2023年证券从业资格考试基础知识预测题及答案

2023证券从业资格考试基础知识预测题及答案一、单项选择题(本类题共60小题，每题0.5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的对的答案。多选、错选、不选均不得分)1.有价证券的重要形式是( )。A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.银行证券2.证券是各类记载并代表一定权益的( )。A.书面凭证B.法律凭证C.收入凭证D.资本凭证3.下列关于有价证券的叙述，不对的的是( )。A.有价证券自身没有价值B.有价证券代表一定量的财产权利C.有价证券即指资本证券D.有价证券是虚拟资本的一种形式，因此不可以在证券市场上买卖和流通4.( )可视为无期证券。A.公司债券B.国债C.股票D.金融债券5.关于股票基金，下列描述对的的是( )。A.股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金B.股票基金的投资目的侧重于追求资本利得和短期资本增值C.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金D.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达成分散投资、减少风险的目的6.国务院于2023年1月31日发布的( )针对中国资本市场的发展提出了九个方面的大纲性意见，被称为“国九条”。A.关于严禁操纵证券市场行为的告知B.股票发行与交易管理暂行条例C.关于提高上市公司质量的意见D.关于推动资本市场改革开放和稳定发展的若干意见7.下列各项属于财政政策手段的是( )。A.调节税率B.存款准备金制度C.再贴现政策D.公开市场业务8.国有股股利收入依法纳入( )预算，国家股权可以转让，但转让应符合国家制定的有关规定。A.国有资产经营B.中央财政C.地方财政D.国有资产管理9.投资者在买卖开放式基金时，在基金价格之外要支付( )。A.申购、赎回费B.佣金C.管理费D.手续费10.( )负责证券业从业人员从事证券业务资格的确认、撤消及有关事宜。A.国务院证券管理委员会B.中国证监会C.中国证券业协会11.商品证券是证明持券人对其证券所代表的商品具有( )的凭证。A.所有权或使用权B.租赁权或转让权C.收益权或处分权D.使用权或转让权12.全国社会保障基金投资管理暂行办法规定，社会保障基金投资于 银行存款和国债的比例不低于( )。A.20%B.30%C.40%D.50%13.( )又称为单位信托基金。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭式基金D.开放式基金14.金融期货的重要交易制度不涉及( )。A.逐日盯市制度B.分散交易制度C.限仓制度D.每日价格波动限制及断路器原则15.只能采用钞票轧差方式结算的金融期权是( )。A.股票期权B.股票指数期权C.利率期权D.货币期权16.龙债券市场是指在除( )以外的国家和地区发行的一种以非亚洲国家货币标价的公开债券市场。A.香港B.新加坡C.日本D.马来西亚17.下列哪项是政府债券面临的重要风险?( )A.利率风险B.信用风险C.经营风险D.财务风险18.公司不以任何资产作担保而发行的债券是( )。A.信用公司债B.保证公司债C.不动产抵押公司债D.信托公司债19.偿还期在1年以上2023以下的国债被称为( )。A.短期国债B.中期国债C.长期国债D.中长期国债20.1993年7月( )以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开了中国公司在美国证券市场上市的先河。A.中国石化B.北京石化C.上海石化D.天津石化D.证券交易所21.有甲、乙、丙三种股票被选为样本股，发行量分别为1亿股、1.8亿股和1.9亿股，某计算日它们的收盘价为16.30元、11.20元和7.00元。则该日这三种股票的简朴算数股价平均数和以发行量为股权的加权股价平均数分别为( )。A.10.59元和11.50元B.11.50元和10.59元C.10.50元和11.59元D.11.59元和10.59元22.某投资者购买了1张年利率为10%的债券，其名义收益率是10%。假如当年通货膨胀率为10%，则投资者的实际收益率是( )。A.0B.5%C.10%D.20%23.证券公司客户资产管理业务试行办法规定，经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务不涉及( )。A.为单一客户办理定向资产管理业务B.为多个客户办理集合资产管理业务C.为客户办理特定目的的专项资产管理业务D.为单一客户办理集合资产管理业务24.债券到期时一次性获得本息，期间无利息，这种债券叫做( )。A.零息债券B.息票累积债券C.浮动利率债券D.凭证式债券25.证券业从业人员职业道德规范的内容涉及( )四个方面。A.刚正不阿、秉公办事、实事求是、取信于民B.勤奋踏实、一丝不苟、努力不懈、认真负责C.正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法D.严于律己、遵纪守法、自尊自爱、照章办事26.股份有限公司申请其股票上市交易，应当向( )报送有关文献。A.证券交易所B.中国证监会C.发行审核委员会D.国家工商局27.我国刑法规定，犯提供虚假财务会计报告罪的，对公司直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处( )罚金。A.3;1万元以上5万元以下B.5;1万元以上10万元以下C.3;2万元以上20万元以下D.5;2万元以上20万元以下28.1OF是( )的简称。A.交易所交易基金B.上市开放式基金C.上证50ETFD.交易型开放式指数基金29.