G03060300制度合规审查流程

1目的与适用范围1.1目的为了规范某某银行（以下简称本行）合规审查程序，防范风险， 确保本行运行及业务经营与法律、规则和准则相一致，通过合规部门 对各项政策、规定和操作程序等相关规章制度的内容，以及新产品、 新业务的拓展等进行合规测试和审查，并从合规的角度系统地提出相 关的意见、建议和必要的合规风险提示等手段，促进全行各项业务依 法、合规、稳健发展。根据有关法律、法规以及监督管理部门的相关 规定，结合本行实际，特制定本流程操作手册。1.2适用范E本流程操作手册适用于某某银行合规审查。2定义与缩写21定义制度合规审查：是指法律合规部门对本行各项政策、规定和操作 程序等相关规章制度的内容，进行合规测试和审查，并从合规的角度 系统地提出相关的意见、建议和必要的合规风险提示。2.2缩写无3职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责相关部室、支 行/合规联络 员、负责人(1) 主动送审的责任；(2) 如实、全面的告知送审项目的背 景情况、并提交完整的资料；(3) 负责及时的提供必要的补充资 料，或作出补充说明；法律合规部/合规管理岗、负责人(1) 负责全面调查、了解送审项目；(2) 审查人员对审查过程中涉及到的 商业秘密有保密责任；(3) 负责对送审项目提出意见和建议，出具审查意见书。相关部室、支行/负责人对送审项目涉及本部门的负责进行会 签审查。1则与基本规定4.1原则合规审查工作应遵守“依据我国现行规范性文件进行审查、维护 本行合法权益、合规联络员审查和合规部门审查相结合、行内审查与 委托外部律师审查相结合、单方履职和相互配合”的原则。4. 2基本规定在审查过程中充分了解送审项目背景及相关情况，通过与专业部 室、人员会审方式，确保将风险点降至最低。5流程描述图制度合规审查的基本程序为：项目送审一制度合规审查一档案管 理，其流程描述如下图所示。制度合规审査流程图环相关部室/支行节合规联络员.负责人相关部室/支行负贵人法律合规部合规管理岗、负责人项目送市譽一!登记、编制序号未通过出具审查 意见书人 责 负审查通过制度合规审查档案管理6流程操作与风险控制要求制度合规审査流程操作与风险控制要求环节风险控制要求操作要求风险点号风险提示风险等级控制措施环节操作要求风险控制要求风险点号风险提示风险等级控制措施1.提交送审项目1. 1因相关工作加强员工的各部门主动提人员经验不职能培训，交、送审相关政策、足，考虑不细化日常工规定和操作程序等全面，导致作，增加考规章制度以及认为应当提交审核力度。需要审查的其它项查项目而未一、项目送审目。提交审查，致使出现风险。2.部门负责人审核1.2因部门负责加大培训力提交的送审项人未尽到审度，提高专目由本部门负责人查责任、送业胜任能进行审核，视情形审资料不完力；严格要需要确定是否报合整，导致送求送审资料规部门审查。部门审项目质量的完整性，负责人签字并加盖不过关，给明确不同审环节操作要求风险控制要求风险点号风险提示风险等级控制措施公章后，连同送审 项目的相关项目资 料提交合规部门。我行造成风险。查项目所应 提交的资 料。3.相关部门会签各分支机构提 交审查的项目涉及 总行部室的，应先 将送审项目送至总 行相应职能部门进 行审查。送审项目涉及 多个部门的，要求 由所涉部门进行会 签审查后，提交合 规部门审查。1. 3因送审部门 未按要求将 送审项目送 交相关部门 审查、会签； 职能部室审 查；相关部 室会签走过 场，给我行 造成损失。对未按规定 将送审项目 提交相关部 室进行审 查、会签的， 合规部门不 予登记审 查。环节操作要求风险控制要求风险点号风险提示风险等级控制措施1.合规部门审查2. 1因审查人员加强与相关合规部门接到未全面、深专业部室与送审单位提交的审入了解送审内、外部专查表及有关文件资项目致审查家的合作，料后，由合规审查不到位；因力求覆盖全岗审查、部室负责送审项目涉部风险点。人审定，同时按照及本部门外审查流程，对每个专业知识，岗位每道工序及作致风险点未业内容进行表单记被识别。录。环节风险控制要求操作要求风险点号风险提示风险等级控制措施2.提出审查意见与2.2因送审单位要求按审查建议未釆纳制度意见书进行合规部门经审合规审查意修改或作出查认为不符合法见致使风险说明，重新律、法规及其他有点依然存提交审查。关规定，应提出具在，给我行对不按审查体的处理意见，要造成损失。意见书修改求送审部门据此修且不能给出改。合理解释的，审查不予通过。1.法律合规部门备3. 1因工作人员每笔审查结案管理工作疏忽，束后立即收合规部门对送致使档案收集齐全相关审项目的审查表及集不完整，资料，定期相关材料，均需按给后续查阅查缺查漏。送审时间、单位、工作造成困送审项目类别、序难。号及主要材料名环节操作要求风险控制要求风险点号风险提示风险等级控制措施称、处理意见、审 查完毕时间及审查 人姓名等登记入 册，进行备案。2、办公室文秘岗接 到评审完的项目后 及时登记、按要求 编制序号并发文。