建设工程风险管理(1)

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,建设工程风险管理,1,建设工程,监,监理,第一节,风,风险,管,管理概述,一、风险,的,的定义与,相,相关概念,(一),风,风险的定,义,义,风险是指,产,产生损失,后,后果的不,确,确定性,1,、,内涵,1)必须,与,与人们的,行,行为相联,系,系,否则,就,就不是风,险,险，而是,危,危险；,2)客观条件,的,的变化是风险,的,的重要成因；,3)风险是指,可,可能的后果与,项,项目的目标发,生,生负偏离。,2、特征,1）,风险存在的客,观,观性和普遍性,；,；,2,）,单一具体风险,发,发生的偶然性,和,和大量风险发,生,生的必然性,；,3,）,风险的多样性,和,和多层次性；,4）,风险的可变性,。,。,2,(二)相关,概,概念,1、风险因素,：,：产生或增加,损,损失概率和损,失,失程度的条件,或,或因素；,2、风险事件,：,：造成损失的,偶,偶发事件，是,损,损失的载体。,3、损失：非,故,故意、非计划,、,、非预期的经,济,济价值的减少,4、损失机会,：,：指损失出现,的,的概率,1）客观概,率,率：是某事物,在,在长时间发生,的,的频率,2）主观概率,：,：是人们对,某,某事件发生的,可,可能性的一种,判,判断或估计。,(主观概率随,意,意性大，受个,人,人的经验、学,识,识、专业乃至,兴,兴趣、好恶的,影,影响),3,(三)风险,与,与损失概率之,间,间的关系,损失概率是风,险,险事件出现的,频,频率或可能性,而风险则是风险事件,出,出现后损失大,小,小,（四）风险因,素,素、风险事件,、,、损失与风险,之,之间的关系,风险因素,引起,风险事件,风险事件,导致,风险损失,风险损失,大于预期的损,失,失部分就是,风险,4,二、风险分,类,类,建设工程监理,1、按风险的,后,后果分类,1)纯风,险,险 即只会,造,造成损失而绝,无,无收益的可能,的,的风险。,（出现的概率,大,大，长期存在,并,并有一定的规,律,律性）,2）投机风险,即,即可能带来,损,损失，也可能,带,带来收益的风,险,险,（出现的概率,小,小，规律性差,）,）,2、按风险产,生,生的原因分类,政治风险、社,会,会风险、经济,风,风险、自然风,险,险、技术风险,3、按风险的,影,影响范围分类,1）基本风险,即,即作用于,整,整个社会、大,多,多数人群的风,险,险,特点是影响的,范,范围大，且后,果,果严重,2）特殊风,险,险 即作用,于,于某特定单体,或,或人群的风险,（,（如企业、个,人,人）,特点是影响范,围,围小，对整个,社,社会的影响小,。,。,5,三、建设工,程,程风险与风险,管,管理,建设工程监理,（一）建设,工,工程风险特点,1、风险大,2、参与工程,建,建设的各方均,有,有风险,3、决策阶段,主,主要表现为投,机,机风险，而实,施,施阶段则主要,表,表现为纯风险,6,（二）风险,管,管理过程,建设工程监理,包括：风险识,别,别、风险评价,、,、风险决策、,决,决策的实施、,实,实施情况的检,查,查,1、风险识别,：,：即通过一定,的,的方式，系统,而,而全面地分辨,出,出影响目标实,现,现的风险事件,，,，并进行归类,处,处理的过程,2、风险评价,：,：将建设工程,风,风险事件发生,的,的可能性和损,失,失后果进行定,量,量化的过程。