第4章工程项目风险规划与监控剖析课件

工程项目风险管理与工程项目风险管理与保险保险第四章第四章 工程项目风险规划与监控工程项目风险规划与监控 l第一节第一节 风险规划风险规划 l第二节第二节 风险监控风险监控 l第三节第三节 风险管理报告风险管理报告 2024/7/122第一节风险规划第一节风险规划 l l风险规划风险规划 是对风险进行是对风险进行效益成本分析效益成本分析，采取，采取最经济最经济的应对策略的应对策略来来降低降低或或消除消除风险发生的概率风险发生的概率，尽最大可能尽最大可能减弱减弱风险对项目的风险对项目的负面影响负面影响，以，以及及充分利用充分利用能够给项目能够给项目带来积极影响的风险带来积极影响的风险；并对并对风险监控工作风险监控工作进行进行计划计划和和安排安排。2024/7/123一、风险规划的工作内容一、风险规划的工作内容 l（一）风险规划的依据（一）风险规划的依据 l l风险管理计风险管理计风险管理计风险管理计划划划划。风险管理计划包括了风险管理计划包括了风险管理的方法风险管理的方法风险管理的方法风险管理的方法、岗位的划分和职责分工岗位的划分和职责分工岗位的划分和职责分工岗位的划分和职责分工、时间计划时间计划时间计划时间计划、风险承受度风险承受度风险承受度风险承受度等。等。l l风险清单风险清单风险清单风险清单。每种风险发生的每种风险发生的可能性可能性可能性可能性及其对工程项目及其对工程项目目标目标目标目标的影响的影响的影响的影响等。等。l l风险等级。风险等级。风险等级。风险等级。风险应对计划要针对风险应对计划要针对不同的不同的不同的不同的风险等级风险等级风险等级风险等级分别处分别处理；对于理；对于投资投资投资投资、进度进度进度进度、质量质量质量质量和和安全安全安全安全等等不同性质的不同性质的不同性质的不同性质的风险要风险要制定不同的制定不同的制定不同的制定不同的应对策略应对策略应对策略应对策略。l l风险承受度。风险承受度。风险承受度。风险承受度。指经济单位能够承受多大的风险，指经济单位能够承受多大的风险，指经济单位能够承受多大的风险，指经济单位能够承受多大的风险，也称也称工工工工程项目抗风险能力程项目抗风险能力程项目抗风险能力程项目抗风险能力。包括包括项目总目标的项目总目标的项目总目标的项目总目标的变动限度变动限度变动限度变动限度、项目经理承受风险的项目经理承受风险的项目经理承受风险的项目经理承受风险的心心心心理能力理能力理能力理能力、经济单位经济单位经济单位经济单位提供资源的能力提供资源的能力提供资源的能力提供资源的能力等。等。2024/7/124l l概率分析概率分析概率分析概率分析 预测预测工程项目工程项目可能实现的可能实现的可能实现的可能实现的工期工期工期工期和和成本成本成本成本及其相关的置及其相关的置信区间，以及工期和成本信区间，以及工期和成本目标实现的概率目标实现的概率目标实现的概率目标实现的概率。这直接关系到工期和成本的应急储备。这直接关系到工期和成本的应急储备。这直接关系到工期和成本的应急储备。这直接关系到工期和成本的应急储备。l l风险分析详细资料风险分析详细资料风险分析详细资料风险分析详细资料 包括工程项目风险包括工程项目风险因果分析因果分析因果分析因果分析、风险的、风险的最大损失值最大损失值最大损失值最大损失值和和项目风险项目风险发展趋势分析发展趋势分析发展趋势分析发展趋势分析以及风险因素对风险事件的以及风险因素对风险事件的转化转化转化转化条件条件条件条件和和触发条件触发条件触发条件触发条件等。等。l l可供选择的风险应对策略可供选择的风险应对策略可供选择的风险应对策略可供选择的风险应对策略 每种风险都有一个或几个应对策略，一般是在过去每种风险都有一个或几个应对策略，一般是在过去经常被使用的或有成功先例的策略，如无成功先例则需经常被使用的或有成功先例的策略，如无成功先例则需要开发研制新的策略。要开发研制新的策略。2024/7/125l（二）风险规划的内容（二）风险规划的内容l风险规划的基本任务是风险规划的基本任务是：制定风险应对计划，将风险后果尽量控制在可接受程度内。一般应当包括如下内容一般应当包括如下内容一般应当包括如下内容一般应当包括如下内容:l工程项目概况概况，风险管理的组织机构组织机构及其责任分配责任分配。l l风险辨识风险辨识、风险清单风险清单、风险特征描述风险特征描述以及对对工程项目工程项目工程项目工程项目目标的影响目标的影响。l对于己辨识出的己辨识出的关键风险因素关键风险因素关键风险因素关键风险因素的估计估计和评价评价。l对于关键风险因素关键风险因素关键风险因素关键风险因素建议的建议的风险应对策略风险应对策略风险应对策略风险应对策略。l所考虑的风险应对策略的风险应对策略的风险应对策略的风险应对策略的成本成本、时间进度时间进度和技术要求技术要求的说明。2024/7/126l l应急计划应急计划、应急储备应急储备、后备应急策略后备应急策略和反馈计划反馈计划。l应对计划实施后，二级风险二级风险及预期的残留风险状况残留风险状况。l l如何更新如何更新如何更新如何更新工程项目风险清单风险清单风险清单风险清单以及风险量化结果风险量化结果的说明。l l开始实施开始实施开始实施开始实施风险管理的日期日期、时间安排时间安排。l l成功的基准成功的基准成功的基准成功的基准，即风险应对策略有效性的描述有效性的描述有效性的描述有效性的描述或特征特征特征特征。l项目执行组织高层领导高层领导高层领导高层领导对风险应对计划的认可认可和签字签字。2024/7/127二、风险应对的二、风险应对的策略策略 l工程项目常用的风险应对策略有风险规避风险规避风险规避风险规避、风险转移风险转移风险转移风险转移、风风风风险缓解险缓解险缓解险缓解、风险自留风险自留风险自留风险自留和风险利用风险利用风险利用风险利用，以及这些策略的组合。