《中级微观经济学》PPT课件.ppt

目录 CONTENTS 引论 第一章 市场 第二章 预算约束 第三章 偏好 第四章 效用 第五章 选择 第六章 需求 第七章 显示偏好 第八章 斯勒茨基方程 第九章 购买和销售 第十章 跨时期选择 中级微观经济学纲要 INTERMEDIATE MICROECONOMICS 主讲：叶 衎 Ye Kan 此幻灯片为纪念从教经济学二十三周年 而制作，并把她献给你们 我心中的太阳。 版权所有 谢绝拷贝 二OO六年二月 上海财经大学 国际工商管理学院 E-mail: yekan Tel: 65337579/10602129521975 第十一章 资产市场 第十二章 不确定性 第十三章 风险资产 第十四章 消费者剩余 第十五章 市场需求 第十六章 均衡 第十七章 技术 第十八章 利润最大化 第十九章 成本最小化 第二十章 成本曲线 第二十一章 厂商供给 第二十二章 行业供给 第二十三章 垄断 第二十五章 寡头垄断 第二十六章 对策论 第二十七章 要素市场 第二十八章 交换 第二十九章 生产 第三十零章 福利 第三十一章 外部效应 第三十二章 公共物品 第三十三章 信息 第二十四章 垄断竞争 参考书 西方经济学学习精要与习题集 （微观部分） 张军 主编 上海财经大学出版社 微观经济学考研重难题解析300题 陈胜权 主编 对外经济贸易大学出版社 Principles of Economics N.Gregory Mankiw 美 曼昆/著 梁小民/译 北京大学出版社 经济学原理 Intermediate Microeconomics Hal R. Varian W.W.NORTON NEW YORK . LONDON 上海财经大学西方经济学 研究生入学考题精解 上海财大出版社 翔高文化传播公司 SIXTH EDITION 引论 Economics 第一节 什么是西方经济学？ 一、西方经济学的学科体系 国际金融 国际贸易 凯恩斯主义 货币主义 新剑桥学派 供给学派 发展经济学 比较经济学 制度经济学 西方经济学 基本经济理论 经济学流派 宏观经济学 微观经济学 国际经济学 二、现代西方经济学的研究对象 经济资源的( )和人类欲望的( )的矛盾, 即资源的最优配置。 1. 经济资源的有限性 1） 资源 a. b. c. d. 2）经济资源和自由资源 a. 经济资源 b. 自由资源 3）经济资源的有限性 4）经济资源的替代性 2. 人类欲望的无限性 1) 欲望（Wants） 2) 欲望的 3) 欲望的 3. 稀缺（Scarcity） 1) 稀缺的定义 2) 稀缺的不可避免性 4. 西方经济学的研究对象 第二节 西方经济学的由来和演变 1776年亚当.斯密在国富论中提出“ 一只看不见手”的理论，他成为经济学的鼻祖 。 一、微观经济学产生和发展 1890年马歇尔的经济学原理问世，以均衡价 格论为微观经济学搭起了基本框架。 二、宏观经济学产生和发展 1936年凯恩斯通论中的有效需求原理的创立 ，标志着宏观经济学的诞生。 三、西方经济学产生和发展 二次战后以萨缪尔森为首建立的新古典综合派的 理论体系经济学，构成了现代西方经济学的基本 原理。 第三节 经济学家所要面临的几个抉择 一、 生产什么？（生产多少？） 二、 如何生产？ 三、 为谁生产？ 四、 五、 第四节 社会经济制度的类型 一. 自给自足经济 二. 市场经济 三. 计划经济 四. 混合经济 第五节 生产可能性曲线和机会成本 一、生产可能性曲线 （Production possibility curve） 在生产技术和资源既定的条件下，生产两 种商品的最大可能组合的( )。 1.生产可能性表 各种可能性组合 棉衣(X商品) 产量 棉被(Y商品)产量 A 0 200 B 1 000 180 C 2 000 140 D 3 000 80 E 4 000 0 3. 生产可能性曲线的位移 X 0 Y X0 Y0 X1 Y1 2. 生产可能性曲线 200 A 180 140 80 0 B C D E 1000 2000 3000 4000 X(棉衣产量) Y(棉被产量) N M 二、机会成本 （Opportunity cost） 1.定义 当把一定量的资源用于某种产品生产 时所放弃的用于其它用途可能得到的最 大收益。 机会成本 = 显性成本+ 隐性成本 2.公式 C0 = Y/X 思考与练习: 1.下列选项属于经济物品的是： A大西洋海水； B衣阿华州的农田； 加利福尼亚的海滨； 除以外的全部答案。 2.下列选项与生产可能性边界（PPF）不相符的是： APPF与稀缺性概念密切相关； B投入数量以PPE图的轴线上的数字来衡量； PPF可能随时间而发生变化； 资源配置的改变可能导致生产沿PPF移动。 A只是在生产可能性边界的讨论中才有用； B通过比较次优替代方案来衡量成本； 只为职业经济学家使用。 以货币来衡量； 3.机会成本概念： 4.生产可能性曲线凹向原点（即向外凸出）反映了 ： A资源在所有生产活动中都同样有效率； B成本递增规律；存在政府决策； 失业率高。 5. 你选择上大学读书的机会成本是: A. 学费 B. 用于书本的钱 C. 时间的次优选择 D. 住宿和伙食费 1 市场 MARKET 微观经济学的特点 1）微观经济学的研究对象 2）微观经济学的一个基本假设条件 合乎理性的人(经济人) 信息完全 3） 市场（Market） 市场的定义 买卖双方的有机构成或相互作用。 