结算中心软件详细介绍

资金集中管理,1,of 39 Global Partner For You,方案简介,资金结算(,帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理,),资金管理(,信贷融资 资金计划,),资金分析,银企直联,总结,FIV2,软件产品介绍,目录,简介-由来,集团企,业,业发展,面,面临的,某,某些问,题,题,集团企,业,业出现,资,资金分,散,散、闲,置,置、利,用,用率低,，,，信贷,融,融资、,资,资金计,划,划与控,制,制不集,中,中、,不统一,等,等问题,，,，制约,企,企业集,团,团化发,展,展。,各方行,为,为,政府：,企,企业走,出,出去的,战,战略，,支,支持集,团,团企业,设,设立结,算,算中心,、,、内部,银,银行、,财,财务公,司,司；,银行：,提,提供了,集,集团企,业,业进行,统,统一结,算,算、资,金,金集中,管,管理的,帐,帐户模,式,式等服,务,务，,集团帐,户,户、母,子,子帐户,、,、一户,多,多名(,虚,虚拟帐,户,户)；,企业：,开,开始或,已,已设立,各,各种统,一,一结算,模,模式：,统,统收统,支,支、拨,付,付备用,金,金、,结算中,心,心、内,部,部银行,、,、财务,公,公司详细信,息,息,需求及,效,效益,1 合,适,适、安,全,全的资,金,金集中,管,管理方,案,案及计,算,算机系,统,统；,2 提,高,高资金,综,综合盈,利,利能力,：,：发挥,集,集团资,金,金的整,体,体规模,效,效益，,利,利用同,业,业政策,在,在银行,获取利,差,差收入,，,，通过,内,内部贷,款,款制度,减,减少集,团,团整体,财,财务费,用,用，可,以,以开展,投,投资业,务,务,获取投,资,资收益,；,；,3 资,金,金调拨,、,、分配,、,、归集,的,的实时,性,性，可,避,避免资,金,金的闲,置,置，提,高,高了资,金,金的利,用,用率，,降低了,结,结算成,本,本。,可行性,分,分析、,方,方案选,型,型,筹建结,算,算中心,与商业,银,银行签,订,订相关,协,协议,资金结,算,算业务,整,整合,应急解,决,决方案,建立结,算,算模式,信息系,统,统建设,可行性,、,、业务,需,需求分,析,析,运行模,型,型,系统开,发,发、产,品,品选购,/,/试运,行,行,银行接,口,口及安,全,全认证,系统验,收,收、运,行,行、维,护,护,应急解,决,决方案,日常维,护,护,需求更,新,新升级,简介-资金集,中,中管理,路,路线图,简介-,所,所处位,置,置,中心对,于,于成员,单,单位是,“,“银行,”,”角色,中心对,于,于商业,银,银行是,“,“企业,”,”角色,简介-,资,资金结,算,算组织,结,结构,结算组,织,织,主要功,能,能,对外结,算,算、对,内,内结算,、,、信贷,融,融资、,资,资金计,划,划与控,制,制,简介-,资,资金集,中,中管理,结,结构,目录,方案简,介,介,资金结,算,算(帐户,管,管理对外,结,结算,对内,结,结算,票据管,理,理),资金管,理,理(信贷,融,融资,资金,计,计划),资金分,析,析,银企直,联,联,总结,FIV2软件产,品,品介绍,资金结,算,算-帐,户,户管理,组织结,构,构,参与资,金,金集中,结,结算的,所,所有单,位,位及结,算,算中心,的,的组织,结,结构。,帐户管,理,理,成员单,位,位根据,各,各自的,业,业务需,求,求在结,算,算中心,或,或商业,银,银行开,设,设内部,帐,帐户和,外,外部帐,户,户，内,部,部帐户,必,必须包,含,含资金,结,结算科,目,目意义。,科目体,系,系,与财务,会,会计科,目,目不同,，,，资金,结,结算科,目,目是根,据,据企业,的,的业务,核,核算和,管,管理需,求,求而设,立,立,组织结,构,构、资,金,金结算,科,科目及,内,内部帐,户,户和外,部,部帐户,构,构成了,资,资金结,算,算的主,线,线，也,是,是集团,结,结算中,心,心的运,行,行基础,。