由于工程项目由于工程项目风险的相对性风险的相对性，不同经济单位对同一个，不同经济单位对同一个风险可能会有风险可能会有不同的应对策略不同的应对策略。一般来说一般来说一般来说一般来说l对损失大损失大损失大损失大、概率大概率大概率大概率大的灾难性风险灾难性风险要采取风险规避策略规避策略规避策略规避策略；l对损失小损失小损失小损失小、概率大概率大概率大概率大的风险，可采取风险缓解策略缓解策略缓解策略缓解策略；l对损失大损失大损失大损失大、概率小概率小概率小概率小的风险，可通过保险保险保险保险或合同条款合同条款合同条款合同条款将责任责任责任责任转移转移转移转移，即风险转移策略转移策略转移策略转移策略；l对损失小损失小损失小损失小、概率小概率小概率小概率小的风险，可采取风险自留风险自留风险自留风险自留策略；l对能够提升工程项目目标能够提升工程项目目标能够提升工程项目目标能够提升工程项目目标的风险要采取风险利用风险利用风险利用风险利用策略。2024/7/128l（一）风险（一）风险规避规避 风险规避风险规避风险规避风险规避 就是在在在在风险潜在威胁潜在威胁潜在威胁潜在威胁发生的可能性较大发生的可能性较大发生的可能性较大发生的可能性较大，其后后后后果果果果非常严重非常严重非常严重非常严重，又没有其它策略可用又没有其它策略可用又没有其它策略可用又没有其它策略可用时时时时，主动放弃工主动放弃工主动放弃工主动放弃工程项目程项目程项目程项目或变更项目计划变更项目计划变更项目计划变更项目计划，从而消除消除消除消除工程项目风险工程项目风险工程项目风险工程项目风险或产生风险的条件产生风险的条件产生风险的条件产生风险的条件，以此保障保障保障保障工程项目目标免遭风险目标免遭风险目标免遭风险目标免遭风险的影响的影响的影响的影响。风险规避是最彻底最彻底最彻底最彻底也最消极最消极最消极最消极的方法，特别是对工程项目整体的放弃工程项目整体的放弃工程项目整体的放弃工程项目整体的放弃。此时此时不可能有损失不可能有损失不可能有损失不可能有损失，但也，但也失失失失去了收益的可能性去了收益的可能性去了收益的可能性去了收益的可能性。2024/7/129l1 1风险规避的风险规避的方式方式l（1）规避风险发生的条件风险发生的条件风险发生的条件风险发生的条件或发生概率发生概率发生概率发生概率 主要指消除消除导致风险事件的导致风险事件的导致风险事件的导致风险事件的风险因素风险因素风险因素风险因素。例如例如例如例如：工程所在国分包商技术、资金、信誉不够，构成较大的分包风险，则应放弃分包计划放弃分包计划放弃分包计划放弃分包计划或选择其它国选择其它国选择其它国选择其它国家的分包商家的分包商家的分包商家的分包商；如果拟采用的最新施工方法还很不成熟，则需要选择成熟的施工方法。l（2）规避风险事件发生后的风险事件发生后的风险事件发生后的风险事件发生后的可能损失可能损失可能损失可能损失 例如例如例如例如：高空作业设置安全网设置安全网，可以规避人员坠落带来的损失。2024/7/1210l2 2风险规避的风险规避的方法方法方法方法 风险规避具体分为以下几种方法：风险规避具体分为以下几种方法：风险规避具体分为以下几种方法：风险规避具体分为以下几种方法：l l（1 1 1 1）终止法）终止法）终止法）终止法 指通过终止终止终止终止（或放弃）工程项目工程项目工程项目工程项目或项目计划项目计划项目计划项目计划的实施的实施的实施的实施来规避风险的一种作法规避风险的一种作法规避风险的一种作法规避风险的一种作法。包括实施前放弃项目，以及在实施过程中终止项目。终止法具体又分为三种形式：终止法具体又分为三种形式：l放弃放弃项目：项目：如在投标前在投标前在投标前在投标前，经过经过经过经过风险分析分析分析分析，发现发现发现发现工程项目风险很风险很风险很风险很高高高高，则可以放弃投标放弃投标放弃投标放弃投标。2024/7/1211 在国际工程承包中在国际工程承包中，经常会因为政治风险原因政治风险原因而放弃放弃放弃放弃工程项目工程项目工程项目工程项目，因为政治风险能对承包商带来灭顶之灾，且基本没有赔偿的可能。但放弃项目便意味着但放弃项目便意味着但放弃项目便意味着但放弃项目便意味着失去了失去了失去了失去了收益的可能收益的可能收益的可能收益的可能，也，也，也，也丢掉了丢掉了丢掉了丢掉了发发发发展机会展机会展机会展机会。停止停止项目：项目：在项目实施过程中，如果继续实施继续实施会带来更大的更大的更大的更大的或不不不不可承受的可承受的可承受的可承受的风险风险，则可以终止项目的实施终止项目的实施终止项目的实施终止项目的实施。转让转让项目：项目：如果经济单位对工程项目风险无法承受风险无法承受风险无法承受风险无法承受，可以考虑将工程项目转让给转让给转让给转让给能够承受该项目风险的能够承受该项目风险的能够承受该项目风险的能够承受该项目风险的其它经济其它经济单位单位，这也体现了工程项目这也体现了工程项目这也体现了工程项目这也体现了工程项目风险的相对性风险的相对性风险的相对性风险的相对性。2024/7/1212（2 2 2 2）工程法）工程法）工程法）工程法 工程法是一种有形的有形的有形的有形的规避风险的方法规避风险的方法规避风险的方法规避风险的方法，它以以以以工程工程工程工程技术技术技术技术为手段为手段为手段为手段来消除消除消除消除物质性风险物质性风险物质性风险物质性风险的威胁的威胁的威胁的威胁。例如例如例如例如：高空作业设置设置安全网安全网，楼梯口、坑道口设置设置围栏围栏，道路设置设置警示牌警示牌等，通常表现为防护设施防护设施防护设施防护设施。工程法的特点工程法的特点工程法的特点工程法的特点：每一种策略都每一种策略都每一种策略都每一种策略都与与与与具体的工程技术具体的工程技术具体的工程技术具体的工程技术相联系相联系相联系相联系。