市场的类型 （1）完全竞争 A. 众多的买主和卖主,他们是价格的接受者。 B. 产品是均匀的。 C. 信息是完全的。 D. 整个行业易进易出。 （2）完全垄断 （3）垄断竞争 （4）寡头垄断 第一节 建立模型 内生变量 外生变量 参数 经济模型是指用来描述所研究的经济事物的 有关变量之间相互关系的理论结构。 1. 内生变量指经济模型中所要决定的变量。 2.外生变量指经济模型外的因素所决定 的 已知变量。 3.参数通常是指不变的变量，由模型以外的因 素决定的，也往往被认作外生变量。 Qd= 800 - 100pQs = - 400 + 200p 第二节 最优化与均衡 最优化原理：人们总是选择他们 能买得起的最佳消费方式。 均衡原理：价格会自行调整，直到 人们的需求量与供给量相等。 Rational Choice and Equilibrium 第三节 需求曲线 一、 需求函数（Demand function） 1.需求（Demand） 需求是指消费者在一定时期内，在各 种可能的价格水平下，愿意并且能够购 买的某商品的数量。 既有购买的欲望，又有购买的能力的 有效需求。 2.需求的表示方法： 1) 需求表 x年x月x日某商品的需求表 2) 需求函数 Qd = f（p） Qd= 3) 需求曲线 价格数量关系 A B C D E F G 价格（元） 1 2 3 4 5 6 7 需求量（单位数）700 600 500 400 300 200 100 A B C D E F G 0 100 200 300 700 Q P 7 6 1 Qd=800-100p 3.需求曲线向下倾斜的原因 1） （Income effect） 由商品的价格变化所引起的消费者实际 收入的变化，从而引起的商品需求量的变化。 2） （Substitution effect） 由商品的价格的变化所引起的商品相对价格 的变化，从而引起的商品需求量的变化。 二、需求规律（Law of Demand） 1.定义 在其他条件不变的情况下，某商品需求价格 的变动引起其需求量呈反方向变动的规律。 2. 条件 1）除商品本身价格之外，其他条件不变。 2）在一定的时期内才成立。 3）仅满足于一般商品。 3. 特殊商品的需求规律 1) 商品（Giffen goods） 2) 商品 3) 商品 4) 商品 4. “价质”观念影响下的需求规律 三、需求变动和需求曲线的位移 1.需求变动 除了商品本身的价格之外，其他因素 的变动引起的商品需求量的变动。 需求变动是需求函数的扩大或缩小， 它引起需求曲线的位移。 Qd=a-bp Qd =（a+c）-bp (a，b，c0) 2.影响需求变动的几种因素 1) 消费者的 （Income） 2) 消费者的 (Preference) 3)替代商品的价格(Substitution goods) 使用价值相近,因而可以替代使用的商品。 4)互补商品的价格(Complementary goods) 必须配套使用的商品。 D1D0 D2 Q0 P P0 Q1 Q0 Q2 第四节 比较静态学 Qd = 800 -100p Qs = - 400+200p PE = 4 QE = 400 需求变动对均衡的影响 Qd =1100 -100p Qs = - 400+200p PE = 5 QE = 600 供给变动对均衡的影响 Qd = 800 -100p Qs = -700+200p PE = 5 QE = 300 1. 静态模型: 静态分析、比较静态分析 2. 动态模型: 动态分析 研究均衡价格和均衡数量在基础条件变 化时如何变化的理论称为比较静态学。 第五节 帕累托（Pareto）效率 1. 帕累托有效是新福利经济学判断社会福利最大与否 的标准；即，如果至少有一人认为A优于B，而没有人 认为A劣于B，则认为从社会的角度亦有A优于B，简 称帕累托标准。 2. 帕累托有效：如果资源在某种配置下不可能由重 新组合生产和分配来使一些人的福利增加，而不使其 他人的福利减少，那么这种配置就达到了帕累托有效 状态。 3. 帕累托改进：如果资源在某种配置下还能由重新 组合生产和分配来使一些人的福利增加，而不使其他 人的福利减少，那么这种配置就是帕累托改进。 1.市场： A消除了稀缺性； B消除了低价物品的稀缺性； 促成买者和卖者交换； 是解决经济学基本问题的惟一方法。 思考与练习: 2.对任一给定的商品，当 时，某消费者 的需求曲线最有可能向右移动。 A替代品价格上升或互补品价格下降； B替代品或互补品价格上升； 替代品或互补品价格下降； 替代品价格下降或互补价格上升。 2 预算约束 第一节 预算约束（budget ） 表示在消费者收入（支出）和商品价 格既定的条件下，消费者的全部收入（ 支出）所能购买到的两种商品不同数量 的各种组合（消费束）。 设：消费者的支出m为120元，商品 x1 的价格p1 为每单位 8.00元，商品 x2 的价格p2为每单位 6.00元。 m p1 x1 + p2 x2 消费者的预算约束 X2 X1 m/p2 （ 20) 0 m/p1(15) A B m = p1x1 + p2x2 预算约束线 N M 预算集 第二节 预算集的性质 一、 定义: 预算线为一条直线，其斜率为负值，它等 于两种商品价格之比的负值,可以计量消费商品X1的机 会成本。 KAB= - OA / OB = -（m / p2）（m/ p1） = - / 预算线是一定消费收入（支出）购买两种商品的最 大可能的组合轨迹。 