工程项目中的风险评估研究

Four short words sum up what has lifted most successful individuals above the crowd: a little bit more.-author-date工程项目中的风险评估研究工程项目中的风险评估研究工程项目中的风险评估研究华北电力大学上程硕士学位论文摘要摘要工程项目，其生产过程有别于一般商品，具有投入大、生产周期长、不确定因素多、施工条件和市场因素可控性弱等特点，如果不加防范，很可能会影响工程建设的顺利进行，甚至酿成严重的后果。“风险管理制度今天已成为国际上工程建设中各方当事人普遍遵循的惯例。由于我国工程项目风险管理起步较晚，与发达国家相比，尚存在一定差距，研究工程项目风险管理对推动我国工程项目管理事业的发展具有重要的理论与现实意义。本文首先对工程项目风险及管理做了一般理论阐述，在此基础上，论文研究了对于工程项目风险如何进行识别问题。最后，论文针对工程项目中存在的风险，提出了防范风险的具体对策，包括缓解风险、转移风险、风险自留、风险回避和风险监控在占弋于。关键词：工程项目JxL险，风险管理，风险防范11选题的背景和意义弟第一早章寻导下论匕进入21世纪，我国的社会主义市场经济体制建设将进一步完善和成熟。在市场经济条件下，市场中的各种因素按照其自身的规律发展变化。许多因素在决策初期难以完全而且准确的确定其发展变化的范围和程度，而这些因素又直接影响着各种经济活动的顺利展开和实施。对于工程项目而言，它的发展过程和一般商品生产比较，具有投入大，生产周期长、不确定因素多，施工条件和市场可控性差等特点。这些特点决定了工程项目本身实施过程中面临巨大风险。如果缺乏对工程项目风险的有效控制和防范，那么将直接影响着工程项目的最终完成。在西方发达国家，随着其工程项目建设实践的不断发展，工程项目风险管理已经成为一个具有100多年实践经验的成熟的管理制度。这项制度对保证工程项目安全可靠的完成发挥着重要的作用。对于我国而言，我们关于工程项目的风险管理研究起步相对较晚，大约开始于上个世纪80年代，我国在这一方面无论是理论研究还是实践经验而言，与发达国家比较都存在着很大差距。进入新的历史发展阶段， 伴随着我国社会经济的迅速发展，我国的工程项目建设也必将有迅速的发展。在这种情况下，选择工程项目风险管理研究，这对推进我国工程项目建设事业的发展具有重要的理论和实践意义。从国内就工程项目风险管理的相关研究来看，目前对这一问题的研究整体而言， 已经取得了很大的发展，成果也不少。但这些研究也存在着些不足，这主要体现在已有研究主要是局限在某一范围领域内进行的，缺乏系统的理论整合。因此，收集和汇总已有的研究成果并进行理论总结和归纳是必要和有意义的。基于上述考虑，本文选择了“工程项目风险管理这一问题进行研究，试图在对已有文献进行收集整理的基础上，拓展和整合工程项目风险管理研究，以期对我国工程项目事业的发展做出一份贡献。12研究内容和方法121研究内容本文围绕着“工程项目风险管理”这一研究主题，主要展开以下几个方面的研究： 1)对工程项目风险的定义及特点、工程项目风险管理的定义、理论及工程项目风险管理的过程。2)对工程项目风险的识别及分析，其中工程项目风险识别这部分阐述了风险识别的依据、过程及技术和工具，工程项目风险分析这部分分为定性分析和定量分析两部分进行论述。3)对工程项目风险评价的依据、如何进行工程项目风险评价以及进行工程项目风险评价所采用的技术进行研究。4)对工程项目风险管理对保证项目实施的成功具有重要的作用和意义以及如何进行工程项目风险管理进行研究。122研究方法和其他科学研究一样，研究经济问题，也要具备正确的研究方法和研究观点。进行科学研究的目的是，正如一位经济学工作者指出的“研究不是出于纯粹的理论兴趣，而是为了从原因中寻找解决问题的办法。作为一名管理学硕士研究生，进行经济问题研究，要使自己的研究回归到现实经济，特别是要针对中国经济发展的需要，有目的研究问题、解决问题。基于上述考虑，本文的研究峰持理论与实践相结合的方法，采取的研究路线主要有两条，一条是理论的路线，即以工程项目风险管理理论为基础，进行多层次、多角度和动态的系统分析。一条是实践的路线，即从我国工程项目发展的实际情况出发，在对相关案例进行分析的基础上予以实证研究。在研究过程中，尽量将理论演绎和实证归纳结合起来，以避免脱离实际状况的主观推论。具体的研究方法如下：第一，归纳分析法。即在对已有风险管理研究文献进行搜集整理的基础上，吸取其精华并整合一般理论。第二，系统分析的方法， 即把工程项目风险管理看作是一个多种因素互动的整体系统，然后运用系统理论分析的方法，揭示如何进行风险防范和控制。第三，定性和定量分析结合的方法。即在定性分析的基础上，运用相关数学模型，对项目风险进行研究。第二章工程项目风险管理的一般理论工程建设项目具有投入资金大、开发周期长，影响因素多，效益与风险共存等特点，从筹划、设计、建造到竣工后使用，整个过程都存在着各种各样的风险。第二章从理论上对工程项目风险及管理予以一般介绍。21工程项目风险的概念界定对于工程项目风险的界定，学界比较有代表性的有两种说法：一种是把工程项目风险界定为标的物在工程各个阶段过程中遇到的各种自然灾害和意外事故而导致标的物受损的风险。另一种界定为所有影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。