市场、政府与财政职能

第二章 市场、政府与财政职能本章教学目的：1、理解必须建立财政2、掌握财政具体有哪些职能教学思路：市场有效 市场失灵 政府干预 政府失灵 财政职能第一节 市场失灵一、理想的市场（市场有效）（完全竞争市场与帕累托效率）二、市场失灵及表现一、理想的市场资源配置的两种方式：市场机制与政府机制 其中市场在资源配置中起决定性作用。怎么理解？市场体系的运行1.家庭作为一个经济行为主体具有的特征2.企业行为具有的特征家庭的经济行为特征v 行为目标是效用水平最大化；怎么决定？v 自由使用其收入以购买商品和服务或取得资产v 自由出售要素服务以获得收入；v 企业行为的特征 行为目标是利润最大化。在一定技术条件下利用土地、劳动力和资本生产一定的产出。自由出售其产品以获得收益。自由使用其收益以购买生产投入。市场体系的运行 货 币 货 币 产 品 市 场 需 求 产 品 产 品 家 庭 供 给 企 业 供 给 需 求 要 素 服 务 要 素 服 务 要 素 市 场 货 币 货 币 图1.1 市 场 体 系 市场除清Pp0dsQe市场机制：均衡价格和均衡数量的决定商品供求规律起作用论证E（P*、Q*）最优w 消费者剩余w 生产者剩余w 社会福利w 结论E（P*、Q*）对应的社会福利最大。（完全竞争市场与帕累托效率）w 效率的含义？不要浪费或浪费最小化w 效率标准？帕累托效率w 帕累托效率：是一种资源配置状态，这种状态下任何重新调整都不可能不使其他任何人境况变化的情况下，而使任何一个人的境况变得的更好。P21w 简单理解：利已要损人。则这种状态已最优了，无需调整。相反，利已不损人，则称为帕累改进w 问：帕累托效率存在否？二、市场失灵及其表现1.市场失灵的含义2.市场失灵的表现市场失灵的含义 市场失灵指市场天然无法有效配置资源，从而引起收入分配不公平及经济社会不稳定的态势。市场失灵的表现垄断信息不充分外部效应 分配不公平 宏观经济的不稳定 公共产品垄断垄断的形成垄断的后果如何应对垄断垄断形成一方面产品之间总是有差别的，存在着不同程度的不可替代性；另一方面，交通费用等交易成本也往往阻碍着资源的自由转移。这些都会增强个别厂商影响市场的能力，从而削弱市场的竞争性。还有，自然垄断自然垄断C0QQ1MCACC0QACMC正常自然垄断问：具有自然垄断性质的行业是垄断好还是竞争好？垄断后果？w 请同学们结合平时生活体验讨论回答w 价格高w 花样少w 服务态度差等垄断后果：垄断与效率损失w 资源浪费w 社会福利损失D=ARMRMC=SQO$PMC无谓损失Deadweight LossPmQmEFQCPCG如何应对垄断？w 反垄断法w 专利法鼓励技术创新w 自然垄断：国有化、公共定价w 其中技术创新和公共定价与财政紧密相关。信息不对称什么是信息不对称？信息不对称的后果？如何对应？什么信息不对称？信息不对称(asymmetric information)指交易中的各人拥有的信息不同。举例：保险、医疗、委托代理等无处不在 投医疗保险的人对自己的健康状况投医疗保险的人对自己的健康状况掌握了更多的信息，而保险公司尽掌握了更多的信息，而保险公司尽管对投保人要进行医疗检查，但掌管对投保人要进行医疗检查，但掌握的信息依然是不对称的。握的信息依然是不对称的。什么信息不对称：保险什么信息不对称：医疗w 医生专业，对病人生什么病，病到什么程度，需要做什么样的治疗比病人更了解。什么信息不对称：委托代理w 邻居照看羊信息不对称后果w 逆向选择w 道德风险信息不对称的后果：逆向选择w 指劣等品优先得到交易w 保险领域：投保人的多数为生病概率大者。最终贫者无力支付保险。w 产品市场：假冒产品满天飞。信息不对称的后果：道德风险w 指败德行为w 医疗领域：以药养医。w 财产保险：投何人降低风险意识和投入w 委托代理：损害委托人利益破解信息不对称w思路？