租赁制度汇编(DOC 296页)

XX融资租赁有限公司制度汇编二一五年五月目 录第一篇 部门工作职责综合部工作职责.财务部工作职责.业务部工作职责.风险部工作职责.资产部工作职责.第二篇 行政管理制度员工行为规范.会议制度.业务招待制度.印章管理办法.证照管理办法.车辆管理办法 办公用品管理办法.档案管理办法. 第三篇 人事管理制度员工薪酬管理办法.员工招聘工作规程.请给假和考勤管理办法. 员工教育培训管理办法.第四篇 业务管理制度租赁业务管理暂行办法.保证合同.合同模版.核验声明书.客户申请资料清单.项目立项审查表.项目申请书.项目调查报告.咨询顾问协议.第五篇 风险管理制度项目评审委员会会议制度租赁业务审查管理办法.租赁项目档案管理暂行办法.授信担保管理办法.逾期债权移交及风险资产处置的办法租后管理暂行办法.资产转让合同.第六篇 财务管理制度财务管理办法. 全面预算管理办法.固定资产管理办法. 第一篇 部门工作职责综合部岗位职责一、行政方面1、负责组织编制公司中长期发展战略规划和公司各部门年度经营目标管理工作；2、协助公司相关领导，组织落实公司增资、改制等重大事项的具体事宜；3、负责各类文件的收发、登记、传阅、整理、归卷、存档及请示与报告的起草、呈送，及公司印鉴的管理；4、草拟公司相关文件及综合工作计划、总结和工作报告，负责公司文件的审核、打印和保密工作；5、负责筹划组织安排各种会议会务，做好会议记录，并负责会议纪要、会议决议的拟定及督办工作；6、负责来客接待、对外联络、交流协调等工作；7、负责公司车辆的管理、维护和调派等工作；8、负责公司营业执照、组织机构代码证等证照的申办、变更、年审和保管工作；9、负责公司职场的水电、电话、网络、安全、卫生、员工就餐等后勤工作和物业管理协调工作；10、负责办公用品、员工实物福利的采购和发放工作，做好公司报刊杂志和图书的订购和使用保管；11、负责公司形象策划、对外宣传（含网站建设），以及各类音像资料的摄制、保管等工作；12、负责公司综合管理类档案、到期项目档案的保管工作；13、负责参与协调及联络等相关事务。二、人事方面1、负责制定、完善公司内部用人、用工和薪酬等各项人力资源管理制度；2、负责拟定人才招聘计划，经批准后组织实施；做好招聘人员的资格审查，笔试面试及考核，办理员工录用相关手续；3、协助相关部门，做好公司年度工资总额的预算和申报工作；4、负责员工岗位工资、绩效工资和各项福利的核算、发放工作；以及员工社保的月度核算和年度调整工作；5、协助公司领导，做好公司内部员工的培养、考察、使用等工作；6、负责拟定公司员工年度培训计划和组织实施；7、负责公司劳动纪律的日常管理，按规定办理各类请假手续；8、负责员工年度综合考核评比工作；9、负责办理员工劳动合同的签订、备案、续签、终止，以及公司员工调动、离职、退休等相关手续；10、做好公司人事任免、劳动合同、聘任协议以及奖惩情况等人事档案资料的收集、归档和管理工作。财务部岗位职责1、负责编制公司年度财务预算；2、负责定期编制年、季、月度财务会计报表及年度会计决算；3、负责办理公司资金筹措、结算、调度等工作；4、负责日常财务核算和各项开支的审核；以及各类款项的划转；5、负责会计基础工作，办理现金收支和银行结算业务，及时登记现金和银行存款日记账，保管库存现金、空白支票和收据；6、定期撰写财务分析报告，为决策提供准确的会计资料；7、负责固定资产管理，办理固定资产的登记、转移、报废，定期组织盘点；8、负责公司财务、资产的专项审计，配合上级委托的中介机构完成对公司的各项外部审计；9、负责财务专用章、法人代表印鉴章的使用保管工作；10、按时提供当月租金回款情况、次月计划回款清单和逾期租金报表；11、负责组织公司财务人员参加相关业务培训，统一办理有关证照的年审；12、负责公司所有财务档案资料的信息安全管理。业务部岗位职责1、负责租赁业务市场开拓与营销；2、负责租赁项目初审调查工作，出具调查报告；3、负责在项目评审会上报告项目情况,并接受评委质询；4、负责拟定项目方案，起草租赁合同；5、负责办理租赁合同签订后各种款项的扣划工作；6、未通过公司项目评审会的项目，及时明确答复客户，退还客户所有资料；7、负责租赁物查验以及和承租人联系，确认承租人验收租赁物结果，收集租赁物发票以及其他有关证明资料并登记；8、项目签约放款后及时将有关发票、收据转交客户，并登记签收；9、负责租赁项目租金的回收;办理在租客户提前偿还租金相关工作;催收逾期租金，核算违约金；10、负责建立业务台帐，归集整理档案，将项目档案移交风险部；11、负责租赁业务的创新；12、负责对在租客户不定期进行回访，填写客户回访调查表，发现客户存在生产经营异常、工商信息变化、房产土地信息变化以及在公检法等部门有涉案等信息应及时报告风险部。