在上述两种界定的基础上，结合工程项目的特点，本文把工程项目风险定义为在整个工程项目实施的全过程中，自然灾害和各种意外事故的发生而造成的人身伤亡、财产损失和其他经济损失的不确定性。根据工程项目风险的定义可以看出，工程项目风险的核心在于事故发生和损失的不确定性。可将工程项目风险用数学公式表示为：工程项目风险=“引起损失的可能性，损失后果)。22工程项目风险的特点工程项目风险附着在工程项目实施工程中，与其密切相关，充分认识工程项目风险所具有的特点，对于工程项目管理人员和涉及工程项目风险事物的任何人来说，都具有非常重大的意义。工程项目风险一般具有如下几个特点。(1)工程项目风险存在的客观性和普遍性工程项目风险是由客观存在的自然现象和社会现象所引起的，而自然现象和社会现象都有其自身的发展规律，不以人们的意志为转移，人们只能发现、认识和利用这种规律，而不能改变它，而且在项目的全寿命周期内，风险是无处不在、无时不有的。这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。对于风险管理人员来讲，能做的是在一定范围内改变风险形成和发展的条件， 降低风险事件发生的概率，减少损失程度，而不能使风险从客观世界中完全消失。随着人们认识世界水平的提高和对风险事件的长期观察，人们对风险规律性的认识不断提高，这为科学管理工程项目风险创造了条件。(2)工程项目风险的不确定性项目风险事件发生和导致的后果往往是以偶然的和不确定的形式出现的。项目风险何时、何处、发生何种风险及程度是不确定的。前者是指风险事件有可能发生也有可能不发生，它反映了风险存在的趋向性。后者指方面项目风险事件存在的不确定性是由于项目风险事件的存在受各种风险因素包括各种不确定因素的支配， 在一定的条件下。虽然存在，但不一定发生；另一方面，同性质的项目风险事件在不同的事件、地点发生所造成的损失规模及后果也是不确定的。(3)工程项目风险具有一定的可预测性不确定性是风险的本质属性，但这种不确定性并不是指对客观事物变化的全然不知，并非表明人们对它束手无策。工程项目的环境变化、项目的实施是有一定的规律性，所以风险的发生和影晌也有一定的规律性，它是可以进行预测的。我们可以根据以往发生过的类似事件的统计资料和经验，经过分析、研究，对风险发生的频率及造成的损失程度做出统计分析和主观判断或估计，从而对可能发生的风险进行预侧与衡量。(4)工程项目风险存在与发生的可变性。在一定条件下，任何事物总是发展变化的。风险活动或事件也不例外，当引起风险的因素发生变化时，必然会导致风险的变化。在项目实施的整个过程中，各种风险在质和量上会发生变化，随着项目的进行，有些风险得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。风险的可变性集中表现在：风险性质的变化、风险后果的变化，出现了新的风险或风险因素己经消除。(5)工程项目风险的阶段性工程项目风险的阶段性是指风险的发展是分阶段的，通常认为包括3个阶段：一是潜在风险阶段，指风险正在酝酿之中，但尚未发生的阶段，该阶段是没有损失的： 二是风险发生阶段，指风险已经变成现实，事件正在发展的阶段，风险已经发生， 但其后果还没有形成；三是造成后果阶段，指已经造成了损失的阶段。(6)工程项目风险的全面性1)工程项目风险的多样性。即在一个项目中有许多种类的风险存在，如政治风险、经济风险、法律风险、自然风险、合同风险、合作者风险等。这些风险之间有复杂的内在联系。2)工程项目风险在整个项目生命期中都存在，而不仅在实施阶段。例如：在目标设计中可能存在构思的错误、重要边界条件的遗漏、目标优化的错误；可行性研究中可能有方案的失误调查不完全、市场分析错误：技术设计中存在专业不协调、地质不确定、图纸和规范错误；施工中物价生涨，实施方案不完备，资金缺乏，气候条件变化；运行中市场发生变化，运行达不到设计能力，操作失误，等等。3)工程项目风险影响的全局性。例如，反常的气候条件造成工程的停滞，影响整个后期计划，影响后期所有参加者的工作。它不仅造成工期的延长，而且造成费用的增加，造成对工程质量的危害。即使是局部的凤险，其影响也会随着项目的发展逐渐扩大。23工程项目风险管理的含义及管理过程231工程项目风险管理的含义法国科学管理大师亨利-法约尔在其1916年问世的著名的工业与一般管理一书中，首先把风险管理思想引入企业经营管理之中，但未形成完整的风险管理体系。20世纪30年代在美国产生了风险管理的基本构想。20世纪50年代以后，风险管理才作为一门系统的管理科学在美国兴起并加以研究。1952年，美国学者格尔在其调查报告费用控制的新时期一风险管理中首次提出了并使用了“风险管理”一词。到了60年代，很多学者开始系统研究风险管理，概率论和数理统计的运用，使风险管理从经验走向科学。80年代，风险管理的研究领域从风险责任到工程保险、费用超支风险、工期延误中的责任问题、技术风险等。这一时期的研究特点是针对某一风险进行单一的分析，研究方法主要以概率论为基础。80年代以来，由于风险问题受到世界的关注，人们越来越清楚地认识到随着项目建设规模的扩大，项目风险对项目投资目标、进度目标、质量目标等会产生巨大影响，风险管理成为工程项目管理中不可缺少的部分。工程项目风险管理是工程项目管理的重要组成部分，但其不同于其他管理功能。它是人们在追求可靠和安全的目标下，在传统管理思想和现代科技理论相结合的基础上发展起来的一门新学科。具体而言，工程项目风险管理就是人们对潜在的意外损失进行辨识、评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在主观上尽可能有备无忠或在无法避免时亦能寻求切实可行的补偿措施，从而减少意外损失或使风险为我所用。