w主要是信息对等w具体对策？破解信息不对称w假冒产品：注册商标；工商打假等。w保险：政府办保险，即社会保险。w委托代理：木马计划。外部效应 什么是外部效应？后果？矫正外部效应。什么是外部效应？指一个体的经济行为影响了其他个体，却没有为之承担应有的成本或获得应有报酬的现象。相应的有负的外部效应和正的外部效应之分。或某一个体的经济行为以市场价格以外的方式影响他人的福利的情形。外部效应的后果负的外部效应提供量超过社会最佳量；正的外部效应提供量少于社会最佳量。解释：当出现正的外部效应时，生产者的成本大于收益，利益外溢，得不到应有的效益补偿；当出现负的外部效应时，生产者的成本小于收益，受损者得不到效益补偿，因而完全靠市场竞争不可能形成理想的效率配置。图示：外部影响矫正外部效应方法一：税费、补贴；方法二：企业合并；方法三：产权交易（科斯定理）。收入分配不公平什么是收入分配不公平？怎么衡量？收入分配不公的原因？促进收入公平分配的对策。收入分配不公平的内涵指收入差距扩大到社会不可容易的程度。通过用基尼系数衡量收入分配差距的大小。而基尼系数又是由洛伦滋曲线演变而来。收入分配不公平的成因收入存在差距的原因：竞争的市场机制是按要素进行分配的，即人们提供的要素越多、质量越好、该种要素越希缺，获得的收入就越多。但人们拥有的初始要素是与人的天赋、遗传、家庭关系、社会地位、性别、种族有关，以及垄断和其他不完全竞争的存在，从而使人们之间的收入存在差异，当大到社会不可容忍时认为有失公平。促进收入公平分配对策财政的角度：税收、转移支付、财政补贴、社会保障。市场经济的宏观不稳定性 表现：各国经济存在着周期性的波动。凯恩斯对大萧条的解析他认为边际消费倾向递减、资本边际效率递减和流动性陷阱的共同作用，导致有效需求不足，从而总需求小于总供给。回顾：什么情况下AD=AS？宏观经济政策 财政政策、货币政策公共产品理论一、公共产品的特征 二、公共产品的分类三、公共产品的提供一、公共产品的特征 （一）公共产品概念 （二）公共产品特征（一）公共产品概念 公共产品是指具有社会公共需要性质的产品和服务。（二）公共产品具有两个特征1.非排他性（Non-Excludability）2.非竞争性（Non-Rivalness）非排他性（Non-Excludability）非排他性是指无法排除他人从公共产品中获得利益。它包含两层意思：（1）在技术上不易排除不为公共产品付费者。（2）某些公共产品虽然在技术上可以排他，但排他成本很高，以至于在经济上不可接受。非竞争性（Non-Rivalness）任何一个消费者对公共产品的消费都不影响其他消费者的利益，也不会影响整个社会的利益。非竞争性包含两方面的含义：（1）边际生产成本为零（MC=0）（2）边际拥挤成本为零二、公共产品的分类 （一）从公共产品的特征上划分（二）从公共产品的层次上划分（一）从公共产品的特征上的划分 纯公共产品（Pure Public Goods）是指具有严格的消费上的非排他性，取得方式上的非竞争性（边际生产成本为零、拥挤成本为零）。纯私人产品（Quasi-Public Goods）是指具有完全的排他性和竞争性特点的产品。这两种产品构成了全部社会产品的两极。混合产品（Mixed Goods）是指只具有非竞争性，不具有非排他性，或者只具有非排他性，不具有非竞争性，或者具有不充分的非竞争性和非排他性的产品。我们通常把它们叫做“混合产品”，或不纯公共产品、准公共产品。产品的不同类型产品的不同类型私人产品私人产品巧克力巧克力衣服衣服拥挤的收费道路拥挤的收费道路混合产品混合产品学校学校有线电话有线电话不拥挤的收费道路不拥挤的收费道路公共资源公共资源鱼类鱼类野生动物野生动物拥挤的不收费道路拥挤的不收费道路纯公共产品纯公共产品路灯路灯国防国防不拥挤的不收费道路不拥挤的不收费道路 是是 否否排他性？