商业计划书撰写指引课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,12/14/2019,1,主要内容,一、,什么是商业计划书,二、,商业计划书的重要性,三、,商业计划书应包括的内容,四、,商业计划书应注意事项,附：,商业计划书撰写可供选用的技术,方法,12/14/2019,2,一、什么是商业计划书,?,概念：商业计划书是国际惯例通用的标准文本,格式形成的,项目建议书,，是全面介绍,企业和,项目运作情况,，阐述,产品市场及竞争,、,风,险,等,未来发展前景,和,融资要求,的书面材料。,?,目的：,是为了获得投资者的投资。,12/14/2019,3,注意事项（,1,）,?,计划摘要必须清晰回答下列问题：,?,(1),企业所处的行业，企业经营的性质和范围；,?,(2),企业主要产品的内容；,?,(3),企业的市场在那里，谁是企业的顾客，他们有哪些需,求；,?,(4),企业的合伙人、投资人是谁；,?,(5),企业的竞争对手是谁，竞争对手对企业的发展有何影,响。,?,摘要要尽量简明、生动。特别要详细说明自身企业,的不同之处以及企业获取成功的市场因素。,?,一般篇幅在,1,2,页，,1000,字左右,。,12/14/2019,4,注意事项（,2,）,?,创业计划聚焦于特定的策略、目标、计划和,行动，对于一个非技术背景的有兴趣的人士,应清晰易读。,?,创业计划可能的读者包括：希望吸纳进入团,队的对象，可能的投资人、合作伙伴、供应,商、顾客、政策机构。,12/14/2019,5,二、商业计划书的重要性,从创业者的观点来看,?,分析公司的优势和劣势,;,?,定义公司的特定目标,;,?,客观地看待你的商业计划；,?,帮助指导你的企业；,?,向潜在的投资者提供有关信息；,?,从投资人处融资；,?,帮助找到具有更多知识、关系资源、经验和合同的,投资人。,12/14/2019,6,商业计划书的重要性,从投资人的观点来看,?,投资人迅速决定是否存在一个商业机会；,?,已评估了关键性的风险，这些风险被认为是可控的,或有对策；,?,对行业和市场情况的分析正好适合投资人的知识和,专业；,?,管理团队有足够的资历和能力领导该创业企业。,12/14/2019,7,投资人想了解什么,?,该公司是,做什么的,？该公司或该项目,具有什么样的,独特,之处？,?,该公司如何保持,盈利,？,?,风险资本家,注入资本,会给该公司带来,什么样的,好处,？,?,该公司的,管理能力,是否足以执行商业,计划书中描述的商业计划？,?,财务预算,是否合理？,?,投资者是否能够,退出,？,12/14/2019,8,三、商业计划书内容,?,核心内容,?,产品,(,或服务,),的独特性,?,详尽的市场分析和竞争分析,?,现实的财务预测,?,明确的投资回收方式,?,精干的管理队伍,12/14/2019,9,商业计划书的框架结构,1,、,摘要,2,、,公司概况,3,、,产品与服务,4,、,市场调研与分析,5,、,营销计划,6,、,研究与开发,7,、,生产与运营计划,8,、,管理团队,9,、,财务计划及分析,10,、,融资方案,11,、,风险分析及对策,12,、,附录,逻辑体系,12/14/2019,10,环境分析,为企业制定战略决策、策,略决策提供依据,企业战略,为企业开展各类活动提供,方向和指导,营,销,策,划,营,销,组,合,生,产,运,作,财,务,管,理,人,力,资,源,管,理,企业组织,为企业开展具体活动提供,组织上的保障,核心竞争力,风险管理,?,赋予产品品牌以生,命力,?,通过适当的手段将,产品打入市场,?,保证企业产品的有,效供给,?,为企业正常运作提供,人力和财力上的保障,?,让这些资源合理配置,保证企业持续,生存和发展,保证企业安全运行,?,创业计划书的逻辑体系,12/14/2019,11,（一）商业计划书摘要,?,商业计划书摘要是风险投资者首先要看到的内容，它,浓缩商业计划书之精华，反映商业之全貌，是全部计,划书的核心之所在。