风险部岗位职责1、负责审查项目调查报告，全面揭示项目风险点,并提出控制措施；2、负责配合业务部到现场调查工作；3、负责归集评审项目的资料，定期、不定期召集项目评审会；4、负责审查签订合同（包括办理公证、保险）的合规性与合法性；5、负责将项目数据资料录入信息管理系统，以及项目的信息安全管理工作；6、根据租赁项目移交清单做好项目档案交接手续，负责所有客户的文书和电子档案资料的管理；关注客服在工商信息的变化、以及关注客户在银行、国土、房地产等部门有无资产信息变化，以及在法院、仲裁委等涉案信息的收集；7、根据财务部出具的在租客户租金回收情况以及自身掌握的信，定期出具分类报告；8、负责对风险租赁客户（包括停产、关闭、并转、破产等）的核查、租金清算催收、以及诉讼仲裁、财产保全、申请执行等工作；9、负责督查在租客户回访制度执行情况，并于每季度末回收客户回访调查表，存入客户档。资产部岗位职责1、研究制定公司租赁资产管理整套体系，并根据公司业务发展变化不断完善；2、构建公司租赁资产评估标准和体系，开展资产管理体系评估；3、优化资产结构，制定资产保值增值的方案；4、对租赁项目进行技术方案选优，协助可行性报告的编写；5、跟踪租赁行业的进展，收集技术信息，提供技术报告；6、持续监控融资及产业客户经营及资产安全状况；7、对不良租赁物的处置、正常租赁物的残值处置，在保障公司资产安全的基础上，合理利用相关资源探索资产管理输出；8、组织公司业务日常催收、风险预警防范、风险处置、业务档案管理； 9、负责公司资产管理流程、管理制度与实施细则的制定；10、负责收集汇总公司内外资产管理信息，组织编制分析报告、提出整改措施、并组织监督整改落实； 11、负责组织业务资产风险的处置和审批，与第三方合作，处置不良租赁资产，实现债权；12、日常法律事务等工作。第二篇 行政管理制度员工行为规范一、对待客户文明礼貌、热情周到；对待同事团结友爱、相互尊重；对待公司绝对忠诚，爱岗敬业。二、自觉参加公司开展教育培训和集体活动，增强团队意识。三、不准与客户发生争吵、谩骂，不准讲脏话粗话；遇到客户询问时，要耐心细致作解答，不准推诿。四、办公、营业场所须保持安静、和谐，不准大声说话、高声喧哗。五、接电话时应主动自报单位“您好，XX租赁”。坚持使用“十字”文明用语：“您好、请、对不起、谢谢、再见”。六、认真负责，按章操作，熟悉业务，避免差错，服务周到，为客户保密。七、按时上班，不迟到、不早退，有事须办理请假手续，不得擅自离岗。八、工作时间“十不准”：不准趴在桌子或斜躺在椅子上；不准把脚架在办公桌面上；不准串岗聊天、说笑、嬉闹、争吵；不准阅读与业务无关的书刊、杂志等；不准上网聊天、玩游戏；不准吃零食、打瞌睡；不准干私事；不准占用电话聊天；不准女性员工涂过分夸张的彩色指甲油；不准在办公场所抽烟。九、每日工作终了，须将现金、公章、重要空白凭条、有价单证入库保管。下班前必须关闭各类电器电源，保管好各种工具，严防事故发生。十、工作期间出现各种意外情况而不能对外办理业务时，应向客户做好解释说明，以取得谅解，并及时汇报，寻求最佳的解决途径。十一、员工上班时间衣着应洁净得体，衣扣整齐，不敞胸露怀，不得穿吊带衫、超短裙（裤）等过分暴露或休闲的服饰，不挽袖挽裤，不准拖鞋上岗。十二、工作区域必须做到“四净三无”，即地面净、墙壁净、桌椅净、门面净、无灰尘、无纸屑垃圾、无堆放杂物。十三、保守公司商业秘密，不得私自将公司文件、合同文稿、公司制度以及上述资料的电子件等外传。会议制度第一章 总 则第一条 为规范公司各类会议程序、提高会议效率，结合公司实际，制定本制度。第二条 公司召开的会议分为：董事会会议、董事长办公会、董事长总经理联席办公会、总经理办公会、项目评审会、全体员工会议、员工年终述职考评会、专题会议、培训等。第三条 公司会议应本着精简、高效的原则进行。会议召集人、参会人员会前应做好准备工作（包括会议议程、提案、汇报提纲、发言要点、工作计划草案、决议决定草案、落实会场、通知与会人等）。会议室由综合部指定专人负责管理，各部门如需要使用会议室，须事先提出申请，由综合部统筹安排。会议室电子设备的管理、使用和维护由综合部专人负责，其他人不得随意操作。第四条 参会人员不得无故迟到、早退、缺席。如有特殊情况不能按时到会，应提前向会议召集人请假。会议期间应关闭手机或将手机调到振动状态。会议期间不得频繁出入会场。第五条 会议记录遵照“谁组织，谁记录”的原则，如有必要，主持人可根据本原则及会议议题所涉及业务的需要，临时指定会议记录员。与会人员、记录员对会议内容的涉密事项负有保密义务。涉及到秘密事项的会议纪要，记录员应在保密地方整理，并严格按照主持人签发的抄送单位和人员发送。会议形成的决议应由牵头部门及时书面通知有关执行部门，并负责监督落实情况。产生会议纪要、形成决议的会议，参会人员必须在会议记录上签字。第二章 董事会会议第六条 会议分为定期会议和临时会议。董事会每年应当至少在上下两个半年度各召开一次定期会议。第七条 会议由董事长召集和主持；董事长因特殊原因不能履行职务时，由副董事长或董事长指定一名董事召集和主持，或者由半数以上董事共同推举一名董事召集和主持。董事会秘书负责书面通知、准备和发放会议材料、会议记录、起草会议纪要等会务工作。