满足等支出方程式: m = p1 x1 + p2 x2 也称为消费可能线和等支出线。 （consumption possibility line, isoexpenditure line） 二、 预算线的位移 1. 随消费者收入（支出）的变化而变化。 x2 X1 0 A1 A0 A2 B0 B2B1 2. 随着商品价格的变化而变化。 1）m、P2 =C（常数） 2）m、P1 =C（常数） P1，P1 P2，P2 A X2 X2 A2 A0 A1 0 B X1X1 a b c 0 B1B0B2 第三节 计价物 当我们把一种商品的价格限定为1时 ，该种商品的价格称为计价物价格。 p1 x1 + p2 x2 = m 当商品x2的价格p2限定为1时： p1 x1 + x2 = m 当收入m限定为1时： p1 x1 + p2 x2 = 1 第四节 税收、补贴和配给 税收、补贴和配给通过变动消费者觉察 到的价格改变预算线的斜率和位置。 1. 数量税（从量税 ） 政府对消费者所购买的每一单位商品 征的税收（ ）。 （ p1 + ） x1 + p2 x2 = m 2. 价值税（从价税 ） 政府对消费者所购买的一种商品的价 格所征的税收（ ）。 （1+ ） p1 x1 + p2 x2 = m 3. 数量补贴 政府根据消费者购买商品的数量 给予消费者一定的补贴（ ）。 （ p1 - ） x1 + p2 x2 = m 4. 从价补贴 根据被补贴商品的价格实行的补贴（ ）。 （1- ） p1 x1 + p2 x2 = m 5.总额税和总额补贴 配给供应 x2 0 x1 x1 ， 第五节 预算线的变化 完全平衡的通货膨胀 收入的增加 价格的下降 3 偏好 消费者行为（I） Preferences 第一节 效用论概述 一、 效用（Utility） 1. 效用的涵义 指消费者占有、使用或者消费商品而得到的 快乐和满足，是各种商品所具有的这种满足人 们欲望的能力。人们购买商品时的支出被认为 是一种“痛苦”，即负效用。 2.效用的特点 1） 效用是消费者的主观感受和评价。 2） 效用因人、因时、因地而异。 3）一种商品对同一个人所具有的效用、会 因占用数量的不同而不同。 4）效用只能自身相比，不能人与人比。 5）效用有共性，也有个性。 6） 效用本身并不含有伦理学的意义。 二、基数效用和序数效用 1. 基数效用 1，2，3，4，5，6，7 2. 序数效用 第一, 第二, 第三, 第四 三、消费者的行为目标 第二节 序数效用论 一、消费者偏好 1. 严格偏好: X更受偏好 strict preference ： X(x1 ,x2) Y(y1,y2) 2. 弱偏好：X至少和Y一样好 weak preference: X(x1 ,x2) Y(y1,y2) 3. 无差异：对X的偏好程度与对Y的相同 X(x1 ,x2) Y(y1,y2) indifference: 严格偏好，弱偏好和无差异代表了所有的偏好， 他们只表明了消费束受偏好的顺序关系。 及无差异曲线分析法 4. 消费者偏好间的关系 Preference Relations： A、如果X(x1 ,x2) Y(y1,y2) 、Y(y1,y2) X(x1 ,x2)， 那么X(x1 ,x2) Y(y1,y2)。 B、如果X(x1 ,x2) Y(y1,y2) ，而不是X(x1 ,x2) Y(y1,y2) ，那么X(x1 ,x2) Y(y1,y2) 。 第三节 关于偏好的假设（消费者偏好公理 ） 2.反身性：任何消费束至少与本身是同样好的。 1.完备性：假定任何两个消费束都是可以比较的 。 如果X(x1 ,x2) Y(y1,y2) 或Y(y1,y2) X(x1 ,x2) ， 那么X(x1 ,x2) Y(y1,y2)。 则意味着 X(x1 ,x2) X(x1 ,x2) 。 3.传递性 ：如果X(x1 ,x2) Y(y1,y2)， Y(y1,y2) Z(z1 ,z2)， 那么X(x1 ,x2) Z(z1,z2)。 4.非饱和性： 消费者消费商品的数量没有达到饱和 之前，表现为多多益善。 第四节 无差异曲线（Indifference curve） 一、无差异曲线： 1. 定义: 表示消费者对两种商品的各种数量的消 费组合满足程度（偏好）没有差异的曲线。 消费组合 商品X1量（鸡腿） 商品 X2量（小面包 ） A 1 12 B 2 6 C 3 4 D 4 3 某消费者的无差异表 3. 无差异曲线的特征 1）无差异曲线是一条从左上方向右下方倾斜 的曲线。 2）任何两条无差异曲线不能( )。 X1（鸡腿） X2（面包） A B C D I 0 12 6 4 3 1 2 3 4 UXY 2. 无差异曲线图 弱偏好集 3）无差异曲线凸向( )。 4）越往右上角的无差异曲线表示满足程度越( )。 5）在无差异曲线图中，任何一点必然有一条无差异曲 线通过。 A B C I0 I1 R 0 X2 X1 0 X2 X1 UX1X2 UX1X2 K 4. 无差异函数: U = f (X1.X2) = U = I0 0 0 2 二、完全替代品 u 如果消费者愿意按固定的比率用一种商品 代替另一种商品，那它们就是完全替代品， 此时商品总量决定消费者的偏爱程度。 Perfect Substitutes 三、完全互补品Perfect Complements u 如果消费者始终以固定比例消费商品1和2 ，它们就是完全互补品。