银行合规回头看心得体会范文五篇

银行合规回头看心得体会范文五篇 我眼中的合规作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节全部不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供给她人使用，柜员密码要严格保密常常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需和单位联络求证等等。可能这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的主要基石。怎样从小事做起，怎样从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最主要的。我眼中的合规就是一颗责任心：对用户，对自己，对单位;我眼中的合规就是一个约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提升。合规隐患案件的治理和防控，是金融风险防范工作的主要内容，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，因为认识不足，方法不到位，银行案件防范控工作仍存在很多隐患亟待给予规范。隐患之一：思想认识不足，职员内控及案防教育存在漏洞。金融是当代经济发展的关键，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，所以加强银行职员的政治思想内控教育十分主要。因为部分领导认识不足、重视不够，对职员的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职员思想内控工作成为一个极为微弱的步骤。同时因为把关不严，重核实、轻防范、重人情、轻考察，忽略了安全防范工作的硬件建设，使银行职员队伍中混进了部分意志不坚定、道德基础不好的领导和职员，这么假如基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极轻易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。隐患之二：主要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。商业银行内部控制制度指导中明确：关键岗位应该实施定时或不定时的人员轮换和强制休假制度。实施岗位轮换的目标是为了防范内部人控制问题发生，降低案件苗头和隐患。但因为点多年来业务量大幅增加没有补充分够后备人员，造成人员很担心。造成只好放弃实施这两个制度，只有在上级督促下，或在检验发觉问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。隐患之三：只重视对正式职员的管理，忽略对暂时工的监督管理，案防工作不根本。近几年来，因为机构改革和人员缩减，银行便大量聘用暂时职员从事一线或前台工作，以处理人员不足问题，降低经营成本。银行和聘用人员之间推行的只是口头协议，没有签署正式劳动协议;或是即使签有用工协议，但并不规范;要么则是大量使用银行职儿女或关系人亲属，不经岗前培训就慌忙上岗，从而造成暂时用工人员素质参差不齐。因暂时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视不足，不但造成部分暂时工不明确工作中应付的义务和责任，工作责任感不强，而且因为银行对暂时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。 隐患之四：用感情和信任替代规章制度、把习惯做法看成经验，造成有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构点若是人员少，流动性较差，一人多岗、相互替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，所以存在以下问题：一是实施制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，相互之间盲目信任，把主要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在暂时离柜时为“方便工作”交由她人保管，离岗时不按要求进行签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。二是点监督机构不健全，监督人员编制少，监督检验不得力，往往疲于应付上级行的各类大检验活动，致使检验内容和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用;三是因怕影响到单位或部门的整体考评情况，银行对职员在工作中发生的差错及事后监督中发觉的问题，对责任人不予追究责任甚至隐瞒不上报，致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的监督检验对象往往只是针对一线职员，而将高级管理人员游离在监督管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。隐患之五：主要岗位人员定时排查工作制度不详细，没有对主要岗位人员八小时以外活动进行必须的监督。实施强制休假制度的目标就是用顶岗检验的方法，立即发觉主要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。所以强化对主要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必须的。现在银行虽说从制度上讲已经建立了主要岗位人员八小时以外行为监督制度，但详细怎样监督、监督什么没有详细要求和内容。同时对于监督发觉的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。范文二近期，我行开展了“合规建设回头看”专题活动，在学习活动期间，我根据支行下发的相关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，全部是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行，每一个人所从事的工作岗位全部是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必须。中行要发展，要在这个竞争剧烈的金融业中不停强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职员更应以自己所从事的职业上讲求道和德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对中行工作有浓厚的爱好和深厚的感情，因此我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细表现。讲求职业道德还必需老实守信，所谓老实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，推行自己应负担的义务。因此经过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个中行职员的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不停地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。合规回头看学习心得为深入提升全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创立农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行根据农总行、省行的统一布署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目标，就是要帮助职员树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提升职员业务素质和实施制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包含：一是学习相关制度。组织职员采取集中学习和自学相结合的方法，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习统计和笔记，学习面达成100%。每名会计业务管理和操作人员最少撰写一篇以“从我做起，合规操作”为专题的学习心得。 二是对照制度进行自查整改。经过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检验、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次有关业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包含：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在和业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究处理措施，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。 抽调业务骨干，组成宣讲组，依据农业银行防范案件工作指导中相关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包含：一是组织集中考试。围绕此次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检验验收。制订具体检验验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检验验收。三是巩固学习结果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提醒制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个职员。