但是也不能一味地实施工程法但是也不能一味地实施工程法但是也不能一味地实施工程法但是也不能一味地实施工程法，一是一是工程策略工程策略工程策略工程策略投投投投入较大入较大入较大入较大，风险管理风险管理风险管理风险管理成本高成本高成本高成本高，需要认真进行进行进行进行经济效益经济效益经济效益经济效益分分分分析析析析；二是二是任何工程策略工程策略工程策略工程策略都与人有关与人有关与人有关与人有关，而人的因素人的因素人的因素人的因素起决决决决定性作用定性作用定性作用定性作用；三是三是工程法也不是也不是也不是也不是百分之百的可靠百分之百的可靠百分之百的可靠百分之百的可靠。2024/7/1213l l（3 3 3 3）程序法）程序法）程序法）程序法l程序法要求用基准化基准化基准化基准化、制度化制度化制度化制度化、规范化规范化规范化规范化的方式的方式的方式的方式从事工程从事工程从事工程从事工程项目活动项目活动项目活动项目活动，以避免以避免以避免以避免可能引发的风险可能引发的风险可能引发的风险可能引发的风险或不必要的损失不必要的损失不必要的损失不必要的损失。通常表现为一些禁止性的禁止性的禁止性的禁止性的规章制度规章制度规章制度规章制度。例如例如例如例如：规定特种岗位特种岗位特种岗位特种岗位需要持证上岗。程序法的关键程序法的关键程序法的关键程序法的关键：要认真严格地执行。要认真严格地执行。要认真严格地执行。要认真严格地执行。l l（4 4 4 4）教育法）教育法）教育法）教育法l管理人员和有关各方的行为不当行为不当行为不当行为不当构成构成构成构成工程项目风险因素工程项目风险因素工程项目风险因素工程项目风险因素，因此必须对有关人员对有关人员进行风险管理教育进行风险管理教育进行风险管理教育进行风险管理教育。教育内容包括教育内容包括教育内容包括教育内容包括：工程经济经济经济经济、技术技术技术技术、质量质量质量质量和安全安全安全安全等方面。例如例如例如例如：职工上岗前上岗前上岗前上岗前，需要进行安全知识培训安全知识培训安全知识培训安全知识培训。2024/7/1214l3 3风险规避的风险规避的局限性局限性l l（1 1 1 1）风险规避会失去失去失去失去创新创新创新创新或收益收益收益收益的可能性的可能性的可能性的可能性，机会成机会成机会成机会成本本本本大大大大。另外，有些风险有些风险有些风险有些风险是假想风险假想风险假想风险假想风险，实际实际实际实际并不存在并不存在并不存在并不存在或者危害程度危害程度危害程度危害程度不如预想那么大那么大那么大那么大。再者，风险具有风险具有风险具有风险具有动态性动态性动态性动态性，目前是风险目前是风险目前是风险目前是风险将来可能就将来可能就将来可能就将来可能就不构成风险不构成风险不构成风险不构成风险了。l l（2 2 2 2）风险规避容易带来容易带来容易带来容易带来其它的风险其它的风险其它的风险其它的风险。例如例如例如例如：选择选择选择选择常规施工方案常规施工方案常规施工方案常规施工方案，有可能导致有可能导致有可能导致有可能导致施工成本施工成本施工成本施工成本据高不下据高不下据高不下据高不下或工期工期工期工期不能压缩不能压缩不能压缩不能压缩等新的风险新的风险新的风险新的风险。l l（3 3 3 3）风险规避在实际工作中在实际工作中在实际工作中在实际工作中有时是不太现实的不太现实的不太现实的不太现实的。例如例如例如例如：明知道某项目风险很大，但考虑到市场占有率，或寄希望于后续项目，不得不继续实施。2024/7/1215l（二）风险（二）风险转移转移l1 1风险转移的原则风险转移的原则l l风险转移风险转移风险转移风险转移 是设法将将将将某风险的结果某风险的结果某风险的结果某风险的结果连同连同连同连同对风险应对的权利对风险应对的权利对风险应对的权利对风险应对的权利转转转转移给第三方移给第三方移给第三方移给第三方，实质上是实质上是实质上是实质上是将将将将管理风险的责任管理风险的责任管理风险的责任管理风险的责任转移给另一转移给另一转移给另一转移给另一方方方方。l l风险转移遵循两个原则风险转移遵循两个原则风险转移遵循两个原则风险转移遵循两个原则：一是一是一是一是：必须让让让让风险承担者风险承担者风险承担者风险承担者得到得到得到得到相应的回报相应的回报相应的回报相应的回报；二是二是二是二是：对于各种风险，谁最有能力管理就让谁承谁最有能力管理就让谁承谁最有能力管理就让谁承谁最有能力管理就让谁承担。担。担。担。2024/7/1216l2 2风险转移的方式风险转移的方式l风险转移的方式是多种多样的，概括起来，可以分为可以分为可以分为可以分为保险方式风险转移保险方式风险转移保险方式风险转移保险方式风险转移和和和和非保险方式风险转移非保险方式风险转移非保险方式风险转移非保险方式风险转移。l l保险方式风险转移保险方式风险转移保险方式风险转移保险方式风险转移 是指是指是指是指业主、承包人或其它被保险人被保险人被保险人被保险人向向向向保险人保险人保险人保险人缴纳缴纳缴纳缴纳一定的保险费一定的保险费一定的保险费一定的保险费，一旦一旦一旦一旦所投保的风险所投保的风险所投保的风险所投保的风险事件发生事件发生事件发生事件发生，造成造成造成造成财财财财产或人身伤亡产或人身伤亡产或人身伤亡产或人身伤亡时，时，时，时，则由保险人保险人保险人保险人给予补偿给予补偿给予补偿给予补偿的一种制度。工程项目工程项目工程项目工程项目业主业主业主业主和和和和承包商承包商承包商承包商一般采用一般采用一般采用一般采用保险方法保险方法保险方法保险方法，支付，支付，支付，支付保险费用，以换得受到损失时得到补偿的保障。保险费用，以换得受到损失时得到补偿的保障。保险费用，以换得受到损失时得到补偿的保障。保险费用，以换得受到损失时得到补偿的保障。2024/7/1217l l非保险方式风险转移非保险方式风险转移非保险方式风险转移非保险方式风险转移 主要有出售出售出售出售、发包发包发包发包、合同责任开脱条款合同责任开脱条款合同责任开脱条款合同责任开脱条款、工程保证工程保证工程保证工程保证担保担保担保担保等方式。