排他性？是是 否否 竞争性？竞争性？（二）从公共产品的层次上的划分q全国性的公共产品：受益范围不受限制，本全国性的公共产品：受益范围不受限制，本国国国国 民都能享受，并由一国中央政府提供的民都能享受，并由一国中央政府提供的公共产品。公共产品。q地方性公共产品：只能是就近的居民才能享地方性公共产品：只能是就近的居民才能享受，受益者具有明显的地理空间限制，只能受，受益者具有明显的地理空间限制，只能由当地政府来提供的公共产品。由当地政府来提供的公共产品。（二）从公共产品的层次上的划分q区域性公共产品：如黄河治理、长江水资源区域性公共产品：如黄河治理、长江水资源保护等，其受益范围跨省市。提供方式：一保护等，其受益范围跨省市。提供方式：一种是国家直属，上升成全国性公共产品；另种是国家直属，上升成全国性公共产品；另一种是区域合作，如京津冀雾霾防治联运机一种是区域合作，如京津冀雾霾防治联运机制。制。q国际性公共产品：如反恐、濒危动物保护。国际性公共产品：如反恐、濒危动物保护。其提供依靠国际合作其提供依靠国际合作三三 公共产品的提供公共产品的提供w 谁来供给？如何供给？w一、纯公共产品提供一、纯公共产品提供w1、市场能否有效率的提供纯公共、市场能否有效率的提供纯公共产品？产品？w 囚徒困境囚徒困境表表 囚徒困境的收益矩阵囚徒困境的收益矩阵1,1-1,22,-10,0提供提供不提供不提供张三李四w 最后的可能结果：无人愿意提供路灯，最后的可能结果：无人愿意提供路灯，这被称为非合作均衡。此时，大家都希望搭这被称为非合作均衡。此时，大家都希望搭便车，而不愿意提供公共产品。便车，而不愿意提供公共产品。w 产生这种结果的原因在于：提供路灯的产生这种结果的原因在于：提供路灯的人无法就他为另一个人带来的收益进行收费人无法就他为另一个人带来的收益进行收费（无法排他）（无法排他）w 过渡放牧过渡放牧w 哈丁哈丁(Hardin,1968)(Hardin,1968)从公共草地过渡放牧从公共草地过渡放牧的例子明确提出的例子明确提出“公地悲剧公地悲剧”问题。问题。w 给定一块没有私产的公共草地，虽然在一给定一块没有私产的公共草地，虽然在一定的限度里，每个人里放羊并不影响其他人定的限度里，每个人里放羊并不影响其他人同时放羊，然而一旦放羊的头数大于公共草同时放羊，然而一旦放羊的头数大于公共草地所能容纳的头数，最后的结局只能是，公地所能容纳的头数，最后的结局只能是，公共草地被滥用，最终导致大家都放不成羊。共草地被滥用，最终导致大家都放不成羊。w二、公共资源提供二、公共资源提供三、混合产品提供w 混合产品多数具有垄断性质，而垄断的后果则是价格不合理。w 四、政府是否能有效地提供公共产品？四、政府是否能有效地提供公共产品？w 政府可使用强制性力量使人们为公共政府可使用强制性力量使人们为公共品买单，品买单，w 例如通过税收。例如通过税收。w 这样就解决了因非排他性而导致市场不这样就解决了因非排他性而导致市场不提供公共产品问题提供公共产品问题w 政府提供公共产品的方式政府提供公共产品的方式w 1、通过收取强制性税收，亲自组织生、通过收取强制性税收，亲自组织生产产w 2、可以向私人购买后提供（外包），、可以向私人购买后提供（外包），也可以与私人合作提供也可以与私人合作提供公共产品公共产品的私人提供的私人提供w（是政府的责任，但具体的生产交给（是政府的责任，但具体的生产交给私人）私人）w 如：国家可以将制片商已经拍好的电如：国家可以将制片商已经拍好的电视片购买过来，在电视台播放。视片购买过来，在电视台播放。w 政府在公共资源中的作用w 产权界定，将非排他性变为排他性w 周期性作用使用生态资源得到休养生息w 通过移民，建立自然保护区、国家公园等方面保护公共资源。