此时由商品的配对数 决定消费者的偏好程度。 牛奶杯 0 咖啡杯 镜架 0 镜片 如果一种商品越少越好，那它就是厌恶品。 四、厌恶品(Bads) 五、中性商品(Natural goods) 消费者无论从哪方面讲都不在乎的商品 。 肥肉 0 瘦肉 I0 I1 I2 I3 盐 0 糖 I0I1 I0 I2 六、餍 足（Goods ） 就消费者的偏好而言，有一个极 佳的消费束，越接近它越好。 X2（面包 ） 0 X1（鸡腿 ） G X2 X1 G 餍足点 七、离散商品 假设X2是花在其他商品上的货币，而X1是 一种只能以整数数量获得的离散物品。 商品2 0 商品1 1 X2 23 弱偏好于（ 1 ，X2） 的商品束 与某一给定消费束无差异的诸消费束是一个离散点集 ，与特定消费束至少一样好的消费束集将是一组线段。 第五节 良好性状偏好 Well-Behaved Preferences 如果偏好关系满足单调性和凸性，则其具有良好性状。 一、单调性: 商品数量越多，越受偏好。 （ 针对正常商品而言，且没达到餍足点之前） 二、凸性: 对两个消费束的加权平均消费束 的偏好弱甚于端点消费束。 X2 0 X1 a b c X2 X1 0 I0 凸状偏好 a b c 平均消费束 第六节 边际替代率 Marginal Rate of Substitution 一、定义： 无差异曲线上某点的斜率就是边际替代率。 边际替代率衡量消费者愿意用一种商品 去替代另一种物品的比率。 MRSX1X2 = X2/X1 = dX2 / dX1 = - X2 0 X1 X2 X1 二、公式： 三、边际替代率递减规律： 在其他条件不变的情况下，当连续地增加某一 种商品时，消费者所愿意放弃的另一种商品的数 量呈递减变化的趋势。 X1 X1 X2 X2 0 X1 I0（UX1X2） 1. 边际替代率衡量人们的边际支付意愿。 2. MRS衡量你为了得到商品1的一个边际量的额外 消费而愿意支付的商品2的数量。 3. 支付意愿取决于你的偏好。 4. 实际支付多少取决于你的偏好以及面临的价格。 第七节 边际替代率的其他解释 第八节 边际替代率的性状 1. 完全替代商品 2. 不完全替代商品 3. 完全互补商品 I2 I1 I3 2片镜片 1副镜架 0 X Y 完全替代品，MRS 中性物品，MRS 或无穷大 完全互补品，MRS 或无穷大 一般商品（单调的，凸性的）： MRSPX/PY 时，消费者为达到最大满足，他将： A增购X，减少Y； B减少X，增加Y； 同时增加X、Y； 同时减少X、Y。 4 效用 消费者行为（II） 基数效用论和 边际效用分析法 第一节 基数效用 一. 效用函数（Utility function） 1. 效用量(效用单位) 一块面包为10个效用单位,某消费者愿意花费10元 钱购买;那么一件上衣她愿花费100元购买,是因为这件 上衣给她带来了100个单位的效用。 2. 效用函数：U = f(Q) a. 总效用（Total utility） 一个消费者在某一特定的时期内， 从消费商品中所得到的效用量的总和。 TU = f(Q) b. 平均效用（Average utility） 消费单位商品所得到的效用。 AU = TU / Q c. 边际效用 (Marginal utility) 一个消费者在某一特定时间每改变单位商 品的消费，所引起的总效用的改变量。 MU = TU(Q) / Q = dTU(Q) / dQ 1.无差异曲线包含了所有偏好相等的消费束。 2.偏好相等即效用水平相等 3.所有无差异曲线上的消费束都有相同的效用 水平。 第二节 构造效用函数 4. 离开原点越远的 无差异曲线表示满足 程度越大,即效用水 平越高。 X2 0 X1 U1 U2U3U4 U(X1.X2) 第三节 效用函数的几个例子 1. 由效用推出无差异曲线 x2= x2 x10 k=1 k=4 k=6 u1 u2 u3 uU(x1,x2) = x1x2, so U(2,3) = 6 U(4,1) = U(2,2) = 4; that is, (2,3) (4,1) (2,2). 4 1 2 2 3 uU(x1,x2) = x1x2 (2,3) (4,1) (2,2). uV = U2. Then V(x1,x2) = x12x22 and V(2,3) = 36 V(4,1) = V(2,2) = 16 so again (2,3) (4,1) (2,2). uV与U代表相同的顺序，因此代表相同的 perfect substitution 2.完全替代 U(x1,x2) = x1 + x2 Perfect Substitution Indifference Curves x2 x1 0 x1 + x2 = 5 x1 + x2 = 9 5 9 13 13 9 5 x1 + x2 = 13 U(x1,x2) = ax1 + bx2 KUX1X2= perfect complementary 3. 完全互补 U(x1,x2) = min x2 0 x1 3 5 8 3 5 8 minx1,x2 = 3 minx1,x2 = 5 minx1,x2 = 8 45o U(x1,x2) = minax1,bx2 a和b为消费商品数 量的正数比。 U(x1,x2) = V(x1) + x2 效用函数对商品2来说是线性的，但对商 品1来说是非线性的，所以称拟线性函数。 