,。,外部帐,户,户(银,行,行帐户,),)由中,心,心进行,统,统一集,中,中管理,，,，外部,帐,帐户按,成,成员单,位,位实际,经,经营需,要,要开设,。,。,方案简,介,介,资金结,算,算(帐户管,理,理对外,结,结算,对内,结,结算票据,管,管理),资金管,理,理(信贷,融,融资,资金,计,计划),资金分,析,析,银企直,联,联,总结,FIV2软件产,品,品介绍,目录,资金结,算,算-对,外,外结算,资金结,算,算-对,内,内结算,资金结,算,算-结,算,算报表,日常报,表,表,试算平,衡,衡表、,资,资金头,寸,寸表、,存,存货款,余,余额表,、,、单位,余,余额表,现金日,记,记帐、,银,银行日,记,记帐、,结,结息记,录,录表、,利,利率变,动,动表,积数调,整,整表、,计,计息积,数,数余额,表,表,日结报,表,表,流水帐,、,、科目,日,日结单,、,、日计,表,表、帐,户,户余额,表,表、凭,证,证汇总,表,表,月结报,表,表,总帐、,明,明细帐,、,、月计,表,表、现,金,金流量,表,表,报表以,成,成员单,位,位和资,金,金结算,科,科目为,主,主体,分,分别反,映,映成员,单,单位和,集,集团的,经,经营活,动,动情况,体,体现结,算,算中心,对,对内是,“,“银行,”,”角色,、,、对商,业,业银行,是,是“企,业,业”角,色,色的特,点,点。,目录,方案简,介,介,资金结,算,算(帐户,管,管理对外,结,结算,对内,结,结算票据,管,管理),资金管,理,理(信贷,融,融资,资金,计,计划),资金分,析,析,银企直,联,联,总结,FIV2软件产,品,品介绍,资金结,算,算-票,据,据管理,票据管,理,理-特,点,点,1 统,一,一办理,；,；,2 所,有,有票据,登,登记到,中,中心集,中,中管理,；,；,3 支,票,票、银,行,行汇票,、,、银行,本,本票的,特,特性办,理,理；,4 承,兑,兑汇票,的,的各种,业,业务状,态,态处理,，,，以实,现,现融资,功,功能；,5 收,到,到票据,的,的登记,；,；,6 票,据,据到期,实,实时提,醒,醒；,7 统,计,计各成,员,员单位,开,开出、,接,接收票,据,据、金,额,额情况,；,；,8 信,用,用证的,申,申请、,开,开证、,修,修改、,注,注销退,证,证管理,。,。,票据管,理,理-承,兑,兑票据,业,业务处,理,理,成员单,位,位到中,心,心办理,业,业务,收到票,据,据,交银行,托,托收,银行托,收,收入帐,成员单,位,位退票,成员单,位,位申请,贴,贴现,银行托,收,收入帐,(,(银行,托,托收到,帐,帐_成,员,员单位,已,已贴现,),),贴现票,据,据交银,行,行托收,(,(交银,行,行托收,_,_已贴,现,现),中心到,银,银行办,理,理业务,申请贴,现,现,贴现到,帐,帐(申,请,请银行,贴,贴现到,帐,帐),票据到,期,期贴现,成员单,位,位贴现,(,(中心,给,给成员,单,单位贴,现,现),票据抵,押,押,贷款抵,押,押,取回票,据,据(收,回,回抵押,贷,贷款汇,票,票),到期转,帐,帐(抵,押,押票据,到,到期),背书,内部背,书,书,对,对外背,书,书,目录,方案简,介,介,资金结,算,算(帐户,管,管理,对外,结,结算,对内,结,结算,票据,管,管理),资金管,理,理(信贷,融,融资资金,计,计划),资金分,析,析,银企直,联,联,总结,FIV2软件产,品,品介绍,资金管,理,理-信,贷,贷融资,信贷融,资,资行为,由,由集团,统,统一进,行,行,资金集,中,中结算,的,的利润,(,(焦),点,点！,信贷融,资,资-特,点,点,1 统,一,一信贷,融,融资；,2 有,偿,偿使用,、,、贷款,计,计息原,则,则；,3 存,款,款计息,；,；,4 资,金,金使用,情,情况反,馈,馈与跟,踪,踪；,5 贷,款,款情况,预,预测；,6 各,成,成员单,位,位贷款,情,情况；,7 集,团,团向银,行,行贷款,情,情况；,8 合,同,同台帐,分,分类管,理,理。