第二节、政府失灵（一）政府失灵含义（二）政府失灵表现政府失效含义 P31是指政府干预作为弥补市场失灵和缺陷的手段时，不能实现预期的社会和经济目标或给社会带来额外的福利损失。“把钱和权交给政府，就如同把威士忌酒和车钥匙交给小孩”政府失效的表现 政府干预未达到预期目标 达到目标，但成本过高，得不偿失 在最求目标的同时出现副作用政府失效成因 政府也是经济人，并非大公无私政府是一个垄断组织政府掌握有限信息，决策也可能失误第三节 财政职能w 掌握财政学有哪些职责？各职能怎么发挥？（其于中国的分析）w 理解财政各职能之间的关系。w 一、资源配置职能w 二、收入分配职能w 三、经济稳定与发展职能一 资源配置职能（一）资源配置职能的含义（二）财政资源配置职能的主要内容（一）资源配置职能的含义w 财政的资源配置职能是指通过财政收支活动及相应的财税政策的制定、调整和实施，对社会现有人力、物力、财力等社会资源结构与流向进行调整，以达到最大的社会经济效益w P33确定资源在私人物品和公共物品之间，以及公共物内部之间的划分w 原因：垄断、公共产品短缺、外部效应、信用对不对称等市场失灵的存在。（二）财政资源配置职能的主要内容（一）调节资源在产业部门之间的配置（二）调节资源在不同地区之间的配置（三）调节全社会资源在政府和非政府部门之间的配置二、收入分配职能的含义 （一）财政收入分配职能的涵义 （二）财政收入分配职能的基本内容（一）收入分配职能 收入分配职能是指财政在国民收入分配中，通过对参与收入分配的各主体利益关系的调节，克服市场机制缺陷造成的收入和财富分配不公以及按劳分配不能完全保证实现的财富分配不公，从而达到公平合理分配的目标。（二）收入分配职能的内容1、调节企业利润水平2、调节居民收入水平3、调节地区收入水平三、经济稳定与发展职能（一）经济稳定的含义（二）财政稳定与发展经济职能的内容一、经济稳定与发展的含义 政府主要通过财政预算和财政政策有意识地影响、调控经济，消除波动，以实现宏观经济目标：（一）经济增长 （二）充分就业 （三）物价稳定 （四）国际收支平衡二、财政稳定经济职能的内容（一）通过财政预算政策进行调节（二）通过制度性安排，发挥财政“内在稳定器”的作用（一）通过财政预算政策进行调节 这主要是通过作为财政收支计划的国家预算来进行的。1.当社会总需求总供给时，可以通过实行预算收入预算支出，结余政策 2.当社会总需求总，供给时，可以实行国家预算支出预算收入 赤字政策 3.当社会总需求=总供给时，可以实行预算收入=支出。中性政策与之配合（二）发挥财政“内在稳定器”的作用 内在稳定器是指那些在经济中能自动地趋于部分抵消总需求变化的财政措施或手段。这表现在财政收入和支出两方面的制度。1.在收入方面：主要实行累进所得税制。2.在财政支出方面：主要体现在转移性支出四、财政职能的相互冲突与协调配置职能与分配职能的冲突稳定职能与配置职能的冲突稳定职能与分配职能冲突请同学们阅读P3536，谈谈你的理解配置职能与分配职能的冲突w 经济高速增长要求高资本形成率，而高资本形成率要求高的储蓄，为此在税收方面要有利有富人，而这与收入公平分配相悖。w 毛泽东时代优先发展工业、城市，农村哺育城市，现在城市反哺育农村。w 邓小平时代，优先发展沿海开放区。稳定职能与配置职能的冲突w 稳定先决条件是失业率不能过高，而这依赖一定的经济增长速度，为此在经济萧条时期为促进经济发展而导致公共品大量供应，与资源配置相悖；稳定另一个要求是物价稳定，经济过热甚至通胀时，使用紧缩财政政策，导致供给产品供不应求，也与资源配置相悖。稳定职能与分配职能冲突w 经济萧条，多般物低迷，为稳定经济增长，对低收入者往往减税或发放补贴，而经济过热，多般通胀，为稳定经济增长，对低收入者往往增税甚至冻洁工资增长，这显然与分配职能相悖。财政职能的协调w 以稳定和发展经济为核心，以资源配置和收入分配为两翼。演讲完毕，谢谢观看！