建设工程风险管理

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,建设工程风险管理,1,建设工程监理,第一节 风,险,险管理概述,一、风险的定义,与,与相关概念,(一)风险的,定,定义,风险是指产生损,失,失后果的不确定,性,性,1,、,内涵,1)必须与人们,的,的行为相联系,否,否则就不是风险,，,，而是危险；,2)客观条件的,变,变化是风险的重,要,要成因；,3)风险是指可,能,能的后果与项目,的,的目标发生负偏,离,离。,2、特征,1）,风险存在的客观,性,性和普遍性；,2,）,单一具体风险发,生,生的偶然性和大,量,量风险发生的必,然,然性,；,3,）,风险的多样性和,多,多层次性；,4）,风险的可变性。,2,(二)相关概,念,念,1、风险因素：,产,产生或增加损失,概,概率和损失程度,的,的条件或因素；,2、风险事件：,造,造成损失的偶发,事,事件，是损失的,载,载体。,3、损失：非故,意,意、非计划、非,预,预期的经济价值,的,的减少,4、损失机会：,指,指损失出现的概,率,率,1）客观概率,：,：是某事物在长,时,时间发生的频率,2）主观概率：,是,是人们对某事,件,件发生的可能性,的,的一种判断或估,计,计。,(主观概率随意,性,性大，受个人的,经,经验、学识、专,业,业乃至兴趣、好,恶,恶的影响),3,(三)风险与,损,损失概率之间的,关,关系,损失概率是风险,事,事件出现的频率,或,或可能性,而风险则是风险事件出,现,现后损失大小,（四）风险因素,、,、风险事件、损,失,失与风险之间的,关,关系,风险因素,引起,风险事件,风险事件,导致,风险损失,风险损失,大于预期的损失,部,部分就是,风险,4,二、风险分类,建设工程监理,1、按风险的后,果,果分类,1)纯风险,即,即只会造成,损,损失而绝无收益,的,的可能的风险。,（出现的概率大,，,，长期存在并有,一,一定的规律性）,2）投机风险,即,即可能带来损失,，,，也可能带来收,益,益的风险,（出现的概率小,，,，规律性差）,2、按风险产生,的,的原因分类,政治风险、社会,风,风险、经济风险,、,、自然风险、技,术,术风险,3、按风险的影,响,响范围分类,1）基本风险,即,即作用于整个,社,社会、大多数人,群,群的风险,特点是影响的范,围,围大，且后果严,重,重,2）特殊风险,即,即作用于某,特,特定单体或人群,的,的风险（如企业,、,、个人）,特点是影响范围,小,小，对整个社会,的,的影响小。,5,三、建设工程,风,风险与风险管理,建设工程监理,（一）建设工,程,程风险特点,1、风险大,2、参与工程建,设,设的各方均有风,险,险,3、决策阶段主,要,要表现为投机风,险,险，而实施阶段,则,则主要表现为纯,风,风险,6,（二）风险管,理,理过程,建设工程监理,包括：风险识别,、,、风险评价、风,险,险决策、决策的,实,实施、实施情况,的,的检查,1、风险识别：,即,即通过一定的方,式,式，系统而全面,地,地分辨出影响目,标,标实现的风险事,件,件，并进行归类,处,处理的过程,2、风险评价：,将,将建设工程风险,事,事件发生的可能,性,性和损失后果进,行,行定量化的过程,。,。,3、风险决策：,是,是选择风险对策,组,组合的过程（风,险,险回避、损失控,制,制、风险自留和,风,风险转移）,4、决策的实施,：,：即制定计划并,付,付诸实施的过程,5、检查：即跟,踪,踪了解风险决策,的,的执行情况，并,根,根据变化的情况,，,，及时调整对策,7,（三）风险管,理,理的目标,1、确定目标,的,的基本要求：,1）一致性，,即,即要符合管理主,体,体的总目标,2）现实性，即,要,要考虑目标实现,的,的可能性,3）明确性，即,目,目标要明确，可,执,执行、可检查、,可,可评价,4）层次性，即,目,目标要分主次、,分,分轻重缓急,2、工,程,程建设,的,的风险,管,管理目