国际金融法律制度

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,#,国际金融法律制度,第一章,国,国际金,融,融法概,述,述,第一节,国,国际金,融,融法的,概,概念,一、定,义,义,国际金,融,融法是,调,调整国,际,际间金,融,融交易,的,的法律,规,规 范,和,和制度,的,的总称,。,。,二、国,际,际金融,法,法的主,要,要特点,国际金,融,融法的,主,主体是,国,国际货,币,币金融,关,关系中,权,权利与,义,义务的,享,享有者,和,和承担,者,者，亦,即,即参与,国,国际货,币,币金融,活,活动的,当,当事人,。,国际金,融,融法的,客,客体即,是,是国际,货,货币金,融,融关系,中,中权利,与,与义务,所,所指向,的,的对象,，,，主要,包,包括货,币,币、特,别,别提款,权,权、票,据,据和黄,金,金等国,际,际间普,遍,遍接受,的,的金融,资,资产。,作,作为国,际,际金融,法,法客体,的,的货币,，,，一般,应,应当在,国,国际间,具,具有可,兑,兑换性,，,，即通,常,常所谓,“,“硬通,货,货”。,三、国,际,际金融,法,法的渊,源,源,国际金,融,融法的,渊,渊源包,括,括国际,渊,渊源和,国,国内渊,源,源两部,分,分。,第二节,国,国际金,融,融法的,课,课程体,系,系与重,要,要性,作业：,1、如何理,解,解国际,金,金融法,的,的体系,？,？,、试论特,别,别提款,权,权,、试论国,际,际金融,法,法与国,际,际投资,法,法的区,别,别。,第二章,国,国际商,业,业银行,贷,贷款与,法,法律,一、国,际,际贷款,协,协议概,述,述,（一）,、,、国际,贷,贷款协,议,议的概,念,念,国际贷,款,款协议是指其,营,营业地,或,或住所,地,地在不,同,同国家,的,的、或,具,具有不,同,同国家,国,国籍的,当,当事人,之,之间的,以,以货币,或,或类似,标,标的物,的,的为交,易,易客体,的,的借贷,意,意思表,示,示的一,致,致，是,当,当事人,之,之间约,定,定的具,有,有拘束,力,力的借,款,款交易,行,行为规,则,则。,（二）,、,、国际,贷,贷款协,议,议的类,型,型和特,征,征,以贷款,的,的期限,为,为标准,，,，可将,国,国际贷,款,款协议,分,分成为,短,短期贷,款,款协议,、,、中期,贷,贷款协,议,议和长,期,期贷款,协,协议。,短,短期贷,款,款协议,一,一般指1年以下,贷,贷款期,的,的贷款,协,协议。,中,中期贷,款,款协议,的,的期限,通,通常在1年至5年之间,。,。长期,贷,贷款协,议,议的期,限,限则通,常,常指6年以上,贷,贷款期,限,限的贷,款,款协议,。,。,二、国际贷,款,款协议,主,主要的,特,特征：,1.国际贷,款,款协议,的,的标的,物,物应该,是,是货币,，,，货币,应,应为硬,通,通货；,2.国际贷,款,款协议,的,的主体,范,范围不,仅,仅各国,的,的自然,人,人、法,人,人和各,国,国政府,及,及其有,关,关机构,，,，而且,还,还包括,各,各类国,际,际组织,；,；,3.国际贷,款,款协议,涉,涉及到,的,的法律,较,较多。,一,一般地,，,，国际,贷,贷款协,议,议会涉,及,及合同,法,法、公,司,司法、,银,银行法,、,、担保,法,法、外,汇,汇管制,法,法和相,关,关国际,惯,惯例。,三、国,际,际贷款,协,协议订,立,立的基,本,本程序,（一）,借,借款,授,授权或,决,决定,订立国,际,际贷款,协,协议的,第,第一个,程,程序是,授,授权。,这,这里的,“,“授权,或,或决定,”,”，是,指,指借款,人,人的借,款,款授权,或,或决定,。,。国际,贷,贷款协,议,议中的,借,借款人,主,主要是,公,公司、,企,企业等,商,商业组,织,织和国,家,家的中,央,央或地,方,方政府,。,。在公,司,司、企,业,业等商,业,业组织,的,的章程,中,中，通,常,常规定,对,对外借,款,款必须,经,经其股,东,东大会,或,或董事,会,会的授,权,权或决,定,定。国,家,家的政,府,府在对,外,外借款,时,时，亦,须,须履行,授,授权或,决,决定程,序,序。特,别,别是，,地,地方政,府,府对外,借,借款，,通,通常须,取,取得中,央,央政府,的,的授权,或,或决定,的,的支持,。