232工程项目风险管理过程工程项目风险管理是一个符合一般管理逻辑的连续过程，主要包括几个环节， 即工程项目风险识别、风险分析、风险评价及风险管理方法制定。图11是描述工程项目风险管理的流程图。图11风险管理流程24工程项目风险管理的必要性风险管理是项目管理不可缺少的一部分，是近20年才发展起来的一门综合性边缘科学。我国对风险管理的研究始于20世纪80年代中后期，同时被应用到了工程项目管理之中，如三峡水利枢纽工程、上海地铁、广州地铁等项目均完成了风险分析研究，为我国工程项目风险管理的发展提供了宝贵的经验。风险管理虽然在我国大型工程项目的管理中己开始采用，并显示了广阔的前景，但仍然存在一些引进和应用的难点问题。一是决策者的风险管理意识淡薄，绝大多数的国有企业责任人和政府官员在对待工程项目客观存在的风险时宁愿采取风险自留和风险不合理转移： 二是项目周期管理不完善；三是风险管理基础薄弱，我国目前还没有专门的机构进行工程项目风险管理研究，也缺乏已完成的工程项目风险管理工作的经验；四是社会机构及职能不健全，主要体现在社会中介服务机构不健全，监督管理工作相对滞后，有关的法制建设滞后于经济发展。由于缺乏风险意识，没有及时加强管理，而遭致灾难性的事故也时有发生。随着科学技术和社会生产力的迅猛发展，工程项目的规模化以及技术和组织管理的复杂化突出了工程项目管理的复杂性和艰巨性。作为工程项目管理的重要一环，工程项目风险管理对保证项目实施取得成功具有重要的意义。特别是随着中国建筑市场的全面开放和投资主体多元化进程加快，施工单位及其他相关单位竞争更6华北电力人学工程硕士学位论文加激烈，面临着比以往更多的风险，这更加需要我们正确认识加强工程项目风险管理具有重要性。具体而言，工程项目风险管理的重要性体现在以下几点： (1)工程项目风险管理能促进项目实施决策的科学化、合理化，有助于提高决策的质量。工程项目风险管理利用科学的、系统的方法，管理和处置各种工程项目风险，有利于减少因项目组织决策失误所引起的风险，这对项目科学决策、正常经营是非常必要的。(2)工程项目风险管理能促进项目组织经营效益的提高。工程项目风险管理是种以最小成本达到最大安全保障的管理方法，它将有关处置风险管理的各种费用合理地分摊到产品、过程之中，减少了费用支出；同时，工程项目管理的各种监督措旌也要求各职能部门提高管理效率，减少风险损失，这也促进了项目组织经营效益的提高。(3)工程项目风险管理能为项目组织提供安全的经营环境，确保项目组织经营目标的顺利实现。工程项目风险管理为处置项目实施过程中出现的风险提供了各种措施，从而消除了项目组织的后顾之优，使其全身心地投入到各种项目活动中去， 保证了项目组织目标的实现。(4)工程项目风险管理有利于我国建筑业市场的健康发展。我国目前处于基础建设的高峰期，建筑市场的全面开放和投资主体多元化进程加快，使得建筑业市场竞争更加激烈，同时也面临着更多的风险。工程项目风险管理对于消除和控制我国建筑业市场中的不确定性，规范市场行为，保障我国建筑业市场的健康发展具有积极意义和重要作用。(5)工程项目风险管理有利于资源达到最佳组合，提高社会资金的使用效益， 从而促进国民经济产业结构的优化。工程项目风险管理不是消极地承担风险，而是积极地预防和控制风险。它可以在很大程度上减少风险损失，并为风险损失提供补偿，促使更多的社会资源得到充分利用。7华北电力人学下程硕士学位论文第三章工程项目风险识别及分析工程项目风险管理的第一步就是对风险进行识别和分析，这是进行风险管理的基础和前提。本章对如何识别和分析工程项目风险进行研究。31工程项目风险识别的依据311工程项目风险管理计划工程项目风险管理计划是规划和设计如何进行项目风险管理的过程，它定义了项目组织及成员风险管理的行动方案及方式，指导项目组织选择风险管理方法。工程项目风险管理计划针对整个项目生命期，制定如何组织，如何进行风险识别、风险分析、风险量化、风险应对的规划。从工程项目风险管理计划中可以确定：风险识别的范围；信息获取的渠道和方式；项目组成员在项目风险识别中的分工和责任分配；项目组在识别风险过程中可以应用的方法及其规范；在风险管理工程中应该何时由谁进行哪些风险重新识别：风险识别结果的形式、信息通报和处理程序。312项目规划项目规划主要包括项目目标、任务、范围、进度计划、费用计划、资源计划、采购计划及项目承包商、业主方和其他利益相关方对项目的期望值。在项目规划中还要考虑到组织的管理政策。所有相关组织都有正式或非正式的政策，这些政策是项目实施的规范和标准，同样也是进行项目风险识别的依据。313历史资料工程项目风险识别的重要依据之一就是历史资料，即从本项目或其他相关项目的档案文件中、从公共信息渠道中获取对本项目有借鉴作用的风险信息。以前做过的、同本项目类似的项目及其经验教训对于识别本项目的风险非常有用。项目管理人员可以翻阅过去项目的档案，向曾参与该项目的有关各方征集有关资料，这些资料档案中常常有详细的记录，记载着一些事故的来龙去脉，这对本项目的风险识别极有帮助。任何可以显示潜在问题的资料都可用于风险的识别，这些资料包括：工程系统的文件记录；生命周期成本分析；计划或工作分解结构的分解；模型进度计划；文件规定；专家判断。314风险种类风险种类指那些可能对项目产生正面或负面影响的风险源。一般的风险类型有华北电力大学工程硕士学位论文技术风险、质量风险、过程风险、管理风险j组织风险、市场风险及法律法规变更等。