无无3、办公室文秘岗及时将制度文件归档无无7风险识别与评估调査表本流程的风险识別与评估调查表如下:制度合规审査流程风险识别与评估调査表环节风险 点号凤险点种类来(状畜正常或正常业务发生的频次 分数值(E)风险发生的可能性分技值(L)可能号致的肓果 分敷值(C)D值D=LC凤险尊级E6E5E1E3E2E1L7L6L5L-1L3L2L1C5C501C3C2C1513911.1应当迖审而不送审操作风险人员行为正帘%11.2介規联络员未尽到审fit资任：送 审资料不充整操作风险 法律风险人员行为正帘、1.3送审部门未按要求将送审项目送 交郴关部门审住.会签:职能部 室审相关部室会签走过场操作风险 ifittl风险人员行为正帘、1.4无人员行为正帘、2.1未全面.探入了解送审项目致审 盘不到位：因送申项目涉及本部 门外专业知识.致凤险点未被识 别操作风险 英他风险人员行为正帘、送审单位未采纳制酸介规审住盘 见操作风险 法律风险人员行为商业关系正帘、2.3冈反谀期间相对较K可能彫响部 分送审頊目的时效性廉作风险 法律风险人员行为正帘、3.1档糸收集不完整廉作风险 法律风险人员行为正帘、编制：评估小组风险评估日期：年 月口风险评估结论:8 ELC数值统计(一) 业务发生的频次分数值(E)评估表5操作湘8点号凤险点年度頻次E6E5B4E3E2E1多次/日一次/日S一次/月刃年一次/几年10分6分S分2分1分05分相关部室促交送审頊目1.1应半送审而不送审7合规联络员、单位负黃人 审核1.2合規联培员未尽到审住资 任：送审资料不完舷7积能部室审査：相关部室会签1.3送审部门未按要求将送审项 目迖交相关部门审直会签S 职能部室申査.郴关部室会 签走过场7制朋合Ml审fiKid1. 1无7合规部门审査2. 1未全而探入了解送审项目 致审査不到位：因送审项目 涉及本部门外专业知识.致 风宜点米被识别7促出审査盘见与建议r-送审单位未采納制J哎介规审 査总見7制朋合规审住反蚀2.3因反谶期间相对较长可能形响部分送审项目的时效性7法律合规部门档系笹理3.1档探收集不完整7(二) 风险发生的可能性分数值(L)评估表5播作流程凤险 点号凤险点L7L6L5L4L3L2L1完全町以预相对町篦要 发生町能发生. 但不径常可能性小， 完全童外很不町能， 可以设想极不可能完全不町能10分6分S分1分0S分02分01分相关部室提交送审 项目1.1应半迖审而不迖审合规联络员、单位 负资人审核1.2合规联络员未尽到审fit资任： 送审资料不完整职能部室审直：相关部室会签1.3送审部门未按要求将送审頊 目送交相关部门审仪.会签： 职能部室审相关部室会签 走过场制朋合筑审fiSid1.4无合规部门审査2. 1未全面、深入了解送审项目致 审査不到位:闵迖审项目涉及 加部门外专业知识.致风险点 未被识别提出审査意见与堆议r r.送审单位未采纳制度合规审 査色见制朋合筑审住反蚀2.3闵反诩期间相对较长可能形响部分送审项目的时效性三-档案管理法律合规部门档耒 管理3. 1档糸收集不完整(三) 可能导致的后果分数值(C)评估表环 节操作流程凤险 点号风捡点年度 损伤C6C5C4C3C2C15亿元以上的 抵失或10人 以上的死亡2. S5亿元 的损失或2 10人死亡0.525亿 元的损失或1 人舷0.0505亿 元的損央0.0M 0.05亿元 的损失0.005亿元以卞 的损失100分40分15分7分S分1分郴关部室捉交迖审坝甘1.1应半迖审而不迖审7合规联络员.单位负 资人审樓1.2合规联络员未尽到审盘资任： 送审资料不完整7职能部室审盘：相关 部室会签1.3送审部门未按要求将送审项 目送交相关部门审住.会签： 职能部室审fit.相关部室会签 走过场7制度合规审直登记1.4无7合规部门审査2.1未全面、深入了解送审项目致 审直不到位s因送审项目涉及 本部门外专业知识.致风险点 未被识别7捉出审査意见与建议r r送审单位未采纳制度合规审 査意见7制啖合规审直反巍2.3闵反馈期间相对较长可能形响部分送审项目的时效性JU法律合规部门档崇管理3.1档糸收集不完整79内外规相关文件9. 1外部依据文件（1）农村中小金融机构风险管理机制建设指引（银监发20091107 号）（2）商业银行合规风险管理指引（2006年10月26日）9.2内部依据文件（1）某某银行制度合规管理办法（清农商发（2014） 103号）（2）某某银行规范性文件管理办法（清农商发2017160号）10检査与监督本流程日常检查与监督要求如下表:牵头检査部门法律合规部检查内容合规审查全过程检査频次每年一次报告路线监督部门法律合规部经理报总行行长11附录12记录表单记录一：某某银行制度合规审查表某某银行制度合规审査表余合审（） 号0称与主要法律依据 送审背景及理由送络 审员 单审 位查 合意 规见 联职能部门审查意见相关部门会审意见合规部门审查意见注：本审查表连同相关附件一式二份，合规部门审查后返回送审单位一份，合规部门存档一 份。