 提 兑 的 标 志 ； 个 人 结 算 账 号 密 码 ：由 客 户 在 密 码 键 盘 上 输 入 密 码 ； F4提 交 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603203老 国 债 兑 付2、 老 国 债 的 无 密 户 兑 付 ： 操 作 标 志 选 择 无 密 户 兑 付 。 根 据 客 户 提供 的 信 息 ： 输 入 证 件 种 类 ， 证 件 号 码 ， 国 债账 号 ， 密 印 标 志 选 择 无 密 印 ， 输 入 兑 付 金 额 ，选 择 券 种 代 码 ， 输 入 国 债 凭 证 印 刷 号 ， 提 兑标 志 ， 个 人 结 算 账 号 ； 如 果 是 代 理 兑 付 则 需要 再 输 入 代 理 人 的 证 件 种 类 和 号 码 ； 输 入 授权 员 号 和 授 权 员 密 码 ， F4提 交 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603203老 国 债 兑 付3、 老 国 债 的 挂 失 兑 付 ：操 作 标 志 选 择 挂 失 兑 付 。 根 据 客 户 提 供 的 信 息 ：输 入 证 件 种 类 ， 证 件 号 码 ， 国 债 账 号 ， 输 入 兑 付 金额 ， 选 择 券 种 代 码 ， 凭 证 印 刷 号 ， 提 兑 标 志 ， 个 人结 算 账 号 ， 挂 失 申 请 书 编 号 ； 个 人 结 算 账 号 密 码 ：由 客 户 在 密 码 键 盘 上 输 入 密 码 ； 如 果 是 代 理 兑 付 则需 要 再 输 入 代 理 人 的 证 件 种 类 和 号 码 ； 输 入 授 权 员号 和 授 权 员 密 码 ， F4提 交 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603203老 国 债 兑 付4、 老 国 债 的 双 挂 失 兑 付 ：根 据 客 户 提 供 的 信 息 ： 输 入 证 件 种 类 ， 证 件 号码 ， 国 债 账 号 ， 输 入 兑 付 金 额 ， 选 择 券 种 代 码 ， 提兑 标 志 ， 个 人 结 算 账 号 ， 挂 失 申 请 书 编 号 ； 个 人 结算 账 号 密 码 ： 由 客 户 在 密 码 键 盘 上 输 入 密 码 ； 如 果是 代 理 兑 付 则 需 要 再 输 入 代 理 人 的 证 件 种 类 和 号 码 ；输 入 授 权 员 号 和 授 权 员 密 码 ， F4提 交 。注 ： 老 国 债 兑 付 ， 需 要 收 回 客 户 持 有 的 凭 证 国 债 的 凭单 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603203老 国 债 兑 付 输 入 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603203老 国 债 兑 付 输 出 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603203老 国 债 兑 付打 印 输 出 ： 打 印 回 执 单 及 手 续 费 回 执 。注 意 事 项 ： 如 果 是 老 国 债 的 挂 失 兑 付 ， 或 双 挂 失 兑 付 ， 则 需 要是 在 挂 失 时 效 日 之 后 才 可 以 做 兑 付 操 作 。 根 据 客 户 的 要 求 选 中 正 确 的 兑 付 类 型 ， 必 要 的 时 候对 客 户 是 否 确 认 做 提 兑 做 提 醒 。 老 国 债 的 兑 付 ， 在 兑 付 提 交 前 ， 请 务 必 确 认 入 账 的个 人 结 算 账 号 是 客 户 填 写 的 个 人 结 算 账 号 。 老 国 债 提 兑 不 允 许 做 撤 销 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 关 于 老 国 债 兑 付 工 作 的 补 充1、 系 统 中 无 相 应 的 国 债 信 息 或 客 户 信 息 ；2、 客 户 在 到 期 前 已 办 理 603200（ 凭 证 式 国 债 加 办 凭证 账 户 ） 交 易 ；3、 老 国 债 的 到 期 款 的 流 程 及 到 账 时 间 ； 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603215凭 证 国 债 个 人 提 兑 转 认 购交 易 描 述 ： 若 央 行 在 发 行 期 内 发 生 向 上 调 息 的 情 况 ， 客 户 可将 调 息 前 的 分 户 做 提 兑 转 认 购 的 处 理 ， 将 客 户 的 分 户 信 息按 照 较 高 的 利 率 购 买 。