l l（1 1 1 1）出售：）出售：）出售：）出售：通过通过通过通过买卖契约买卖契约买卖契约买卖契约将风险转移给转移给转移给转移给其它单位。l l（2 2 2 2）发包：）发包：）发包：）发包：发包就是从从从从项目执行组织以外项目执行组织以外项目执行组织以外项目执行组织以外获得获得获得获得货物货物货物货物、工程工程工程工程或服务服务服务服务而把而把而把而把风险转移出去转移出去转移出去转移出去。发包需要选择不同合同形式来转移风险。发包需要选择不同合同形式来转移风险。发包需要选择不同合同形式来转移风险。发包需要选择不同合同形式来转移风险。工程项目按照工程项目按照合同计价形式合同计价形式合同计价形式合同计价形式可以分为可以分为总价合同总价合同总价合同总价合同、单价合同单价合同单价合同单价合同和和成本加酬金合同成本加酬金合同成本加酬金合同成本加酬金合同。l l（3 3 3 3）合同责任开脱条款：）合同责任开脱条款：）合同责任开脱条款：）合同责任开脱条款：合同责任条款规定了规定了规定了规定了经济经济经济经济单位之间的单位之间的单位之间的单位之间的责任责任责任责任和义务义务义务义务，即风险由谁承担。2024/7/1218 经济单位往往经济单位往往采取采取一些一些合同责任开脱条款合同责任开脱条款将风险将风险转移给转移给合同合同另一另一方。方。例：例：例：例：合同规定工程单价不予调整工程单价不予调整，就是将价格上价格上涨风险涨风险、汇率风险汇率风险由承包商承担由承包商承担由承包商承担由承包商承担。l l（4 4 4 4）工程保证担保）工程保证担保）工程保证担保）工程保证担保 是经营担保业务的经营担保业务的经营担保业务的经营担保业务的单位单位单位单位，在在在在事先评价事先评价事先评价事先评价合同一方（被担保人被担保人被担保人被担保人）财务能力财务能力财务能力财务能力、业绩业绩业绩业绩和信用信用信用信用的基础上的基础上的基础上的基础上，向另向另向另向另一方（一方（一方（一方（债权人债权人债权人债权人）保证）保证）保证）保证被担保人被担保人被担保人被担保人能够按照能够按照能够按照能够按照合同规定的条款完成合同完成合同完成合同完成合同或及时支付有关款项及时支付有关款项及时支付有关款项及时支付有关款项的信用工具的信用工具的信用工具的信用工具。工程保证担保分为工程保证担保分为工程保证担保分为工程保证担保分为保函保函保函保函和和和和担保担保担保担保两类。两类。两类。两类。2024/7/1219l3 3风险转移应注意的问题风险转移应注意的问题l（1 1）风险转移）风险转移并不是并不是受让人受让人受让人受让人肯定会肯定会受到损失受到损失 风险具有相对性相对性相对性相对性，对有的经济单位来说是风险，对别的经济单位就不一定是风险。l（2 2）业主业主业主业主在制订在制订合同责任条款合同责任条款合同责任条款合同责任条款时处于有利地位处于有利地位处于有利地位处于有利地位，但但但但如果如果如果如果业主业主业主业主过多采取过多采取合同责任开脱条款合同责任开脱条款合同责任开脱条款合同责任开脱条款以将风险以将风险转移给转移给转移给转移给承包商承包商承包商承包商，则承包商承包商承包商承包商会采取会采取在投标价中提高提高不可预见费不可预见费不可预见费不可预见费、采取采取保守设计保守设计保守设计保守设计和施工方法施工方法施工方法施工方法、努力索赔努力索赔努力索赔努力索赔等对策，反而使业主得不偿失。2024/7/1220l（三）（三）风险缓解风险缓解 1 1风险缓解的风险缓解的内容内容 风险缓解风险缓解 又称风险减轻风险减轻 是设法将将将将某一负面风险事件的概率某一负面风险事件的概率或其后果其后果降低降低降低降低到到到到一种可以承受的限度可以承受的限度。2 2风险缓解的风险缓解的方式方式 （1 1）降低）降低风险发生的风险发生的可能性可能性 如：如：挑选技术水平更高技术水平更高技术水平更高技术水平更高的施工人员施工人员；选择更可靠的更可靠的更可靠的更可靠的材料等。（2 2）控制）控制风险损失风险损失 指在风险损失不可避免要发生不可避免要发生不可避免要发生不可避免要发生的情况下，通过通过各种各种策略策略来遏止遏止遏止遏止损失的继续扩大损失的继续扩大。2024/7/1221 如如：在建筑工程中安装安装安装安装喷淋系统喷淋系统。控制风险损失通常包括：控制风险损失通常包括：预防预防预防预防风险源风险源的产生；减少减少减少减少构成风险的因素构成风险的因素；防止防止防止防止已经存在的已经存在的风险的扩散风险的扩散；降低降低降低降低风险扩散的风险扩散的速度速度及限制限制限制限制风险的风险的影响空间影响空间；在时间时间时间时间和空间上空间上空间上空间上将将将将风险风险和和和和被保护对象被保护对象隔离隔离隔离隔离；借助借助借助借助物质障碍将将将将风险风险和和和和被保护对象保护对象分开分开分开分开；迅速处理迅速处理迅速处理迅速处理风险已形成的损失风险已形成的损失并控制并控制并控制并控制其蔓延其蔓延。2024/7/1222l（3 3）分散风险）分散风险 指指增加增加增加增加风险承担者风险承担者的数量数量数量数量以达到减轻减轻减轻减轻单个经济单个经济单位单位风险压力风险压力风险压力风险压力的目的。例如例如：几个经济单位组成联营体共同投标联营体共同投标，大家利益风险共担，每个经济单位的风险就减轻了。再例如，再例如，当当当当保险标的额度标的额度超过超过超过超过保险公司所能承受的限度时时时时，保险公司采取分保策略分保策略，与与与与其它保险其它保险公司公司一起承保一起承保一起承保一起承保，这也是分散风险。2024/7/1223l l（四）风险（四）风险（四）风险（四）风险自留自留自留自留l1 1风险自留的风险自留的概念概念和和原则原则l风险自留风险自留 也称风险承担风险承担 是由经济单位经济单位经济单位经济单位自行承担风险后果自行承担风险后果自行承担风险后果自行承担风险后果的一种应对策略。