反洗钱法规知识测试题（卷）--正式和答案001套

.wd.反洗钱法规知识测试题姓名：成绩：一、单项选择题每题0.5分，共10分1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了中华人民共和国反洗钱法 D A.2007年10月31日B.2007年1月1日C.2006年1月1日D.2006年10月31日2、 A 是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监视管理工作。A. 中国人民银行B.公安部C. 中国反洗钱信息监测中心D.中国银行业监视管理委员会3、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款 B A. 10万元以上50万元以下 B. 20万元以上50万元以下C. 30万元以上50万元以下D. 20万元以上40万元以下4、金融机构应当按照“了解你的客户原则建设什么制度 A A.客户身份识别制度 B.大额和可疑交易报告制度C. 交易信息保存制度D.存款滚动式检查制度5、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正 B A. 3个工作日B. 5个工作日C. 7个工作日D. 10个工作日6、客户身份资料在业务关系完毕后、客户交易信息在交易完毕后，应当至少保存几年 C A.3年 B.2年C.5年 D.7年7、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人 C A.3人 B.5人 C.2人D. 1人8、临时冻结不得超过多长时间 D A.36小时 B.24小时C.50小时D.48小时。9、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监视管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予什么处分 C A.行政处分B.刑事处分C.纪律处分D. 经济处分10、由于金融机构违规行为而致使洗钱后果发生的，对金融机构处以多少罚款 D A.10万元以上200万元以下B.20万元以上300万元以下C.50万元以上200万元以下D.50万元以上500万元以下11、中华人民共和国反洗钱法是什么时间正式实施的 C A.2007年3月1日B.2007年10月1日C.2007年1月1日D.2008年1月1日12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法是什么时间正式实施的 C A.2006年3月1日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中的“短期是指什么 A A.指10个工作日以内，含10个工作日B.指10个工作日以内C.指5个工作日以内，含5个工作日 D. 指5个工作日以内14、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中“长期系指什么 D A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上。15、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法是什么时间正式实施的。 A A.2007年8月1日B.2007年10月1日C.2006年8月1日D.2006年10月1日16、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款 D A.10万元以上20万元以下罚款B.20万元以上40万元以下罚款C.10万元以上30万元以下罚款D.20万元以上50万元以下罚款17、中华人民共和国刑法修正案六规定，洗钱罪情节严重的，处 C 年有期徒刑，并处分金。A.2年以上5年以下B.5年以上8年以下C.5年以上10年以下D.3年以上10年以下。18、由于金融机构的违规行为而致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事，高级管理人员和其他直接责任人进展多少金额的罚款 A A.处以5万元以上50万元以下罚款B.处以5万元以上30万元以下罚款C.处以5万元以上20万元以下罚款。19、中华人民共和国刑法修正案六规定了对洗钱罪的处分没收实施犯罪所得及其产生的收益，处有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额多少比例罚金 C A.5以上10以下B. 10以上30以下C.5以上20以下D. 10以上30以下20、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进展交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款 B A.20万元以上40万元以下B.20万元以上50万元以下C.20万元以上100万元以下D.30万元以上50万元以下二、多项选择题每题1分，共50分1、按金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理方法的规定，短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支付交易 ABC A.短期内分散投保B.集中退保者集中投保C.分散退保且不能合理解释的D.保险经纪人代付保费，能说明资金来源的2、金融机构反洗钱工作的 基本制度是什么 ABC A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度3、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录 ABCDA.安全性原则B.准确性原则C.、完整性原则D.保密性原则4、关于临时冻结措施有哪些规定 ABDA.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结D.临时冻结不得超过48小时。5、建设客户身份资料及交易记录保存制度是金融机构反洗钱的一个义务，具体要求是什么ABDA.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B.客户身份资料在业务关系完毕后、客户交易信息在交易完毕后，应当至少保存5年C.与客户签订期货经纪合同D.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构6、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动可以采取哪些措施ABCA.询问金融机构工作人员，要求其说明情况B.查阅复制被调查的金融机构客户的账户信息交易记录和其他有关资料C.对可能被转移隐藏篡改或者毁损的文件资料进展封存。7、根据中华人民共和国反洗钱法，具有反洗钱行政调查权的是哪些机构ABA.中国人民银行总行B.中国人民银行省一级派出机构C.中国银行业监视管理委员会8、金融机构反洗钱主要有哪些制度ABCDA.了解客户制度B.额交易报告制度C.可疑交易报告制度D.保存记录制度9、洗钱的过程一般分为哪几个阶段ACDA.分为处置阶段B.交易阶段C.离析阶段D.融合阶段10、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有哪些ABCDEA.组织、协调全国反洗钱工作B.负责反洗钱的资金监测C.制定金融机构反洗钱规章D.监视、检查金融机构履行反洗钱义务的情况E、在职责范围内调查可疑交易活动。11、具备金融机构反洗钱监视管理职能的机构包括哪些ABCDA.