同业往来业务检查要点教学课件

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,“同业业务检查要点,福建银监局黄咏菁,2019年4月,主要内容,检查重点,同业资产业务检查要点,中国银行业監督管理委员会福监管局,同业业务,近年来,国内主要商业银行(5家国有银行及12,家股份制银行)同业业务快速发展,截至2019,年6月末,各行同业资产余额达10.89万亿,占,资产总额的13.54%,占比较2019年末提高了,5.84个百分点;同业负债余额11.17万亿,占负,债总额的14.76%,占比较2019年末提高了3.83,个百分点,中国银行业監督管理委员会福监管局,同业业务,趋势:规模与比重逐年提高,国内主要大中型银行同业资产业务发展情况,120000.00,14.00%,12.00%,80000.0,60000.00,6.00%,4.00%,20000.00,0%,0.0209年12020190m122年0月0.60,中国银行业監督管理委员会福监管局,同业业务,趋势:规模与比重逐年提高,国内主要大中型银行同业负债业务发展情况,120000.00,100000.00,14.00%,80000.00,10.00%,60000.00,8.00%,4.00%,Q20.0上2082年202年2019201年202年月00,债规模42940.10611887768041.11192501.261118218,10.93%12.21%11.65%,13.66%,14.76%,中国银行业監督管理委员会福监管局,同业业务,国内主要大中型银行同业资产结构(2019年6月),存放同业,买入返售,37.77%,45.35%,拆放同业,16.88%,中国银行业監督管理委员会福监管局,主要内容,基本情况,查点,同业资产业务检查要点,中国银行业監督管理委员会福监管局,同业业务检查重点,内部控制,同业业务的制度建设情况。是否按业务种类、流程建,立明确、具体、可操作的制度体系,各项业务是否均,有制度规范,制度规定是否与总行制度和外部规定保,持一致,并定期对其进行评价、检讨和修订。经营计,划及考核办法的科学性和合理性,组织架构与岗位职责。部门、岗位职责是否清晰明确,是否具有正式、成文的职责说明;职责分工是否合,理,是否遵循了必要的分离原则,是否设立专门部门,履行风险管理职能,岗位之间是否存在必要的监督和,制约,关键岗位人员是否配备到位,中国银行业監督管理委员会福监管局,同业业务检查重点,内部控制,授权管理。是否严格按照制度进行授权和转授权,转授权方粲是否明确、清晰,是否存在超出授权范,围的交易。,信息系统建设情况。是否建立和完善同业业务的业,务操作系统和管理信息系统,能够及时、准确、全,面获取同业业务的相关信息,建立有效的信息交流,和反馈机制。上报的监管统计数据的质量管理能否,达到规定的良好标准,中国银行业監督管理委员会福监管局,