这种手段意味着项目管理者决定以不变的不变的不变的不变的项目计划项目计划项目计划项目计划去应对项目风险，或不能找到合适的不能找到合适的不能找到合适的不能找到合适的应对策略应对策略应对策略应对策略，或者出出出出于经济考虑于经济考虑于经济考虑于经济考虑，其它的其它的其它的其它的应对策略成本应对策略成本应对策略成本应对策略成本大于大于大于大于风险的期望损失风险的期望损失风险的期望损失风险的期望损失，所以风险自留风险自留风险自留风险自留。这是一种重要的财务型财务型财务型财务型风险处理手段风险处理手段风险处理手段风险处理手段，其实质在于其实质在于其实质在于其实质在于：在风险发生并导致损失后，经济单位融入资金来弥补损在风险发生并导致损失后，经济单位融入资金来弥补损在风险发生并导致损失后，经济单位融入资金来弥补损在风险发生并导致损失后，经济单位融入资金来弥补损失失失失。2024/7/1224l l积极的风险自留积极的风险自留积极的风险自留积极的风险自留包括制定一个应急计划，以备风险发生之用。l l消极的风险自留消极的风险自留消极的风险自留消极的风险自留不需要采取任何行动，仅让项目组在风险发生时去处理风险。l 风风险自留有时是险自留有时是比较有效的比较有效的比较有效的比较有效的风险应对策略风险应对策略风险应对策略风险应对策略，但当风险自留但当风险自留不是唯一可行的不是唯一可行的不是唯一可行的不是唯一可行的风险应对策略时，风险应对策略时，风险管理人员要从风险管理人员要从费用费用费用费用、期望损失期望损失期望损失期望损失和和发生概率发生概率发生概率发生概率、机会成本机会成本机会成本机会成本等多方面等多方面进行权衡进行权衡进行权衡进行权衡。2024/7/1225l l一般下列情况下可以采用风险自留：一般下列情况下可以采用风险自留：一般下列情况下可以采用风险自留：一般下列情况下可以采用风险自留：l风险自留费用风险自留费用风险自留费用风险自留费用低于低于低于低于向保险公司向保险公司投保投保投保投保需需交纳的保费交纳的保费交纳的保费交纳的保费；l项目的项目的最大估计损失最大估计损失最大估计损失最大估计损失较小较小较小较小；l短期内短期内有有有有承担最大估计损失承担最大估计损失承担最大估计损失承担最大估计损失的能力的能力的能力的能力；l管理管理人员素质人员素质人员素质人员素质高高高高，管理能力管理能力管理能力管理能力强强强强；l无法采取无法采取无法采取无法采取其它有效的其它有效的其它有效的其它有效的风险应对策略风险应对策略风险应对策略风险应对策略。2024/7/1226l2 2风险自留的风险自留的类别类别类别类别l l（1 1 1 1）主动风险自留）主动风险自留）主动风险自留）主动风险自留 也称计划性计划性风险自留风险自留风险自留风险自留 指工程项目风险管理者在在在在辨识风险辨识风险辨识风险辨识风险及其损失损失损失损失，并权衡了其它处置风险技术其它处置风险技术其它处置风险技术其它处置风险技术后后后后，认为认为认为认为该风险程度该风险程度该风险程度该风险程度小小小小，不不不不超过超过超过超过自己的风险承受能力自己的风险承受能力自己的风险承受能力自己的风险承受能力，主动主动主动主动将风险由自己承担由自己承担由自己承担由自己承担。l l（2 2 2 2）被动风险自留）被动风险自留）被动风险自留）被动风险自留 也称非计划非计划性性风险自留风险自留风险自留风险自留 指没有充分辨识没有充分辨识没有充分辨识没有充分辨识风险风险风险风险及其损失的其损失的其损失的其损失的最坏后果最坏后果最坏后果最坏后果，没有没有没有没有考虑到考虑到考虑到考虑到其它有效其它有效其它有效其它有效风险应对策略风险应对策略风险应对策略风险应对策略，或出现出现出现出现原先没有原先没有原先没有原先没有辨识辨识辨识辨识的风险事件的风险事件的风险事件的风险事件，不得不不得不不得不不得不由自己承担损失后果由自己承担损失后果由自己承担损失后果由自己承担损失后果的处置风险处置风险处置风险处置风险方式方式方式方式。2024/7/1227l3 3风险自留的保障措施风险自留的保障措施l风险自留的保障措施保障措施保障措施保障措施一般体现为后备应急策略后备应急策略后备应急策略后备应急策略。指指指指经济单位针对针对针对针对重大风险事故采取的采取的采取的采取的应急计划，包括包括费用费用、进度进度和和技术技术三个方面的策略。三个方面的策略。（1 1 1 1）费用费用费用费用后备策略后备策略后备策略后备策略 主要是在预算中单独列出单独列出单独列出单独列出应急费应急费应急费应急费，这笔资金主要用于疏漏疏漏疏漏疏漏、差错差错差错差错及其它不确定性其它不确定性其它不确定性其它不确定性对项目估价精确性估价精确性估价精确性估价精确性的影响。（2 2 2 2）进度进度进度进度后备策略后备策略后备策略后备策略 从网络计划观点网络计划观点网络计划观点网络计划观点来看，进度后备策略就是在工程项目关键线路上关键线路上关键线路上关键线路上增加增加增加增加一段时差时差时差时差或浮动时间浮动时间浮动时间浮动时间。2024/7/1228 例如例如例如例如：一个项目工期30个月，可以压缩关键线路时间，按照28个月进行施工组织设计，这样就有两个月的进度后备。项目工序上项目工序上项目工序上项目工序上不确定性越大不确定性越大不确定性越大不确定性越大，任务，任务，任务，任务越含糊越含糊越含糊越含糊，预留的进，预留的进，预留的进，预留的进度度度度后备时间后备时间后备时间后备时间就应该就应该就应该就应该越多越多越多越多。l l（3 3 3 3）技术技术技术技术后备策略后备策略后备策略后备策略 专门用于处理用于处理用于处理用于处理技术风险技术风险技术风险技术风险的后备策略后备策略后备策略后备策略，体现为一段预预预预先准备好的先准备好的先准备好的先准备好的时间时间时间时间或者一笔资金一笔资金一笔资金一笔资金。