财务年终工作总结

财务年终工作总结 财务年终工作总结 年 月 日 部 门 一 财务核算和财务管理工作 组织财务活动 处理与各方面的财务关系是我部的本职工作 随着业务的不断扩张 记帐 登帐工作越来越重要 为提高工作效 率 使会计核算从原始的计算和登记工作中解脱出来 我们在年初 即进行了会计电算化的实施 经过一个月的数据初始化和三个月的 手机结合 全体财务人员全都熟练掌握了财务软件的应用与操作 财务核算顺利过渡到用电算化处理业务 这为财务人员节约了时间 还大大提高了数据的查询功能 为财务分析打下了良好的基础 使财务工作上了一个新的台阶 财务部一直人手较少 但在我们高效 有序的组织下 能够轻 重缓急妥善处理各项工作 财务部每天都离不开资金的收付与财务 报帐 记帐工作 这是财务部最平常最繁重的工作 一年来 我们 及时为各项内外经济活动提供了应有的支持 基本上满足了各部门 对我部的财务要求 公司资金流量一直很大 尤其是在8月至月收缴 销售款的期间 现金流量巨大而繁琐 财务部邹治和胡蓉两位同志 本着 认真 仔细 严谨 的工作作风 各项资金收付安全 准确 及 时 没有出现过任何差错 全年累计实现资金收付达2亿3757万元 企业的各项经济活动最终都将以财务数据的方式展现出来 在财 务核算工作中每一位财务人员尽职尽责 认真处理每一笔业务 为 公司节省各项开支费用尽自己最大的努力 财务部全年审核原始单 据824 张 处理会计凭证29 张 准确无误地出具各类会计报表无数 制度属于企业的硬性管理 任何成功的企业无一例外的有其严 格的规章制度 长天公司从无到有 从当初的三两人到今天的上百 人 规范各项经济行为已日益成为企业管理的主题 在过去的一年 中 财务部相继出台了关于财产管理 合同签定 费用控制等方面 的规章制度 为完善公司各项内部管理制度 建设财务管理内外环 境尽了我们应尽的职责 财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外 为达成本单 位的任务 还要妥善处理外部各方面的财务关系 与外部建立并保 持良好的联系 本年度财务部友好妥善地处理了各单位的往来款项 的收支 同时与银行建立了优良的银企关系 与税务机构建立了良 好的税企关系 全面处理了保险公司遗留资产的往来手续 并圆满 完成了对统计 工商等各部门有关资料的申报 二 资金调度和信贷工作 资金对于企业来说 就如 血液 对于人体一样重要 今年工 程建设全面铺开 各经营管理机构逐步建立 新员工不断加盟 资 金需求日益增加 尤其在1 7月份项目未能取得任何经济收益的情况下 公司承受了巨大的资金 压力 我部根据工程建设和公司发展的要求 为确保资金使用单位 各项工作的顺利开展 与总公司一起筹划 合理安排调度资金 同 时财务部还全面承担了8 月份开始的销售收款和银行按揭工作 在全 体财务人员和招商人员的共同努力下全力以赴地做好了资金的快速 回笼 保证了市场建设的顺利进行 及时偿还了银行到期贷款 全 年累计完成投资26亿元 偿还到期贷款4500 万元 资金的成功运作 保证了长天和东方公司的正常运转 更是继续树立了东方公司 AA A资信企业 的良好形象 自项目启动以来 一直有多家银行向公司进行信贷营销 为了 公司的长足发展 财务部与工行东塘支行建立了信贷关系 以期达 到积累企业信誉的目的 我部于3月 5月向银行申请房地产开发贷款3000万元 期间收集 整理了大量 资料 编制各类贷款报告 与银行人员商谈贷款工作 多次接待银 行各级领导的视察 在完成贷款工作的同时与银行建立了良好的合 作伙伴关系 同时使我们对贷款工作有了全面的了解 学到了新的 业务知识 三 全力协助招商工作 招商是本年度的重中之重 招商政策的优劣与否直接关系到公 司的生存和发展 财务部协助公司领导做了大量的财务分析和市场 调查 