开放式基金的交易价格取决于( )。A.基金总资产值B.供求关系C.基金净资产D.基金份额净资产值30.世界上第一个股票交易所产生于( )年。A.1579B.1602C.1698D.177331.负责提高证券化产品信用等级的机构是( )。A.信用增级机构B.信用评级机构C.资金和资产存管机构D.特定目的机构32.2023年初，保监会批准中国人保集团发行2023期债券，募集规模不超过100亿元，该类债券定向募集的、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。通过上述描述，此类保险公司债务属于( )。A.保险公司短期融资券B.保险公司债务C.保险公司票据D.保险公司次级定期债务33.下列基金中，一般( )的年管理费率最低。A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.认股权证基金34.交易者的委托通过经纪公司进入撮合中心后，按照一定的规则直接匹配撮合，完毕交易的交易方式为( )。A.做市商方式B.报价驱动方式C.场外交易方式D.竞价方式35.资本公积金转增股本所获取的收益属于( )。A.股票股息B.财产股息C.资本损益D.资本增值收益36.不得进入证券交易所的证券商是( )。A.会员证券商B.非会员证券商C.会员承销商D.会员证券自营商37.以报告期成交量或发行量为权数编制指数的方法，叫做( )。A.相对法B.综合法C.加权法(拉氏指数)D.加权法(派许指数)38.某股东拥有1000股股票，该公司要选出11名董事，在累积投票制情况下，对甲候选人，该股东最多可以投( )票。A.1100B.110C.11000D.1139.武士债券的面值为( )。A.美元B.日元C.发行国货币D.国际货币单位40.封闭式基金有固定的封闭期，通常在( )年以上。A.10B.15C.20D.541.基金管理人是( )。A.对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产的专业机构B.基金持有人，即基金投资者C.证券公司和证券交易所等机构D.负责基金发起设立与经营管理的专业性机构42.下列关于债券的含义的说法，错误的是( )。A.投资者是借出资金的经济主体B.发行人需要在一定期期还本付息C.债券反映的是所有权关系D.发行人是借人资金的经济主体43.一般将25%50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是( )。A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.对冲基金44.被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被中国证券业协会注销执行证书的人员，中国证券业协会可在( )年内不受理其执业证书申请。A.2B.3C.4D.545.储蓄国债(电子债)的发行对象仅限于( )。A.银行B.证券交易所C.个人D.金融机构46.实物债券、凭证式债券、记账式债券是按( )进行分类的。A.付息的形式B.债券的券面形态C.发行主体D.发行对象47.基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费来源于( )。A.股息B.利息C.基金资产D.投资者缴纳48.( )是2023年2月正式发布的，以2023年12月31日为基日，基点为1000点。A.上证基金指数B.中证基金指数系列C.中国债券指数D.中证全债指数49：期货交易是指交易双方在集中性的市场以( )方式所进行的期货合约的交易。A.集合竞价B.数量优先定价C.公开竞价D.时间优先定价50.上海证券交易所开始编制并公布上海证券交易所股价指数的时间是( )。A.1992年8月15日B.1992年7月15日C.1991年7月15日D.1990年7月15日51.( )不同于其他股息，它不是来自公司的赚钱，而是对公司未来赚钱的预分，实质上是一种负债分派，也是无赚钱无股息原则的一个例外。A.财产股息B.负债股息C.股票股息D.建业股息52.根据证券法的规定，证券交易所应当从其收取的交易费用、会员费、席位费中提取一定比例的金额设立( )。A.补偿基金B.投资基金C.保证基金D.风险基金53.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于( )。A.证券承销业务B.证券经纪业务C.融资融券业务D.证券自营业务54.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的( )特性。A.跨期性B.期限性C.联动性D.不拟定性或高风险性55.最基础的金融衍生产品是指( )。A.金融远期合约B.金融期货C.金融互换D.金融期权56.下列关于信用衍生产品特性的叙述，错误的是( )。A.信用衍生产品在交易者的资产负债表上并无反映，属于表外项目B.在信用衍生产品交易中，基础资产仍然保存在保护买方的资产负债表内，保护买方无须出售或消除该项资产C.信用衍生产品将信用风险从市场风险等其他风险中分离出来，在市 场上独立地进行交易，实现了信用风险交易市场化D.信用衍生产品具有成本高、债务可变性和不可交易性等特点57.下列关于股票价格平均数的说法，错误的是( )。A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值B.简朴算术股价平均数在计算时没有考虑权数，忽略发行量和成交量C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数D.修正股价平均数是在简朴算术平均数法的基础上，当发生拆股、增资配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响58.基金的收益分派方案是由( )提出的。A.基金发起人B.