项目的风险种类应能反映出项目所在行业及应用领域的特征，掌握了各种风险类型的特征规律，也就掌握了风险识别的钥匙。315制约因素与假设条件项目建议书、可行性研究报告、设计等项目计划和规划性文件一般都是在若干假设、前提条件下估计或预测出来的。这些前提和假设在项目实施期间可能成立， 也可能不成立。因此，项目的前提和假设之中隐藏着风险。项目必然处于一定的环境之中，受到内外许多因素的制约，其中国家的法律、法规和规章等因素是项目活动主体无法控制的，这些构成了项目的制约因素，是项目管理人员所不能控制的， 这些制约因素中隐藏着风险。为了明确项目计划和规划的前提、假设和限制，应当对项目的所有管理计划进行审查。例如，审查范围管理计划中的范围说明书，能揭示出项目的成本、进度目标是否定得太高，而审查其中的工作分解结构，可以发现以前未曾注意到的机会或威胁。32工程项目风险识别的过程321收集资料在进行资料收集之前，一般还要明确工程项目风险识别的目标，并确定参与风险识别的人员，这是工程项目风险识别首要进行的组织工作。工程项目风险识别应该收集的资料主要包括：1)项目环境方面的数据资料。工程项目的实施和建成后的运行离不开与其相关的自然环境和社会环境。自然环境方面的气象、水文、地质等对工程项目的实施有较大的影响：社会环境方面的政治、经济、文化等对工程建设也有重要的影响。如工程地质条件的变化会引起工程量和工程造价的上升，也可能威胁到施工的安全和工程的进度；物价的上涨会引起建筑材料和施工机械台班费用的上升诸如此类，均会给工程项目目标的实现构成威胁。因此，在风险识别时有必要收集和分析工程建设环境方面的数据资料。2)项目的前提、假设和制约因素。项目建议书、可行性研究报告、设计等文件一般建立在若干假设前提和预测的基础上，项目实施期间要注意这些前提和假设成立条件的变化及其中的风险。可从项目范围管理计划、人力资源管理计划、项目资源需求计划、项目采购计划及合同管理计划来得到项目所有的前提、假设和制约因素。3)类似工程的有关数据资料。借鉴过去类似项目的经验和教训是识别项目风险的重要手段。一般的项目公司会积累和保存所有项目的档案，其中有项目的原始记录。通常可以通过查看过去建设过程中的档案记录、工程总结、工程验收资料、工程质量与安全事故处理文件等，阅读9华北电力大学工程硕士学位论文公开出版资料和采访项目参与者来获得经验和教训。322工程项目风险形势估计通过项目风险形势估计，判断和确定项目目标是否明确，是否具有可测性，是否具有现实性，有多大不确定性，分析保证项目目标实现的战略方针、战略步骤和战略方法。根据项目资源状况分析实现战略目标的战术方案存在多大不确定性，彻底弄清项目有多少可以动用的资源。进行项目风险形势估计可以使项目管理领导重新审查项目计划，揭露隐藏的假设、前提和以前未发觉的风险，尽早发现风险，减少损失和后期的风险分析土作。33工程项目风险识别的方法在项目风险识别过程中一般要借助于一些技术和工具，不但识别风险的效率高而且操作规范，不容易产生遗漏。识别项目风险的方法很多，在具体应用过程中要结合工程的具体情况，结合起来应用。331检查表检查表是管理中用来记录和整理数据的常用工具。用它进行风险识别时，将工程项目可能发生的许多潜在风险列于一个表上，供识别人员进行检查核对，用来判别某项目是否存在表中所涉及的风险。检查表中所列都是历史上类似工程曾经发生过的风险，是工程项目管理经验的结晶，一个成熟的工程项目公司或项目组织要掌握丰富的风险识别检查表工具。检查表可以包含多种内容，其中主要包括工程项目成功或失败的原因，其它方面规划的结果(范围、融资、成本、质量、进度、采购与合同、人力资源与沟通等计划成果)，工程可用的资源等。332头脑风暴法头脑风暴法又叫集思广益法，它是通过营造一个无批评的自由的会议环境，使与会者畅所欲言，充分交流、互相启迪，产生出大量创造性意见的过程。头脑风暴法以共同目标为中心，参会人员在他人看法的基础上发表意见，在发言过程中没有讨论，不进行判断性评论。这种方法可以充分发挥集体的智慧，提高风险识别的正确性和效率。头脑风暴法包括收集意见、核对意见、进行评价。具体过程是：1)选择参与人员。参加头脑风暴的与会人员主要由工程项目风险分析专家、工程项目风险管理专家、工程领域的专家以及具有较强逻辑思维能力和总结能力的主持人组成。2)明确中心议题。各位专家在会议中集中讨论的议题主要有：如果承接某个工程与风险lO华北电力大学工程硕士学位论文投资等项目时会遇到哪些风险，这些风险的危害程度如何等。3)轮流发言并记录。无条件接纳任何意见，不加以评论，尽量原话记录每条意见，主持人应该一边记录一边与发言人核对表述是否正确。4)发言中止，对意见进行评价。轮流发言的过程可以循环进行，但当每个人都曾在发言中跳过时，发言即可停止。发言中止后， 组员共同评价每一条意见，最后由主持人总结出几条重要结论。应用头脑风暴法要遵循一个原则，即在发言过程中没有讨论，不进行判断性评论。333德尔菲法德尔菲法又称专家调查法，是一种反馈匿名函询法。其做法是在对所要预测的问题征得专家意见之后，进行整理、归纳、统计，再匿名反馈给各专家，再次征得意见，再集中，再反馈，直至得到稳定的意见。这种方法不仅适用于工程项目风险识别，而且适用于预测及决策过程。德尔菲法的应用步骤为：第一步，挑选企业内外的专家，专家们互不了解，互不会面；第二步，每位专家对研讨的问题进行匿名分析；第三步，所有专家都会收到一份全组专家的综合分析答案，在反馈的基础上进行重新分析。该程序可重复进行， 直到获得满意的结果。