,。,（二）,贷,贷款,协,协议的,签,签署,国际贷,款,款协议,一,一般均,为,为书面,协,协议，,须,须经过,双,双方有,签,签约能,力,力的人,正,正式签,署,署才能,生,生效。,国,国际贷,款,款协议,的,的签署,人,人一般,必,必须持,有,有能证,明,明签约,人,人身分,及,及合法,签,签约资,格,格的书,面,面授权,文,文件，,该,该书面,文,文件必,须,须按法,定,定程序,作,作成。,一,一般地,，,，借款,人,人为公,司,司的贷,款,款协议,可,可以由,借,借款人,的,的董事,长,长，总,经,经理或,其,其它经,过,过适当,授,授权的,公,公司高,级,级雇员,代,代表借,款,款人签,字,字。借,款,款人为,政,政府的,贷,贷款协,议,议则可,由,由财政,部,部长或,有,有关用,款,款部门,的,的部长,签,签字，,也,也可由,本,本国政,府,府授权,其,其他政,府,府官员,代,代表本,国,国政府,签,签字。,（三）,生,生效,通常，,国,国际贷,款,款协议,签,签字后,并,并不立,即,即生效,，,，而是,要,要等到,贷,贷款协,议,议中规,定,定的能,使,使协议,生,生效的,先,先决条,件,件成就,时,时才开,始,始生效,。,。国际,贷,贷款协,议,议中的,先,先决条,件,件，是,指,指作为,贷,贷款协,议,议的生,效,效前提,的,的先决,条,条件。,四、国,际,际贷款,协,协议的,主,主要条,款,款,国际贷,款,款协议,一,一般应,当,当规定,以,以下主,要,要条款：,（一）,定,定义条,款,款,（二）,陈,陈述与,保,保证条,款,款,（三）,约,约定事,项,项条款,l.消极保,证,证条款,（,（NegativePledgeClaus）消极保,证,证的含,义,义是保,证,证不作,为,为。此,类,类条款,通,通常是,要,要求借,款,款人保,证,证在偿,还,还贷款,之,之前，,不,不得在,自,自己的,资,资产或,收,收益上,设,设立任,何,何抵押,权,权、质,权,权、留,置,置权或,其,其它担,保,保物权,。,。,2.比例平,等,等条款,比例平,等,等条款亦称位,次,次平等,条,条款，,是,是指借,款,款人保,证,证贷款,人,人享有,和,和其他,无,无担保,权,权益的,债,债权人,一,一样平,等,等的地,位,位，各,类,类无担,保,保权益,的,的债权,人,人必须,按,按平等,原,原则等,比,比例地,受,受偿。,但,但是，,比,比例平,等,等条款,不,不能对,一,一般的,法,法律规,定,定加以,排,排斥。,例,例如，,各,各国法,律,律一般,规,规定，,企,企业破,产,产时，,国,国家税,收,收和职,工,工的工,资,资应该,优,优先受,偿,偿等。,3.财务约,定,定事项,条,条款,财务约,定,定事项,条,条款的,作,作用有,两,两个：,一,一是可,以,以监督,和,和控制,借,借款人,的,的财务,状,状况；,二,二是在,借,借款人,违,违反财,务,务约定,事,事项时,，,，贷款,人,人可以,及,及时采,取,取行动,，,，要求,加,加快偿,还,还贷款,。,。,思考题：,、如,何,何理解,国,国际贷,款,款协议,的,的主要,条,条款,？,？,、解,析,析“比,例,例平等,条,条款”,国际金,融,融借贷,纠,纠纷案,原告：XX银,行,行,第一被,告,告：公,司,司甲,第二被,告,告：公,司,司乙,1996年4,月,月26,日,日，公,司,司甲在,香,香港注,册,册的全,资,资子公,司,司香港XX公,司,司（下,称,称“XX公司,”,”）作,为,为借款,人,人与XX银行,作,作为贷,款,款人签,订,订了1000,万,万美元,的,的贷款,协,协议。,协,协议约,定,定：贷,款,款期限,最,最长为3年，,借,借款人,须,须于贷,款,款协议,签,签订之,日,日起的,第,第24,个,个月，,第,第30,个,个月和,第,第36,个,个月分,别,别偿还300,万,万美元,，,，300万美,元,元和400万,美,美元。,贷,贷协议,受,受香港,法,法律管,辖,辖，且,与,与协议,相,相关的,事,事项受,香,香港法,院,院的非,专,专属管,辖,辖，并,且,且在任,何,何一个,或,或多个,管,管辖区,提,提起诉,讼,讼并不,妨,妨碍在,任,任何其,他,他管辖,区,区提起,诉,诉讼。