2024/7/1229 风险自留是最经常使用的应对策略，因为风险表现风险自留是最经常使用的应对策略，因为风险表现为一种不确定性，其为一种不确定性，其是否发生是否发生是否发生是否发生不确定不确定，发生后对项目，发生后对项目造造造造成的损失成的损失成的损失成的损失也也不确定不确定，所以很多人总是心存，所以很多人总是心存侥幸心理侥幸心理侥幸心理侥幸心理，对，对一些一些较大的风险较大的风险较大的风险较大的风险也不采取也不采取积极的风险应对策略积极的风险应对策略积极的风险应对策略积极的风险应对策略，造成大，造成大量的量的非计划性风险自留非计划性风险自留非计划性风险自留非计划性风险自留，结果是，结果是严重影响严重影响项目目标的实项目目标的实现。现。所以所以风险自留风险自留风险自留风险自留必须要必须要充分掌握充分掌握该风险事件的该风险事件的信息信息，否则否则风险自留会风险自留会面临更大的风险面临更大的风险。2024/7/1230l（五）风险（五）风险利用利用利用利用l 1 1风险利用的风险利用的概念概念概念概念和和可能性可能性可能性可能性l l风险利用风险利用风险利用风险利用 就是充分利用充分利用充分利用充分利用能够给项目带来积极影响的带来积极影响的带来积极影响的带来积极影响的风险，目的是为了提升提升提升提升实现项目目标的机会实现项目目标的机会实现项目目标的机会实现项目目标的机会。l从风险的分类来看，风险可以分为纯风险纯风险纯风险纯风险和投机风投机风投机风投机风险险险险。而而而而投机风险投机风险投机风险投机风险就是我们要利用的就是我们要利用的就是我们要利用的就是我们要利用的可能带来收益的可能带来收益的可能带来收益的可能带来收益的风险。风险。风险。风险。2024/7/1231l l风险利用的可能性如下：风险利用的可能性如下：风险利用的可能性如下：风险利用的可能性如下：l l（1 1 1 1）工程项目风险结果具有）工程项目风险结果具有）工程项目风险结果具有）工程项目风险结果具有双重性双重性双重性双重性 风险事件的后果有负面的负面的负面的负面的影响，也有积极的积极的积极的积极的影响。例如例如例如例如：总价合同总价合同总价合同总价合同将费率风险、工程量变动风险均由承包商承担，而承包商在投标报价时增加预备费来应对风险，这样在实施阶段，如果出现通货膨胀或者工程量增加而造成承包商损失，此时承包商用预备费来抵消损失此时承包商用预备费来抵消损失，但如果出现通货紧缩价格下降、承包商采取新的施工工艺或者工程量减少，此时承包商则会获得额外收益。此时承包商则会获得额外收益。2024/7/1232l l（2 2 2 2）工程项目风险具有）工程项目风险具有）工程项目风险具有）工程项目风险具有动态性动态性动态性动态性 例如例如例如例如：一个国家当前政局当前政局当前政局当前政局不稳，但随着事态的稳定，可能就不存在政治风险了。风险还具有条件性条件性条件性条件性。例如例如：承包商认为和业主及咨询的公共关系风险公共关系风险公共关系风险公共关系风险比较大，但如果工程进展和工程质量均符合要求，人际交往关系融洽，这个风险也会消除。2024/7/1233l l（3 3 3 3）工程项目风险）工程项目风险）工程项目风险）工程项目风险减少了竞争对手减少了竞争对手减少了竞争对手减少了竞争对手 工程项目风险总是相对经济单位的相对经济单位的相对经济单位的相对经济单位的，不同经济单位不同经济单位不同经济单位不同经济单位对风险的承受能力承受能力承受能力承受能力是不同的是不同的是不同的是不同的。同样的风险同样的风险同样的风险同样的风险对不同经济单位具有不同的影响不同的影响不同的影响不同的影响，不同，不同，不同，不同的风险态度的风险态度的风险态度的风险态度对风险的认识和处理也不同也不同也不同也不同。那些风险承受能力不强不强不强不强，并且不愿冒险的不愿冒险的不愿冒险的不愿冒险的经济单位对于高风险工程项目高风险工程项目高风险工程项目高风险工程项目往往采取风险规避的措施风险规避的措施风险规避的措施风险规避的措施，或者在投标报价中的风险补偿金风险补偿金风险补偿金风险补偿金提高很多。这样就在与有实力、风险承受能力强并愿意承担风险的经济单位的竞争中处于劣势处于劣势处于劣势处于劣势，后者便具有了收益和发展的机会。2024/7/1234l l（4 4 4 4）风险可以成为）风险可以成为）风险可以成为）风险可以成为索赔的合法动因索赔的合法动因索赔的合法动因索赔的合法动因 工程项目风险工程项目风险工程项目风险工程项目风险通过合同形式由业主、承包商、监理工程师、供货商等不同经济单位不同经济单位不同经济单位不同经济单位承担。因此，当一个风险由由由由别的经济单位承担别的经济单位承担别的经济单位承担别的经济单位承担，但但但但该该该该风险风险风险风险造成自己利益损害造成自己利益损害造成自己利益损害造成自己利益损害时，可以采取索赔形式索赔形式索赔形式索赔形式要求对方补偿，如果措施得当，有时补偿还要高于损失。这就体现为这就体现为这就体现为这就体现为风险利用风险利用风险利用风险利用。2024/7/1235l2 2风险利用的风险利用的必要性必要性l l（1 1 1 1）风险中）风险中）风险中）风险中蕴藏着利润蕴藏着利润蕴藏着利润蕴藏着利润l l（2 2 2 2）冒一定的风险才能换）冒一定的风险才能换）冒一定的风险才能换）冒一定的风险才能换高额利润高额利润高额利润高额利润l3 3风险利用的风险利用的步骤步骤 原则上说，投机风险都是可以利用的，原则上说，投机风险都是可以利用的，原则上说，投机风险都是可以利用的，原则上说，投机风险都是可以利用的，具体步骤如下：具体步骤如下：具体步骤如下：具体步骤如下：l l（1 1 1 1）分析风险分析风险分析风险分析风险利用的可能性利用的可能性利用的可能性利用的可能性和和和和利用价值利用价值利用价值利用价值 这步工作内容主要包括：这步工作内容主要包括：这步工作内容主要包括：这步工作内容主要包括：分析分析存在的存在的风险因素风险因素及其及其可能导致的可能导致的结果结果；分析分析风险事件风险事件最后可能导致的结果最后可能导致的结果；由各风险因素的特点，由各风险因素的特点，探求探求改变改变或或利用利用这些因素的这些因素的可能性可能性；分析分析风险风险可能利用的结果可能利用的结果等。