第八条 董事会行使下列职权：（一）决定公司的经营方针和投资计划；（二）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；（三）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（四）对公司增加或者减少注册资本作出决议；（五）对公司聘用、解聘会计审计机构作出决议；（六）对合资公司发行债券、对外担保作出决议；（七）决定合资公司国内外分支机构的设立和撤销；（八）决定1亿元人民币以上的单笔重大融入资金；（九）决定1亿元人民币以上的单笔重大投资项目；（十）聘任或解聘公司总经理、副总经理，根据总经理的提名，聘任或解聘合资公司财务负责人，决定其工资福利等；（十一）对公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算等事项作出决议；（十二）修改公司章程；（十三）审议应当由董事会决定的其他事项。第九条 所有参会人员应围绕会议议题展开讨论，发言时间过长、偏离议题，会议主持人应予以制止；其他董事征得会议主持人同意，也可要求终止发言。 第十条 会议审议决定的事项，应以正式文件印发。如对会议决定有异议，应提交书面提案，提出具体修改意见，按董事会议案提交程序提交董事长决定是否列入下一次会议审议。第十一条 会议议事规则另行制定。第三章 董事长办公会第十二条 会议主要任务是研究决定公司突发性的重要事项、提交董事会审议的事项等。第十三条 会议由董事长召集并主持，决定会议内容并根据研究事项决定参会人员。由董事会秘书或综合部负责人负责通知、准备和发放会议材料、会议记录、起草会议纪要等会务工作。第十四条 会议研究的事项涉密的，参会人员应保守秘密。在正式公布或发文前，参会人员泄漏会议内容、造成不良影响的，视情节予以批评直至行政处分。第四章 董事长、总经理联席会 第十五条 董事长、总经理联席会议为公司议事机构，成员包括：董事长、监事、总经理及公司有关高级管理人员。根据所讨论事项的需要，董事长可要求相关部门负责人或有关人员列席会议。 第十六条 董事长、总经理联席会议的内容如下：（一）组织学习、传达国家有关法律法规、监管政策、会议精神等； （二）了解、检查经营管理层执行董事会确定的公司经营计划、投资方案和重大经营管理事项的落实情况；（三）听取经营管理层关于公司经营管理情况及存在问题的汇报，检查经营管理层履行职责情况； （四）组织讨论拟提交董事会审议的事项；（五）就公司总监级人员任免事项进行讨论、批准；（六）就公司的薪酬方案进行讨论；（七）听取经营管理层提交的有关重要事项的报告，包括但不限于： 1、公司各部门年度人员编制及岗位、职务配置计划； 2、公司部门副职（含）以上管理人员的选聘、录用、岗位调整情况以及上述人员经营管理责任的追究情况； 3、公司各部门年度考核、分配、激励及约束情况以及评选和表彰先进情况； 4、公司办公用房租用、装修及其他配套工程的实施计划及相关投资方案； 5、公司重大活动计划及实施方案； 6、重大突发事件的处置方案。 （八）讨论重大紧急情况下的对外捐赠方案； （九）讨论董事会授权董事长审批、决定的事项； （十）根据法律法规、监管要求及公司章程的规定，应由董事长履职，且董事长认为应当提交董事长、总经理联席会议讨论的其他事项。 第十七条 董事长、总经理联席会议由董事长召集和主持。第十八条 董事长联席会议原则上每月召开一次，董事长认为必要或遇重大事项时可以临时召开。第十九条 董事会秘书负责董事长联席会议的安排、通知、记录等具体会务工作，董事会秘书出差或休假期间，可由综合部主任负责。第五章 总经理办公会第二十条 会议主要任务是研究决定公司经营活动中的有关事项。第二十一条 会议由总经理或其指定人员召集并主持，经营层全体人员参加，总经理决定列席会议人员。综合部负责会议通知、准备和发放会议材料、会议记录、起草会议纪要等会务工作。第二十二条 公司部门副职（含）以上管理人员的选聘、录用、岗位调整情况需经总经理办公会讨论，研究通过后报董事长批准。第二十三条 会议审议决定的事项，可以以文件的形式印发。第六章 项目评审会 第二十四条 主要任务是评估融资租赁项目的风险，为公司领导决策提供参谋意见。项目评审委员会会议制度另行制定。第七章 全体员工会议第二十五条 会议由公司主要负责人或其指定人召集并主持，公司全体员工参加。综合部负责通知、准备和发放会议材料、会议记录、起草会议纪要等会务工作。第二十六条 会议内容主要是传达上级会议、文件精神，董事会、董事长办公会和总经理办公会的决定，总结和部署工作等。第八章 年终述职考评会第二十七条 根据集团公司的统一部署和要求召开，每年一次。由公司主要负责人或其指定人召集并主持，综合部负责通知、准备和发放会议材料、会议记录、收集评分表、统分等会务工作。第九章 专题会议、业务研讨与培训第二十八条 会议由总经理或其指定人根据工作需要召集并主持，参会人员由会议召集人确定。会议召集人指定专人负责会议通知、准备和发放会议材料、会议记录、起草会议纪要等会务工作。业务招待制度第一条 为厉行节约、控制招待费用支出，结合公司实际，制定本制度。