权 限 ： 普 通 柜 员 做 ， 无 需 授 权 。操 作 说 明 ： 1、 依 照 客 户 提 供 的 信 息 输 入 ：2、 个 人 结 算 账 户 （ 必 输 ） ， 交 易 密 码 （ 客 户 必 输 ） ， 证件 种 类 （ 必 输 ， 下 拉 菜 单 选 择 ） 、 证 件 号 码 （ 必 输 ） ；3、 输 入 经 办 人 证 件 号 码 后 ， 则 向 后 台 发 起 查 询 交 易 ， 将可 以 做 提 兑 转 认 购 的 分 户 信 息 查 询 回 来 ， 方 便 操 作 人 员 选择 ， 对 客 户 的 分 户 信 息 做 核 对 。4、 选 择 需 要 提 兑 转 认 购 的 国 债 信 息 ， F4提 交 ， 券 种 代 码 、国 债 账 号 、 购 买 金 额 回 显 ； 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603215凭 证 国 债 个 人 提 兑 转 认 购 输 入 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603215凭 证 国 债 个 人 提 兑 转 认 购 输 出 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603215凭 证 国 债 个 人 提 兑 转 认 购打 印 输 出 ： 打 印 回 执 单 及 手 续 费 回 执 。注 意 事 项 ：1、 发 行 期 内 遇 调 息 才 可 操 作 ；2、 国 债 的 提 兑 转 认 购 ， 在 查 询 显 示 的 窗 体 中 用 键 盘的 上 下 键 选 择 国 债 账 号 ， 按 F4提 交 的 国 债 信 息 将 回显 到 原 交 易 中 对 应 的 域 中 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603211凭 证 国 债 取 消 交 易交 易 描 述 ： 该 交 易 针 对 当 日 认 购 、 预 购 做 取 消 操 作 。权 限 ： 普 通 柜 员 操 作 ， 综 合 柜 员 授 权 。操 作 说 明 ： 输 入 个 人 结 算 账 号 ， 必 输 ； 输 入 交 易 密 码 ， 客 户 必 输 ； 输 入 必 输 项 ： 交 易 日 期 ， 原 网 点 机 构 号 ， 原 操 作 员 ，原 交 易 流 水 号 ， 交 易 金 额 ； F4提 交 ， 输 入 授 权 员 号 码 和 密 码 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 国 家 邮 政 局 邮 政 储 汇 局 603211凭 证 国 债 取 消 交 易输 入 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 603211凭 证 国 债 取 消 交 易 输 出 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 603211凭 证 国 债 取 消 交 易打 印 输 出 ： 打 印 回 执 单 。注 意 事 项 ：1、 只 有 因 为 系 统 故 障 或 操 作 人 员 操 作 失 误 而 造 成 的取 消 需 求 才 可 办 理 此 交 易 ， 由 于 客 户 原 因 造 成 的取 消 需 求 不 给 于 办 理 此 交 易 。2、 此 取 消 交 易 只 可 取 消 当 日 的 认 购 和 预 购 交 易 ， 交易 日 期 不 用 更 改 。3、 在 发 生 认 购 或 提 前 兑 取 后 ， 当 日 还 办 理 了 资 金 账号 变 更 交 易 的 客 户 ， 不 得 取 消 当 日 的 认 购 或 提 前兑 取 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 603200凭 证 国 债 加 办 凭 证 账 户交 易 描 述 ： 将 老 国 债 加 办 到 已 签 约 的 个 人 结 算 账 户 下 。 签 约的 开 户 证 件 必 须 与 购 买 老 国 债 的 身 份 证 件 一 致 。权 限 ： 普 通 柜 员 操 作 ， 无 密 户 加 办 需 综 合 柜 员 授 权 。