334情景分析法情景分析法就是通过有关数字、图表和曲线等，对工程未来的某个状态或某种情况进行详细的描绘和分析，从而识别引起风险的关键因素及其影响程度的一种风险识别方法，它注重说明某些事件出现风险的条件和因素。情景分析法在识别工程项目风险时的主要功能有：提醒决策者识别工程项目可能引起的风险性后果；建议合理的工程项目风险范围；分析研究某些主要风险因素对工程项目的影响；对各种情况进行比较分析，选择最佳结果。情景分析法可以通过筛选、监测和诊断，给出某些关键因素对于工程项目风险的影响。风险因素识别的情景分析法中的这三个过程有着相似的工作元素，即疑因估计、仔细检查和征兆鉴别，但是在各过程中这三种元素的顺序不同。图21是一个描述筛选、监测和诊断关系的风险识别元素图。335 SWoT分析法SwOT分析法是一种环境分析法，它是英文Strength(优势)、weakness(劣势)、Opportunity(机遇)和Challenge(挑战)的缩写。SWOT分析在工程项目风险识别中应华北电力大学t程硕十学位论文用的基准点是对业主、承包商、设计单位等机构或组织的内部环境优劣势的分析， 在了解自身特点的基础上，判别外部的机会和威胁，然后对工程项目的发展环境做出准确的判断，继而指定各组织机构的发展战略和策略。SWOT分析形式上很简单， 但实质上是一个长期积累的过程，只有在对工程自身和所处环境准确的认识才能对其优劣势和外部环境的机会与威胁有一个准确的把握。SwOT分析可随环境变化作动态系统分析，是一种定性的分析工具，可操作性很强。图21情景分析法工作示意图表21道斯矩阵IlI IV 优势劣势列出自身优势具体列出弱势I V VI 机会SO战略W0战略列出现有的机会抓住机遇，发挥优势战略利用机会，克服劣势战略II VII VIII WT战略ST战略WT战略列出正面临的威胁利用优势，减少威胁战略弥补缺点，规避威胁战略SwOT分析一般分为五步进行：第一步，列出工程项目的优势和劣势，可能的机会与威胁，填入道斯矩阵的1、11、11 1、W区，如表21所示。第二步，将内部优势与外部机会相组合，形成SO策略，制定抓住机会、发挥优势的战略，填入道斯矩阵的V区。第三步，将内部劣势与外部机会相组合，形成WO策略，制定利用机会克服弱点的战略，填入道斯矩阵Vl区。第四步，将内部优势与外部威胁相组合，形成ST策略，制定利用优势减少威胁战略，填入道斯矩阵Vll区。第五步，将内部劣势与外部挑战相组合，形成WT策略，制定弥补缺点、规避威胁的战略，填12华北电力大学工程硕士学位论文入道斯矩阵VIII区。34工程项目风险的定性分析定性风险分析指通过考虑风险发生的概率，风险发生后对项目目标的影响和其他因素，对已识别风险的优先级进行评估。定性风险分析通常是为风险应对规划过程确立优先级的一种经济、有效和快捷的方法，并为定量风险分析奠定基础。341定性分析依据定性分析的依据主要包括：1)识别工程项目风险，包括已识别的工程项目的风险因素、风险事件、风险特征。2)工程项目进展状况。工程项目风险的不确定性， 是与工程项目生命周期所处的不同阶段有关。在工程项目的初期，风险症状往往表现不明显，随着工程项目的进展，风险以及发现风险的可能性都会增加。3)风险管理计划。风险管理计划中用于定性风险分析的关键元素包括：风险管理角色和职责、风险管理预算和进度活动、风险类别、概率和影响的定义，以及概率和影响矩阵与修改后的利害关系者承受度。在风险管理规划过程中，通常按照项目具体情况对这些元素进行调整。如果这些元素不存在，可在定性风险分析过程中建立这些元素。4)工程项目类型。普通类型或重复率较高的项目一般来说风险程度较低，如一些民用住宅楼。技术含量高、复杂性强的项目风险程度也会比较高，如飞机场、立交桥等。342定性分析的方法1)风险概率与风险影响评估风险概率评估是指调查每项具体风险发生的可能性。风险影响评估是指调查风险对工程项目目标(如时间、费用、范围和质量)的潜在影响，既包括消极影响或威胁，也包括积极影响或成本。针对识别的每项风险，确定风险的概率和影响。通过挑选对风险类别熟悉的人员，采用召开会议或进行洽谈等方式对风险进行评估。其中包括项目团队成员和项目外部的专业人士。在访谈或会议期间，需要记载相关的说明信息，包括确定概率和影响级别所依赖的假设条件等。由于参与者可能不具有风险评估方面的任何经验，因此需要由经验丰富的主持人引导讨论过程。2)风险概率和风险影响矩阵基于工程项目风险级别厂时风险进行优先排序，便于进一步的风险应对。根据评定的风险概率和影响矩阵的形式(参见表22)评估每项风险的重要性及紧迫程度。概率和影响矩阵形式规定了各种风险概率和影响组合，并规定哪些组合被评定为高华北电力大学工程硕士学位论文重要性、中重要性和低重要性。如表22所示，数字加粗(数值最大的区域)代表高风险；斜体数字(数值最小)代表低风险；而剩下区域(数值介于最大值和最小值之间) 代表中等程度风险。通常，项目组在工程开展之前界定风险等级评定程序。项目组可针对每项目标(如时间，费用和范围)单独确定一项风险的等级，也可制定相关方法为每项风险确定一个总体的等级水平。概率和影响矩阵可为风险应对措施提供指导。例如，如果风险发生会对工程目标产生不利影响，并且处于矩阵高风险区域，可能就要采取重点措施，并采取积极的应对策略。而对于处于低风险区域的威胁，只需将其放入待观察风险清单或分配应急储备额，不需采取任何其他积极管理措施。