基金托管人C.基金管理人D.基金份额持有人59.政府发行证券的品种仅限于( )。A.银行票据B.基金C.债券D.股票60.在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券称为( )。A.有价证券B.存托凭证C.证券化产品D.资产证券二、多项选择题(本类题共40小题，每小题l分，共40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的对的答案。多选、少选、错选、不选均不得分)1.有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有( )。A.指定商业银行B.证券登记结算机构C.资产托管机构D.证券交易所2.( )是现代公司的重要类型。A.有限责任公司B.两合公司C.无限责任公司D.股份有限公司3.除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为( )。A.区域分布B.覆盖公司类型C.上市交易制度D.品种结构的多样性4.有价证券的特性涉及( )等方面。A.期限性B.风险性C.收益性D.流动性5.证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过( )来实现。A.承兑B.贴现C.交易D.继承6.证券是指( )。A.各类记载并代表一定权利的法律凭证B.各类证明持有者权利和义务的凭证C.用以证明或设定权利而做成的书面凭证D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证7.商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下面属于商品证券的有( )。A.提货单B.运货单C.仓库栈单D.存款单8.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有( )。A.在证券交易所挂牌交易的股票B.在证券交易所挂牌交易的债券C.证券投资基金D.在证券交易所挂牌交易的权证9.关于推动资本市场改革开放和稳定发展的若干意见(即“国九条”) 的内容涉及( )。A.指导思想和任务B.发展资本市场的意义C.健全市场体系，丰富品种D.提高上市公司质量，促进规范动作10.有关虚拟资本定义的描述，对的的是( )。A.是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，其自身不能在生产过程中发挥作用B.是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本C.虚拟资本是有价证券的一种形式D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化11.关于股权分置改革，下列说法对的的是( )。A.2023年起，由中国证监会牵头，多部门协同，遵循“统一组织、分散决策”的工作原则与“试点先行、协调推动、分步解决”的操作思绪，启动了针对股权分置问题的改革B.在改革中，非流通股股东与流通股股东之间采用对价的方式平衡互相利益，非流通股股东向流通股股东让渡一部分其股份上市流通带来的收益C.对价的拟定，证监会有统一的标准，以充足保护流通股股东的利益D.改革方案须经参与表决的股东所持表决权的1/2以上通过，保证了在各参与主体博弈中广大中小投资者的利益得到充足保护12.从功能上看，金融创新品种涉及( )等。A.能源风险管理工具B.天气衍生金融产品C.政治风险管理工具D.结构化票据13.财政政策是政府的重要宏观经济政策，其对股票价格的影响表现在( )。A.通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增长财政支出，刺激经济发展B.通过调节税率影响公司利润和股息C.干预资本市场各类交易合用的税率D.国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格14.目前，在我国代办股份转让系统挂牌的公司是( )。A.原STAQ、BET系统挂牌公司B.沪、深证券交易所退市公司C.非上市股份有限公司，目前重要是中关村科技园区高科技公司D.沪、深证券交易所上市公司15.基金份额持有人的基本权利涉及( )。A.对基金收益的享有权B.对基金份额的转让权C.在一定限度上对基金经营决策的参与权D.负责基金发起设立与经营管理的专业性机构16.下列事项中，可以用于分析公司经营状况因素的是( )。A.公司的竞争力B.公司财务状况C.公司治理水平D.公司改组或合并17.从外汇风险产生的领域分析，其大体可分为( )。A.商业性汇率风险B.金融性汇率风险C.全球性汇率风险D.区域性汇率风险18.下列属于金融互换的是( )。A.货币互换B.利率互换C.股权互换D.信用互换19.我国股份有限公司初次公开发行股票采用( )相结合的方式。A.对公众投资者上网发行B.对机构投资者配售C.定向发行D.招标发行20.下列关于外资股的表述，对的的有( )。A.外资股的发行对象限于外国和我国香港、澳门地区投资者B.境外上市外资股重要由H股、N股、S股等构成C.B股以人民币标明面值D.境外上市外资股采用记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购21.下列各项决议中，股东大会需经出席会议的股东所持表决权的2/3 以上通过的有( )。A.修改公司章程B.增长或减少注册资本的决议C.对发行公司债券做出决议D.公司合并、分立22.关于红筹股，下列描述对的的是( )。A.红筹股不属于外资股B.红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但重要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票C.