操 作 说 明 ： 根 据 客 户 提 供 的 信 息 ： 输 入 国 债 账 号 ， 户 名 ， 证 件 种 类 ，证 件 号 码 ， 凭 证 印 刷 号 ， 密 印 标 志 ； 密 码 ： 由 客 户 在 密 码 键 盘 上 输 入 国 债 密 码 ； 根 据 客 户 提 供 的 信 息 ： 输 入 个 人 结 算 账 号 ； 交 易 密 码 ： 由 客 户 在 密 码 键 盘 上 输 入 理 财 类 账 户 的 交 易 密码 ； 如 果 是 无 密 户 ， 需 综 合 柜 员 授 权 ， F4提 交 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 603200凭 证 国 债 加 办 凭 证 账 户输 入 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 603200凭 证 国 债 加 办 凭 证 账 户输 出 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 603200凭 证 国 债 加 办 凭 证 账 户 打 印 输 出 ： 无 注 意 事 项 ： 加 办 凭 证 帐 户 时 ， 输 入 的 证 件种 类 和 号 码 需 要 和 个 人 结 算 账 号 签 约 的 证件 种 类 、 号 码 一 致 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 603230凭 证 国 债 挂 失 交 易 交 易 描 述 ： 根 据 客 户 要 求 ， 对 客 户 的 凭 证 和 密 码 ，做 相 应 的 挂 失 、 双 挂 失 操 作 ， 对 于 新 国 债 只 可 对出 单 的 国 债 做 凭 证 挂 失 。 权 限 ： 普 通 柜 员 操 作 ， 双 挂 失 由 支 局 长 授 权 ， 其他 挂 失 事 项 由 综 合 柜 员 授 权 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 603230凭 证 国 债 挂 失 交 易操 作 说 明 ： 根 据 客 户 提 供 的 信 息 ， 选 择 挂 失 的 种 类 和 挂 失 事项 ， 输 入 国 债 账 号 ， 有 效 证 件 种 类 及 号 码 ； 输 入个 人 结 算 账 号 类 型 ， 个 人 结 算 账 号 。 个 人 结 算 账 号 密 码 ： 由 客 户 在 密 码 键 盘 上 输 入 ； 如 果 是 代 理 人 做 挂 失 交 易 ， 则 输 入 代 理 人 的 证 件种 类 和 号 码 ； 提 交 ， 输 入 授 权 员 号 码 和 密 码 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 603230凭 证 国 债 挂 失 交 易输 入 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 603230凭 证 国 债 挂 失 交 易输 出 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 603230凭 证 国 债 挂 失 交 易打 印 输 出 ： 打 印 回 执 单 及 手 续 费 回 执 。注 意 事 项 ： 如 果 没 有 国 债 账 号 可 通 过 交 易 603249老 国 债 信息 查 询 进 行 查 询 ， 或 通 过 602042查 询 新 国 债 的 国债 账 号 ； 如 果 挂 失 事 项 是 凭 证 挂 失 ， 则 需 要 输 入 客 户 密 码 ，如 果 是 其 他 的 挂 失 事 项 客 户 密 码 可 不 输 ， 新 国 债的 凭 单 挂 失 可 不 输 入 密 码 域 和 个 人 结 算 账 号 等 域 ； 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 603230凭 证 国 债 挂 失 交 易 做 过 正 式 挂 失 的 国 债 账 号 不 允 许 再 重 复 做 此 交 易 ，做 过 临 时 挂 失 （ 包 括 口 头 挂 失 和 函 电 挂 失 ） 交 易的 国 债 账 号 再 做 此 交 易 ， 只 可 选 择 正 式 挂 失 。 在 由 临 时 挂 失 到 正 式 挂 失 ， 挂 失 事 项 不 允 许 做 更改 。 挂 失 需 要 收 费 时 ， 则 需 要 输 入 个 人 结 算 账 号 （ 只能 为 本 省 资 金 帐 号 ） 和 密 码 。 