表22概率和影响矩阵2 概率和影响矩阵概率威胁机会090 O05 O09 018 O36 O72 O72 O36 018 009 O05 O70 O04 O07 O14 028 056 O56 028 O14 007 004 005 O03 O05 O10 O20 O40 O40 020 O10 005 003 030 002 003 006 012 O24 024 O12 O06 O03 002 010 O0l O01 002 004 008 008 004 002 OOl OOl 005 010 020 040 O80 080 040 O20 010 O05 每一风险按其发生概率及一旦发生所造成的影响评定级别。矩阵中所示组织规定的低风险、中等风险与高风险的临晁值确定了风险的得分3)风险数据质量评估定性风险分析要具有可信度，就要求使用准确和无偏差的数据。风险数据质量分析就是评估有关风险的数据对风险管理的有用程度的一种技术。在工程项目风险管理中，它包括检查人们对工程项目风险的理解程度，以及工程项目风险数据的精确性、可靠性和完整性。用准确性很低的数据得出的定性风险分析结果对工程项目毫无用处。通常，工程项目风险信息很难收集，并且消耗大量的时间和资源。35工程项目风险的定量分析定量风险分析是指对定性风险分析过程中作为对项目存在的潜在重大影响的风险进行分析。定量风险分析的目标是量化分析每一项风险的概率及其对项目目标造成的后果，同时分析项目总体风险的程度。这一过程采用大量的数学模型、统计原理、概率论等现代技术和手段，进行分析和评估。通过量化分析和评估，可以找出最需要关注的风险，得到理想的进度计划及风险管理目标。14华北电力大学T程硕+学位论文351定量分析的依据定量分析的依据主要有：1)组织过程资产。组织过程资产包括先前完成的类似项目的信息，风险专家对类似项目的研究，以及行业或专有渠道获得的风险数据库。2)工程项目管理计划。工程项目管理计划包括工程项目进度管理计划和工程项目费用管理计划。工程项目管理计划为工程项目进度控制规定了格式和标准：工程项目费用管理计划为工程项目费用的规划、架构、估算、预算和控制规定了格式和标准。352定量分析的方法1)敏感性分析工程项目管理活动一般处于在一种动态的复杂环境中，所以一般要进行敏感性分析。敏感性分析是指通过分析预算项目的主要制约因素发生变化时引起项目评价指标变化的幅度，以及各种因素变化对实现预期目标的影响程度，从而确认项目对各种风险的承受能力。敏感性分析可以是对项目中单一因素进行努析，即假设项目活动其他因素不变，只分析一个敏感因素对项目活动的影响，这称为单因素敏感性分析；敏感性分析也可以是对项目中多个因素进行分析，同时分析多个因素变化对项目活动的影响，这称为多因素敏感性分析。在工程项目的整个寿命周期内，存在着各种不确定因素，根据这些因素对项目的影响程度分为敏感性因素和不敏感性因素。敏感性因素是指那些变化很小就会引起项目指标较大变化，甚至于变化超过了临界点(所谓临界点是指在该点处，所分析的因素使某项备选方案从被接受转向被否决)的因素；不敏感性因素是指那些即使在较大的数值范围内变化，只会引起项目评价指标很小的变化的因素。敏感性分析的目标就是要在工程项目诸多的不确定因素中，确定敏感性因素和不敏感性因素，并分析敏感性因素对工程项目活动的影响程度，从而使工程项目管理人员掌握风险水平，明确进一步的风险途径和技术方法。2)决策树分析在决策过程较分散的情况下，采用决策树法可使决策者做出一整套决策。决策树是对所考虑的决策以及采用这种或者那种现有方案可能产生的后果进行描述的一种图解方法。决策树用树表示项目所有可供选择的行动方案、方案之间的关系、方案后果及其发生概率。树根表示项目的初步决策，叫做决策点。从树根向右画出方案枝，每条树枝代表一个行动方案，方案枝右端叫状态节点从每个状态节点向右又伸出两个或多个小树枝，代表该方案的两种或多种后果每条小树枝上注明后果出现的概率。小树枝右端的树叶处注明后果的大小，并用正值表示受益，负值表示损华北电力大学T程硕士学位论文失。图22是一个典型的决策树图。结果节点图22典型决策树结构16 华北电力人学J：程硕十学位论文第四章工程项目风险评价与控制41工程项目风险评价的依据风险评价是对项目风险进行综合分析，并依据风险对项目目标的影响程度进行项目风险分级排序的过程。它是在项目风险规划、识别和分析的基础上，通过建立项目风险的系统评价模型，对项目风险因素影响进行综合分析，并估算出各种风险发生的概率及其可能导致的损失大小，从而找到该项目的关键风险，确定项目的整体水平，为如何处置这些风险提供科学的依据，以保障项目的顺利进行。工程项目风险评价的依据主要有： 一是工程项目风险管理计划。二是工程项目风险识别的成果。已识别的工程风险及风险对工程的潜在影响需进行评估。三是工程进展状况。风险的不确定性常常与工程项目所处的生命周期阶段有关。在工程初期，项目风险症状往往表现的不明显，随着工程的实施，风险及发现风险的可能性会增加。四是工程项目类型。般来说，普通项目或重复率较高项目的风险程度低；技术含量高或复杂性强的项目的风险程度比较高。五是数据的准确性和可靠性。用于风险识别的数据或信息的准确性和可靠性应该进行评估。六是概率和影响程度，这是用于评估风险的两个关键方面。42工程项目风险评价的过程风险评价过程活动是依据项目目标和评价标准，将识别和估计的结果进行系统分析，明确项目风险之间的因果关系，确定项目风险整体水平和风险等级等。工程项目风险评价过程活动主要包括以下内容： (1)确定风险评价基准风险评价基准是项目主体针对每一种风险后果的可接受水平。单个风险和整体风险都要确定评价基准。评价基准选自工程项目目标。实践表明开始阶段一般风险可接受水平较高，随后会逐渐减小。