红筹股已经成为内地公司进入国际资本市场筹资的一条重要渠道D.红筹股属于境外上市外资股23.通常，债券票面上的基本要素涉及( )。A.债券的票面价值B.债券的到期期限C.债券的票面利率D.债券发行者名称24.下列( )股票的发行体现了中国证券业的对外开放进程。A.H股B.N股C.A股D.B股25.根据现行规定，初次公开发行股票的公司及其保荐机构应通过向询价对象询价的方式拟定股票发行价格，发行人及保荐机构根据累计投标询价的结果拟定( )。A.发行价格B.发行市盈率区间c.发行价格区间D.发行市盈率26.影响股票价格的政治因素一般涉及( )。A.国际社会政治、经济的变化B.货币政策C.政权更迭D.战争27.我国的凭证式国债通过( )面向社会发行。A.银行储蓄网点B.财政部门国债服务部C.证券公司营业部D.交易所交易系统28.我国证券公司短期融资券( )。A.不属于金融债券B.在银行间债券市场发行C.由证券公司依法发行D.约定在一定期限内还本付息29.下列关于可转换债券的叙述，对的的是( )。A.当股票价格下跌时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利B.可以转换成普通股票C.是一项看跌期权D.是一种附有转股权的债券30.下列哪些债券事实上是以公司债券的形式发行的地方政府债券?( )A.济南供水建设债券B.浦东建设债券C.丝绸转债D.柳化转债31.流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它的特性是( )。A.自由转让B.重要吸取储蓄资金C.通常不记名D.自由认购32.按照现行规定，不属于我国混合资本债券所具有的基本特性的是( )。A.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之前B.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序先于股权资本C.混合资本债券到期时，假如发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息D.期限在2023以上，发行之日起5年内不得赎回33.按照交易的直接对象，金融市场可以分为( )。A.黄金市场B.外汇市场C.股票市场D.贴现市场34.证券法将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为( )。A.5000万元B.8000万元C.1亿元D.5亿元35.下列关于成长型、收入型和平衡型基金的说法，对的的有( )。A.成长型基金风险大、收益高B.收入型基金风险小、收益较低C.平衡型基金风险收益介于成长型、收入型基金之间D.成长型基金的收益也许低于收入型基金36.金融性汇率风险涉及( )。A.商业性汇率风险B.债权债务风险C.储备风险D.贸易性汇率风险37.政府债券的( )关系着一国的政治、经济发展的全局。A.票面形式B.发行规模C.期限结构D.未清偿余额38.封闭式基金与开放式基金的区别在于( )。A.投资者的身份不同B.期限和发行规模限制不同C.基金份额的交易价格计算标准不同D.投资策略不同39.下列关于ETF(交易所交易基金)的说法，对的的有( )。A.可以在二级市场进行交易B.申购时用一揽子股票进行申购C.赎回时用钞票进行赎回D.赎回时用一揽子股票进行赎回40.货币市场基金不得投资于( )。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过297天(含297天)的债券D.信用等级在AAA以下的公司债券三、判断题(本类题共60小题，每小题0.5分，共30分。每小题答题对的的得0.5分，答题错误、不答题的不得分)1.证券发行市场都是有形市场。 ( )2.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格。 ( )3.机构投资者重要涉及证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券投资基金、信托投资公司、公司和事业法人及社会团队等。 ( )4.证券市场具有拟定证券交易价格的功能，产生高投资回报的预期越高，相应证券价格越高。 ( )5.证券市场是价值直接互换的场合。 ( )6.无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。 ( )7.在证券公司前10名股东单位任职的人员不得担任证券公司的独立董事。 ( )8.由于基金管理人负责基金的资金管理与应用，因此，基金投资发生的亏损应由基金管理人独自承担。 ( )9.我国公司法规定，无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后，经公司注册即发生转让的效力。 ( )10.股票的流动性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。( )11.公司年金基金不得用于向别人贷款和提供担保。 ( )12.股票价格水平是经济周期变动的灵敏信号或先导性指标。 ( )13.我国公司法规定，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币3 万元。 ( )14.一般来说，假如股票是归某人单独所有，则应记载持有人的姓名;假如股票是归国家授权投资的机构或者法人所有，则应记载国家授权投资机构或者法人代表的名称。 ( )15.股票的内在价值即是指股票的清算价值。 ( )16.优先股股东与普通股股东同样都具有表决权。 ( )17.上市证券又称挂牌证券，是指经证券主管机关核准，在证券交易所注册登记，获得在交易所内买卖资格的证券。 ( )18.我国现在的政策规定，事业法人可用自有资金、流动资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。 ( )19.在我国，股东获取钞票股利要纳税。 ( ).20.金融现货的交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成的，这一价格是实时的成交价，代表在某一时点上供求双方均能接受的市场均衡价格，也代表对金融现货未来价格的预期。 ( )21.股东大会一般每年定期召开一次。单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求时，可召开临时股东大会。 ( )22.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。( )23.避开直接发行股票与债券的法律规定，上市手续简朴、发行成本低是存托凭证对投资者的优点。 ( )24.B股属于境外上市外资股。 ( )25.不可赎回优先股票是指发行后根据规定不能赎回的优先股票，这种股票一经投资者认购，在任何条件下都不能由股份公司赎回。 ( )26.根据我国证券法的规定，证券交易所是提供证券集中交易的场合，是不以营利为目的的法人。这表白我国的证券交易所不是公司制。( )27.保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。 ( )28.债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，但是转让债券并不意味着债券所代表的权利也被转移。 ( )29.右面额股票比无面额股票更易于股票分割。 ( )30.股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的市盈率计算出来的未来价格的盼望值。 ( )31.某公司有所有参与优先股100万股、普通股200万股，该公司在分派了优先股股息和不少于优先股收益率的普通股股利后，尚余900万元供再次分派，则优先股股票每股可获得3元股息。 ( )32.股票一般无固定收益，股息、红利收人随股份公司的赚钱情况而变动。 ( )33.债券是债权凭证，为保证债权实现，其持有者可以行使对公司的经营决策权和监督权。 ( )34.地方政府债券是由地方政府发行但由中央政府负责偿还的债券，简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”。 ( )35.一般当市场利率下跌时，债券的市场价格便下跌;当利率上升时，债券的市场价格也随之上升。 ( )36.所谓交易所会员，是指经国家有权部门批准设立、具有法人资格、依法可从事证券交易及相关业务并取得证券交易所会籍的人员。 ( )37.在我国，基金管理人不能以基金资产进行房地产投资。 ( )38.根据我国政府对WT0的承诺，加入后3年内，中外合营证券公司可以(不通过中方中介)从事A股的承销，从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。 ( )39.欧洲债券市场上，附债务权证债券允许权证持有人以与主债券相同的价格和收益率向发行人购买普通股股票。 ( )40.固定利率有价证券的价格受现行利率和预期利率的影响，它们的价格变化与利率变化一般呈现正比关系。 ( )41.上市公司转增股本后，股东权益总量发生了变化，而每位股东占公司的股份比例未发生变化。 ( )42.债券利率是债券投资收益与债券票面价值的比率。 ( )43.短期政府债券重要用于建设支出或填补年度性财政赤字。 ( )44.货币市场基金的投资对象涉及股票、银行存款等金融工具。 ( )45.证券投资基金的特点之一是以科学的投资组合减少风险。 ( )46.公司型基金的投资者是基金公司的股东，但无权参与基金公司的管理。 ( )47.在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是结构化金融衍生工具的典型代表。( )48.一般来说，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较大，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较小。 ( )49.认购公司型基金的投资人是基金公司的股东。 ( )50.证券交易所是实行自律管理的自然人。 ( )51.凭证式国债不能上市流通，从购买之日起计息，需要提前兑取的可以到购买网点兑取。提前兑取时，除了偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金数的2%收取手续费。 ( )52.为了维护国家股的权益，国家股股权不可以转让。 ( )53.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产，公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的，是公司法人的资本。( )54.ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“上市开放式基金”。 ( )55.基金托管人可以代表基金持有人以基金托管人的名义设立证券账户、银行存款账户等基金资产账户。 ( )56.金融衍生工具与基础产品或基础变量的联动关系是线性关系。( )57.根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，股票基金应有60%以上的资产投资于股票。 ( )58.财政债券是国家为筹措建设资金、填补财政赤字所发行的一种债券，在我国也发行过多次。 ( )59.债券具有固定的票面利率和偿还期，因而其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。 ( )60.看跌期权的卖方具有在约定期限内按协议价买进一定数量金融资产的权利。 ( )单选题参考答案1.【答案详解】C。资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的重要形式。2.【答案详解】B。本题是对证券定义的考察。证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。3.【答案详解】D。虽然有价证券自身没有价值，但由于它代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。4.【答案详解】C。债券一般有明显的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率的需求。债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。股票没有期限，可以视为无期证券。5.【答案详解】D。股票基金是指以上市股票为重要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目的侧重于追求资本利得和长期资本增值。按基金投资的分散化限度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。所以A、B、C选项错误。6.【答案详解】D。国务院于2023年1月31日发布的关于推动资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，也就是我们通常所说的“国九条”。7.【答案详解】A。财政政策手段涉及发行国债、调整财政支出、调节税率等。存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务属于货币政策手段。8.【答案详解】A。国有股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算并根据国家有关规定安排使用，国家股权可以转让，但转让应符合国家制定的有关规定。9.【答案详解】A。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。10.【答案详解】C。根据证券业从业人员资格管理办法第五条规定，中国证券业协会依据本办法负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。11.【答案详解】A。商品证券是证明持有人具有商品所有权或者使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受到法律保护。12.【答案详解】D。这是全国社会保障基金投资管理暂行办法第二十八条的规定。13.【答案详解】B。契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。14.【答案详解】B。金融期货的重要交易制度涉及：集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、保证金及其杠杆作用、结算所和无负债结算制度(又称逐日盯市制度)、限仓制度、大户报告制度以及每日价格波动限制及断路器原则。除上述常规制度之外，期货交易所为了保证交易安全，还规定了强行平仓、强制减仓、临时调整保证金比例(金额)等交易规则，交易者在入市之前务必透彻掌握相关规定。15.【答案详解】B。股票指数期权以股票指数为基础资产，买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以协定指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。股票指数期权没有可作实物交割的具体股票，只能采用钞票轧差的方式结算。16.【答案详解】C。龙债券市场是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的公开债券市场。这种债券的发行、定价和承销都在亚洲的几个时区之内。龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的重要国家，并且他们都是债券发行的原始购买者。17.【答案详解】A。利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的也许性。政府债券没有信用问题和偿债的财务困难，它所面临的重要风险是利率风险和购买力风险。18.【答案详解】A。信用公司债是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴;保证公司债是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种;不动产抵押公司债是以公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种。19.【答案详解113。根据偿还期限的不同，债券可分为长期债券、短期债券和中期债券。一般说来，偿还期限在2023以上的为长期债券;偿还期限在1年以下的为短期债券;期限在1年或1年以上、2023以下(涉及2023)的为中期债券。20.【答案详解】C。上海石化开了中国公司在美国证券市场上市的先河。随后尚有马钢、仪征化纤等4家国内公司以私募方式在美国上市。21.【答案详解113。由题意，该日这三种股票的简朴算数股价平均数为：(16.30+11.20+7.O0)/3=11.50(元);加权股价平均数为：(116.30+1.811.20+1.97.00)/(1+1.8+1.9)=10.59(元)。22.【答案详解】A。实际收益率一名义收益率一通货膨胀率，即10%-10%=0。23.【答案详解】D。经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。24.【答案详解113。