等。2024/7/1236l l（2 2 2 2）分析分析分析分析风险利用的风险利用的风险利用的风险利用的代价代价代价代价、评估评估评估评估承载风险的承载风险的承载风险的承载风险的能力能力能力能力 风险利用的代价包括多方面的，不仅包括不仅包括不仅包括不仅包括直接影响直接影响直接影响直接影响，另外还包括还包括还包括还包括隐性影响隐性影响隐性影响隐性影响。例如例如例如例如：为了开拓市场，要承揽风险较大的风险较大的风险较大的风险较大的项目，直接影响直接影响直接影响直接影响可能是本项目的损失本项目的损失本项目的损失本项目的损失，隐性的影响隐性的影响隐性的影响隐性的影响是该项目占用了企业大量该项目占用了企业大量该项目占用了企业大量该项目占用了企业大量的资源的资源的资源的资源，减少了减少了减少了减少了其它盈利其它盈利其它盈利其它盈利的机会的机会的机会的机会，项目失败项目失败项目失败项目失败也会给企业的企业的企业的企业的信誉信誉信誉信誉和市场占有率市场占有率市场占有率市场占有率带来影响带来影响带来影响带来影响，这都要计算为风险利用的代价。此时还要考虑还要考虑还要考虑还要考虑企业承担风险的能力。如果企业承担的能力小于风险有可能带来的损失，则还是不能冒险。l l（3 3 3 3）风险利用应风险利用应风险利用应风险利用应制定相应的策略制定相应的策略制定相应的策略制定相应的策略2024/7/1237l4 4风险利用的风险利用的注意事项注意事项l l（1 1 1 1）风险利用的）风险利用的）风险利用的）风险利用的决策决策决策决策要要要要当机立断当机立断当机立断当机立断 风险利用就是要利用机会，而机会往往一闪即逝。l l（2 2 2 2）要）要）要）要量力而行量力而行量力而行量力而行 每个组织或项目经理承受的风险程度不同，他所能够利用的风险也不同。例如例如例如例如：索赔需要较强的索赔理论、技巧和完整的资料记录，不能指望每个人都能够完成索赔任务。2024/7/1238l l（3 3 3 3）要）要）要）要灵活处理灵活处理灵活处理灵活处理 风险利用本身具有不确定性，不能希望不能希望不能希望不能希望每个投机风险都能利用上。l l（4 4 4 4）要）要）要）要制定多种应对方案制定多种应对方案制定多种应对方案制定多种应对方案 每个应对方案本身都不是十全十美的，最优只是最优只是最优只是最优只是相对的相对的相对的相对的，有时只要求有效就行。风险的不确定性，也要求制订多种应对策略。风险的不确定性，也要求制订多种应对策略。2024/7/1239l（六）二级风险的概念（六）二级风险的概念 l l二级风险二级风险二级风险二级风险 也叫衍生风险衍生风险衍生风险衍生风险或次级风险次级风险次级风险次级风险 是指是指是指是指工程项目由于采取由于采取由于采取由于采取风险规避风险规避风险规避风险规避、转移转移转移转移、缓解缓解缓解缓解、自留自留自留自留、利用利用利用利用等策略而产生的而产生的而产生的而产生的新风险新风险新风险新风险。对于每一个风险的应对策略，都要进一步分析对于每一个风险的应对策略，都要进一步分析对于每一个风险的应对策略，都要进一步分析对于每一个风险的应对策略，都要进一步分析该策略对项目的影响。该策略对项目的影响。该策略对项目的影响。该策略对项目的影响。该策略可能改变了整个项目或其它系统的风险等级，原先不显著的风险不显著的风险不显著的风险不显著的风险由于采取某种应对策略可可可可能变成能变成能变成能变成关键风险关键风险关键风险关键风险，或者一些应对策略可能带来了可能带来了可能带来了可能带来了新新新新的风险事件的风险事件的风险事件的风险事件，这些都是二级风险事件二级风险事件二级风险事件二级风险事件。2024/7/1240第二节第二节 风风险监控险监控 l l风险监控：包括风险监控：包括风险监控：包括风险监控：包括风险监视风险监视风险监视风险监视和和和和风险控制风险控制风险控制风险控制两项工作两项工作两项工作两项工作。风险监视：风险监视：是在实施风险应对计划的过程中在实施风险应对计划的过程中在实施风险应对计划的过程中在实施风险应对计划的过程中，对风险风险风险风险的发展变化的发展变化的发展变化的发展变化进行观察，对风险应对措施实施的效果和偏差进行评估，寻找机会改善和细化改善和细化改善和细化改善和细化风险应对计划，获取反馈信息，以便更好地控制风险。风险控制风险控制：是在风险发生时在风险发生时在风险发生时在风险发生时，按照风险应对计划实施预定的应对策略，并在工程项目情况发生变化的情况下情况发生变化的情况下情况发生变化的情况下情况发生变化的情况下，重新进行风险分析，制定新的风险应对策略。风险监控风险监控是是一个实时的、连续的过程，贯穿于整个工程项目全过程一个实时的、连续的过程，贯穿于整个工程项目全过程。风险监视和风险控制风险监视和风险控制相铺相成相铺相成相铺相成相铺相成，风险监视风险监视风险监视风险监视给风险控制给风险控制提供提供实施风险应对策略的时机实施风险应对策略的时机实施风险应对策略的时机实施风险应对策略的时机，风险控制风险控制风险控制风险控制则给风险监视提则给风险监视提供供监视内容监视内容监视内容监视内容。2024/7/1241一、风险监控的必要性一、风险监控的必要性l（一）工程项目实施过程具有渐进明细的（一）工程项目实施过程具有渐进明细的特点特点 即随着工程项目的进展，反映项目建设外部环境和项目本身的信息会越来越多，不确定性不确定性会逐渐减少逐渐减少，而风险风险应对计划应对计划是在在信息不充分的条件信息不充分的条件下下做出的，随着不确定性随着不确定性的减少的减少，需要重新审视重新审视更新存在的风险更新存在的风险和风险应对策风险应对策略略。