风险分析和管理有必要随着时间的推移而不断进行。(2)综合所有个别风险，确定整体风险水平确定单个风险之间的关系、相互作用及转化因素的影响，风险的可预见性、发生概率和后果有多种组合方式，因而工程整体风险评价十分复杂。一般情况下工程项目风险后果的严重性和发生频率符合帕累托原理，即20的风险对工程构成了80的严重威胁。后果严重的风险出现机会少，可预见性低；后果不严重的风险出17华北电力火学工程硕十学位论文现机会多，可预见性也高。虽然只有一小部分项目风险对项目威胁最大，但两个或更多风险发生偶合作用时，损害后果会相当严重。如果一种风险可预见性很高而损害后果十分严重，就要考虑是否存在风险的偶合作用。(3)对比单个风险与单个评价基准、整体风险水平与整体评价基准当项目整体风险小于等于整体评价基准时，风险可以接受，项目可继续按计划进行；如果某个单个风险大于相应的评价基准，进行成本效益分析，寻找风险小的其他替代方案；项目整体风险比整体评价基准大的不多时，可以考虑拟定新的项目整体方案；项目整体风险比整体评价基准大很多时，风险不能接受，考虑是否放弃项目。43工程项目风险评价的方法431层次分析法层次分析法又称AHP法(AHP，the analytical hierarchy process)，是20世纪70 年代美国学者TLSaaty提出的，是一种在经济学、管理学中广泛应用的方法。层次分析法可以将无法量化的风险按照大小排出顺序，把它们区分开来。432模糊风险综合评价随着我国由计划经济体制向市场经济体制的逐步过渡，工程项目所面临的风险越来越大，加强对工程项目风险分析的理论研究和实际应用就显得非常重要。目前在国际上流行一种工程项目风险分析的方法，即将工程项目中的所有风险一一列出，然后设计风险调查表，请知名专家，利用专家丰富的工程经验，对各因素进行模糊评价，并求出平均数，再综合成整个项目进行风险分析，这种方法我们称之为模糊综合评价法。模糊综合评价法是模糊数学在实际工作中的一种应用方式。采用模糊综合评价法进行风险评价的基本思路是：综合考虑所有风险因素的影响程度， 并设置权重区别各因素的重要性，通过构建数学模型，推算出风险的各种可能性程度，其中可能性程度值高者为风险水平的最终确定值。433主观概率评分法主观概率评分法是利用专家的经验等隐性知识，直观判断项目每一单个风险并赋予相应的权重，如O10之间的一个数。O代表没有风险，10代表风险最大，然后把各个风险的权重加起来，再与风险评价基准进行分析比较。434蒙托卡罗模拟法华北电力大学工程硕十学位论文蒙托卡罗模拟法是随机地从每个不确定因素中抽取样本，进行一次整个项目计算，重复进行成百上千次，模拟各式各样的不确定性组合，获得各种组合下的成百上千结果。通过统计和处理这些结果数据，找出项目变化的规律。例如，把这些结果值从大到小排列，统计各个值出现的次数，用这些数值形成频数分布曲线，就能够知道每种结果出现的可能性。然后，根据统计学原理，对这些结果数据进行分析， 确定最大值、最小值、平均值、标准差、方差、偏度等，通过这些信息就可以更深入地定量分析项目，为决策提供依据。工程项目中常用蒙托卡罗模拟法来模拟仿真工程项目的日程，这种技术往往被全局管理所采用，通过对项目的多次“预演”，得出如图33所示的项目进度日程的统计结果。该图表明了完成项目的累积可能性与某一时间点的关系，项目固定完成工期越靠左，则按时完成项目的风险越高，反之风险越低。蒙托卡罗模拟法也常被用来估算项目成本可能的变化范围及项目启动后天数。435外推法外推法是进行项目风险评价的一种十分有效的方法，可分为前推、后推和旁推三种类型。前推就是根据历史的经验和数据推断出来未来事件发生的概率及其后果。如果历史数据具有明显的周期性，就可据此直接对风险做出周期性的评价，如果从历史记录中看不出明显的周期性，就可用一曲线或分布函数来拟合这些数据再进行外推，此外还要注意历史数据的不完整性和主观性。后推是在手头没有历史数据可供使用时所采用的一种方法，由于工程项目的一次性和不可重复性，所以在项目评价时常用后推法。后推是把未知的、想象的事件及后果与已知事件及其后果联系起来，把未来风险事件归结到有数据可查的造成这一风险事件的初始事件上，从而对风险做出评价。旁推就是利用类似项目的数据进行外推，用某一项目的历史记录对新的类似项目可能遇到的风险进行评价。436故障树分析法故障树分析法是1961年到1962年期间，美国贝尔电话实验室的Watson和Meams等人在分析和预测民兵式导弹发射控制系统安全性时首先提出并采用的。此后，许多部门和人都对该方法产生兴趣，并展开了卓有成效的研究和应用。目前， 国际上已公认故障树分析法是可靠性分析和故障诊断的一种简单、有效的方法。故障树分析法是一种演绎的逻辑分析方法，它在工程项目风险分析中的应用主要是遵循从结果找原因的原则，将工程项目风险形成的原因由总体到部分按树枝形状逐级细化，分析工程项目风险及其产生原因之间的因果关系，即在前期预测和识别各种潜在风险因素的基础上，运用逻辑推理的方法，沿着风险产生的路径，求出19华北电力大学工程硕士学位论文风险发生的概率，并能提供各种控制风险因素的方案。我国1976年开始这方面的研究，现在它已在许多项目中得到应用。故障树分析法是一种具有广阔应用范围和发展前途的工程项目风险分析方法， 尤其对较复杂的工程项自风险分析非常有效。它具有应用广、逻辑性强、形象化等特点，其分析结果具有系统性、准确性和预测性。同时，它具有固定的分析流程， 可以用计算机来扶助建树和分析，大大提高了工程项目风险管理的效率。