第二条 业务招待由综合部统一管理，财务部监督执行。第三条 业务招待程序业务招待前要先填制业务招待用餐申请单（见附表），注明业务招待事由、人数和预定金额等。一、部门业务招待：经办人提出申请并填制业务招待用餐申请单，经部门经理同意，报总经理批准后进行。二、公司领导业务招待：经总经理批准后由其指定的部门或综合部代填业务招待用餐申请单。特殊情况，未能及时填制业务招待用餐申请单的，应先电话请示总经理同意后方可进行业务招待，并于事后及时补办手续。第四条 业务招待要求一、业务招待应本着热情周到、勤俭节约的原则进行；二、招待时原则上不安排烟、名酒和名贵菜肴，午餐招待原则上不得饮酒；三、严格控制业务招待陪请人数；四、业务招待应及时取得合法有效的票据，填制报销凭证，并附上业务招待用餐申请单，按规定的报批程序报销。第五条 本制度经公司董事会批准后执行，综合部负责解释。附表：业务招待用餐申请单 申请部门（人）就餐时间招待单位招待事由拟招待人数及标准拟就餐地点申请部门负责人意见综合部负责人意见总经理审批意见印章管理办法 第一条 为加强公司印章管理，防范风险，规范用章，结合公司实际，制定本办法。第二条 公司印章指公章、财务专用章、发票专用章、法人代表印鉴章等。公司印章刻制应严格控制。公司设立批准时，由指定专人在证照办理完毕后刻制公章、财务专用章、发票专用章、法人代表印鉴章。其它印章由需刻印部门负责人根据工作需要提出刻制印章的申请，经董事长批准方可刻制。第三条 新刻制的印章由综合部取印模留样存档。第四条 印章保管：公章由综合部确定专人保管和使用；财务专用章、发票专用章、法人代表印鉴章，由财务部分别确定专人保管。第五条 用印：用印应履行批准手续。公司对外发文、向金融机构融资的借款合同、董事会批准的预算外的办公设备和固定资产购置合同、其他重要合同协议,须经董事长同意（或授权同意），方可加盖公章和法人代表印鉴章。董事长外出时，短信请示董事长回复同意后，方可加盖公章和法人代表印鉴章。公司日常事务需用印事项，总经理审批即可。融资租赁业务常用合同、董事会批准的预算内的办公设备和固定资产购置合同，董事长出具法人代表授权委托书，由总经理代表公司签字后，方可加盖公章。携章外出办理签证、登记，除公章报批登记外，须二人同行，原则上由综合部派人同行。未经批准擅自用印所产生的后果和责任，由印章保管人承担。第六条 用印登记：所有用印应如实登记于用印登记簿并经审批批准。对有留存材料的用印，应认真审核用印内容与留存材料的一致性。没有留存材料的用印，要详细记载用印内容。第七条 印章管理人员对留存的材料应整理编号，归档备查。第八条 印章管理人员应注意保养印章，及时清洗，确保用印清晰。加盖印章应端正、清晰，骑年盖月。严禁在空白纸（含空白介绍信、空白函等）上加盖印章。第九条 公司更换印章管理人员时，应填写印章交接表，由交接双方和综合部负责人在场，当面交接清楚，并签字备查。相关手续表格由综合部归档保存。第十条 印章遗失时除立即向上级报备外，还应依法公告作废。第十一条 本办法经公司董事会批准后执行，由综合部负责解释。证照管理办法第一条 为规范各类证照管理，明确职责，结合公司实际，制定本办法。第二条 本办法所指证照是指：批准证书、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、公司车辆行驶证及登记证、银行开户许可证、贷款卡等证件（以上证照包括正、副本）及公司统一为员工办理的门禁卡等。第三条 各类证照由综合部留存复印件并登记造册后分部门管理，各部门安排专人保管。各部门证照保管人员名单报综合部备案。各部门证照保管人负责各种证照的申报、登记、变更、年检、注销、保管、登记、备案。一、公司车辆行驶证原件由驾驶员负责；二、税务登记证、银行开户许可证、银行贷款卡由财务部专人负责；三、批准证书、公司营业执照、组织机构代码证、车辆登记证由综合部专人负责；四、门禁卡由员工本人保管；五、证照保管人应定期检查证照到期日，及时办理年审和延期。因不及时年审、延期造成的损失由公司追究证照保管人责任；六、证照保管人调动岗位或离职时，应填制“证照移交清册”。交接双方、监交人均应在“证照移交清册”上签字。第四条 证照的申办、年审、变更、注销等：一、税务登记证、银行开户许可证、银行贷款卡由财务部负责办理；二、其余证照由综合部办理。 第五条 证照原件的使用程序：各部门因工作需要使用公司相关证照原件，须提出书面申请，注明使用时间、事由及相关事项，经部门负责人和总经理同意后，办理使用登记手续，方可携带外出。使用完毕后，使用人和证照保管人应在登记表上注明领取（交回）时间并签字。第六条 证件复印件的使用程序：各类证照未经公司领导批准，不得随意复印、外借；各部门因工作需要使用公司相关证照复印件，须提出书面申请，注明使用时间、事由及相关事项，经部门负责人和总经理同意后，由综合部复印，并在复印件上注明其复印的用途并加盖公章。第七条 证照的保管、使用责任：如出现证照损坏或丢失，应立即向部门负责人、总经理报告，并与发证机关联系，及时办理证照的挂失和补办手续，同时由综合部追究其相关责任。