信用社（银行）年案件专项治理工作规划

信用社银行年案件专项治理工作规划为维护信用社资金、财产和员工人身平安，防止各类案件事故发生，根据?中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知?、?XX省农村信用社案防管理暂行规定?等规章制度及全国农村合作金融机构案件专项治理电视 会议精神，结合我县农村信用社案防工作实际，提出年ZZ县农村信用社案防专项治理工作方案。一、指导思想 围绕银监会“一年初见成效、三年大见成效的案件治理目标，以“通过继续挖陈案、摸底数，实施标本兼治，加大责任追究力度，强化制度建设和提高制度执行力，全面建立起查、防、堵、惩、教有机结合的长效机制，形成制度健全、执行有力、内控严密的案件查防体系的要求为指南，以“五个抓 为重点，以“ 以人为本、从严治社、关口前移、预防为主原那么，以稽核委派制、案防责任制、教育疏导制等为手段，落实工作目标、落实工作措施、落实规章制度，实现“案件总数和涉案金额、单位资产案件数量、单位网点案件率的大幅下降的工作目标，推动联社改革与开展目标的实现。二、组织领导 联社成立案防专项治理领导小组，XXX任组长，XXX任副组长，XXX、 等为成员，领导小组办公室设稽核监察部，由XXX兼任办公室主任。领导小组及办公室负责联社案防专项治理工作的领导、组织、协调、督导和检查。三、主要工作 (一)切实加强制度建设。为落实?中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知?、?商业银行市场风险管理指引?、?商业银行内部控制指引?、?商业银行内部控制评价试行方法?和?湖南省农村信用联社案防管理暂行规定?等规章制度，联社拟制定 ?事后监督员管理方法?、?事后监督员考核方法?、等，逐步完善各项规章制度，使之覆盖事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程，严防信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险。 (二)切实加强案防教育。一是狠抓政治教育。要切实加强邓小平理论、“三个代表重要思想和党的根本路线等教育，用中国特色社会主义武装员工头脑，树立正确理想和宗旨，有正确的政治立场，明辨是非，自觉执行党的方针政策。要求各网点制定学习制度、明确学习内容、落实学习措施，每月至少组织员工学习两次，撰写学习心得，揭摆查思想问题，提高思想觉悟。二是狠抓道德品格教育，按照胡总书记倡导的“八荣八耻的荣辱观要求，引导员工树立正确的职业操守，做到忠于职守，爱岗敬业；严于律已，廉洁奉公；关心群众，热诚待客；文明效劳，正直为人；遵纪守法，嫉恶如仇。三是狠抓法制纪律教育。要组织员工学习和掌握?刑法?、?商业银行法?、?经济合同法?、?金融违法行为处分方法?、?商业银行内部控制指引?等法律、法规和内部规章制度，增强其法规水平，自觉学法、懂法、守法、用法，在工作中自觉矫正行为偏差。四是狠抓业务文化教育。要组织员工采用岗位自学与脱产培训进修相结合的方法，拓宽知识面，提升执行力，通过文化业务水平、政策法规水平和操作技能的提高来控制工作偏差。 (三)切实加强岗位排查。一是坚持经常性检查。联社部室按分片包干对各社工作中的各个环节、各个方面开展经常性检查，发现违章违纪及时纠正处理；二是坚持针对性稽查。强化稽核权威，发挥稽核功能，对一些隐患多，根底差的环节，工程进行有针对性的稽核；三是坚持专题性调查。对群众反映强烈的难点、热点、疑点问题要及时进行专题性调查，弄清真伪、及时堵塞漏洞。四是坚持侧重性审查，对岗位、环节和人员(九种人)要采取盯防措施，发现案件要及时组织力量进行突破，不能任其开展。 (四)切实加强标准管理。一是标准员工管理。要把住入口关、考核关、奖惩关、培训关，提高思想道德水平，转变工作作风，增强其法纪意识，提高其工作水平和能力，特别是对留聘联络员要进行一次全面甄别，完善有关手续。二是标准信贷管理。必须根据?商业银行法?、?贷款通那么?和本系统的管理制度发放、管理、清收贷款。放贷必须按程序、按权限、按政策法规制度，投向上以“三农为主，投量上坚持比例管理，以发放小额贷款为主；对职工借款、职工“三违贷款，要进行专项治理；对存款储蓄要依法吸存，不乱开账户、不乱浮利率、不违规操作，防止侵占盗取存款资金。三是标准财务管理。实行会计选举制和费用总额控制、单项包干、大宗开支招标采购等方法，严格开支标准、范围、审批手续，杜绝违法、违纪、违规行为；要加强收息收费管理、降低非生息资本，减少跑、冒、漏、滴。四是标准章印凭证管理。切实完善重要空白凭证的印、领、用、销、存手续，明确经济法律责任；对公私行政业务印章要加强管理，合法合规使用，严禁擅自为其他单位和个人的经济法律行为提供担保。五是标准现金、电脑和中间业务管理。必须切实落实“四双一交叉制度，特别强调完善款箱加双锁、中午碰库、下班验款入库、大额现金报批报备、标准移接交等制度；切实加强电脑这个“第二金库的管理，严格操作程序，加强稽核监督；切实加强结算汇兑和中间业务及福祥卡业务管理。六是做好代办业务整治扫尾工作。按照无现金、无章印、无凭证、无帐簿的要求，标准整顿代办业务，切实做好留存业务的函证工作和追逃追赃工作。 (五)切实加强案件查处。一是采取措施，防止风险扩大。出现案情，要控制局面，及时采取措施，通过现金存款、金融机构、发货单位的止付等手段，把尚未动用的资金保全处理。二是努力减少和挽回损失。对于已经形成的风险及损失，要通过落实担保、处理抵质押等风险转移手段减少损失；对于犯罪行为的，要依靠司法部门加大追赃力度。三是依法依规惩办责任人。对于违法违纪违规人员，坚持教育从严处理更要从严的原那么。该批评的批评，通报的通报，该罚款的罚款，该处分的处分，该移送司法机关的送司法机关，不姑息迁就，不包庇纵容，不搞下不为例。(六)切实加强员工管理。 联社将继续推行员工业务行为标准积分管理，并对违反标准的行为参照交警对违规司机扣分的管理方法管理 ，按扣分数值，分别进行口头警告、通报批评和行政处分或处理。四、工作步骤 (一)发动准备阶段(一季度)。重点抓好：成立组织领导机构，制定工作方案，出台各项规章制度，召开案件专项治理发动大会，与各信用社签订案防责任书，对已查案件要加大追赃挽损工作，搞好处理处分的兑现扫尾工作，完成事后监督中心的组建工作并按规程进行工作，完成年度决算真实性检查工作，完成12名中层干部的离任审计工作，完成大额对公存款帐户和票据业务风险排查工作，开展4 个轮次的会计出纳、信贷存款、平安保卫、网络系统、证照资料及内部制度资料进行了序时性稽核(以后每个月进行2-3个轮次)，并将情况通报全辖。 (二)自查自清阶段(二季度)。各网点和第位员对案防工作进行一次全面的自我检查，按照自查从宽的原那么进行处理；对撤并代办站后的新设网点进行一次全面检查评估，内容涵盖平安设施、人员队伍、规章制度和联防联保； 对存在的隐患漏洞进行及时整改；举办一期事后监督员业务培训班。 (三)整改纠偏阶段(三季度)。对查出来的问题进行责任追究，进一步完善规章制度，建立健全案防长效机制。 (四)总结提高阶段(四季度)。按照刘明康主席关于案件专项治理工作“务必要树立改革精神、用批判思维来总结经验、查找缺乏的指示，全面建立起查、防、堵、惩、教有机结合的长效机制，形成制度健全、执行有力、内控严密的案件查防体系。