出口单证业务-4.5保险单据

2020/9/26,国际贸易单证实务,1,4.5保险单据,国际贸易单证实务,2,2020/9/26,是保险公司在接受投保人投保后签发的，证明保险人(即保险公司)与被保险人(即投保人)之间订有保险合同的文件。当货物出险后，它是投保人索赔和保险公司理赔的主要依据。,一、基本概念,国际贸易单证实务,3,2020/9/26,出口商备妥货，并确定了装运日期和运输工具后(收到经船公司签署的配舱回单后)，即填制投保单向保险公司投保。保险公司接受投保后即签发保险单。 出口货物明细单、加注了运输方式、承保险别等的出口发票也可作为投保单使用。,保险业务的一般手续,国际贸易单证实务,4,2020/9/26,1.保险合同的证明 2. 索赔依据(赔偿证明),二、作用,国际贸易单证实务,5,2020/9/26,(一)保险人/承保人 (二)投保人 (三)被保险人,三、当事人,国际贸易单证实务,6,2020/9/26,（一） 协会货物险条款 (Institute Cargo Clause，ICC) 由伦敦保险协会制定。包括：ICC(A)险、ICC(B)险、ICC(C)险、协会战争险条款货物 (Institute War Clause-Cargo)、协会罢工险条款货物 (Institute Strikes Clause-Cargo)、恶意损坏险条款(Malicious Damage Clause）等。,四、保险条款与险别,国际贸易单证实务,7,2020/9/26,（二） 中国保险条款(China Insurance Clause, CIC) 由中国人民保险公司(PICC)制定。货物运输保险分为基本险和附加险两大类， 基本险为平安险、水渍险和一切险，可以单独投保其中一种，附加险不能单独投保。目前我国出口业务中，一般多选用一切险。,国际贸易单证实务,8,2020/9/26,海运货物风险,风险 RISK,海上风险 PERILS OF THE SEA,外来风险 EXTRANEOUS RISKS,自然灾害,意外事故,一般外来,特殊外来,国际贸易单证实务,9,2020/9/26,海运货物损失,损失 LOSS,部分损失 PARTIAL LOSS,全部损失 TOTAL LOSS,单独海损,共同海损,实际全损,推定全损,实战分析,风险和损失的总结,国际贸易单证实务,10,2020/9/26,单独海损 PARTICULAR AVERAGE,指由于承保范围内的风险直接导致的，除共同海损以外的部分损失。 该部分损失不是由船、货各方共同分摊，而是由各受损者单独负担。 如： 由于天气闷热，致使C仓货物受潮受热。,国际贸易单证实务,11,2020/9/26,共同海损 GENERAL AVERAGE,1、定义： 指运输船舶在航运途中遭遇自然灾害或意外事故而威胁到船、货等各方面的共同安全时，船方为了维护船舶和所有货物的共同安全，或者为了使航程能继续完成而有意识地、合理地采取挽救措施所造成的某些特殊牺牲或支出的额外费用。,2、构成共同海损应具备的条件： A必须确实遭遇危难； B措施必须是自动的有意识的； C措施必须合理； D必须是为了共同安全； E牺牲或费用的支出必须是额外的； F损失必须是共同海损行为的直接结果。,国际贸易单证实务,12,2020/9/26,实际全损 ACTUAL TOTAL LOSS,是指被保险货物完全灭失、完全变质或不可能归还被保险人。 如： 水泥被海水浸泡结块丧失使用价值； 船舶触礁后货物同时沉入海底。,国际贸易单证实务,13,2020/9/26,推定全损 CONSTUCTIVE TOTAL LOSS,是指由于保险责任范围内的原因造成被保险货物的损失虽未达到全部程度，但为挽回损失采取的措施支出大于全部损失，即得不偿失时，被保险人可以要求保险公司按保险金额全额赔偿。 如： 船只由于海啸颠覆，部分货物由于密封完好漂在海上，而打捞后继续运输至目的地的费用比丢弃货物还要高昂。,国际贸易单证实务,14,2020/9/26,风险和损失的总结,风险,海上风险,外来风险,自然灾害,意外事故,一般外来,特殊外来,国际贸易单证实务,15,2020/9/26,我国海运货物保险条款 （China Insurance Clause,CIC）,基本险,附加险,平安险 FPA,水渍险 WPA,一切险 All Risks,一般附加险 General Additional Risk,特殊附加险 Special Additional Risk,国际贸易单证实务,16,2020/9/26,平安险 FPA,FREE PARTICULAR EVERAGE，FPA 英文含义：单独海损不予理赔。 承保范围： 1、由于自然灾害和意外事故造成整批货物的实际全损和推定全损。 2、由于意外事故造成的全部或部分损失。 3、装卸或转运过程中造成的全部或部分损失。 4、运输工具遭遇意外事故的情况下，此前又遭遇自然灾害所造成被保险货物的全部或部分损失。