门禁卡不得借给外单位人员。第八条 本办法经公司董事会批准后执行，由综合部负责解释车辆管理办法第一条 为加强公司车辆管理、压缩不合理的费用支出、提高车辆保障程度和使用效率，结合公司实际，制定本办法。第二条 车辆购置、配备、处置等由综合部提出方案，总经理审定后，报董事会审批。按规定应向上级请示、报告的，由综合部办理。第三条 车辆调度。综合部负责车辆的日常管理和统一调度。各部门用车应填写用车申请单，由综合部根据申请先后、“轻、重、缓、急”进行统筹安排，任何人不得因无公车使用而延误工作。因公务紧急、当日可返回的，综合部可协商临时调用享受购车补贴的公司领导车辆，并安排驾驶技术过硬人员驾驶，并在下班前将车辆完好交还公司领导。对无法安排的用车，综合部应及时告知用车申请部门。员工长途出差可通过大巴、火车等交通工具解决，公司不予安排车辆。特殊情况，应提前1个工作日报批。每日下班、双休日、节假日期间，车辆应按规定统一停放于公司指定车位。如有特殊情况需要，报请综合部负责人同意后给予使用。第四条 公司车辆一般不外借。因特殊情况，外单位、公司员工因私借用公司车辆，需由综合部根据公司车辆调配情况提出初步意见，报总经理批准同意后方可外借。车辆外借时应办理借用手续，确定还车时间，双方现场对车况进行验收、交接。外借期间，各项费用（含加油费、违章罚款）由借用方承担。如出现交通事故，由借用方自负责任，并负责将车辆维修完好；如车辆损坏严重甚至报废，借用方应按车辆商业保险单上的载明的价值赔偿，如没有商业保险单，按照车辆损坏前的市场评估价赔偿。综合部应在确定的还车时间前催促还车，还车时应认真检查车况、车上配件及随车证照等。第五条 公司车辆年审、保养、维修由综合部负责。车辆维修由驾驶员提出书面申请，说明维修项目和大致费用。维修预算1000元以内的，由综合部负责人批准；1000元以上的，综合部负责人审核后报总经理审批。车辆维修一律在4S店或公司选定的维修厂。未经批准，将车辆送修或者在非定点维修点维修，费用不予报销。维修费用原则上转账支付。维修费用可以申请保险公司理赔的，驾驶员应提前主动与保险公司联系，按其要求办理。车辆出差在外地期间确需修理的，应先电话报告综合部负责人并由其请示总经理同意；待出差返回后补办规定手续，并由同行人员证明。第六条 公司车辆统一办理加油卡，定期充值，预存加油费。卡内金额用完需要提前充值的，须附加油明细单，经综合部负责人核签报总经理批准后予以充值。第七条 公司领导自购车辆维修、加油等在核定的标准内实报实销。原则上应在定点维修点维修、办理充值加油卡。第八条 驾驶员由综合部管理。驾驶员应经常检查各种证件的有效性，出车时应保证证件齐全；出车前，应例行检查车辆的水、电、机油及其他机件性能是否正常，发现不正常时，应立即加补或调整；行车时，应严格遵守交通规则，安全驾车；出车回来，应将车辆擦洗干净、停放整齐，检查存油量，发现存油不足一格时，应立即加油，不得出车时才临时去加油。驾驶员发现所驾车辆有故障时应立即检修。不会检修的，应立即报告综合部负责人，并提出具体的维修意见（包括维修项目和大致需要的经费等）。驾驶员工作时须衣着整洁，举止大方，礼貌待人。 因违章或证件不全被罚款的，费用不予报销。驾驶员酒驾、醉驾受到交警部门处罚，责任一律自负，并视情给予处分，直至开除。严禁驾驶员擅自接送客人或办私事，严禁私自对外经营，严禁将车辆交给无证人员驾驶或租借给他人。第九条 本办法经公司董事会批准后执行，由综合部负责解释。办公用品管理办法第一章 总 则第一条 为规范办公用品管理，合理控制费用开支，特制定本办法。 第二条 本办法适用于公司低值易耗品、保洁用品和常用电脑、电脑耗材的管理。第二章 办公用品的购置第三条 综合部负责统一采购、统一配置办公用品。第四条 员工领用日常办公用品的范围：硬面抄、软面抄、记事本、便笺、复写纸、印泥、大头针、回形针、计算器、文件袋、文件夹、橡皮、透明胶、固体胶、订书钉、中性笔、笔芯、铅笔、订书机、剪刀、美工刀、直尺等。第五条 办公用品购置原则：先调剂，后购买。采购时按计划采购，尽量保持最低库存，不得形成库存积压。第六条 综合部有权拒绝不合理的办公用品申购。第七条 办公用品购置程序：一、每月25日，各部门根据工作实际需要，拟订下月办公用品申购计划。如月底之前不能及时将计划上报，视同本月无需求； 二、办公用品申购计划，应经部门经理审核签字后，报综合部行政专员; 三、行政专员根据各单位（部门）上报的办公用品申购计划，根据前期领用实际，结合库存情况，拟订下月办公用品购置计划，于当月30日前报综合部经理审核，经有资金审批权限领导批准购置;四、常用办公用品的采购每年度可以通过“货比三家”的原则确定信誉好、质优价廉的供货商，约定保证供给质优价廉的办公用品，并定期（至少一季度）进行抽查比价，同类产品按最低价每季度结算一次，严重违背合同约定的终止其供货商资格;五、供货单位确定后，行政专员应将办公用品购置计划复印贰份，原稿留作自己存档，一份复印件交采购人员予以采购，另一份交财务部备案。