勤拜访多分享成长教学课件

人的差异在于业余时间勤拜访多分享共成长项目三:该领取的分红是否领取如果你买了几年一返的分红保险或者给小孩买了教育保险,要格外留意到保险公司领钱的时间。圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究项目四:签名和年龄不能错在保单年检中,要仔细检查一遍各张保单的投保人签名栏、被保险人签名栏、受益人姓名栏、被保险人年龄栏。若发现当初投保时未能亲笔签名,或被保险人年龄有误,或因为各种原因需要变更受益人,应及时与代理人或保险公司客户服务部取得联系,办妥更改手续。项目五:查看代理人是否仍在代理人跳槽导致大量“孤儿保单”无人服务。约访话术新客户李先生，您好！我是中国人寿的营销员王裔有，新春将至，国寿送福。我们国寿在推行“新春贺岁新春贺岁真情送福真情送福”活动活动，将中国人寿的虎年祝福送到您家中，您看您是今天下午还是明天上午有时间让我给您送福上门？老客户张姐，您好！新年快到了，我们公司正在推行“新春贺岁新春贺岁真情送福真情送福”活动活动，作为国寿的老朋友，我们一定要把虎年的福气送给您，以感谢您和家人多年来对国寿的支持！您看您今明两天什么时候在家，我把福给您送过去？不同意（一定要亲自过来，因为公司要求我们必须将福字亲自给你们贴起，到时候你还要签字承认我给你贴了的哟，因为公司要打电话过来回访的，一定要帮我扎起哟）面谈话术新客户李先生，您好！我是*，电话里已经与您约好的，今天给您送福来了！（递上福字）中国人寿祝您虎年吉祥，福禄双喜。你看我把它贴在大门上可以不，（拿出胶布和工具与客户一起贴上）当真，李先生，以前你们屋头买过保险没有哟，刚好我们公司最近推出了一款限时限量、半买半送、的储蓄贺岁保险，相当好，很多人都买了的，要不我也跟你讲一下可以不圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究老客户张姐，您好！（递上福字）祝您虎年吉祥，福禄双喜。（拿出胶布和工具与客户一起贴上）张姐，我们公司最近推出了一款限时限量、半买半送、贺岁储蓄保险，相当好。这款“福禄双喜”也是中国人寿特意在新年来临之际，着重向您这样具有理财眼光和保障意识的老客户提供的一款两年一返还、固定收入高、满期还还本、还有分红的多功能产品，希望在新春来临之际能够让您福禄双喜，理财收获喜上加喜。让我用五分钟的时间为您介绍一下。理财与生活理财：解决人生的财务问题科学方法特定程序可操作性方案财务安全与自由保值、增值管钱、花钱、赚钱什么是理财规划理财规划理财规划financial planning 圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究管钱、花钱管钱、花钱赚钱赚钱理财规划总揽理财目标理财目标理财目标必要流动性纳税安排传承财富合理消费安享晚年教育期望风险保障积累财富圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究 2005年福布斯“全球2005税务负担指数”中国内地税负名列全球第二2005年，储蓄存款利息税收入356.61亿元，增长11.2%2006年05月24日，住房转让营业税调整2007年01月01日，个人所得税自行纳税申报开始您的税收筹划了吗？理财规划之税收筹划税收筹划富兰克林：“只有两件事情无法避免：一是死亡，二是纳税。”“野蛮者抗税、愚昧者偷税、糊涂者漏税、精明者进行税收筹划。”圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究税收筹划又称节税纳税人在法律允许的范围内，通过经济活动的事先筹划和安排，充分利用优惠和差别待遇，以减轻税负，达到整体税后利润最大化。税收筹划展望遗产税、赠与税房产过户子女名下的意义圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究案例案例-富翁罹患癌症73岁的富翁艾伦是美国一家地产集团的总裁。2003年，富翁胃部感染癌细胞，必须动手术。.将他切除的癌变胃部鲜活保存20年。此项协议由当地司法机关进行了公证。案例案例强买活人器官植物人出售胃部器官。政府不同意，进行干涉。富翁的律师团指出，提供给有需求的一方。政府让步法官宣判新的法律：只要有一个人体细胞还活着，就可以认定为生命尚存。案例案例死人还活着富翁去世。富翁生前的医生与私人律师告上法院。诉状指出，富翁没死。富翁实际已去世，其家人为什么要花巨资来打这场莫名其妙的官司呢？圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究案例案例 谜底揭晓：夺回百万遗产美国1916年开始征收遗产税，共分11个档次。富翁身后留下超过1000万美元遗产，其子必须先支付550万美元遗产税，才能获得1000万美元的遗产。其子得以成功规避巨额遗产税。其子得以成功规避巨额遗产税。2005年广东省约8万对夫妻离婚2005年上海有27374对夫妇离婚富不过三代？无奈的分配与传承理财规划之财产分配与传承规划圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究财产分配与传承规划陈逸飞去世未留遗嘱遗产分配出现纠纷2005年4月10日，著名艺术家、企业家陈逸飞因胃出血辞世。未留有遗嘱，陈氏家族不能就遗产分配比例达成一致。2005年11月，陈逸飞遗孀宋美英提起诉讼。财产传承规划财产分配与传承规划思思 考考中国的中产阶级正在壮大私人财产的专业分配与传承正在成为一种现实需要及必要圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究法定继承的弊端法定继承的弊端遗嘱继承的不足遗嘱继承的不足遗嘱执行人的局限遗嘱执行人的局限遗嘱继承优于法定继承遗嘱继承优于法定继承遗嘱执行人的介入（理财规划师遗嘱执行人的介入（理财规划师）财产分配传承规划财产分配与传承规划财产属性分析夫妻法定财产共有财产 个人财产夫妻约定财产各自分别所有共同共有部分分别所有，部分共同所有圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究财产分配与传承规划夫妻一方婚前继承的财产，婚后取得的，离婚时是否应当作为夫妻共同财产加以分割？夫妻一方以共同财产与他人合资成立有限责任公司取得的股权在离婚时能否分割？理财规划总体目标财务安全保障财务安全财务安全是个人理财规划要解决的首要问题财务安全：财务安全：是指个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。理财规划总体目标财务自由实现财务自由财务自由是个人理财规划的最终目标财务自由财务自由：是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。主要体现在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出，个人从被迫工作的压力中解放出来。圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究1 1、最灵繁的人也看不见自己的背脊。、最灵繁的人也看不见自己的背脊。非洲非洲2 2、最困难的事情就是认识自己。、最困难的事情就是认识自己。希腊希腊3 3、有勇气承担命运这才是英雄好汉。、有勇气承担命运这才是英雄好汉。黑塞黑塞4 4、与肝胆人共事，无字句处读书。、与肝胆人共事，无字句处读书。周恩来周恩来5 5、阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。、阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。培根培根