全面参与了公司招商政策的制定 为公司制定销售价格 租 赁价格 出台各项招商政策和调动招商积极性和主观能动性提供财 务参考 由于董事长 总经理正确的决策和超前的预见 以及全体员工 的不懈努力 招商工作取得了可喜的成绩 根据财务统计数据截至 月31日 门店销售 297 个 住房销售262个 成交率 7244 成交额560万元 实收房款9 301万元 尚有未收房款 2009万元 资金回收率为8262 预定门 店67套 收取定金9 万元 出租自有门店82 套 收取定金59 万元 出租率5325 在这5 个月中 财务部和招商部同心协力 加班加点 尤其是在审 批至月日的按揭贷款中 表现了两部门不怕苦不怕累的良好工作作 风 当月工行东塘支行向公司发放按揭贷款2391万元 创该行月发 放按揭贷款的最高记录 确实取得了骄人的业绩 时光飞逝 今年的工作转瞬即为历史史 一年中 财务部有很 多应做而未做 应做好而未做好的工作 比如在资产实物性管理的 建章建卡上 在各项经营费用的控制上 在规范财务核算程序 统 一财务管理表格上 在及时准确地向公司领导汇报财务数据 实施 财务分析等方面都相当欠缺 在财务工作中我们也发现公司的基础 管理工作比较薄弱 日常成本费用支出比较随意 公司对员工工作 要么没有很明确严格具体科学的要求 要么就是执行乏力 也有一 些员工在工作中不能站在公司的立场和利益上等等 这些应该是XX 年财务管理要重点思考和解决的主题 也是每一位长天人如何提高 自我 服务企业所要思考和改进的必修课 作为财务人员 我们在 公司加强管理 规范经济行为 提高企业竞争力等方面还应尽更大 的义务与责任 我们将不断地总结和反省 不断地鞭策自己 加强 学习 以适应时代和企业的发展 与各位共同进步 与公司共同成 长 感谢各位对我本人及财务部的支持 谢谢大家 财务年终工作总结 一年来 我部认真贯彻和落实党和国家的 三农 方针 政策 严格执行金融法律 法规相关规定 依法合规经营 制定和完善 了内控制度建设 强化成本意识 积极拓宽经营渠道 压缩费用开 支 提高了会计核算水平和经营效益 在联社党委的领导下 努力 完成联社主任室下达的工作任务 密切配合其他部门的各项工作 把主要工作放在服务于基层上 较好地完成了本年度的各项工作 现将本年工作总结汇报如下 一 合理制定经营目标 确保全年各项指标的完成 年初 本着 效益优先 的原则 根据省联社给我社制定的各 项经营目标任务 结合我社上年度经营目标完成情况的基础上 科 学 合理制定了各网点组织资金目标和任务 并于元月一日召开首 季组织资金工作动员大会 进一步提高全员的思想认识 明确组织 资金工作的目标和任务 二月份对各营业网点反复进行算帐 合理 设定各项财务指标 与各网点主任签订经营目标责任制 修改和完 善了经营管理综合考核办法 为各网点明确了经营方向和责任目标 十一月份 根据各网点经营目标实际完成情况 结合本地市场经 济变化特点 及时调整各网点经营目标 为今年利润计划的顺利实 现进一步奠定基础 截止月末 各项存款余额为 万元 比年 初增加 万元 各项贷款余额为 万元 含贴现 万元 比年初增加 万元 不良贷款余额为 万元 不含抵债资产 比本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃年初下降 万元 不良 贷款占各项贷款的比例为 含贴现 比年初的 下降了 个百分 点 全辖盈亏轧差合计账面盈余 万元 比去年同期增盈 万元 预计至月末 各项存款余额达到 万元 比年初增加 万 元 各项贷款余额为 万元 比年初增加 万元 不良贷款余 额为 万元 比年初下降 万元 不良贷款占比为 比年初下 降 全辖实现各项收入为 元 各项支出 万元 账面盈余 万元 二 加强财务管理 规范财务行为 努力增收节支 1 根据上年财务管理经验 结合今年改革实际情况 