第八条 办公用品购回后，采购人员须将实物及票据同时交行政专员办理验收、登记、入库手续，进行入库数量登记，经行政专员在票据上签字确认后，方可履行报销手续。第三章 办公用品的领用和管理第九条 行政专员依据各部门的办公用品申购计划，在每月的前五天进行集中登记发放，填写办公用品统计表，做好发放数量、库存数量核对登记，并将发放登记表复印一份交财务备案。第十条 新员工入职时，由行政专员按办公用品配置一览表配备办公用品。第十一条 员工离职前应到综合部，将可继续利用的办公用品办理移交手续，由行政专员签字确认。第十二条 员工进行内部调动时，办公用品原则上随员工转移，对于新的岗位不需要的办公用品，应与接替自己岗位的员工办理移交手续（或交回负责办公用品管理的行政专员）。第十三条 对于属耐用性质的办公用品（如文件栏、文件夹、订书机、剪刀等）应视同低值易耗品，实行卡账式管理，员工在个人固定资产和低值易耗品领用卡上签字领用，损坏时应以旧换新，离职和调动时应办理移交手续。第四章 附 则第十四条 办公用品因人为损坏、遗失的，由领用人赔偿。第十五条 未经综合部同意，擅自购买办公用品的，其费用不予报销。第十六条 办公用品管理人员因管理不善，造成办公用品损坏或丢失的，应负责赔偿。第十七条 公司保洁用品和常用电脑、打印机耗材的管理，比照本办法执行。办公用品配置一览表岗位配备标准办公用品办理人员 高级管理层（总经理、副总经理、业务总监）独立办公室、办公桌及配套办公椅、台式电脑、手提电脑、文件柜、沙发、茶几、衣架等全套办公用品。文件夹、文件栏、便签、笔筒、记事本、签字笔、笔芯、铅笔、计算器、订书机、订书针、回形针、剪刀、固体胶、透明胶等。备注：根据岗位工作要求可另行申领其他办公用品。行政专员部门总经理独立办公室、办公桌及配套办公椅、台式电脑、手提电脑、文件柜、沙发、茶几等全套办公用品。行政专员一般员工卡座及配套办公椅。根据工作需要配备台式电脑或手提电脑（二选一）、文件柜等。行政专员 办公用品采购询价表价 询价 格 品名单位:单位:单位联系人：电话：联系人：电话:联系人：电话：地址：地址：地址:规格型号数量规格型号数量规格型号数量购买建议：负责人意见： 制表人： 档案管理办法第一章 总 则第一条 档案是公司的重要资源，为了加强档案的科学管理，规范档案管理行为，维护档案安全，提高档案使用效率，根据国家现行法律和公司的实际情况制定本制度。第二条 档案分为行政档案，业务档案，财务档案，法务档案；档案的保持形式有文字档案，电子档案（包括照片、录像、音像资料）和实物档案（包括实物凭证和身份证等）。第三条 档案实行专人和集中管理制度。档案管理人员应该勤勉尽责，以维护档案安全，保守档案秘密和方便档案使用为己任，充分发挥档案管理服务于公司发展的作用。第二章 档案的分类 第四条 行政档案 是公司在行政和人力资源运作过程中发生的档案资料。它分为：1、公司工商登记档案：公司在工商局注册的全部资料（公司成立及变更批文、董事决议、董事个人资料及签字样本、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、验证报告、审计报告等）；2、公司机要档案：重要会议的决议、纪要、记录、录像；由主要领导签发的文件、函件、批示、答复、讲话稿、传真件等；3、公司荣誉档案：公司获得的各种奖励证书、奖牌、资质、咨信评级、品牌，对外交往的重要活动记录、录像、照片等；4、公司人力资源档案：劳动合同、员工基本资料、任职文件、保险、考核记录、培训记录、离职审计或审批等；5、公司财产档案：房产租赁权资料、车辆登记证书、行驶证、车辆保险单、计算机及其网络的硬件和软件资料、重大办公设施或设备的资料。第五条 业务档案 是公司对每一笔业务从受理、调查、审查到业务发生、跟踪检查、担保责任解除等环节办理过程的系统记录，是业务操作的重要依据。它分为： 1、直接租赁类： 企业（个人）：业务主办完成的项目调查表、风险部落实到反担保措施、内部评审、和支付凭证、融资租赁合同、买卖合同、反担保措施中的各项合同（包括物权凭证、实物及其它约定的保证手段等）、授权书及其委托公证、租后管理资料等。2、售后回购类：业务主办完成的项目调查表、风险部落实到反担保措施、内部评审、借款合同（主合同）和支付凭证、融资租赁合同、买卖合同、反担保措施中的各项合同（包括物权凭证、实物及其它约定的保证手段等）、授权书及其委托公证、租后管理资料等。 3、其他合作方式：转租合同、联合租赁合同等资料。 4、项目资料、合同书、其他与项目或者合作有关的全部资料。 第六条 法务档案 是公司案件在司法程序过程中留下的各种法律文书、证据材料、资产证明文件及其它与案件有关的资料。它分为： 1、法律文书类：诉讼案件的起诉书、保全申请书、开庭传票、授权委托书、答辩状、代理词、法庭开庭记录、法院调解书、判决书、裁定书、执行申请书、执行裁定书、和解协议书等；2、 证据文书类：公司提交的案件证据、对方提交的案件证据、申请法院调查的证据等；3、 其他：办案人员的研究记录、摘要；案件讨论会记录、策划方案等。 