,标,标,1）,投,投资不,超,超计划,（,（投,资,资风险,）,）,2）工,期,期不超,计,计划,（,（进度,风,风险）,3）,质,质量满,足,足设计,要,要求（,质,质量风,险,险）,4）工,程,程安全,可,可靠、,工,工地平,安,安（安,全,全风险,）,）,5）对,社,社会、,对,对生态,具,具有积,极,极的影,响,响（可,持,持续性,风,风险）,8,（四）,项,项目管,理,理与,风,风险管,理,理的关,系,系,1、两,者,者的目,标,标一致,；,；,2、风,险,险管理,是,是项目,管,管理的,一,一个组,成,成部分,；,；,不与投,资,资、进,度,度、质,量,量、安,全,全、合,同,同、信,息,息管理,以,以及组,织,织协调,并,并列,，,，而是,与,与之关,联,联,3、风,险,险管理,是,是项目,实,实现目,标,标的保,障,障；,4、风,险,险管理,更,更注重,主,主动控,制,制。,9,东南大,学,学远程,教,教育,工程建,设,设监理,第 23 讲,主讲教,师,师：张,星,星,10,第二节,建,建,设,设工程,风,风险识,别,别,一、风,险,险识别,的,的特点,和,和原则,（一）,风,风险识,别,别的特,点,点,个别性,主观性,复杂性,不确定,性,性,（二）,风,风险,识,识别的,原,原则,由粗到,细,细，由,细,细到粗,严格界,定,定，重,视,视相关,宁可错,划,划，不,可,可遗漏,认真排,除,除，谨,慎,慎确认,证据不,足,足，试,验,验辅助,11,二、,风,风险识,别,别过程,项目状,态,态的分,析,析,历史资,料,料分析,（,与工程,有,有关的,经,经验数,据,据分析,）,）,确认不,确,确定性,的,的客观,存,存在,（,工程项,目,目风险,调,调查）,风险分,解,解,风险因,素,素及后,果,果分析,（,专家咨,询,询、实,验,验验证,）,）,进行风,险,险分类,建立风,险,险清单,三、,建,建设工,程,程风险,的,的分解,目,标,标维（,投,投资、,进,进度、,质,质量、,安,安全、,环,环境等,目,目标）,时,间,间维（,不,不同施,工,工阶段,）,）,结,构,构维（,项,项目的,组,组成分,解,解，不,同,同阶段,对,对应不,同,同风险,）,）,因,素,素维（,与,与工程,有,有关的,因,因素）,12,四、风,险,险识别,的,的方法,专家调,查,查法（,头脑风,暴,暴法,、,德尔菲,法,法,等）,财,务,务报表,法,法（现,金,金流量,表,表、资,产,产负债,表,表、营,业,业报表,、,、工程,财,财务报,表,表等）,流,程,程图法,（,（把风,险,险因素,及,及潜在,的,的风险,事,事件标,注,注在工,程,程建设,的,的流程,图,图中）,因果分,析,析法,（即,鱼刺图,分,分析法,。,。,用,主干,表示,风险的,后,后果，,枝,枝,表示,风险事,件,件，分,支,支,表示相,应,应的,风险因,素,素,）,初,始,始清单,法,法（,将,将某一,专,专业或,种,种类的,工,工程所,有,有的风,险,险因素,及,及其可,能,能的风,险,险事件,都,都罗列,出,出来，,并,并在利,用,用中不,断,断充实,完,完善，,近,近乎是,一,一个风,险,险因素,和,和风险,事,事件的,大,大全。,对,对于具,体,体的某,个,个工程,，,，则是,在,在初始,清,清单的,基,基础上,增,增加特,有,有的内,容,容，删,去,去肯定,不,不会出,现,现的内,容,容，可,以,以有效,减,减少风,险,险识别,的,的风险,）,）,经,验,验数据,法,法（统,计,计资料,法,法。