,合同台,帐,帐分类,管,管理：,按贷款,期,期限：,短,短期1,年,年内、,中,中期1,-,-5年,、,、长期5年以,上,上,按贷款,条,条件：,信,信用贷,款,款、担,保,保贷款,(,(保证,贷,贷款、,抵,抵押贷,款,款、质,押,押贷款,),)、票,据,据贴现,按还款,方,方式：,一,一次偿,还,还、分,期,期偿还,按贷款,对,对象：,工,工业贷,款,款、商,业,业贷款,、,、外贸,贷,贷款等,按贷款,核,核发方,式,式：流,动,动资金,贷,贷款、,固,固定资,产,产贷款,按贷款,资,资金性,质,质：政,策,策性贷,款,款、商,业,业性贷,款,款,按贷款,资,资金来,源,源及贷,款,款风险,承,承担人,：,：自营,贷,贷款、,委,委托贷,款,款,按贷款,质,质量和,风,风险：,正,正常贷,款,款、关,注,注贷款,、,、次级,贷,贷款、,可,可疑贷,款,款、损,失,失贷款,按执行,状,状态：,执,执行中,、,、执行,完,完成、,未,未执行,信贷融,资,资-贷,款,款,信贷融,资,资-合,同,同与台,帐,帐,合同与,台,台帐以,成,成员单,位,位、集,团,团为主,体,体，反,应,应整个,集,集团的,信,信贷融,资,资情况,成员单,位,位信贷,情,情况,建立成,员,员单位,向,向中心,借,借款的,合,合同与,台,台帐，,并,并对计,划,划还款,和,和实际,执,执行还,款,款进行,监,监控，,以及合,同,同预测,。,。,合同与,台,台帐,1 在,中,中心建,立,立：中,心,心放款,(,(成员,单,单位贷,款,款)，,中,中心贷,款,款(集,团,团向银,行,行借款,),)合同,与,与台帐,；,；,2 在,此,此基础,上,上逐步,建,建立承,兑,兑、信,用,用证台,帐,帐，并,对,对企业,授,授信、,银,银行授,信,信、经,济,济指标,等进行,管,管理。,信贷融,资,资-预,测,测与报,表,表,信贷报,表,表,1 中,心,心贷款,报,报表：,贷款收,息,息表、,贷,贷款明,细,细表、,贷,贷款余,额,额表、,贷,贷款情,况,况表、,贷,贷款合,同,同表,2中心借,款,款报表,：,：,借款付,息,息表、,借,借款明,细,细表、,借,借款余,额,额表、,借,借款情,况,况表、,借,借款合,同,同表,预测,1 合,同,同预测,：,：中心,借,借款、,中,中心贷,款,款到期,预,预测,2 利,息,息预测,：,：设定,某,某一时,间,间，对,合,合同的,利,利息进,行,行计算,，,，并对,合,合同持,有,有者的,帐户余,额,额进行,比,比较,目录,方案简,介,介,资金结,算,算(帐户,管,管理,对外,结,结算,对内,结,结算,票据,管,管理),资金管,理,理(信贷,融,融资资金,计,计划),资金分,析,析,银企直,联,联,总结,FIV2软件产,品,品介绍,资金管,理,理-资,金,金计划,集团一,般,般设立,有,有计划,委,委员会,，,，由计,划,划委员,会,会制定,计,计划项,目,目和计,划,划表下,发,发到成,员,员单位,，,，成员,单,单位提,交,交计划,到,到计划,委,委员会,。,。,资金计,划,划-特,点,点,1 集,中,中统一,资,资金计,划,划；,2 资,金,金计划,由,由中心,或,或预算,委,委员会,制,制定资,金,金计划,项,项目、,计,计划表,；,；,3 成,员,员单位,根,根据自,身,身情况,编,编制资,金,金计划,项,项目明,细,细、计,划,划表；,4 成,员,员单位,根,根据流,程,程填报,、,、调整,、,、追加,资,资金计,划,划；,5 中,心,心或预,算,算委员,会,会对资,金,金计划,进,进行审,批,批办理,；,；,6 监,控,控各成,员,员单位,资,资金计,划,划实际,执,执行情,况,况，并,设,设置执,行,行预警,处,处理；,7 对,各,各资金,计,计划进,