如 果 交 易 返 回 可 用 余 额 不 足 ， 则 该 笔 交 易 需 要 收费 ， 需 要 核 实 交 易 中 输 入 的 个 人 结 算 账 号 的 可 用余 额 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 关 于 老 国 债 挂 失 的 几 点 说 明 1、 老 国 债 的 挂 失 分 为 ： 密 印 挂 失 、 凭 证 挂 失 、 双挂 失 三 种 ； 2、 老 国 债 客 户 办 理 密 印 挂 失 或 凭 证 挂 失 后 ， 可 通过 603235（ 凭 证 国 债 挂 失 事 项 变 更 ） 交 易 变 更 为双 挂 失 ； 3、 老 国 债 客 户 办 理 双 挂 失 后 ， 应 首 先 办 理603233（ 凭 证 式 国 债 密 码 重 置 ） 交 易 重 置 密 码 后 ，再 办 理 603234（ 凭 证 式 国 债 挂 失 补 发 ） 交 易 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605306冻 结 /解 冻 结 交 易 描 述 ： 本 交 易 完 成 个 人 结 算 帐 号 下 国 债 （ 储蓄 式 、 凭 证 式 ） 、 老 凭 证 式 国 债 和 理 财 的 冻 结 和解 冻 结 。 权 限 ： 网 点 普 通 柜 员 操 作 ， 支 局 长 授 权 。 操 作 说 明 ： 操 作 标 志 ： 必 输 ， 0为 冻 结 ， 1为 解 冻 结 。 冻 结 和 签 约 账 号 绑 定 的 业 务 ， 输 入 和 “ 司 法 部 门 文 号 ” ，提 交 后 出 现 第 二 个 界 面 ； 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605306冻 结 /解 冻 结 屏 幕 列 出 了 该 个 人 结 算 帐 号 下 的 未 冻 结 或 未 全 部 冻 结 的 全部 资 产 ， 包 括 国 债 （ 储 蓄 式 、 凭 证 式 ， 包 括 做 了 加 办 过 的老 国 债 ） 和 理 财 产 品 。 对 于 凭 证 国 债 只 能 做 全 部 冻 结 ， 储 蓄 国 债 和 理 财 产 品 可 以修 改 金 额 进 行 部 分 冻 结 ， 按 CTRL+J 选 择 要 冻 结 的 资 产 ，F4 提 交 后 ， 成 功 显 示 界 面 三 ， 列 出 的 冻 结 清 单 ， 系 统 生成 “冻 结 编 号 ”（ 解 冻 结 时 用 ） ， 按 任 意 键 打 印 回 执 。 老 凭 证 式 国 债 （ 未 签 约 理 财 类 业 务 关 系 的 ） 冻 结 。 输 入“国 债 帐 号 ”和 “司 法 部 门 文 号 ”， 冻 结 成 功 则 出 现 界 面 三 ，按 任 意 键 打 印 回 执 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605306冻 结 /解 冻 结 解 冻 结 和 签 约 帐 号 绑 定 业 务 ， 输 入 “冻 结 编 号 ”、 “司法 部 门 文 号 ”， 在 界 面 二 中 得 到 该 “ 个 人 结 算帐 号 ”下 的 所 有 被 冻 结 的 资 产 ， 选 择 要 解 冻 的资 产 （ 与 输 入 的 “冻 结 编 号 ”对 应 的 ） ， 不 允许 修 改 金 额 ， 成 功 后 显 示 界 面 三 ， 列 出 解 冻结 清 单 ， 按 任 意 键 打 印 回 执 。 老 凭 证 式 国 债 （ 未 签 约 理 财 类 业 务 关 系 的 ）解 冻 结 。 输 入 “国 债 帐 号 ”、 “司 法 部 门 文 号 ”、“冻 结 编 号 ”， 解 冻 结 成 则 出 现 界 面 三 ， 按 任意 键 打 印 回 执 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605306冻 结 /解 冻 结输 入 界 面 : 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605306冻 结 /解 冻 结第 二 界 面 : 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605306冻 结 /解 冻 结第 三 界 面 : 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605306冻 结 /解 冻 结 注 意 事 项 ：1、 “ 个 人 结 算 帐 号 ” 和 “ 国 债 帐 号 ” 只 能 输 入 其 中的 一 个 。 “ 国 债 账 号 ” 只 针 对 凭 证 式 国 债 中 的 老国 债 。2、 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605305出 据 财 产 证 明 交 易 描 述 ： 财 产 证 明 是 根 据 客 户 提 出 的 申 请 ， 邮政 储 蓄 部 门 为 持 有 基 金 、 国 债 、 理 财 产 品 提 供 的证 明 。 分 为 时 点 证 明 和 时 段 证 明 ； 个 人 理 财 产 品只 有 时 点 证 明 。 