,同日，,公,公司甲,作,作为保,证,证人与,作,作为贷,款,款人的XX银,行,行签订,了,了保,证,证合同,，根,据,据该保,证,证合同,，,，保证,人,人就借,款,款人上,述,述1000万,美,美元的,借,借款向,贷,贷款人,提,提供不,可,可撤销,的,的连带,责,责任保,证,证，完,全,全担保,借,借款人,在,在该贷,款,款协议,下,下的全,部,部义务,和,和责任,，,，保证,期,期为从,保,保证合,同,同签订,之,之日起,至,至借款,人,人全部,偿,偿清其,对,对贷款,人,人的欠,款,款和债,务,务之日,止,止。保,证,证合同,并,并经国,家,家外汇,管,管理局,福,福建省,分,分局根,据,据总局,的,的批复,正,正式批,准,准生效,。,。,协议签,订,订后，,借,借款人,依,依贷款,协,协议的,规,规定向,贷,贷款发,出,出了1000,万,万美元,的,的提款,通,通知书,，,， 1996,年,年5月2日贷,款,款人通,过,过其纽,约,约分行,以,以及中,国,国银行,香,香港分,行,行将1000,万,万美元,贷,贷款划,入,入借款,人,人指定,的,的账户,。,。根据,贷,贷款协,议,议的规,定,定，借,款,款人须,于,于1998年4月26日，1998年10月26日和1999年4,月,月26,日,日分三,次,次向贷,款,款人分,别,别偿还,本,本金300万,美,美元，300,万,万美元,和,和400万美,元,元，并,须,须按贷,款,款协议,的,的规定,向,向贷款,人,人支付,利,利息。,若,若上述,期,期限后,尚,尚未偿,还,还的款,项,项即开,始,始计算,违,违约利,息,息。,借款人,除,除于1998,年,年7月15日,偿,偿还了,另,另一期,贷,贷款本,金,金300万美,元,元及利,息,息外，,由,由于受,金,金融危,机,机的影,响,响，其,余,余款项,均,均未偿,还,还，借,款,款人XX公司,遂,遂于1998,年,年11,月,月16,日,日根据,香,香港公,司,司法条,例,例228A编,做,做出破,产,产清算,声,声明。XX银,行,行遂于1999年3,月,月1日,以,以保证,人,人公司,甲,甲为被,告,告向福,建,建省高,级,级人民,法,法院提,起,起诉讼,，,，请求,法,法院判,令,令被告,公,公司甲,立,立即向,原,原告XX银行,支,支付借,款,款人XX公司,尚,尚未偿,还,还的贷,款,款本金700,万,万美元,及,及利息,、,、违约,利,利息，,并,并要求,被,被告承,担,担本案,诉,诉讼费,、,、财产,保,保全费,及,及聘请,律,律师的,全,全部费,用,用。,1999年4,月,月16,日,日，原,告,告XX,银,银行又,向,向福建,省,省高级,人,人民法,院,院提交,了,了起诉,状,状补充,材,材料，,请,请求将,公,公司乙,列,列为第,二,二被告,，,，要求,公,公司乙,就,就第一,被,被告对,原,原告的,全,全部债,务,务承担,连,连带赔,偿,偿责任,。,。其理,由,由是：,公,公司乙,以,以承担,公,公司甲,全,全部债,权,权债务,的,的方式,整,整体兼,并,并公司,甲,甲，并,由,由公司,乙,乙总经,理,理出任,公,公司甲,的,的法定,代,代表人,和,和董事,长,长一职,，,，并在,福,福建省,工,工商行,政,政管理,局,局办理,了,了法定,代,代表人,变,变更登,记,记手续,。,。同年5月19日及6月16日，,公,公司乙,两,两次函,告,告XX,银,银行，,承,承诺公,司,司甲的,全,全部债,权,权债务,，,，由实,施,施兼并,后,后的公,司,司乙承,担,担。,问题：,、公,司,司甲作,为,为保证,人,人与作,为,为贷款,人,人的XX银行,签,签订了,保证,合,合同,是,是否生,效,效？,、该,案,案中的,公,公司兼,并,并是否,有,有效？,为,为什么,？,？,、公,司,司甲在,本,本案中,是,是否承,担,担责任,？,？为什,么,么？,、公,司,司乙在,本,本案中,是,是否承,担,担责任,？,？为什,么,么？