中国人民银行B.中国银行业监视管理委员会C.中国证券监视管理委员会D.中国保险监视管理委员会12、目前国际上有哪些专门的反洗钱组织ABCDA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组13、金融机构应当保存的交易记录有哪些ABCA.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账薄B.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件C.其他资料14、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测中心和人民银行分支机构报告哪些可疑行为 ABCDEA.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法获得汇款人姓名或者名称及其他相关替代信息的C.客户无正当理由拒绝更新客户 基本信息的D.采取必要措施后，仍疑心先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性的E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。15、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，还可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份ABCDEA.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理等部门核实 E其他可依法采取的措施16、反洗钱调查的程序要求有哪些ABCA.调查人员不得少于二人B.出示合法证件C.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书17、目前我国通过非金融机构进展洗钱的主要类型是什么ABCDA.以服务行业掩护进展洗钱B.通过各种投资工具进展洗钱C.通过拍卖行进展洗钱D.通过赌博或博彩业进展洗钱18、我国反洗钱的原则是什么ABCDA.审慎原则B.保密原则C.信息共享原则D.全面合作原则19、金融机构主要承当哪些反洗钱义务ABCDEA.建设内部控制制度和组织机构B.建设客户身份识别制度C.建设客户身份资料和交易记录保存制度D.执行大额交易和可疑交易报告制度 E、开展反洗钱培训和宣传工作。20、中华人民共和国反洗钱法的立法宗旨是什么ABCA.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.打击犯罪21、我国已签署和批准参加的涉及反洗钱及反恐融资问题的国际公约分别是哪几个公约ABCDA.联合国禁毒公约B.联合国打击跨国有组织犯罪公约C.联合国关于制止向恐惧主义提供资助的国际公约D.联合国反腐败公约22、反洗钱行政调查的适用条件是什么ABA.反洗钱调查只针对可疑交易活动B.可疑交易活动需要调查核实 C.反洗钱调查可针对非可疑交易活动 D.大额交易活动需要调查核实23、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进展分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进展确认和核实ABCDA. 询问B.书面询问C.走访金融机构D.约见金融机构高级管理人员谈话24、我国目前反洗钱监管的手段有哪些CDA.政策指导B.评估金融机构风险C.非现场监管D.现场检查 E、监管报表25、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责是什么ABCDEFA.负责组织协调全国的反洗钱工作B.负责反洗钱资金监测C.制定金融机构反洗钱规章D.监视检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作 E、调查可疑交易 F开展反洗钱国际合作。26、中华人民共和国反洗钱法确立了我国的反洗钱工作机制的模式，该模式是什么ABA.确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务B.其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合27、根据各国的规定来看，因各国国情和反洗钱义务主体的不同，需要建设的反洗钱制度可能不同，但总的来说，反洗钱义务主体应当建设三项 基本制度，这三项 基本制度分别是什么ABCA.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度28、目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有哪种形式ABA.以英国为代表的可疑交易报告制度B.以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度C.以法国为代表的大额交易报告制度29、保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么? ABCDA.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据C.为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据D.为打击反洗钱活动提供依据30、洗钱犯罪活动的特点是什么ACDA.具有严密的组织性和隐蔽性B.风险底、收益丰厚C.具有较强的跨国流动性D.具有较强的专业性和技术性31、金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录ACDEA.安全B.及时C.准确D.完整 E、保密的原则32、反洗钱非现场监管的主要内容是什么ABCDA.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施D.信息归档33、代理他人办理金融业务的客户，应若何配合金融机构履行客户身份识别义务ABCA.应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件B.填写姓名、联系方式、身份证件C.其他证明文件的种类和号码等信息D.住址、 34、我国应构建怎样的反洗钱法律体系 ABC A.法律层面上的，主要包括完善中国的反洗钱刑事立法和制定专门的反洗钱法B.根据相关法律由国务院公布反洗钱方面的行政法规C.由人民银行、证监会、保监会等有关部门制定有关反洗钱的政策指引，完善与洗钱有关的金融规章制度35、保险的 基本原则是什么ABCDA.可保利益原则B.最大诚信原则C.近因原则D.损失补偿原则36、金融机构履行反洗钱义务，应建设哪三项 基本制度 ABCA.健全客户身份识别制度B.客户身份资料和交易保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.定期报告制度37、单位和个人发现洗钱活动，应向哪些部门举报BCA.检察机关B.反洗钱行政主管部门C.公安机关举报。38、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报哪些部门ABCA.中国银行业监视管理委员会B.中国证券监视管理委员会C.中国保险监视管理委员会D.国务院39、与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取哪些持续的客户身份识别措施ABCA.关注客户及其日常经营活动B.金融交易情况C.