2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编第五期（含答案）试卷号：20

书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 2023年证券从业资格金融市场基础知识考试全真模拟易错、难点汇编第五期（含答案）（图片大小可自由调整）一.全考点综合测验(共35题)1.【单选题】商业银行次级债券的发行方式是A.代销B.一次足额发行或限额内分期C.招标承销D.包销正确答案：B2.【单选题】下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是A.次级定期债务不得与其他债权相抵消B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%正确答案：C3.【单选题】可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换为一定数量的另外一种证券的证券，通常要转化为()。A.ETF 基金份额B.普通股票C.公司债券D.优先股票正确答案：B4.【单选题】关于交易制度的说法，正确的是( )。A.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出B.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出C.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由投资者报出D.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出正确答案：D5.【单选题】在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。A.中国证券业协会B.国务院证券监督管理机构C.证券投资者保护基金有限责任公司D.国家发展和改革委员会正确答案：B6.【单选题】典型的间接融资形式便是与()发生信用关系。A.银行B.金融机构C.信托中心D.信贷机构正确答案：A7.【单选题】股票市场的发行人为()。A.无限责任公司B.股权两合公司C.股份有限公司D.有限责任公司正确答案：C8.【单选题】合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和()经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.证券公司B.工商企业C.投资咨询公司D.私募基金正确答案：A9.【单选题】证券投资者保护基金是指按照证券投资者保护基金管理办法筹集形成的，在防范和处置()用于保护证券投资者利益的资金。A.证券市场系统风险B.上市公司风险C.证券公司风险D.证券投资风险正确答案：C10.【单选题】债券价格变动风险随着期限的增加而()。A.不变B.增大C.下降D.无法确定正确答案：B11.【单选题】央行的公开市场操作包括买卖政府债券或( )。A.公司债券B.金融债券C.企业债D.次级债券正确答案：B12.【单选题】我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在()。A.萌芽期B.发展期C.整顿期D.再度发展期正确答案：D13.【单选题】在美国，可将()视为无风险利率。A.长期国债利率B.短期国库券利率C.一年期存款利率D.一年期贷款利率正确答案：B14.【单选题】个人进行证券投资应具备的基本条件有( ) 。 . 符合国家有关法律的规定 . 具备一定的经济实力 . 具有一定的产品知识 . 签署书面的知情同意书 A.B.C. D. 正确答案：D15.【单选题】关于公募基金，下列说法中错误的是()。A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管B.最小金额要求较低，且投资者众多C.募集的对象通常是不固定的D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品正确答案：D16.【单选题】未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加()。A.SB.WC.DD.N正确答案：A17.【单选题】从托管级别角度来说,中央国债登记结算公司是中国债券市场的()。A.总托管人B.分托管人C.二级托管人D.监管者正确答案：A本题解析： 中央结算公司作为中国债券市场的总托管人,直接托管银行间债券市场参与者的大部分债券资产,而中证登作为分托管人托管交易所债券市场参与者的债券资产,四大国有商业银行作为二级托管人托管商业银行柜台市场参与者的债券资产。 18.【单选题】下列关于债券与股票的说法中，错误的是()。A.债券和股票都属于有价证券B.债券和股票都说无期证券C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定D.债券和股票的收益率是互相影响的正确答案：D19.【单选题】中国证券业协会理事任期()年，可连选连任。A.2B.3C.5D.4正确答案：D20.【单选题】证券交易清算不交收原则不包括A.净额清算原则B.货银对付原则C.分级结算原则D.滚动交收原则正确答案：D21.【单选题】市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是（）。A.流动性风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险正确答案：A本题解析： 题干所述是流动性风险的定义，A 项符合题意。信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的可能性;操作风险是指交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵造成的;法律风险是因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的。 22.【单选题】金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为( ) 。 . 货币衍生工具 . 股权类产品的衍生工具 . 结构化金融衍生工具 .OTC 交易的衍生工具 A.B. C. D. 正确答案：A23.【单选题】地方政府债券以当地政府的()作为还本付息的担保。A.到期续发收入B.国企收入C.税收能力D.公共设施收入正确答案：C本题解析： 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为：一般债券(普通债券)，其本身不具有增值能力，还本付息完全由地方政府的税收承担。它的安全性主要由地方政府的税收状况决定。专项债券(收益担保债券)，其本息是从投资项目所取得的收益中支取，往往还加上地方政府的税收做额外担保。 24.【单选题】私募基金运行期间 ,信息披露义务人应该在每个季度结束之日起（）个工作日内向投资者披露基金净值等信息。A.2B.3C.10D.15正确答案：C25.【单选题】证券服务机构从事证券服务业务必须得到()和有关主管部门批准。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券公司D.证券交易所正确答案：A26.【单选题】投资者发出委托指令的形式不包括( )。A.电话委托B.传真委托C.柜台委托D.全权委托正确答案：D27.【单选题】根据债券跨市场转托管业务指引，转入证券交易所市场的国债，可用于交易的起始时间是转托管完成后()。A.下一交易日B.当天C.3 个交易日后D.2 个交易日后正确答案：A28.【单选题】()是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。A.投资性资本流动B.国际证券投资C.保值性资本流动D.投机性资本流动正确答案：D29.【单选题】除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为A.非累积优先股票B.非参与优先股票C.可赎回优先股票D.股息率固定优先股票正确答案：B30.【单选题】根据银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的()。A.50%B.40%C.30%D.20%正确答案：C31.【单选题】基金管理费费率的高低通常()。A.与基金规模成反比，与风险大小成正比B.与基金规模成正比，与风险大小成反比C.与基金规模成正比，与风险大小成正比D.与基金规模成反比，与风险大小成反比正确答案：A32.【单选题】2004年1月31日由()发布的关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，提出了九方面的纲领性意见，被称为“国条”。A.国务院B.中国证监会C.中国人民银行D.国家发展和改革委员会正确答案：A33.【单选题】作为有价证券，债券和股票具有的相同点是()。 .都是经济主体筹措资金的手段 .都是间接融资的手段 .都是直接融资的手段 .筹资成本相同 A.、B.I、C.、D.、正确答案：C34.【单选题】以下关于公司型基金的说法，正确的是( )。A.基金是独立的法人机构B.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些C.主要依据基金合同运营基金D.投资者享有直接管理基金的权利正确答案：A35.【单选题】关于金融自由化的作用，下列说法中错误的是A.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具B.金融自由化促进了金融竞争C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接地或迂回地夺走了银行业很大一块阵地正确答案：C