4.拟线性偏好( quasi-linear) x2 x1 0 U0(x1,x2) U1(x1,x2) U2(x1,x2) 5.柯布道格拉斯效用函数 Cobb-Douglas utility function U(x1,x2) = x1c x2d ( c0 ,d0 ) E.g. U(x1,x2) = x11/2 x21/2 (c = d = 1/2) V(x1,x2) = x1 x24 (c = 1, d = 4) x2 x1 0 柯布道格拉斯偏好 是性状良好的凸状单调无 差异曲线标准范例。 柯布道格拉斯效用函 数作单调变换能使指数之 和为( )。 第四节 边际效用 (Marginal utility) 1. Marginal means “incremental”。边 际指微小的增量。 E.g. if U(x1,x2) = x11/2 x22 then 2.边际效用递减规律 (Law of diminishing marginal utility) 指消费者在消费某种商品的数量达到某一 数值后，其边际效用会随着消费数量的增加 变得越来越小。 1）效用表 2）效用函数 U = f（Q）= 27Q + 12Q - Q TU = 27Q + 12Q - Q AU = 27 + 12Q - Q MU = 27 + 24Q - 3Q 23 23 2 2 3）效用曲线 0 U TU MU AU 4 6 9 Q max max max 拐点 切点 75 486 63 4）TU、AU、MU间的关系 a. MU 0, QTU MU 0 , TUmax MU 0 ，QTU (MumaxTU处拐点) b. MU AU，QAU MU AU，AUmax MU AU, QAU MU AUmax 5）货币的边际效用 第五节 边际效用和边际替代率 Marginal Utilities and Marginal Rates of Substitution 1. 边际替代率指消费者保持满足程度不变，增加 单位某种商品所放弃的另一种商品的数量。 2. 公式 MRSX1X2= X2/X1 = dX2 / dX1 = - 指为了保持同等的效用水平，消费者要增加 1单位X1物品就必须放弃一定数量的X2物品。 这两者之间的数量对比关系，即X1对X2的边际 替代率。 TUX1X2= TUX1+ TUX2 =MUX1 X1+MUX2 X2 =0 MRSX1X2= X2/X1 = - 5 选 择 (消费者均衡) Choice 个体理性假定消费者总是从预算 集中选择最偏好的商品组合。 第一节 最优选择 ( 消费者的均衡) 消费者使有限的收入（支出）取得最大的效 用或者达到最大限度的满足，即消费者均衡。 - Mu1 / Mu2 = - P1/ P2 E0 E1 E2 E3 x2 0 A B x1* p1x1* + p2x2* = m x2* x1 U0 (x1*,x2*) 是消费者 支付得起的最偏好的 消费束。 1.最优选择 2. 折拗的嗜好 无差异曲线在最优消费点上没有切点 。 x2 x10 A B E0 UO x2* x1* 3. 边界最优 无差异曲线与预算线不相切。 x2 0 x1 A B U0 x1* 3. 不止一个切点 相切是必要条件,不是充分条件。 x2 0 x1 A B U1 e E1 E2 MRS12= X2/X1= - MU1 / MU2= - 第二节 消费者需求 需求函数就是将最优选择需求数量与不 同的价格和收入值联系起来的函数。 记为： x1*(p1,p2,m) and x2*(p1,p2,m). 第三节 若干例子 1. 完全替代 x1= m/p1当 p1 p2 介于 O 和 m/p1 之间的任何数量 当 p1 p2 0 当 p1 p2x2 0 x1 A B0 x1*=m/p1 U0 B1 x2*=m/p2 U1 B2 2. 完全互补 x1= x2 = m/(p1+p2)x2(镜架) 0 x1 (镜片) A B E U0 x2* x1* U1 3. 中性物品和低档品 x1 = x2 = 4. 离散商品 假设商品1是只能以整数单位获得的商品, 而商品2是支付一切的货币。 如果消费者选择1，2 ，3，n 单位商品1, 那 他就选择了消费束 (1,m- p1), (2, m-2p1) , (3, m- 3p1),( n, m-np1) 。 x2(m) 0 x1 1 2 3 A(m) B E0 U1 U0 A(m-p1) E1 U2 E0：为需求零单位的最 优选择。 E1：为需求1单位的最优 选择。 5. 凹形偏好 最优选择永远是边界选择。 x2 0 x1 E Ux1x2 A B Cobb-Douglas preferences 6. 柯布-道格拉斯偏好 U(x1,x2) = x1a x2b ( a0 ,b0 ) 最优选择: 消费者在商品1上的花费占其收入的比重: p1x1 m = am (a+b)p1 p1 m = (a+b) 消费者在商品2上的花费占其收入的比重: p2x2 m = (a+b) 7. 估计效用函数 给出选择行为的某些观察资料 ,我们试图确定是怎样的效用函数 在实现最大化。 第四节 边际替代率条件的含义 如果每一个人在两种商品上面临相同的 价格，那么他们就有相同的边际替代率。并 因此愿意以相同的方式来交换这两种商品。 MRS 1 2 A Mu1 Mu2 A Mu1 Mu2 B MRS 1 2 B 第五节 税收类型的选择 所得税是对收入课征的税 。