l（二）风险是在（二）风险是在不断变不断变化的化的 随着工程项目的进展，原来的关键风险现在可能消除了，而原先较小的风险可能成为关键风险，或者出现了新的风险。2024/7/1242一、风险监控的必要性一、风险监控的必要性l（三）风险三）风险应对策略应对策略也是在不断发生变也是在不断发生变化的化的 风险应对策略可能丧失了发生效用的条件发生效用的条件发生效用的条件发生效用的条件，或者出现了新的可供选择的新的可供选择的应对策略应对策略，或者风险因素和风险事件的变化，要求制定要求制定要求制定要求制定新的风险应对策略新的风险应对策略。2024/7/1243二、风险监控的二、风险监控的依据依据 l（一）风险（一）风险管理管理计划计划 它规定了风险监控的方法和技术、指标、时间和工作安排，是风险监控的指导性计划。是风险监控的指导性计划。l（二）风险（二）风险应对应对计划计划 它提供了关键风险关键风险、风险应对策略风险应对策略等风险监控的具体内容和对象。l（三）工程（三）工程项目的项目的变动变动 它包括工程项目外部环境的变化外部环境的变化和项目本身的变动项目本身的变动。在项目在项目出现大的变动条件下出现大的变动条件下，需要更新需要更新需要更新需要更新风险分析风险分析风险分析风险分析和和风险应风险应风险应风险应对计划对计划对计划对计划。2024/7/1244l（四）（四）新辨识的新辨识的关键关键风险风险 包括原先不大的风险现在成为原先不大的风险现在成为原先不大的风险现在成为原先不大的风险现在成为关键风险和原先不原先不原先不原先不存在或没有辨识出来的存在或没有辨识出来的存在或没有辨识出来的存在或没有辨识出来的关键风险。l（五）（五）已发生的风险已发生的风险和和已实施的风险应对已实施的风险应对策略策略 以此对风险应对策略风险应对策略的有效的有效性性性性进行评估。进行评估。进行评估。进行评估。二、风险监控的二、风险监控的依据依据 2024/7/1245三、风险监控内容三、风险监控内容 l（一）（一）按照按照按照按照风险管理计划风险管理计划和和风险应对计划风险应对计划，针对风险，针对风险实施实施应对策略。应对策略。l（二）（二）监视监视关键关键风险风险 对关键风险定期检查和评价，确定风险状态。，确定风险状态。l（三）（三）分析分析风险应对策略风险应对策略是否是否达到预期效果达到预期效果达到预期效果达到预期效果，是否是否需要选需要选择择新的风险应对策略新的风险应对策略新的风险应对策略新的风险应对策略。l（四）关键风险（四）关键风险的更新的更新 包括：包括：原来一般风险一般风险是否是否是否是否变成关键风险变成关键风险变成关键风险变成关键风险，原先没有辨没有辨识出来识出来或新出现的风险新出现的风险是否是否是否是否构成关键风险构成关键风险构成关键风险构成关键风险，原先的关键风关键风险险是否是否是否是否不再是关键风险不再是关键风险不再是关键风险不再是关键风险。这些情况要通过这些情况要通过这些情况要通过这些情况要通过分析风险的变化及发展趋势分析风险的变化及发展趋势分析风险的变化及发展趋势分析风险的变化及发展趋势得到。得到。得到。得到。2024/7/1246l（五）工程项目五）工程项目整体目整体目整体目整体目标标标标实现的可实现的可实现的可实现的可能性能性能性能性及及应对策略分析应对策略分析应对策略分析应对策略分析。l（六）对工程项目（六）对工程项目计划的假设计划的假设计划的假设计划的假设是否是否是否是否依然成立，计划阶段的依然成立，计划阶段的政策或程序政策或程序政策或程序政策或程序是否是否是否是否执行的顺利。执行的顺利。l（七）在（七）在风险的严重程度风险的严重程度风险的严重程度风险的严重程度超出预期水平超出预期水平超出预期水平超出预期水平或者或者出现新的出现新的出现新的出现新的关键关键风险时，风险时，制定制定制定制定新的应对措施新的应对措施新的应对措施新的应对措施。2024/7/1247四、风险监视四、风险监视 l风险监视一般按照风险监视一般按照计划的时间间隔计划的时间间隔计划的时间间隔计划的时间间隔定期定期进行。进行。但但在以下时点一般要实施风险监在以下时点一般要实施风险监视：视：工工程项目程项目开工前开工前开工前开工前；关键关键关键关键分项工程分项工程、分部工程分部工程开工前开工前开工前开工前；特殊作业、危险作业特殊作业、危险作业开工前开工前开工前开工前；新材料、新工艺、新技术新材料、新工艺、新技术使使使使用前用前用前用前；施工组织设计、现场布局、项目范围、合同条件等施工组织设计、现场布局、项目范围、合同条件等有重大变化时有重大变化时有重大变化时有重大变化时。l风风险监视险监视一般将每个风险用一个或几个风险指标风险指标来体现，根据风险承受能力风险承受能力风险承受能力风险承受能力或者风险评价基准风险评价基准风险评价基准风险评价基准，当风险指标值风险指标值超过超过超过超过临界值时临界值时临界值时临界值时，则表示则表示风风险发险发生生，应进行应进行风险控制风险控制。2024/7/1248l（一）控制图（一）控制图l控制图是过程的结果过程的结果过程的结果过程的结果随时间变化随时间变化的的图形表图形表图形表图形表示示示示。它是一种项目质量控制技术质量控制技术质量控制技术质量控制技术，用于确定过程过程过程过程是否是否在在在在控制之中控制之中控制之中控制之中。l控制图在一个二维坐标二维坐标中，有基本的三条线基本的三条线，上面的直上面的直上面的直上面的直线线线线为控制上限控制上限控制上限控制上限，下面的直线下面的直线下面的直线下面的直线为控制下限控制下限控制下限控制下限；中心线中心线中心线中心线为平均平均平均平均值值值值或者期望期望期望期望值值值值。把被控制对象被控制对象被控制对象被控制对象反映出的质量状态的特性值质量状态的特性值质量状态的特性值质量状态的特性值用图中的某一相应点某一相应点来表示，并连接成线并连接成线并连接成线并连接成线，表示质量波动折质量波动折质量波动折质量波动折线线线线。例