苏州中支启动网汇通系统试点工作

苏州中支启动“网汇通”系统试点工作为进一步推进贸易投资便利化，苏州中支在苏州工业园区综合保税区开展了贸易收付网银支付系统（以下简称“网汇通”）的可行性研究工作。日前，苏州苏州工业园区综合保税区“网汇通”开发部门开始了与招商银行苏州分行的系统对接和测评工作,这就意味着苏州中支年内的又一金融创新工作，即“网汇通”系统的试点工作已正式启动。一、系统开发目标（一）简化企业收付汇单证，提高资金使用效率自2012年底货物贸易外汇管理改革以来，外汇局取消了进出口核销的管理，实现了监测、核查和分类为主要手段的主体监管模式，由此企业办理业务时须提交的单证越来越少，但是按规定仍需提交一定数量的凭证以及手工填制各类单证等，尤其是银行对涉及到新型国际贸易或采取集中结算的企业，因此企业有进一步简化外汇收支单证的需求。同时，外汇管理的各项改革并没有促进银行简化企业贸易收付汇业务的办理流程，因此优化流程而提高贸易外汇资金的使用效率也是相关企业的重要关切。所以，如何简化企业收付汇单证，提高资金使用效率是“网汇通”要实现的基本目标。（二）缓解银行合规性审核压力，以电子凭证取代纸质凭证按照了解业务、了解客户和尽职审查的原则，各银行承担了外汇管理项下的贸易真实性和一致性审核责任。当前，银行已不能依赖外汇局以往十分明确的审核标准来办理业务，但外汇局对银行非现场监测和现场核查与检查，包括对金融机构的考核要求越来越高，银行柜面合规性审核压力加大，同时在业务量大的银行，纸质单证及相关的档案资料越来越多，有必要引入电子凭证来替代，从而使外汇管理更突出实质大于形式的管理理念。所以，如何缓解银行合规性审核压力，以电子凭证取代纸质凭证是“网汇通”要实现的基本途径。（三）外汇局利用系统完成外汇收付合规性校验，实现自动进程管理目前，大部分的企业属于A类企业，适用最便利的管理方式，但是企业到银行柜台办理业务，银行查询企业名录状态以及审核相关资料等合规性审核均需耗费一定时间。因此，如果能够通过在网上发送电子指令并由系统实现名录状态判断，进而实现资金收付，那么合规性的审核就形成了一套系统自动校验的工作，即以往由人工的审核变成了自动的进程管理。所以，实现合规性的进程管理是“网汇通”要达到的基本要求。基于以上的管理理念，我们设想开发一款贸易收支合规性智能校验系统，实现企业、银行和外汇局的三方共赢。因此，我们在目前试点运行的海关特殊监管区域外汇监测服务系统（以下简称“监测系统”）上开发银行、企业和外汇局互联的“网汇通”系统，最终实现24小时且无纸化的贸易收付汇监管服务模式。二、系统功能介绍我们认为，“网汇通”合规性智能校验系统是对监测系统的有效补充和提升，创造性地将流程合规校验功能接入银行现有的网银系统，嵌入银行外汇业务办理流程中，是对传统贸易收付汇流程的全新改进，在促进企业贸易收付汇便利化以及改进贸易真实性和一致性审核方式方面具有十分重要的现实意义。在这个系统中，我们突出体现的功能有： （一）国际收支申报信息预校验对银行网银系统客户端录入的国际收支预申报信息即贸易收付汇指令进行初步审核校验，特别是一些合规性校验需要的重要内容，有效提高了国际收支申报数据准确性。 （二）贸易收付汇合规性非现场智能判断对来自银行网银系统的企业国际收支预申报逐笔信息自动进行流程合规性判断，有效规避人为违规操作问题。流程合规性自动审核内容有：1.自动查询是否为名录企业；2.自动查询企业外汇业务状态；3.自动计算该笔业务是否将超过可收付汇余额；4.自动判断是否需要凭外汇局登记表办理，自动查询登记表信息，业务办结后自动扣减相应登记表额度；5.自动进行贸易收付汇登记。（三）贸易收付汇24小时网银结算功能整个贸易收付汇业务过程企业无须临柜，无须提供任何贸易凭证，银行无须进行柜面审核，突破银行既定的营业时间，最终可实现贸易收付汇24小时网银结算功能，企业贸易便利化程度将大大提高。三、系统开发进展情况目前，我们已选择招商银行苏州分行为试点银行。招商银行苏州分行负责承建网汇通系统的物理线路连接工作，已选定中国移动作为服务商，预计近日完成连接，安排物理地址等设置调试工作。具体见下表：开发进度情况表工作内容时间段状态系统的总体评审和答疑08/05 - 08/05已完成接口补充说明，数据字典08/06 - 08/07已完成银行端调用DLL及用例代码08/08 - 08/12已完成数据库设计08/06 - 08/19已完成系统开发08/08 - 09/11已完成内部测试09/12 - 09/16进行中第一轮联调09/17 - 09/19未开始完成反馈修正09/22 - 09/24未开始第二轮联调及修正09/25 - 10/21未开始正式上线试运行10/22未开始针对 “网汇通”系统启动后的相关工作，我们将以银企需求为导向，以创新实践为动力，积极做好各方面的协调工作，争取年内在试点地区运行。苏州中支2014年9月18日5