它必须,让风险投资者，有兴趣并,渴望得到更多的信息,。篇幅一般控制在,1000,字左右,。,?,主要提及：商业价值、产品或服务、目标,市场、核心,的管理手段和投资需求等，当然也应该包括预期投资,人得到的回报。,?,要求：,简洁，统领全文；不要夸张、空范。,12/14/2019,12,公司概要,?,内容要点,?,公司概况：成立时间、员工等,?,公司使命,/,目标,?,股权结构及主要股东背景,?,重要历史事件真实,?,注意：,不要贴获奖证书、媒体报道等图片等。,12/14/2019,13,?,内容要点,?,解决什么问题,?,产品基本原理、服务流程,?,独特性,、知识产权,?,重要客户,?,注意事项,?,不要过多介绍技术,?,少用专业术语,（三）产品与服务,12/14/2019,14,产品,/,服务的创新内容或独特性,产品或服务任何独一无二的特性：,国内、国际领先,技术诀窍,秘方,这些特性将如何创造出或附加上重要的价值,：,工作、生活方式改变,成本大大降低,效率大大提高,12/14/2019,15,与国内外产品（技术）性能比较及优势分析,同类产品性能指标对比（列表）,在行业中获得有利或牢固地位的领先优势？,“,压倒性,”,优势：,专利,专有技术,是否填补市场空白,竞争者和行业专家认可的突出优势,12/14/2019,16,?,内容要点,?,行业背景介绍,?,主要竞争对手的定位及其市场状况（,3-5,年，持,续性，潜力）,?,关键指标对比,?,公司主要竞争优势,（突出）,?,市场细分及细分市场规模和增长率（,3,年内）,?,公司市场定位,?,目标客户分析,（四）市场调研与分析,12/14/2019,17,?,注意事项,?,市场背景不要过于冗长,?,明确的市场定位和目标客户群体,?,客观分析细分市场（占有率）,?,尽量用数据与图表说话,S W,O T,劣势,机会,威胁,优势,我的产品价格比竞争对手,的贵；,我没有足够的资金按自己,的愿望做广告；,我无法象竞争对手那样提,供综合性服务。,我的产品比竞争对手的好；,我的企业位置非常有利；,我的员工技术水平很高。,我想生产的产品越来越流行；,附近没有和我类似的企业；,潜在的顾客正在增加。,本地区有生产同样产品的其,它企业；,原材料涨价，导致我出售的,商品成本增加；,我不知道我的产品还能流行,多久。,市场竞争与竞争优势,12/14/2019,19,?,内容要点,?,公司现状,?,发展战略及阶段性目标,?,行动计划,:,产品服务、市场推广、人员（管理队,伍）等,?,注意事项,?,可逐步实现的发展战略,?,各项计划配套,（五）营销计划,12/14/2019,20,（六）研究与开发,1,、技术储备与科技资源,2,、企业后续研发项目计划（在研项目）,3,、知识产权形成与归属,4,、困难与风险,12/14/2019,21,（七）生产与运营计划,1,、运作周期,2,、地理位置,3,、设备与改进措施,4,、战略与计划,12/14/2019,22,（八）管理团队,?,内容要点,?,2-4,名关键管理者，,CEO, CTO, COO,?,包括从业及教育背景,?,注意事项,?,结构合理,?,经验、背景有说服力,?,不要拉一些名人挂职,12/14/2019,23,?,经营业绩预测：预测你未来的销售量、销售额、利润、成本及费用支,出、融资及投资方向和额度等。,?,财务报表：在经营预测的基础上编制未来,3,到,5,年的利润分配表、资产,负债表和现金流量表。,?,对财务报表进行分析：给出关键财务指标数据，如销售利润率、资产,负债率、投资回报率、盈亏平衡点等。,?,融资说明：选择你准备说服的投资者、说明你融资的额度以及融资的,方式和条件、融资后的股权结构、选择投资回报的方式和预计回报的,额度、设计投资者推出投资的渠道。