以上介绍了六种主要的工程项目风险评价方法，每种方法都有其适用范围，工程项目风险管理者可以根据工程项目风险的特点及所处阶段，采取不同的风险评价方法，确保更准确地对工程项目风险进行评价，为工程管理者的准确决策提供依据。44强化工程项目风险管理的对策近几年来，加强风险管理己受到了国内各界人士的广泛关注，我国不少学者对工程项目风险进行了研究，在引进和推广工程项目风险管理方面做了大量的工作， 为工程项目风险管理的进一步理论研究与实践打下了坚实的基础。前面几章主要论述了工程项目风险的一些基本问题，而论文的重点是要寻求如何预防和减少工程项目风险的途径，从而提高工程项目效益，实现项目目标。具体而言，本文认为应当从以下几个方面展开风险管理： (1)缓解风险缓解风险策略，顾名思义，是通过缓和或预知等手段来降低风险发生的可能性或减缓风险带来的不利后果，以达到减少风险的作用。在实施降低风险策略时，最好将工程项目每一阶段的风险都降低到可接受的水平，这样整个项目的风险就会降低。在工程项目中，笔者认为在项目生命周期早些阶段实施有效的风险管理会更为有效。缓解风险是一种主动的风险防范策略，通常采取有形和无形的手段。1)有形手段工程法是一种有形的手段，此法以工程技术为手段，消除物质性风险威胁。工程法缓解风险有多种措施，其中主要的有三种。第一，防止风险因素的出现。在项目活动开始之前就采取一定措施，减少风险因素，防止风险因素的发生。例如，在山地、海岛或岸边建设，为了减少滑坡危险，可在建筑物周围大范围内植树栽草， 同排水渠网、挡土墙和护坡等措施结合起来，防止雨水破坏主体稳定。第二，减少已存在的风险因素。施工现场若发现各种用电机械和设备日益增多，及时果断地换用大容量变压器以减少其烧毁的风险。若在施工现场已经发现了某些电器设备有漏电现象，则立即采取措施，一方面找漏电的原因，并有针对性地采取措施：另方面做好电器设备的接地，这样就可有效地防止伤亡安全风险的发生。第三，将风险因华北电力大学工程硕士学位论文素同人、财、物在时间和空间上隔离，以达到减少损失和伤亡的目的。工程项目在实施过程中需要很大的投入，决策时需要进行成本效益分析，而且任何工程设施都需要有人参加，人的素质起了决定性作用，因此工程法要同其他措施结合起来使用。2)无形手段无形手段主要包括以下几种形式：1教育法。工程项目管理人员和所有其他有关各方的行为不当可构成工的风险因素。要使工程项目风险管理达到高水准，工程项目具有竞争力，必调动人这个主体资源，使他们发挥出内在的潜力，主动服务于项目实施要求因此，就必须对项目经理及有关人员进行风险管理教育。教育内容应该包括资、城市规划、安全以及其他万面的法规、标准和操作规程、风险认识等。风险管理教育的目的，是要让所有相关人员有风险意识，使他们意识到任何疏或错误行为都可能对工程造成巨大的损失，全员参与风险管理，以工程项目整体利益为重，自觉能动的控制风险。2程序法。工程法和教育法处理的是物质和人的因素， 但是，项目活动客观规律性被破坏也会给工程造成损失。程序法是指以制度化的方式从事项活动，减少不必要的损失。项目管理组织制定的各种管理计划、方针和监督查制度一般都能反映项目活动的客观规律性，因此，项目管理人员一定要认执行。我国长期孥持的基本建设程序反映了固定资产投资活动的基本规律。实践表明，不按此程序办事，就会犯错误，就要造成浪费和损失。所以，要从战略上减轻工程项目的风险，就必须遵循基本建设程序。(2)转移风险转移风险是将风险转移至参与该项目的其他人或其他组织，其目的不是低风险发生的概率和减轻不利后果，而是借用合同或协议，在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到有能力承受或控制工程项目风险的个人或组织。1)工程项目担保工程项目担保是指保证人在实现评估被担保人业绩和信用的基础上向债权人保证被担保人能够按照合同规定条款完成工程或及时支付有关款项的信用具。其类型主要有投标担保、履约担保、付款担保、业主支付担保四种。投标担保可采用银行保函或担保公司担保书、投标保证金的方式，其作用是可以有效的排除不合格的承包商参加投标：另一方面，当中标承包商因故不能与业主签约时，保证机构须向业主支付投标保证金或由业主直接扣投标保证金。履约担保是指承包商无法履行义务时(非业主原因)，担保机构应承担担保责任： 一是向该承包商提供资金、设备、技术援助，使其能继续履行合同义务；二是直接接管该工程或另觅经业主同意的其他承包商，负责完成合同的剩余部分，业主只按原合同支付工程款：三是按合同约定，对业主蒙受的损失进行补偿，履约担保除采用21华北电力人学工程硕十学位论文银行保函或担保去司担保书、履约保证金方式外，还可由实力强、信誉好的承包商为其他承包商提供同业担保。由于业主的最终目的是按期保质的完成工程项目，而采用同业担保的方式能为工程的顺利完成提供更好的保证，对业主来说最为有利。付款担保是指若承包商没有根据工程进度按时支付工人工资以及分包商和设备材料供应商的相关费用，经调查核实后由保证机构代付。付款担保避免了业主的不必要法律纠纷和管理负担，但承包商不支付分包商、材料设备供应商和工人工资， 业主可以要求担保人支付，从而保证工程项目顺利进行。业主支付担保实质上是业主的履约担保，主要是对工程款支付的承诺。目前我国业主拖欠承包商工程款的现象十分严重，实行业主支付担保，可以有效的防止业主故意拖欠工程款，或是资金还没到位就开工建设，从而保障承包商的利益，逐渐根治拖欠工程款这一顽疾。2)工程项目保险工程项目保险是指项目公司向保险公司交纳一定数额的保险费，通过签订保险合约来对冲风险，以投保的形式将