权 限 ： 网 点 柜 员 ， 支 局 长 授 权 ； 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605305出 据 财 产 证 明操 作 说 明 ： 输 入 个 人 结 算 账 号 ， 必 输 ； 客 户 输 入 交 易 密 码 ； 证 件 种 类 、 证 件 号 码 ： 必 输 ， 需 要 和 签 约 理 财 类 业 务时 输 入 的 证 件 类 型 、 证 件 号 码 一 致 ； 预 证 明 金 额 ： 必 输 ， 为 本 次 证 明 参 考 金 额 ， 在 返 回 页面 中 选 择 的 金 额 总 和 必 须 大 于 预 证 明 金 额 ， 否 则 证 明失 败 ； （ 预 证 明 金 额 说 明 ： 在 选 择 多 个 国 债 或 者 理 财 产 品 时 ， 其累 加 金 额 需 大 于 预 证 明 金 额 ， 此 金 额 是 为 控 制 选 择 多 个 产品 时 金 额 不 足 而 进 行 提 交 所 做 的 限 制 ， 以 便 在 人 为 操 作 失误 时 有 一 个 控 制 ， 以 免 客 户 重 复 证 明 。 ） 财 产 证 明 单 号 ： 必 输 ； 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605305出 据 财 产 证 明 输 入 界 面 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605305出 据 财 产 证 明操 作 说 明 ： 证 明 类 型 ： 选 择 0-时 点 或 1-时 段 ； 开 始 日 期 、 截 止 日 期 ： 时 段 证 明 必 输 ， 时 点 证 明非 必 输 ； 户 名 ： 系 统 回 显 ； 户 名 拼 音 ： 必 输 （ 无 区 分 大 小 写 ） ； 按 Ctrl+J键 ， 可 以 进 入 选 择 条 款 的 详 细 信 息 界 面 ； 按 F4提 交 ； 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605305出 据 财 产 证 明 输 出 界 面 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605305出 据 财 产 证 明 输 出 界 面 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605305出 据 财 产 证 明 输 出 界 面 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605305出 据 财 产 证 明打 印 输 出 ：1、 交 易 成 功 后 ， 打 印 “ 中 国 邮 政 储 蓄 银 行 个 人 存 款证 明 书 ” ；2、 根 据 提 示 打 印 交 易 回 执 ， 交 客 户 签 字 确 认 ；3、 打 印 手 续 费 回 执 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 关 于 财 产 证 明 的 注 意 事 项1、 在 返 回 页 面 中 用 Ctrl + L选 择 多 条 记 录 进 行 证 明后 用 F4提 交 ， 其 中 选 择 条 数 需 小 于 等 于 五 条 ， 否则 证 明 失 败 ， 选 择 券 种 的 金 额 需 大 于 预 证 明 金 额 ；2、 一 笔 财 产 证 明 可 同 时 对 凭 证 式 国 债 、 储 蓄 国 债 和人 民 币 理 财 证 明 ；3、 储 蓄 式 国 债 时 段 证 明 可 部 分 证 明 ， 凭 证 式 国 债 为全 额 证 明 ， 证 明 金 额 在 该 时 段 内 为 止 付 状 态 ； 时点 证 明 所 有 国 债 均 为 全 额 证 明 ， 仅 为 证 明 可 用 资金 ， 不 做 止 付 ；4、 时 段 证 明 开 始 日 期 必 须 大 于 等 于 当 前 日 期 ， 结 束日 期 必 须 大 于 开 始 日 期 ， Ctrl + J可 查 看 详 细 内 容 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 关 于 财 产 证 明 的 注 意 事 项5、 财 产 证 明 单 号 为 必 输 项 ， 其 单 号 为 在 储 蓄 系 统 请领 的 财 产 证 明 书 的 编 号 ， 因 此 ， 财 产 证 明 单 号 不可 重 复 使 用 ；6、 在 财 产 列 单 中 ， Ctrl + L为 选 择 证 明 ， Ctrl + J为查 看 该 笔 财 产 