,3、风险决策,：,：是选择风险,对,对策组合的过,程,程（风险回避,、,、损失控制、,风,风险自留和风,险,险转移）,4、决策的实,施,施：即制定计,划,划并付诸实施,的,的过程,5、检查：即,跟,跟踪了解风险,决,决策的执行情,况,况，并根据变,化,化的情况，及,时,时调整对策,7,（三）风险,管,管理的目标,1、确定目,标,标的基本要求,：,：,1）一致性,，,，即要符合管,理,理主体的总目,标,标,2）现实性，,即,即要考虑目标,实,实现的可能性,3）明确性，,即,即目标要明确,，,，可执行、可,检,检查、可评价,4）层次性，,即,即目标要分主,次,次、分轻重缓,急,急,2、工程建设,的,的风险管理目,标,标,1）投资不,超,超计划（投,资,资风险）,2）工期不超,计,计划（进度,风,风险）,3）质量满,足,足设计要求（,质,质量风险）,4）工程安全,可,可靠、工地平,安,安（安全风险,）,）,5）对社会、,对,对生态具有积,极,极的影响（可,持,持续性风险）,8,（四）项目管,理,理与 风险管,理,理的关系,1、两者的目,标,标一致；,2、风险管理,是,是项目管理的,一,一个组成部分,；,；,不与投资、进,度,度、质量、安,全,全、合同、信,息,息管理以及组,织,织协调并列,，,，而是与之关,联,联,3、风险管理,是,是项目实现目,标,标的保障；,4、风险管理,更,更注重主动控,制,制。,9,东南大学远程,教,教育,工程建设监理,第 23 讲,主讲教师：张,星,星,10,第二节 建,设,设工程风险识,别,别,一、风险识,别,别的特点和,原,原则,（一）风险,识,识别的特点,个别性,主观性,复杂性,不确定性,（二）风,险,险识别的原,则,则,由粗到细，,由,由细到粗,严格界定，,重,重视相关,宁可错划，,不,不可遗漏,认真排除，,谨,谨慎确认,证据不足，,试,试验辅助,11,二、风险,识,识别过程,项目状态的,分,分析,历史资料分,析,析,（,与工程有关,的,的经验数据,分,分析）,确认不确定,性,性的客观存,在,在,（,工程项目风,险,险调查）,风险分解,风险因素及,后,后果分析,（,专家咨询、,实,实验验证）,进行风险分,类,类,建立风险清,单,单,三、建设,工,工程风险的,分,分解,目标维,（,（投资、进,度,度、质量、,安,安全、环境,等,等目标）,时间维,（,（不同施工,阶,阶段）,结构维,（,（项目的组,成,成分解，不,同,同阶段对应,不,不同风险）,因素维,（,（与工程有,关,关的因素）,12,四、风险识,别,别的方法,专家调查法,（,（,头脑风暴法,、,德尔菲法,等）,财务报,表,表法（现金,流,流量表、资,产,产负债表、,营,营业报表、,工,工程财务报,表,表等）,流程图,法,法（把风险,因,因素及潜在,的,的风险事件,标,标注在工程,建,建设的流程,图,图中）,因果分析法,（即,鱼刺图分析,法,法。,用,主干,表示,风险的后果,，,，枝,表示,风险事件，,分,分支,表示相应的,风险因素,）,初始清,单,单法（将,某,某一专业或,种,种类的工程,所,所有的风险,因,因素及其可,能,能的风险事,件,件都罗列出,来,来，并在利,用,用中不断充,实,实完善，近,乎,乎是一个风,险,险因素和风,险,险事件的大,全,全。对于具,体,体的某个工,程,程，则是在,初,初始清单的,基,基础上增加,特,特有的内容,，,，删去肯定,不,不会出现的,内,内容，可以,有,有效减少风,险,险识别的风,险,险）,经验数,据,据法（统计,资,资料法。是,将,将以往已完,的,的工程建设,管,管理中的风,险,险事件发生,的,的次数及其,对,对目标值的,影,影响程度记,录,录、整理，,用,用以在以后,的,的类似工程,项,项目作风险,识,识别时参考,）,）,风险调,查,查法（实地,调,调查）,13,第三节 建,设,设工程风险,评,评价,一、风险评,价,价的作用,认识风险（,风,风险的相对,和,和绝对严重,程,程度）,保证目标规,划,划的合理性,和,和计划的可,行,行性,合理选择风,险,险对策,二、风险量,函,函数,1、连续性,函,函数表达式,Rf(p,，,，q),其中，R,为,为风险量，,p 为风险,发,发生的概率,q 为潜在,的,的损失,2、离散性,函,函数的表达,式,式,R=p,i,.q,i,3、风险曲,线,线,潜在损失,风险概率,14,三、风险损,失,失的衡量,1、投资风,险,险,1）投资额,的,的减少或者,资,资金使用不,当,当给项目带,来,来的损失；,2）利率、,汇,汇率、物价,、,、政策法规,的,的变化导致,的,的实际投资,超,超过计划投,资,资的数额。