第七条 财务档案 是公司财务管理过程中形成的重要凭证。它分为：1、资金往来的档案；2、帐务记录和处理档案；3、各类报表档案。第八条 其他档案 除上述分类文件之外的重要文件等。第三章 档案的管理第九条 档案的分类建立。档案资料应该及时移交档案管理员。档案管理员应当建立文字档案和电子档案。第十条 档案的规范整理：对文字档案按照A4纸进行统一的整理，小于A4纸的资料应在A4纸上粘贴，编上页号，制作封面和目录装订成册；重要的文字档案应该有2人分工管理或者双锁管理，任何一人是不能独立取出该档案的。 对电子档案应有电子版本目录，方便员工查找和使用。 档案实行集中保存。 第十一条 使用：员工使用档案原则上应尽量使用电子文档。确实需要使用原件应该办理档案借阅审批手续，档案管理员凭借阅人所在部门主管签字和公司分管档案工作的领导签字审批单提供档案并对借阅人及借阅的档案进行登记，借阅人使用后及时归还并登记。 第十二条 维护：公司为档案维护提供必要的条件，包括专用的档案室、档案柜、保险箱、光盘、移动存储器等。档案管理员应做好文字档案和电子档案的维护工作，除了要防止档案丢失、受损、泄密，切实维护档案安全。 第四章 档案管理职责 第十三条 档案管理员的职责： 1、维护档案完整与安全职责：档案管理员接收档案资料后，以维护档案完整和安全为目的进行应分类整理、保存；因档案整理混乱或档案完整性受到破坏等，档案管理员应承担工作严重失职的责任，公司依照员工管理制度的相关规定予以处罚； 2、档案管理员为了维护档案安全，在出现紧急情况或重大风险等情况下有权独立做出处理再汇报；档案管理员有权制止任何干扰或破坏档案管理行为的事情； 3、泄漏档案机密的职责：档案管理员的应严格保守档案机密，未经批准不得随意向任何人以任何方式透露档案内容；泄漏档案秘密给公司造成损失的，公司有权扣除本人2个月绩效的处罚直至解除劳动合同；尚未造成损失的给予记过处分并扣发本人当月绩效额度的30%； 4、档案管理员怠于履行档案管理职责，造成公司员工抱怨或投诉的，经查实，给予批评直至处以相应的罚款，罚款金额为本人当月绩效的5%。 第十四条 档案使用人的职责： 1、使用档案应办理借阅手续，档案使用人应合理使用并维护档案的完整。损害档案或者从档案中故意抽出部分资料等应承担损害档案完整的责任。公司有权扣除借阅人2个月绩效待遇；情节严重的，应赔偿损失；2、 借阅人不得泄露档案秘密，泄漏档案秘密给公司造成损失的，公司有权给予相当于本人2个月绩效的处罚直至解除劳动合同。尚未造成损失的，公司给予记过处分并扣发相当于本人当月绩效的30%。 第十五条 档案审批人的职责：审批档案借阅的负责人应认真核实借阅的理由、用途、使用范围、使用期限等，因审批失职或利用职务之便故意为借阅人提供“方便”，给公司造成损失的应承担玩忽职守或者营私舞弊的责任。公司有权处以相当于审批人2个月绩效的处罚；情节严重的，应赔偿损失。 第十六条 档案管理人员应保证档案资料的安全，注意防火、防潮、防盗、防蛀、防污染，及时对破损、褪色、霉变的档案按技术规定进行修复或复制。第十七条 机构或人员变动的，应办理档案交接，并由交接双方和监交人签字存档。第十八条 借用、查阅档案应填写“借阅申请表”，经总经理审批后，申请人到档案保管部门现场查阅，不得拍照、不得将档案带离档案保管部门查阅。第十九条 因业务开展需要，需要复印业务档案的，应填写“借阅申请表”，并注明复印的内容、份数及用途，经总经理审批后，由档案保管员复印，业务人员不得将档案带离保管室自行复印。第五章 档案的销毁第二十条 档案按照保管年限进行保管，保管年限到期，由档案保管部门提出销毁申请，并列明需要销毁档案的清单，经董事长审批后，进行销毁处理。第二十一条 档案销毁必须由档案保管人、档案保管部门负责人、部门负责人、总经理共同参与，在销毁前认真核对销毁档案清单，并到指定地点进行销毁处理。第二十二条 档案销毁后，由参与人员在销毁清单上签字，并将销毁清单交档案保管部门归档。第六章 其 他第二十三条 本办法经公司董事会批准后执行，由董事会负责解释。档案借阅申请表借阅申请人部 门岗 位借阅档案名称档案等级借阅期限借阅事由是否复印复印内容复印份数是否借出归还时间部门审批总经理审批第三篇 人事管理制度员工薪酬管理办法第一章 总 则第一条 为规范XX融资租赁有限公司（以下简称“公司”）薪酬管理工作，同时科学衡量各部门经营绩效和员工工作贡献，公司依据国家有关法律、法规并结合同业和自身实际情况，制订本办法。第二条 本办法内容经公司董事会审议批准后执行。由公司综合部负责解释，执行过程中如发现相关条款有重大出入，公司可及时向董事会汇报，必要时予以适当调整。第二章 薪酬框架第三条 薪酬框架：采取固定工资结合浮动工资的薪酬模式，根据不同部门职能属性制定不同比例的浮动工资水平。其中，固定工资部分采取岗位工资、满勤工资、业务补贴的形式发放；浮动工资部分，采取绩效工资的方式发放。在确定固定工资与浮动工资结构框架的基础上，完善年功工资、奖金、津贴等不同类型的薪酬结构，凸显公司对忠于企业的员工、具有专业技能的人才和对公司做出特殊贡献人才的重视，形成良好的管理导向。