以 总量 控制 效益优先 以收定支 超额审批 超限停支 财务公开 民 主理财 为原则 控制水电费 公杂费 邮电费等费用全年限额 业务招待费严格按照利息收入的5 序时列支 其他费用开支必须 报经联社审批 并下批复作为年终考核认账因素 同时综合考虑各 方面情况 又给每个网点额外增加了 元费用 从而保证了各网 点经营和管理所需各项费用的开支 2 规范财务行为 合理控制财务开支 继续执行 xx市农村信 用合作社财务管理办法 和 费用结报制度 在联社费用管理委 员会管理下 详细规范了财务开支的范围 标准 审批权限 程序 等 不断完善了费管会的管理制度 对于核定费用以外的费用开支 一律提前上报费管费研究 审批 截止月末 经费管会研究审批 通过的各项费用为 元 其中 各项垫支费用 购买的低 值易耗品费用为 元 各种修理费用为 元 营业外支出为 元 其他各项费用为 元 3 减少非生息资金的占比 加强应收利息的管理 截止月末 我社应收利息帐面余额为 万元 已超过银监部门的风险控制警戒 线 我部根据实际情况 在主任室的要求下 坚持 谁分片地区 谁负责清理 的原则 对各网点进行跟踪督促 限期清理 截止月 末 应收利息余额为 万元 预计年末将全面完成应收利息的清理 工作 三 及时清收违规投资 规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求 加大了对违规债 券和保险投资的清收力度 通过采取上门催收洽谈 电话追问和网 上查询 委托出售等方式 及时清收了xx万国 万元国债和保险 投资 万元 目前仍有保险投资 万元未收回 正继续与 xxx保险 公司洽谈给付 密切关注xx证券托管工作 债权一经确定 及时清 收xx证券 万元国债投资 为规范投资行为 确保资金安全 高 效运营 我部于今年十月制定了 xx市农村信用合作联社投资业务 管理办法 规定了在银行间债券市场进行资金拆借 债券买卖 债券回购等投资业务行为 十月份以来 委托省联社在银行间债券 市场购买债券 万元 同时与省联社进行短期资金拆放业务 提 高了资金使用效益 四 申请发行专项中央银行票据 万元 为进一步深化农村信用社改革 切实用好国家资金支持政策 根据国库院 农村信用社改革试点方案的通知 国发 xxxx 号 和 xx人民银行 农村信用社改革试点专项中央银行票据操作办法 银发 xxxx 1号 农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核 指引 银发 xx 4号 文件精神 一季度制定了 xx市农村信用社 增资扩股及降低不良贷款计划书 在报经xx银监分局批准后 一 边请xx 会计师事务所清产核资 同时进行增资扩股充实资本 采取 措施清收和降低不良贷款 在二季度成功申请发行了中央银行专项 票据 万元 并在二季度末达到了提前申请赎回的条件 一年来 我部认真贯彻和落实党和国家的 三农 方针 政策 严格执行金融法律 法规相关规定 依法合规经营 制定和完善 了内控制度建设 强化成本意识 积极拓宽经营渠道 压缩费用开 支 提高了会计核算水平和经营效 五 充实资本金 增强自身的经营实力和抗风险能力 根据农村信用社 资本自聚 资金自筹 经营自主 盈亏自负 风险自担 的要求 通过宣传发动 募集股金 完善法人治理结 构等必备程序 共增扩股金 万元 有力地支持了地方经济的发 展 加强了对 三农 的服务 同时自身的经营实力和抗风险能力 也得到了加强 六 加强内控建设 堵塞经济案件的发生 1 为了进一步规范农村信用社的业务操作 严格执行各项内控 制度 强化内部管理 促进各营业网点依法合规经营 防止各类案 件的发生 我们修改和补充了 xx市农村信用社违反业务管理规定 和业务操作规程处罚办法 把内控制度考核分为财务会计部分 信息科技部分 资金营运部分 监察审计部分 