及时提示更新资料信息40、根据山东省金融机构反洗钱工作自律评估方法，金融机构反洗钱工作应坚持什么原则BCA.公开原则B.公平原则C.公正原则D.公允原则41、保险合同成立的条件是什么BCA.投保人提出保险要求B.保险人同意承保C.投保人交付保险费42、人身意外伤害保险的 基本责任给付是什么ABCA.意外死亡给付B.意外残废给付C.意外受伤43、金融行动特别工作组FA.TF的主要职责是什么 ABCA.负责监视成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况B.、研究和总结洗钱和恐惧融资的趋势方法C.提出打击洗钱和恐惧融资犯罪活动的措施44、根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建设客户身份识别制度了解客户的哪些方面ABCA.交易性质B.交易目的C.交易的受益人45、反洗钱非现场监管包括哪些内容ABCDA.反洗钱非现场监管包括信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施D.信息归档46、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息ABCDA.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构和岗位设立情况C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱年度内部审计情况47、金融机构按照反洗钱规定保存客户身份资料和交易记录的期限规定是什么ABA.客户身份资料，自业务关系完毕当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年C.客户身份资料，自交易记账当年起至少保存3年48、我国目前反洗钱监管的手段有哪些CDA.政策指导B.评估金融机构风险C.非现场监管D.现场检查 E、监管报表。49、中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法4项法规施行时间分别是什么时间ABCDA.2007年1月1日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2007年8月1日 E、2006年3月1日50、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法对法人、其他组织和个体工商户的“身份 基本信息是若何规定的ABCDEA.名称B.住所C.经营范围D.组织机构代码 E、税务登记证号码三、判断题每题1分，共20分1、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监视管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。( 对)2、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是维也纳公约。(错)3、我国反洗钱已实现本外币交易信息监测。(错)4、金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。(错)5、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承当法律责任。(错)6、中国人民银行对金融机构、其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权。(对)7、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作。(错)8、中华人民共和国反洗钱法规定：任何单位和个人在与金融机构建设业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。(对)9、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。(对)10、银行是洗钱者进展洗钱活动的首选通道，是因为银行是经营货币的机构。(对)11、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。(错)12、金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。(对)13、金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法的，中国人民银行可以建议有关金融监视管理机构责令停业整顿或撤消其经营许可证。(错)14、任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。(错)15、金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停顿核准其开立 基本存款账户，暂停或停顿其局部或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。(对)16、中国人民银行及其分支机构进展现场检查时，只需出示检查通知书。(错)17、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进展核对并登记。(对)18、建设健全和执行客户身份识别制度，应遵循“了解你的客户的原则，针对具有不同洗钱或者恐惧融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。(对)19、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由第三方承当未履行客户身份识别义务的责任。(错)20、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取对可疑账户进展临时冻结措施。(错)四、简答题每题5分，共20分1、什么是反洗钱反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。2、洗钱的过程一般有哪四个特征一是洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源；二是改变有关金钱的形式；三是洗钱过程中尽量防止留下明显的痕迹；四是洗钱者能够控制洗钱的全过程。3、反洗钱法所称金融机构包括那些一商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；二证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；三保险公司、保险资产管理公司；四信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；五中国人民银行确定并公布的其他金融机构。4、金融机构向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易有哪些金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额交易：一单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。二法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。三自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。四交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。