第四条 针对业务人员，采取浮动工资与业务绩效挂钩，待项目终结后，根据项目完成的情况核定发放数额，一次性发放，以增强项目运作参与人员的责任意识，有效规避信用风险。第五条 员工全年所得=固定工资绩效工资超额奖各项福利补贴。 第三章 公司部门分类及薪酬标准第六条 部门分类： 前台：业务部 中台：财务部、风险部、 后台：综合部、资产部第七条 月固定收入薪资结构与标准岗位职务岗位名称岗位工资满勤工资业务补贴 岗位系数部门总经理 前台1级7600元月 2级8200元月 3级8800元月840元月 1500元月 风险部 1300元月 1.9 中后台 1.7部门副总 （高级经理）前台1级6700元月 2级7100元月 3级7500元月735元月 1150元月 风险部 1000元月 1.6 中后台 1.4业务经理前台1级5600元月 2级5900元月 3级6200元月630元月 900元月风险部 800元月 1.3 中后台 1.1业务主管 （主办会计、秘书、人事岗）前台1级4650元月 2级4900元月 3级5150元月420元月 700元月风险部 600元月 1.0 中后台 0.8业务员 （含行政、出纳岗）前台1级3300元月 2级3500元月 3级3700元月315元月 500元月中后台 450元月 0.5第四章 试用期第八条 新入职员工需约定试用期，一般为3个月以内，试用期工资按新入职人员所确定基本工资的80%发放。应届毕业生新入职按以下标准发放试用期生活费。1、新入职的博士研究生试用期为2900元/月；2、新入职的硕士研究生试用期满定为2400元/月；3、新入职的本科学历者试用期满定为2200元/月；4、新入职的专科及以下学历者试用期为2000元/月。 第九条 试用期员工与正式员工享受同等的实物福利待遇，减半享受货币化福利，不享受绩效奖。 第十条 对于公司引进的关键性、特殊性人才，其薪酬待遇、试用期可由公司高管另行研究决定。 第十一条 试用期满，由本人提交转正报告，部门负责人出具鉴定意见后，报总经理研究决定是否录用以及聘用的岗位。 第五章 超额利润奖第十二条 超额利润是指公司超额完成股东下达的资本金净利润率考核指标，所形成的超额净利润。计算公式：超额利润=（资本金净利润率实际完成数-资本金净利润率计划任务数）资本金平均余额第十三条 按超额利润的20%计提超额利润奖金，用于对所有员工进行奖励，但下列人员不得参与超额利润奖金分配：一、实习期、试用期的员工；二、考核年度因严重违规造成公司资产损失的员工；三、考核年度第一责任人所经办的业务，造成公司资产损失在100万元以上（含），且其创造的模拟利润低于损失金额1倍的；四、当年超额利润奖金分配前离职的人员。第十四条 超额利润奖金于年终考核后一次计算、分次发放（第1年30、第2年30，第3年40），发放时间为每年的首月。按下列方式进行分配：1、全部超额利润奖金的70%部分分配给公司高管(总监级（含）以上人员），高管的具体分配方案由董事长办公会制定；2、全部超额利润奖金的10%部分分配给业务部门，业务部门按营销业绩分配给业务人员，分配方案需报总经理办公会核定；3、全部超额利润奖金的10%部分分配给风险部门，风险部门按贡献、工作表现分配给相关人员，分配方案需报总经理办公会核定；4、全部超额利润奖金的5%部分分配给非业务部门，非业务部门按贡献、工作表现分配给相关人员，分配方案需报总经理办公会核定；5、全部超额利润奖金的5%部分作为董事长奖励基金，用于对符合条件的相关人员和事项进行奖励（为公司解决业务，融资，政策等贡献突出的人员），分配方案由董事长办公会制定。第十五条 截止分配日，如第一责任人的业务不良率达到2的，应支付的超额利润奖金暂停支付，待收回后再行发放。第十六条 超额利润奖奖金分配前离职的员工，其分得的超额利润奖励未支付的部分不再支付。如其经办的业务产生不良，则其分得奖金可用于不良业务产生的一切开支；如未发生不良，则转入董事长奖励基金池。第十七条 各部门发放方案要科学合理，并报董事长审批同意后发放。 第六章 其他事项第十八条 员工月度固定收入每月上旬发放，并依法代扣代缴社会保险费和个人所得税等。社会保险费缴纳基数，由董事会根据合肥市有关规定并参照集团公司标准合理核定。第十九条 满勤工资按每月21个工作日计算。员工冲抵公休假后的病事假，每天按该岗位满勤工资/21扣发。第二十条 货币化福利费为高管以下人员享有，每年元旦、“五一”节、端午节、中秋节、国庆节、春节合计发放过节费1000元（税后）。第二十一条 员工离职前，司龄不满一年的，原则上不再补发年终奖。员工在考核周期内离职的，不发放本考核周期内绩效工资。第二十二条 中途聘用人员，当月工资的计算方式如下：15日以前（含15日）入职的发全月工资，15日以后入职的发半个月工资。第二十三条 员工有下列情形由员工本人向公司提出书面申请，经批准后15天内一次性结清工资：1、依法解除或终止劳动合同时；2、公司认可的其他事由。