XX合规回头看心得体会为深入提升全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创立农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行根据农总行、省行的统一布署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目标，就是要帮助职员树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提升职员业务素质和实施制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包含：一是学习相关制度。组织职员采取集中学习和自学相结合的方法，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习统计和笔记，学习面达成100%。每名会计业务管理和操作人员最少撰写一篇以 “从我做起，合规操作”为专题的学习心得。 二是对照制度进行自查整改。经过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检验、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次有关业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包含：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在和业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究处理措施，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。 抽调业务骨干，组成宣讲组，依据农业银行防范案件工作指导中相关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包含：一是组织集中考试。围绕此次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检验验收。制订具体检验验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检验验收。三是巩固学习结果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提醒制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个职员。近期，我行开展了“合规建设回头看”专题活动，在学习活动期间，我根据支行下发的相关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，全部是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行，每一个人所从事的工作岗位全部是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必须。中行要发展，要在这个竞争剧烈的金融业中不停强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职员更应以自己所从事的职业上讲求道和德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对中行工作有浓厚的爱好和深厚的感情，因此我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细表现。讲求职业道德还必需老实守信，所谓老实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，推行自己应负担的义务。因此经过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个中行职员的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不停地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。范文五近期，我行开展了“合规建设回头看”专题活动，在学习活动期间，我根据支行下发的相关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，全部是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行，每一个人所从事的工作岗位全部是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必须。中行要发展，要在这个竞争剧烈的金融业中不停强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职员更应以自己所从事的职业上讲求道和德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对中行工作有浓厚的爱好和深厚的感情，因此我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细表现。讲求职业道德还必需老实守信，所谓老实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，推行自己应负担的义务。因此经过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个中行职员的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不停地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为点一线职员，切实提升业务素质和风险防范能力，全方面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的主要性，因为它是用户直接了解我行窗口，起着沟通用户和银行的桥梁作用。所以，在临柜工作中，我一直坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待用户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们全部很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的用户，赢得更加好的社会形象。我们天天面对形形色色不一样层次的用户和形形色色事物，愈加要求我们一线职员有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是以为有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许很多多实际工作经验教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大用户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度全部是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和落实是要我们广大的职员严格实施。三、增强规章制度的实施和监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是能够信赖的。规章制度的实施是否，取决于广大职员对各项规章制度的清醒认识和熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的实施，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的正当合规，严格实施业务操作系统安全防范，抵制多种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的实施，那也将走向它的反面。多年来，金融系统发生的经济案件，不但干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取对应方法，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道主要防线。这几年银行职业犯罪之因此呈上升趋势，其中主要一条是忽略了思想方面的教育，平时只强调业务工作的主要性，忽略了干部职员的思想建设，没有正确处理好思想政治工作和业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持常常性的案例警示教育，使干部职员加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的确保。为此要认真抓好制度建设，首先要依据我们一线柜职员作的特点，组织学习，经过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范和监督是预防经济案件的主要步骤，本岗位的自我检验和自我免疫是第一位的;其次可采取定时或不定时的自检自查、上级检验、交*互查等方法，立即发觉和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个步骤进行有效的内控和制约。经过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向和是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，经过对相关制度的深入学习，对提升自己的业务素质和实施制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的多种风险增强能力，主动规范操作行为和消除风险隐患，树立对中行改革的信心，增强维护中行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化全部起到了极大的帮助