详 情 ； 时 段 证 明 时 ， 储 蓄 国 债 在 Ctrl + L选 择 后 ， 应 在 后 方 输 入 预 证 明 金 额 ， 此 预 证 明金 额 不 得 超 过 客 户 持 有 的 该 券 种 的 总 份 额 ；7、 财 产 证 明 个 人 客 户 可 办 理 时 点 证 明 和 时 段 证 明 ，并 收 取 客 户 20元 手 续 费 ； 机 构 客 户 仅 可 办 理 时 点证 明 ， 并 收 取 客 户 200元 手 续 费 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605318财 产 证 明 撤 销 交 易 描 述 ： 由 于 系 统 原 因 或 营 业 员 柜 台 输 入 出 错 导 致财 产 证 明 单 据 有 误 ， 必 须 进 行 财 产 证 明 撤销 ， 或 者 客 户 在 其 财 产 证 明 （ 时 段 证 明 ）期 间 内 要 求 财 产 证 明 撤 销 。 权 限 ： 网 点 柜 员 操 作 ， 支 局 长 授 权 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605318财 产 证 明 撤 销操 作 说 明 ： 本 交 易 为 二 次 提 交 交 易 ， 第 一 次 提 交 为 查 询 部 分信 息 ， 并 请 营 业 员 对 照 财 产 证 明 单 进 行 核 对 ， 核对 无 误 后 进 行 二 次 提 交 ， 进 行 撤 销 处 理 。 选 择 撤 销 的 类 型 ， 1为 客 户 撤 销 ， 2为 内 部 撤 销 ； 输 入 个 人 结 算 账 号 ， 交 易 密 码 ， 证 件 种 类 ， 证 件号 码 ， 印 刷 号 ， 财 产 证 明 单 号 回 车 或 者 F4提 交 后 回 显 原 证 明 金 额 ， 以 及 证 明 时的 流 水 号 ； 再 次 提 交 后 须 要 授 权 ， 权 限 为 支 局 长 授 权 ， 提 交后 进 行 撤 销 处 理 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605318财 产 证 明 撤 销输 入 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605318财 产 证 明 撤 销输 出 界 面 ： 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 605318财 产 证 明 撤 销打 印 输 出 ： 交 易 成 功 后 ， 打 印 中 间 业 务 交 易 回 执 ， 交 客 户 签 字 确 认 。 回 收 财 产 证 明 单 证 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 关 于 财 产 证 明 撤 销 的 注 意 事 项注 意 事 项 ： 操 作 类 型 分 客 户 撤 销 与 内 部 撤 销 ； 时 点 证 明 无 需 撤 销 ； 客 户 撤 销 是 指 由 于 客 户 需 求 发 生 变 化 导 致 的 财 产 证 明 撤 销 ，在 财 产 证 明 有 效 期 内 均 可 办 理 。 办 理 了 客 户 撤 销 的 财 产 证明 交 易 仍 收 取 客 户 财 产 证 明 手 续 费 ， 即 财 产 证 明 手 续 费 不退 回 给 客 户 。 内 部 撤 销 是 指 由 于 营 业 员 操 作 失 误 导 致 的 财 产 证 明 撤 销 ，只 能 在 财 产 证 明 当 日 办 理 。 办 理 了 内 部 撤 销 的 财 产 证 明 交易 不 收 取 客 户 财 产 证 明 手 续 费 ， 即 财 产 证 明 手 续 费 退 回 给客 户 。 。 财 产 证 明 撤 销 交 易 不 收 取 手 续 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 603120与 605304的 区 别交 易 名 称 ：603120交 易 确 认 单 补 打605304重 打 单 据区 别 ：603120交 易 确 认 单 补 打 是 指 客 户 在 理 财 规 划 、 个 人 网 银 等认 购 储 蓄 国 债 后 ， 可 到 柜 台 补 打 认 购 回 执 单 单 据 的交 易 。605304交 易 是 指 客 户 在 柜 台 认 购 储 蓄 国 债 或 凭 证 式 国 债 时 ，由 于 系 统 故 障 没 有 实 时 打 印 回 执 单 ， 可 在 柜 台 补 打 认 购 回执 单 单 据 的 交 易 。 北 京 国 债 业 务 培 训 卡 折 交 易 81 谢 谢 大 家欢 迎 提 问