息票累积债券规定了票面利率，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。25.【答案详解】C。证券业从业人员职业道德规范的内容涉及正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法四个方面。26.【答案详解IA。股份有限公司申请其股票上市交易，应向证券交易所报送有关文献。证券交易所依法决定是否接受其股票上市交易，有权决定暂停和终止股票上市。27.【答案详解】C。刑法第一百六十一条的规定，公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者其别人利益的，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。28.【答案详解】B。上市开放式基金(LOF)，是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作万式。29.【答案详解】D。开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。30.【答案详解】B。162023，荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。31.答案详解】A。信用增级机构负责提高证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担补偿责任。32.【答案详解】D。保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列在保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。保险公司次级债务的偿还只有在保证偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才干偿付本息;并且，募集人在无法准时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实行破产清偿。33.【答案详解】B。在各种基金中，货币市场基金的年管理费率最低，约为基金资产净值的0.25%1%;另一方面为债券基金，约为0.5%1.5%;股票基金居中，约为1%1.5%;认股权证基金约为1.5%2.5%。34.【答案详解】D。竞价方式又称为指令驱动方式，是指交易者的委托通过经纪公司进入撮合中心后，按照一定的规则(如价格优先、时问优先)直接匹配撮合，完毕交易。目前，我国的上海证券交易所、深圳证券交易所、上海期货交易所、郑州商品交易所和大连商品交易所的交易系统都采用指令驱动的竞价交易方式。35.【答案详解】D。股票投资资本增值收益的重要形式是送股，送股的资金重要来源于公司提取的公积金。因此，资本公积金转增股本所获取的收益属于资本增值收益。36.【答案详解】B。只有是会员的证券商才干进入证券交易所，故答案为B项。37.【答案详解】D。C选项中的加权法(拉氏指数)以采用基期的发行量或者成交量作为权数。38.【答案详解】C。累计投票制情况下，股东在选举董事时拥有的表决权总数，等于其所持有的股份数与待选董事人数的乘积。本题中该股东对甲候选人最多可以投100011=11000(票)。39.【答案详解】B。武士债券是日本以外的政府、金融机构、工商公司和国际组织在日本国内市场发行的、以日元为计值货币的债券。所以B选项对的。40.【答案详解】D。封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为2023或2023，经受益人大会通过并经主管机关批准可以适当延长期限。41.【答案详解】D。基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。我国基金法规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。42.【答案详解】C。债券是反映发行者和投资者之间的债权、债务关系的法律凭证，所以C选项的说法错误。43.【答案详解】C。平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。44.【答案详解】B。根据证券业从业人员资格管理办法第二十五条规定，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。45.【答案详解】C。凭证式国债的发行对象重要是个人，部分机构也可以认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人，机构不允许购买或持有。46.【答案详解】B。实物债券、凭证式债券、记账式债券是按债券的券面形态进行分类的。47.【答案详解】C。基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。48.【答案详解】B。中证指数有限公司于2023年2月4日正式发布中证基金指数系列，目前该指数系列有4项指数，涉及中证开放式基金指数、中证股票型基金指数，中证混合型基金指数和中证债券型基金指数。49.【答案详解】C。期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。50.【答案详解】C。上海证券交易所从1991年7月15日起，编制并公布上海证券交易所股价指数。它以1990年12月19日为基期，以所有上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。51.【答案详解】D。建业股息是指经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，由于其建设周期长，为了筹集所需资金，公司可以将一部分股本作为股息派发给股东。