（p1+ t）x1* + p2x2* = m 政府的税收收入为R=tx1*，消费者的预算线为 ： p1x1 + p2x2 = m - tx1* x2 x1 0 A B U0 E0 p1x1 + p2x2 = m B （p1+ t）x1 + p2x2 = m U1 E1 x2* x1* E2 p1x1 + p2x2 = m - tx1* U2 所得税优于 数量税。 思考与练习: 1.某消费者将其所有的预算都花在两种商品 X和Y上，其均衡条件是两种消费的： A边际效用相等； B价格相等； 每一元的边际效用相等； 边际效用比等于价格比。 2.假定消费者的收入为50元，商品X的价格为5 元，商品Y的价格为4元。消费者计划购买6单 位的X和5单位Y商品，商品X、Y的边际效用分 别为60和30。如果要得到最大效用，他应该： A增购X和减少Y的购买量； B增购Y和减少X的购买量 ； 同时减少X和Y的购买量； 同时增加X、Y的购买量。 3.任何预算约束线的位置和图形取决于： A消费者的偏好、收入水平； B所购商品的价格； 消费者的偏好； 所购商品的价格和收入水平。 4.假定X、Y的价格PX、PY已定，当MRSXYPX/PY时， 消费者为达到最大满足，他将： A增购X，减少Y； B减少X，增加Y； 同时增加X、Y； 同时减少X、Y。 5.如果所有的价格和收入都翻番，效用最大化的 消费者将： A成倍增加他对两种商品的消费； B把他对现两种商品的消费减少一半； 不会改变他的消费组合； 改变他的偏好。 6 需 求 Demand 消费者需求函数刻画的是每种商品 的作为消费者面临的价格和收入的函数 的最优消费数量。 比较静态分析，就是研究当价格和收入发 生变动时，需求（量）会发生什么变动。 x1 = (p1,p2,m) and x2= (p1,p2,m). 第一节 正常商品与低档商品 正常商品的需求数量的变动与收入 的变动方向相同。 x2 0 x1 A B U0 E0 A B U1 E1 低档商品的需求数量的变动与收入 的变动方向相反。 x2 0 x1 A B U0 E0 A B U1 E1 第二节 收入提供曲线和恩格尔曲线 价格变化和收入变化对消费 者均衡的影响 一、价格消费曲线 （Price consumption curve）即Pcc 在消费者的收入（支出）和其他商品 的价格不变时，因某一种商品的价格变 化所引起的消费者均衡点移动的轨迹， 简称Pcc。 价格消费曲线也叫做价格扩展线和价格 提供线。 （Price-offer curve） 设：M、Px2=C；PX1 PX1 求：E0E1 x2 0 X1 B0(I/PX0) B1(I/PX1) A U0 U1 POC E0 E1 * * 二、收入消费曲线（Icc） 1.定义：在商品价格不变的情况下，随消费 者收入变化所引起的消费者均衡点移动的轨迹 。 ICC 0 x2 X1 A0 A1 B0 B1 U0 U1 （以收入增加为例） 收入消费曲线也叫做收入扩展线和收入提供线。 2. Icc 的形态 a. X1和X2为普通商品,KICC0。 KICC 越来越大，X1是( )品，01。 0 x2 X1 ICC x2 0 X1 ICC b. X1或X2是低挡品 KICC 0 c. X1或X2是中性商品 KICC ， X1是中性商品 ；KICC = ，X2是中性商品。 X2 X2 X X1 ICC ICC ICC ICC 0 0 三、恩格尔曲线（Engel Curve） 1.定义：在其他 条件不变的情况下， 消费者收入（支出） 的变化与某一商品 购买量变化间的关 系；简称EC曲线。 (以收入提高为例） X2 X1 X1 0 M 0 M1 M0 X1-0 X1-1 A1 A0 B0 B1 U0 U1 X1-0 X1-1 Ec 2. EC 曲线的形态 a. ( )品的EC 曲线 b. ( )品的EC 曲线 c. ( )品的EC 曲线 d. ( )品的EC 曲线 M M1 M0 0 X1-0 X1-1 X1-0 X1-1 X1-1 X1-0 X M M X 0X Ec Ec Ec (a)(b)(c) 第三节 几个实例 1.完全替代 X2 0 X1 U(x1,x2) = U0 A B0(E0) A1 B1(E1) U1 收入提供线 m 0 X1 EC m=p1x1 2.完全互补 U(x1,x2) = minx1,x2 X2 0 X1 A0 B0 U0E 0 A1 A1 U1 E1 收入提供线 m 0 X1 EC m=x1(p1+p2) 3.柯布道格拉斯偏好 U(x1,x2) = x1a x21-a X2 0 X1 A0 B0 U0 E0 A1 B1 U1 E1 收入提供线 m 0 X1 m=x1p1/a Ec 4.相似偏好 如果消费者对(x1,x2)的偏好胜于(y1,y2), 对 于任意的正值t,消费都会偏好(tx1,tx2), 而不 偏好(ty1,ty2), 这种偏好为相似偏好。 X2 0 X1 A0 B0 U0 E0 x2 x1 A1 B1 Ut Et tx2 tx1 收入提供线 m 0 X1 Ec 5. 拟线性偏好 U(x1,x2) = V(x1) + x2 X2 0 X1 A0 B0 U0 E0 A1 B1 Uk Ek 收入提供线 m 0 X1 EC 第四节 普通商品和吉芬商品 普通商品的需求量随它的价格下降 而增加, 而吉芬商品需求量随它的价格 下降而减少。 