安全保卫部分 人 力资源部分 资产保全部分共七个部分 详细 完整地制定了各项 业务操作规程的处罚办法 以处罚为手段 有效地规范了各项业务 操作规范 提高了全体员工的业务素质 加强了风险防范 防止违 章违法行为的发生 2 10 月21日至25 日 开展了 会计互审大检查 活动 我部 会同监察审计部选择了 等五个营业网点 组织全辖 个网点的 主办会计 分五组对这五个营业网点以会计互审的形式对会计出纳 业务核算质量进行了全面检查 互审组全面调阅了被检查营业网点 的传票 账册 报表 登记簿等会计档案 结合日常业务 对会计 出纳业务过程中好的做法和不是之处进行了总结 并形成会计互审 工作底稿 就互审情况进行了交流 活动结束后 我部同监察审计 部对一些操作业务进行明确的规定 并制定了以后会计辅导 检查 的重点和方法 此次活动不仅适应了新的业务系统操作要求 规范 会计出纳业务的操作行为 而且进一步完善了内控制度 杜绝了安 全隐患 七 加强账户管理 现金管理及人民币管理 防范金融风险 今年以来 为加强我社账户管理和现金管理 配合银监部门和x x人民银行业务监管的需要 分别进行了账户管理检查 大额现金检 查 检查分为三个阶段进行 第一阶段 对照 人民币银行结算账 户管理办法 和 现金管理办法 等相关规定 各基层网点首先展 开自查 形成自查报告上报我部 第二阶段 我部对各网点自查报 告进行汇总分析 形成报告报银监部门和人民银行 第三阶段 配 合银监部门和人民银行对各网点进行抽查 对检查所发现的问题如 违规支取现金 违规开设基本账户等进行通报 结合处罚办法对相 关人员进行处罚 并要求限期本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃 整改 检查通过现场指导 问题讨论等方式 促进了基层网点内勤 员工相关业务理论水平和操作能力 规范了我社账户开立 变更 撤销和人民币现金存 取等业务操作行为 进一步确保了我社依法 合规经营 7月份 结合全市开展 反假宣传周 活动 积极开展了 反假币宣传活动 在真州农贸市场 新城镇街道等地进行宣传 反 假活动的开展不仅增强了内勤员工防假 反假的能力 而且也提高 市民防假意识和对假币的识别能力 有效地预防了金融犯罪 防范 了金融风险 八 加强培训 强化辅导 提高会计工作水平 1 利用会计例会之机 组织各网点主办会计学习了 代收行政 罚没款操作说明 xx市农村信用合作联社银行承兑汇票业务管 理办法 xx市农村信用合作联社银行承兑汇票业务操作规程 等文件 在综合业务上线后 对全辖各网点主办会计 记账员 储 蓄员分别进行了操作业务培训 并进行理论和操作实践考试 对考 试合格者方允许上岗 今年以来 我部下发了三期会计业务培训资 料 分别是 出纳业务培训资料 会计凭证编制及装订规范标 准 和 xx市农村信用社报表填制说明及相关要求 并根据 出 纳业务培训资料 的内容 单独对出纳员进行了一期培训 通过多 次学习和培训 不断提高了内勤人员的理论知识水平和实际操作能 力 确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求 2 会计检查与辅导 每个季度对全辖各营业网点的会计出纳基 本制度的落实 工作质量 财务制度执行情况及重要空白凭证管理 等进行了现场检查 对检查中存在的问题 及时进行了现场纠正 并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进行罚款和通报 促进各 网点认真落实各项规章制度 九 下一年度工作目标 1 加强柜面人员业务培训与考核 组织技术练兵 技能评级等 努力提高业务人员素质 2 开展柜员制调研 争取尽早实行柜员制 3 健全内部管理制度 做到依法核算 合规经营 4 强化会计辅导与检查的力度 杜绝安全隐患