建业股息不同于其他股息，它不是来自公司的赚钱，而是对公司未来赚钱的预分，实质上是一种负债分派，也是无赚钱无股息原则的一个例外。52.【答案详解】D。证券法第一百一十六条规定，证券交易所应当从其收取的交易费用和会员费、席位费中提取一定比例的金额设立风险基金。风险基金由证券交易所理事会管理。风险基金提取的具体比例和使用办法，由国务院证券监督管理机构会同国务院财政部门规定。53.【答案详解】C。证券承销业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为;证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为;证券自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。54.【答案详解】C。联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，具有规则的变动关系。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特性由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简朴的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。55.【答案详解】A。金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。56.【答案详解】D。信用衍生产品的特性有表外性、债务不变性、可交易性、保密性、低成本性、可塑性和杠杆性等，所以D选项说法错误。57.【答案详解】C。加权股价平均数又称加权平均股价，是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数，“以样本股每日收盘价之和除以样本数”指的是简朴算术股价平均数。58.【答案详解】C。根据我国证券投资基金法规定，基金管理人的职责之一是：按照基金协议的约定拟定基金收益分派方案，及时向基金份额持有人分派收益.59.【答案详解】C。政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。60.【答案详解】C。传统的证券发行是以公司为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券称为证券化产品。多选题参考答案1.【答案详解】ABD。证券公司监督管理条例第六十二条第一款规定，指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督，并按照规定定期向国务院证券监督管理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。2.【答案详解】AD。现代股份制公司重要采用股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才干发行股票。3.【答案详解】ABC。D选项品种结构是依有价证券的品种而形成的结构关系，其结构关系的构成重要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。不同品种结构之间是平行的关系，不体现层次性。4.【答案详解】ABCD。有价证券的特性涉及：收益性;流动性;风险性;期限性。5.【答案详解】ABC。证券的流通是通过承兑、贴现、交易来实现的。6.【答案详解】ACD。从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表白证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。7.【答案详解】ABC。商品证券作为某种商品物权的凭证，其拥有者对该证券上所载明的商品享有合法权利。提货单、仓库栈单、运货单等就属于商品证券。商品证券实质是特定商品的等价物。8.【答案详解】ABCD。按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法的规定，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体涉及在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证，以及中国证监会允许的其他金融工具。9.【答案详解】ABCD。“国九条”的重要内容涉及：充足结识大力发展资本市场的重要意义;推动资本市场改革开放和稳定发展的指导思想和任务;进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展;健全资本市场体系，丰富证券投资品种;进一步提高上市公司质量，推动上市公司规范运作;促进资本市场中介服务机构规范发展，提高执业水平;加强法制和诚信建设，提高资本市场监管水平;加强协调配合，防范和化解市场风险;认真总结经验，积极稳妥地推动对外开放。10.【答案详解】ABD。C选项应改为：有价证券是虚拟资本的一种形式。11.【答案详解】AB。对价的拟定既没有以行政指令的方式，也没有统一的标准，而是由上市公司相关股东在平等协商、诚信互谅、自主决策的基础上采用市场化的方式拟定，所以C选项错误;改革方案须经参与表决的股东所持表决权的2/3以上和参与表决的流通股股东所持表决权的2/3以上同时通过，保证了在各参与主体博弈中广大中小投资者的利益得到充足保护，所以D选项错误。12.【答案详解】ABC。在新的金融理论和金融技术的支持下，有关产品、组织、监管等方面的发展千变万化、日新月异。从功能上看，天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷;在有组织的金融市场中，结构化票据、交易所交易基金(ETF)、各类权证