,国际贸易单证实务,17,2020/9/26,风险,海上风险,自然灾害,意外事故,特殊外来,部分损失,全部损失,单独海损,共同海损,实际全损,推定全损,F P A,国际贸易单证实务,18,2020/9/26,水渍险 WPA,WITH PARTICULAR EVERAGE， WPA 除承保平安险的各项责任之外还承保自然灾害所造成的部分损失。,国际贸易单证实务,19,2020/9/26,风险,海上风险,自然灾害,意外事故,特殊外来,部分损失,全部损失,单独海损,共同海损,实际全损,推定全损,WPA,国际贸易单证实务,20,2020/9/26,一切险 All Risks,All Risks 除了平安险和水渍险承保个各项责任外，还负责被保险货物在运输途中由于一般外来风险所致的全部损失和部分损失。,国际贸易单证实务,21,2020/9/26,风险,海上风险,自然灾害,意外事故,特殊外来,部分损失,全部损失,单独海损,共同海损,实际全损,推定全损, ,国际贸易单证实务,22,2020/9/26,一般附加险 General Additional Risk,风险,海上风险,外来风险,自然灾害,意外事故,一般外来,特殊外来,部分损失,全部损失,单独海损,共同海损,实际全损,推定全损,偷窃、提货不着险；淡水雨淋险；短量险；混杂玷污险；渗漏险；碰损、破碎险；串味险；受潮受热险；钩损险；包装破裂险；锈损险。,国际贸易单证实务,23,2020/9/26,风险,海上风险,外来风险,自然灾害,意外事故,一般外来,特殊外来,部分损失,全部损失,单独海损,共同海损,实际全损,推定全损,特殊附加险 Special Additional Risk,战争险；罢工险；仓面险；进口关税险；拒收险；黄曲霉素险；交货不到险；货物出口到香港（包括九龙）或澳门存仓火险责任扩展条款。,国际贸易单证实务,24,2020/9/26,一般责任起讫：,空间上：仓至仓条款： WAREHOUSE TO WAREHOUSE CLAUSE： 自被保险货物运离保险单所载明的起运地仓库或存储处所开始时生效，包括正常运输过程在内，直到该项货物到达保险单所载明的收货人的最后仓库或存储处为止。 时间上：卸离海轮60天为止,国际贸易单证实务,25,2020/9/26,战争险特殊责任起讫：,空间上：水面险 时间上：运抵码头如不卸货，当日午夜起15天为限。,国际贸易单证实务,26,2020/9/26,（一） 保险单(Insurance Policy)，即大保单。 （二） 保险凭证(Insurance Certificate)，即小保单。 （三） 预约保险单/总保险单(Open Policy) （四）暂保单（Cover Note） 临时保险单，除非L/C特别授权,不能被接受。,五、保险单据的分类,国际贸易单证实务,27,2020/9/26,（五）批单（Endorsement） 批单是指投保人需补充或更改保险单内容时出具的一种凭证。 如果L/C要求提交“保险单”，则不能以其他保险单据代替；但如L/C要求提供“保险证明”或“保险声明”，则可以“保险单”代替。,批单原则上须粘贴在保险单上，并加盖骑缝章，作为保险单不可分割的一部分。,国际贸易单证实务,28,2020/9/26,六、保单的内容与缮制要求,保险单样单1 投保单样单1 缮制要求,国际贸易单证实务,29,2020/9/26,七、保单的转让,国际贸易单证实务,30,2020/9/26,六、L/C中有关保险条款举例,1. INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE IN THREE COPIES MADE OUT TO APPLICANT, COVERING INSTITUTE CARGO CLAUSES(A), AND INSTITUTE WAR CLAUSES(CARGO ) AS PER ICC CLAUSE, INCLUDING WAREHOUSE TO WAREHOUSE UP TO FINAL DESTINATION AT OSAKA FOR AT LEAST 110% OF CIF VALUE, MARKED PREMIUM PREPAID AND SHOWING CLAIMS IS PAYABLE IN JAPAN .,国际贸易单证实务,31,2020/9/26,2. 2/2 SET OF ORIGINAL INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE ，BLANK ENDORSED , COVERING ALL RISKS AND WAR RISK FOR 110% INVOICE VALUE, SHOWING CLAIMS PAYABLE IN INDIA.,国际贸易单证实务,32,2020/9/26,THE END,谢 谢 大 家,