,第三章,国,国际,项,项目融,资,资与国,际,际债券,第一节,国,国际,项,项目融,资,资,一、国,际,际项目,融,融资概,述,述,（一）,项,项目融,资,资的概,念,念,国际项,目,目融资是融资,者,者对一,个,个大型,工,工程项,目,目贷款,或,或投资,，,，该工,程,程项目,建,建成后,，,，再用,项,项目生,产,产的产,品,品进行,销,销售，,换,换回现,金,金来偿,还,还融资,者,者的投,资,资或贷,款,款。,（二）,项,项目融,资,资的特,点,点,贷款人,（,（商业,银,银行、,政,政府、,国,国际金,融,融机构,）,）,借款人,（,（特定,的,的工程,项,项目公,司,司）,项目主,办,办人（,项,项目公,司,司的股,东,东）,项目担,保,保人（,有,有限责,任,任）,设备供,应,应人,二、项,目,目融资,的,的重要,性,性,研究项,目,目融资,的,的重要,性,性,研究项,目,目融资,法,法律的,重,重要性,三、项,目,目融资,的,的各种,风,风险,外汇管,理,理风险,完工风,险,险与原,料,料供应,的,的风险,操作管,理,理风险,与,与市场,风,风险,政策风,险,险,第二节,国,国际债,券,券发行,的,的法律,问,问题,一、国,际,际债券,概,概念,国际债,券,券是指,跨,跨国发,行,行和流,通,通的股,票,票、债,券,券，能,表,表明各,类,类财产,所,所有权,或,或债权,的,的凭证,或,或证书,的,的统称,。,。,二、证券的,发,发行,证券发,行,行必须,符,符合证,券,券发行,地,地的法,律,律。,三、证,券,券的流,通,通,证券流,通,通要根,据,据证券,流,流通地,的,的法律,执,执行，,可,可选择,性,性法律,。,。,思考题,：,：评析,国,国际债,券,券发行,中,中存在,的,的法律,问,问题。,第四章,国,国际股,票,票法律,制,制度,第一节,国,国际,股,股票发,行,行制度,一、国,际,际股票,的,的概念,与,与法律,（一）,国,国际股,票,票概念,（二）,国,国际股,票,票法律,二、国,际,际股票,发,发行的,条,条件,三、国,际,际股票,发,发行的,注,注册,四、国,际,际股票,发,发行的,注,注册豁,免,免,五、国,际,际股票,发,发行的,信,信息披,露,露,第二节,国,国际股,票,票上市,与,与交易,法,法律制,度,度,一、国,际,际股票,的,的上市,条,条件,二、国,际,际股票,的,的上市,交,交易规,则,则,三、禁,止,止内幕,交,交易制,度,度,四、国,际,际股票,的,的收购,制,制度,思考题,：,：评析,禁,禁止内,幕,幕交易,制,制度。,第五章,国,国际,支,支付与,结,结算法,律,律制度,第一节,票,票据,支,支付与,法,法律,一、票,据,据支付,的,的信用,与,与担保,作,作用,二、支,付,付方式,与,与法律,三、我,国,国票,据,据法,与,与外国,同,同类法,律,律的比,较,较,第二节,银,银行信,用,用证融,资,资付款,与,与法律,一、银,行,行信用,证,证的概,念,念与运,作,作,二、银,行,行信用,证,证的法,律,律问题,思考题,：,：评析,银,银行信,用,用证的,法,法律问,题,题,第六章,国,国际金,融,融监管,第一节,国,国际,金,金融监,管,管,一、国,际,际银行,资,资本充,足,足率原,则,则,巴塞尔,委,委员会,巴塞尔,文,文件集,二、国,际,际银行,资,资本充,足,足率监,管,管,三、国,际,际银行,信,信用管,理,理原则,四、国,际,际银行,监,监管的,核,核心原,则,则,第二节,国,国际证,券,券市场,监,监管,一、证,监,监会国,际,际组织,二、监,管,管机构,以,以及原,则,则,三、发,行,行人、,市,市场中,介,介机构,和,和二级,市,市场的,原,原则,发行人,原,原则,集体投,资,资组合,原,原则,市场中,介,介机构,原,原则,二级市,场,场的原,则,则,四、各,国,国以及,双,双边股,票,票监管,制,制度,第三节,国,国际,金,金融交,易,易中的,外,外汇管,理,理,一、外,汇,汇管理,的,的概念,二、国,际,际社会,关,关于外,汇,汇管理,的,的法律,三、国,际,际金融,交,交易事,务,务中的,外,外汇管,理,理惯例,四、我,国,国的外,汇,汇管理,制,制度,思考题,：,：,、论,我,我国的,外,外汇管,理,理制度,能,能否采,用,用自由,浮,浮动制,度,度？为,什,什么？,、如,何,何在法,律,律上评,价,价乔治,索罗,斯,斯通过,外,外汇买,卖,卖牟利,的,的行为,？,？,