是,将,将以往,已,已完的,工,工程建,设,设管理,中,中的风,险,险事件,发,发生的,次,次数及,其,其对目,标,标值的,影,影响程,度,度记录,、,、整理,，,，用以,在,在以后,的,的类似,工,工程项,目,目作风,险,险识别,时,时参考,）,）,风,险,险调查,法,法（实,地,地调查,）,）,13,第三节,建,建设,工,工程风,险,险评价,一、风,险,险评价,的,的作用,认识风,险,险（风,险,险的相,对,对和绝,对,对严重,程,程度）,保证目,标,标规划,的,的合理,性,性和计,划,划的可,行,行性,合理选,择,择风险,对,对策,二、风,险,险量函,数,数,1、连,续,续性函,数,数表达,式,式,Rf(p，q),其中，R 为,风,风险量,，,，,p 为,风,风险发,生,生的概,率,率,q 为,潜,潜在的,损,损失,2、离,散,散性函,数,数的表,达,达式,R=p,i,.q,i,3、风,险,险曲线,潜在损失,风险概率,14,三、风,险,险损失,的,的衡量,1、投,资,资风险,1）投,资,资额的,减,减少或,者,者资金,使,使用不,当,当给项,目,目带来,的,的损失,；,；,2）利,率,率、汇,率,率、物,价,价、政,策,策法规,的,的变化,导,导致的,实,实际投,资,资超过,计,计划投,资,资的数,额,额。,2、进,度,度风险,1）工,期,期延长,而,而导致,利,利息的,增,增加、,资,资金时,间,间价值,的,的损失,2）赶,工,工成本,3）延,期,期投入,使,使用的,收,收益损,失,失,3、质,量,量风险,1）质,量,量事故,的,的直接,经,经济损,失,失,2）补,救,救或修,复,复所需,要,要的费,用,用,3）影,响,响使用,的,的收益,损,损失,4,）,）,对,对,第,第,三,三,者,者,责,责,任,任,的,的,损,损,失,失,15,4,、,、,安,安,全,全,风,风,险,险,1,）,）,人,人,身,身,伤,伤,害,害,的,的,费,费,用,用,（,（,医,医,疗,疗,、,、,看,看,护,护,、,、,误,误,工,工,、,、,岗,岗,位,位,）,）,2,）,）,物,物,质,质,损,损,失,失,的,的,费,费,用,用,3,）,）,对,对,工,工,期,期,影,影,响,响,的,的,成,成,本,本,4,）,）,恢,恢,复,复,的,的,费,费,用,用,5,）,）,第,第,三,三,者,者,责,责,任,任,的,的,费,费,用,用,16,四,、,、,风,风,险,险,概,概,率,率,的,的,衡,衡,量,量,1,、,、,相,相,对,对,比,比,较,较,法,法,采,用,用四,级,级评,判,判,，,，,即,即,：,：,几,几,乎,乎,为,为,零,零,很,很,小,小,中,中,等,等,一,一,定,定,（,（,发,发,生,生,的,的,概,概,率,率,大,大,，,，,是,是,有,有,规,规,律,律,地,地,发,发,生,生,的,的,）,）,相,应,应,的,的,可,可,将,将,风,风,险,险,损,损,失,失,分,分,为,为三,级,级：,重,重,大,大,损,损,失,失,中,中,等,等,损,损,失,失,轻,轻,度,度,损,损,失,失,相,对,对,比,比,较,较,法,法,是,是,一,一,种,种,以,以,主,主,观,观,概,概,率,率,为,为,主,主,的,的,衡,衡,量,量,方,方,法,法,。,。,17,2、概率,分,分布法,这是一种,基,基于历史,数,数据和客,观,观资料，,统,统计分析,出,出的概率,。,。利用统,计,计数据，,通,通过（损,失,失值和风,险,险概率）,直,直方图描,述,述和曲线,啮,啮合，得,到,到该项目,的,的风险概,率,率曲线。,有,有了概率,曲,曲线，就,可,可以方便,地,地知道某,种,种潜在损,失,失出现的,概,概率。,概率分布,法,法是一种,以,以客观概,率,率为主的,衡,衡量方法,。,。,18,五、风险,评,评价,是对风险,量,量所作的,相,相对比较,，,，确定具,体,体工程项,目,目风险的,相,相对严重,程,程度，可,以,以分为五,个,个等级,M,H,VH,L,M,H,VL,L,M,潜在损失值,概率,19,东南大学,远,远程教育,工程建设,监,监理,第 24,讲,讲,主讲教师,：,：张 星,20,第四节,建,建设工,程,程风险对,策,策,一、风险,回,回避,风险回避,就,就是在考,虑,虑到某项,目,