X2 0 X1 A0 B0 U0 E0 x1-0B1 U1 E1 x1-1 X2 0 X1 A0 B0 U0 E0 x1-0B1 U1 E1 x1-1 第五节 消费者的需求曲线 1.基数效用论的观点 2.序数效用论的观点 POC U1 U0 X1 X2 Px 0 P0 P1 Dx X1-0 X1-1 X1-0 X1-1 A B1（m/P1） B0 0 a b X1 第六节 几个例子 1. 完全替代 X1= m/p1 介于 O 和 m/p1 之间的任何数量 当 p1 p2 当 p1 p2 0 当 p1 p2 X2 0 X1 A0 B0 U0 B1 B2 E1 m/p1 p1 0 X1 m/p1 p1 p2 p1= p2 p1 (y1, y2) 。 如果X是Y的直接显示偏好， 那么事实 上X受到的偏好一定超过Y受到的偏好。 假设Y（y1，y2）是在价格为（q1，q2 ）的需求束， 且Y（y1，y2）本身又是商 品束Z（z1，z2）的显示偏好。由此我们 知道 XY, 和 YZ 。根据传递性假定， 得出结论 XZ 。 x2 0 x1 X Y Z 商品束X是Z的间 接显示偏好。 u0 通过X的真实的无差异曲线，不管它是什 么形状， 必定在阴影区之上。 第三节 恢复偏好 X2 0 X1 X 较差的商品束 Y z 较好的商品束 U0 观察消费者选择能使我们重新获得或 估计出藏在这些选择背后的偏好。 第四节 显示偏好的弱公理 显示偏好的弱公理（WARP） 如果X是Y 的直接显示偏好， 且X和Y 不同 ， 那么Y就不可能是X的直接显示偏好。 X2 0 X1 X Y 违反显示偏好的弱公理 ，消费者效用不可能最大 化。 X2 X1 X YU0 U1 满足显示偏好的弱公理 ，消费者效用可能最大化 。 第五节 显示偏好的强公理 (SARP) 如果 X 是Y 的显示偏好(直接或间接)， 且Y和X 不同， 那么Y就不可能是X的直接 显示偏好或间接偏好。 显示偏好的弱公理和显示偏好的强 公理是消费者选择必须服从的必要 条件, 如果他们的行为必须同最优化 选择的经济模型相一致的话。 8 斯勒茨基方程 Slutsky Equation 第一节 收入效应和替代效应 一、收入效应和替代效应含义 1.收入效应（Income effect） 指由于商品的价格变动而引起的消费 者实际收入的变动，从而对商品需求量 的影响。 2.替代效应（Substitution effect） 指由于某种商品的价格变化而引起其他 商品购买量的变化。 X1 = X1 + X1 Sm 斯勒茨基恒等式 ： （ ） （ ） （ ） 二、 收入效应和替代效应的斯勒茨基分解 1) 让相对价格变化,同时调整货币收入使 得购买力(购买的商品数量)保持不变; 2) 对购买力进行同比例调整,然后使得相 对价格不变。 X1 X2 0 A B0I0 a Xa B1 I2 c XC J K I1 b Xb Xab 替代效应 ； Xbc 收入效应 。 低档商品和吉芬商品降价的Slutsky分解 X2 0 X1 a Xa c Xc Xb b X2 0 X1 a Xa c Xc b Xb 替代效应 收入效应 三. 收入效应和替代效应的希克斯分解 1)正常品的收入效应和替代效应 a c b X2 X1 I0 I1 A F G X1a X1C X1b 0 X2a X2C 收入效应 替代效应 需求效应 B0B1 （FG为补偿的消费可能线 ） 2)低档品的收入效应和替代效应 3)吉芬品的收入效应和替代效应 A X2 X1 B0 G B1 0 Fa b c 低档品的 收入效应和替代效应 IO I1 I1 I0 b a c 0 A X2 X1 B0 G B1 F 吉芬品的 收入效应和替代效应 收入效应替代效应图例 ： 第二节 需求法则 u 如果一种商品的需求随着收入的增加而 增加，那么这种商品的需求一定随着价格的 上升而下降。 任何价格变动都能分解成两种变动: 一种是替代效应, 它的变动方向肯定为 负, 即同价格变动的方向相反; 另一种是 收入效应, 它的符号取决于商品是正常 品还是低挡品。 第三节 替代效应和收入效应的例证 X2 0 X1 A0 B0 U0 E0 G F B1 U1 E1 需求效应完全归因于收入效应 X2 0 X1 A0 B0 U0 E0 B1 U1 E1 总效应=替代效应 拟线性偏好 X2 0 X1 A0 B0 U0 E0 G F U1 E1B1 U2 E2 总效应=替代效应 思考与练习: 1.对低档品，价格上升时， A替代效应使消费减少； B收入效应使消费减少； 收入效应鼓励消费更多； 需求增加。 2.需求曲线斜率为正值的充要条件是： A低档品； B替代效应超过收入效应； 收入效应超过替代效应； 低档品且收入效应超过替代效应 。 9 购买和销售 Buying and Selling 到目前为止，我们假设收入是给定的。 现在我们讨论收入的决定以及收入对需求 的影响。 具体来讲，一个消费者会出售她（他） 不需要的商品，利用出售商品带来的收入 去购买她（他）所需的商品。 第一节 净需求和总需求 商品的总需求是消费者最终消费的数量 ，商品的净需求是消费者购买的数量。 u资源禀赋(endowments)是一个消费者 一开始所拥有的财富的组合，一般用 来表示。 如果：p1=2 and p2=3 ， 那么禀赋的价值是什么？ 