,?,投资说明：说明资金使用的项目、额度预算以及资金使用的控制和监,督机制。,（九）财务计划及分析,12/14/2019,24,盈亏平衡分析,盈亏平衡分析也称量本利分析或保本分析，它根据对,成本、销售收入和销售数量三者之间相互关系的综合分,析，来掌握盈亏变化的规律，指导企业选择能够以最小,的成本生产出最多产品并可以使企业获得最大利润的经,营方案。,12/14/2019,25,（十）融资方案,?,内容要点,?,公司历史财务,?,非财务指标预测,?,财务预测,?,融资需求及资金用途,?,注意事项,?,预测合理、收支匹配,?,有吸引力,?,资金需求合适,12/14/2019,26,（十一）风险分析及对策,1,、,管理风险与对策,2,、,技术风险与对策,3,、,行业风险与对策,4,、,市场风险与对策,5,、,竞争和战略性风险,6,、,财务风险,7,、,人员风险与风险,8,、,政策风险与对策,12/14/2019,27,（十二）附录,1,、,公司（或项目）背景,2,、,行业背景与分析,3,、,产品说明书或图片,4,、,主要供应商及客户名单,5,、,竞争对手资料,6,、,技术成果鉴定书,7,、,营业执照及公司章程,8,、,相关财务报表及审计报告、评估报告,9,、,其它：授权书、投资意向书、团队成员简介及分工,情况等。,12/14/2019,28,、自身定位,、调查研究,、理清思路,、写好摘要,5,、其它应注意事项,四、商业计划书应注意事项,12/14/2019,29,（一）自身定位,?,阶段定位,种子期,成长期,扩张期,?,市场定位,国外,国内,区域,?,特色定位,核心优势,主要劣势,12/14/2019,30,（二）调查研究,重点,?,竞争对手,工艺、成本、营销状况,?,消费者群,现行的结构、心理、未来的趋势,?,市场活力与风险,12/14/2019,31,（三）理清思路,到底想怎么干？,?,一步,?,两步,?,三步,12/14/2019,32,（四）写好摘要,?,一定要有一个精炼的摘要,（前述，,一般,1000,字左右）,。,?,要突出,重点和亮点；,?,要,使投资人相信,肯定赚钱！,12/14/2019,33,（五）其它注意事项,?,封面要有醒目的联系方式,?,若涉及商业秘密，最好提示保密须知，,并签订保密协议,12/14/2019,34,商业计划书常见错误与疏漏,?,低估了竞争，高估了市场与回报；,?,不陈述预测报表的建立依据；,?,混淆利润与现金流；,?,不陈述最好、最坏和最可能发生的情况,?,产品或服务对客户带来的影响,提高客,户收益、降低客户成本,不加以量化。,12/14/2019,35,1,、波特五力模型,（迈克尔,波特，,Michael Porter,）,决策技术方法,12/14/2019,36,?,2,、市场营销,4Ps,（适用于销售状况的预测和变动分析）,?,Product,：产品,?,Price,：价格,?,Promotion,：促销,?,Placement,：分销策略,12/14/2019,37,3,、内部因素和外部因素,（适用于分析各类经营问题）,?,外部因素：,市场（趋势、细分市场、替代,品）客户,(,需求、品牌忠诚度、价格敏感,度,),；竞争对手（数量、市场份额、优势）；,?,内部优势：,营运（生产效率、成本因素）；,财务（利润率、资金利用率、现金管理）；,产品（竞争优势、差异性）,12/14/2019,38,4,、,3Cs,综合法,（适用于分析各类经营问题）,?,Company,公司：市场营销、生产运,营、财务管理、战略规划,?,Competition,竞争：行业竞争态势,波特五大作用力、竞争定位价格、,质量,?,Customers,客户：市场细分、容量、,增长、变化趋势、价格敏感度,12/14/2019,39,5,、收入成本法（适用于利润的预算和,变动分析）,利润收入成本,收入价格,销售量,成本固定成本可变成本,