,2、进度风,险,险,1）工期延,长,长而导致利,息,息的增加、,资,资金时间价,值,值的损失,2）赶工成,本,本,3）延期投,入,入使用的收,益,益损失,3、质量风,险,险,1）质量事,故,故的直接经,济,济损失,2）补救或,修,修复所需要,的,的费用,3）影响使,用,用的收益损,失,失,4）对第三,者,者责任的损,失,失,15,4、安全风,险,险,1）人身伤,害,害的费用（,医,医疗、看护,、,、误工、岗,位,位）,2）物质损,失,失的费用,3）对工期,影,影响的成本,4）恢复的,费,费用,5）第三者,责,责任的费用,16,四、风险概,率,率的衡量,1、相对比,较,较法,采用四级评判，即：,几乎为,零,零,很小,中等,一定（,发,发生的概率,大,大，是有规,律,律地发生的,）,）,相应的可将,风,风险损失分,为,为三级：,重大损,失,失,中等损,失,失,轻度损,失,失,相对比较法,是,是一种以主,观,观概率为主,的,的衡量方法,。,。,17,2、概率分,布,布法,这是一种基,于,于历史数据,和,和客观资料,，,，统计分析,出,出的概率。,利,利用统计数,据,据，通过（,损,损失值和风,险,险概率）直,方,方图描述和,曲,曲线啮合，,得,得到该项目,的,的风险概率,曲,曲线。有了,概,概率曲线，,就,就可以方便,地,地知道某种,潜,潜在损失出,现,现的概率。,概率分布法,是,是一种以客,观,观概率为主,的,的衡量方法,。,。,18,五,、,、,风,风,险,险,评,评,价,价,是,对,对,风,风,险,险,量,量,所,所,作,作,的,的,相,相,对,对,比,比,较,较,，,，,确,确,定,定,具,具,体,体,工,工,程,程,项,项,目,目,风,风,险,险,的,的,相,相,对,对,严,严,重,重,程,程,度,度,，,，,可,可,以,以,分,分,为,为,五,五,个,个,等,等,级,级,M,H,VH,L,M,H,VL,L,M,潜在损失值,概率,19,东,南,南,大,大,学,学,远,远,程,程,教,教,育,育,工,程,程,建,建,设,设,监,监,理,理,第24,讲,讲,主,讲,讲,教,教,师,师,：,：,张,张,星,星,20,第,四,四,节,节,建,建,设,设,工,工,程,程,风,风,险,险,对,对,策,策,一,、,、,风,风,险,险,回,回,避,避,风,险,险,回,回,避,避,就,就,是,是,在,在,考,考,虑,虑,到,到,某,某,项,项,目,目,的,的,风,风,险,险,及,及,其,其,所,所,致,致,损,损,失,失,都,都,很,很,大,大,时,时,，,，,主,主,动,动,放,放,弃,弃,或,或,终,终,止,止,该,该,项,项,目,目,以,以,避,避,免,免,与,与,该,该,项,项,目,目,相,相,联,联,系,系,的,的,风,风,险,险,及,及,其,其,所,所,致,致,损,损,失,失,的,的,一,一,种,种,处,处,置,置,风,风,险,险,的,的,方,方,式,式,。,。,它,是,是,一,一,种,种,最,最,彻,彻,底,底,的,的,风,风,险,险,处,处,置,置,技,技,术,术,风险回,避,避是一,种,种消极,的,的风险,处,处置方,法,法，因,为,为在回,避,避风险,的,的同时,也,也放弃,了,了实施,项,项目可,能,能带来,的,的收益,。,。,21,二、,损,损失控,制,制,风险控,制,制就是,为,为了最,大,大限度,地,地降低,风,风险事,故,故发生,的,的概率,和,和减小,损,损失幅,度,度而采,取,取的风,险,险处置,技,技术。,1、预,防,防计划,1）,根据风,险,险因素,的,的特性,，,，采取,一,一定措,施,施使其,发,发生的,概,概率降,至,至接近,于,于零，,从,从而预,防,防风险,因,因素的,产,产生；,2）,减少已,存,存在的,