第二节 预算约束 禀赋束总是在预算线上 p1x1 + p2x2 = p11 + p2 2 = p1（x1- 1）+ p2（x2- 2）= 消费者所购买的价值必须等于她所销售的价值 。 x2 x10 A0 B0 2 1 U0E x2* x1* 如果（x1- 1） 0, 消费者是商品1的净购 买者或净需求者。 如果（x1- 1） 0, 消费者是商品1的净销 售者或净供给者。 商品2亦然。 价格为(p1,p2) 时，消费者出售若干单位 商品2来换取更多的商品1。 第三节 禀赋的变动 在商品价格不变的条件下，禀赋的变动会 引起禀赋价值的变动，从而预算线的位移。 x2 0 x1 A0 B0 A1 B0 禀赋价值 x2 0 x1 A0 B0 A1 B1 禀赋价值 第四节 价格变动 商品1价格的降低使预算线绕禀赋点 旋转， 如果消费者仍然是一个供给者 ，她的境况一定会变坏。 x2 0 x1 2 1 A0 B0 U0 E0 A1 B1 U1 E1 x2* x1* 如果一个购买者她所购买的商品价 格下降，她就会继续充当购买者。 x2 0 x1 A0 B0 2 1 U0 E0 x2* x1* A1 B1 必定在此消费 第五节 提供曲线和需求曲线 如果总需求曲线总是向下倾斜， 那 么净需求曲线就会向下倾斜， 而净供给 曲线就会向上倾斜。 p1 0 x1 p1 0 x1 0 p1 x1 总需求 总供给 1 p1* d1 净需求 S1 净供给 第六节 修正的斯勒茨基方程 需求总效应 =替代效应+普通收入效应+禀赋收入效应 当价格下降，保持消费商品数量不变时， 消费者留有多余货币的效应。 普通收入效应 禀赋收入效应 由价格下降所引起禀赋束价值的下降，从而 使消费者产生额外的收入效应。 修正的斯勒茨基方程 x2 0 x1 A0 B0 U0 E0 A A1 B1 U1 E1 B B2 U3 E2 B3 A2 U2 E3 c D 从A到B为 效应 ， 从B到D是 效应， 从D到C是 效应。 第七节 劳动供给 预算约束 pC + wR= pC + w R C表示消费者拥有的消费量, C 为消费 者不劳动时能获得的消费量，p为消费的 价格, w为工资率, R为闲暇时间, R为能 获得的闲暇时间总量。 它表明消费者的消费加上闲暇的值必 定等于他的消费禀赋和按工资率定价的 时间禀赋的值。 劳 动 供 给 消费 0 闲暇 C L（R ） A0 B0 pC + wR= pC + w R U0 E0 C L 劳动 闲暇 消费者通过多工作一点时间所取得的额外 消费的价值必须同为获得这一消费而失去的闲 暇的价值相等。 第八节 劳动供给的比较静态学 消费 闲暇 c L A0 U0 E0 L1 A1 U1 E1 L2 A2 U2 E2 w L L1L2 工资率较低时，劳动的替代效应大于收入效应，工资增 加将使闲暇需求减少，劳动供给增加；但对于较高的工资 率来说，收入效应超过替代效应，会使劳动供给减少。 10 跨时期选择 Intertemporal Choice u 前面我们假设消费者的行为发生在特 定的时间、地点和给定特定的事件，现在我 们要放松时间的假设，将消费选择从同一时 间扩展到不同的时间。比如说，现在和将来 ，上个时期和下个时期等。 第一节 预算约束 我们用(c1,c2)表示每个时期的消费量, 并假 设每个时期的消费价格恒等于1,用(m1,m2)表 示每个时期消费者拥有的货币量。 c2 0 c1 禀赋 m2 m1 A0 1. 假设消费者借贷利率为r, 那么预算约束为: c2 = m2 + (1+r)(m1-c1) 如果m1-c10 ,消费者是贷款者; m1-c1=0 ,消费者处“波洛尼厄斯 点”。 2.用未来值表示的预算约束,即假设 p1=1+r , p2=1 : (1+r)c1 + c2 = (1+r)m1 + m2 3.用现值表示的预算约束,即假设 p1=1, p2=1 /(1+r): c1 + c2/(1+r) = m1 + m2/(1+r) p1x1 + p2x2 = p1m1 + p2m2 c2 c1 0 m2 m1 m1 + m2/(1+r) B0 A0 (1+r)m1 + m2 未来值 现值 预算线经过禀赋点 (m1,m2) , 其斜率为 -(1+r) 。 第二节 比较静态学 c1m1时的借款者 c2 0 c1 A0 B0 m2 m1 U0 E0 c2 c1 c1P1+P2/(1+r) 那么,禀赋的现值增加。 2. 投资值得进行的充分必要条件 是净现值取正值： NPV = M1 - P1+ M2-P2 1+r 11 资产市场 ASSET MARKET 12 不确定性 UNCERTAINTY 1. 不确定性 指经济行为者在事先不能准确地知道 自己的某种决策的结果。 2.不确定性和彩票 在消费者知道自己某种行为决策的各种可能的结 果及其发生的概率时，这种不确定性的情况为风险 。 如果彩票中奖的消费者货币财富量为W1，其发生 概率为P（0pU(W1)+(1-p)U(W2) U(W) 0 W U(W) W1 U(W1) W2 U(W2 ) A pU(W1)+(1-p)U(W2) B pW1 +（1-p）W2 UpW1 +（1-p）W2 2. 风险爱好者(效用函数严格凸) 认为在无风险条件下可以持有的确定的货币财 富量的效用小于在风险条件下彩票的期望效用 ，即: UpW1 +（1-p）W2 1 Ed =0 Ed 0 P Q A R B Q=f(P) d.需求曲线的斜率和弹性 d = Q P P Q P0 a b c 0 P Q P0 a b