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2020年初级银行从业考试银行管理考前检测试题C卷考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。姓名:_考号:_ 一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、下列( )属于社会责任类的指标。A、收入结构调整指标B、合规执行C、业务及客户发展指标D、公众金融教育2、下列选项中,不符合银行同业代付业务要求的是( )A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算B、加强贷款三查,管控信用风险C、将资金拆给委托行后由委托行自付D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理3、( )是金融市场最主要、最基本的功能。A、货币资金融通功能B、优化资源配置功能C、风险分散与风险管理功能D、经济调节功能4、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于( )A、M0B、M1C、M2D、M35、银行业监管机构贯彻落实“回归本源,服从服务于经济社会发展”的措施,不包括( )A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融发展6、信用风险可以按( )等方式进行分类。A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C、风险能否分散、发生的形式、风险标的D、产生的原因、发生的形式、风险标的7、中国银行业金融机构企业社会责任指引从( )三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述,并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出了建议。A、经济责任、社会责任、环境责任B、法律责任、社会责任、环境责任C、经济责任、社会责任、道德责任D、经济责任、环境责任、文化建设责任8、现阶段我国货币政策的中介目标是( )A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷9、重大声誉事件发生后( )内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时10、商业银行的代理业务不包括( )A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金11、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是( )A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计,及时报告审计发现的问题12、目前,商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A、专业化B、多元化C、综合化D、差别化13、处于补缺式地位的商业银行资产规模( ),提供的信贷产品( )A、很大;较少B、较大;很多C、很小;较少D、较小;很多14、下列属于政策性银行的是( )A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国进出口银行15、( )是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A、全面检查B、专项检查C、稽核调查D、临时检查16、银行业监管机构贯彻落实“回归本源,服从服务于经济社会发展”的措施,不包括( )A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革D、大力推进普惠金融发展17、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )A、20B、50C、80D、10018、下列( )不属于商业银行的“展业三原则”。A、了解你的客户B、重视潜在客户C、了解你的业务D、尽职调查19、在国际结算的几种方式中,属于顺汇的是( )A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款20、下列不属于金融企业会计的主要特点的是( )A、核算方法的独特性B、监督的政策性C、风险管理的严格性D、核算内容的社会性21、根据商业银行合规风险管理指引,下列不属于董事会的合规管理职责的是( )A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施C、任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性D、授权董事会下设的风险管理委员会,审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督22、绩效考评即经营业绩的考核与评价,是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求,通过建立考评指标、设定考评标准,对考评对象在特定期间的( )进行综合评价,并根据考评结果改进经营管理的过程。A、经营成果、风险状况、发展状况B、发展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、发展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果23、( )承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。A、银行业金融机构B、银行经理C、银行职员D、银行董事会24、( )承担了最后贷款人的职能,为现代意义上的银行监管奠定了基础。A、银保监会B、政策性银行C、中央银行D、国有银行25、( )是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、法律风险26、财务公司为我国金融发展作出了重大贡献,其贡献不包括( )A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资成本C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险27、处于补缺式地位的商业银行资产规模( ),提供的信贷产品( )A、很大;较少B、较大;很多C、很小;较少D、较小;很多28、宋体( )有利于中央银行有效调节市场短期资金供给,熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动,促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具(SLO)B、常备借贷便利(SLF)C、中期借贷便利(MLF)D、抵押补充贷款(PSL)29、( )是一个经济体中资金流动的基本框架,由金融市场、金融机构和其他要素组成。A、金融市场B、金融体系C、金融工具D、金融中介30、下列不属于非现场监管的基本程序的是( )A、制定监管计划B、日常监测分析C、资产评估D、现场检查联动31、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责( )A、组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作32、宋体银行市场定位主要包括产品定位和( )两个方面。A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位D、市场营销方式定位33、风险评估是一个动态过程,每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行( )整体风险评估。A、一次B、两次C、三次D、四次34、银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的( )A、监管资本B、经济资本C、会计资本D、市场资本35、狭义的金融创新是指( )的金融创新,主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。A、微观金融主体B、宏观金融主体C、个别金融主体D、大型金融主体36、资本市场是指( )A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场37、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后,提交( )批准,并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A、股东大会B、董事会C、监事会D、风险管理委员会38、下列政策不属于扩张性财政政策的是( )A、财政支出规模的扩大B、提高税率,增加税收C、在财政支出规模不变的情况下,扩大社会总需求D、增加民间的可支配收入39、宋体( )是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司40、下列属于商业银行利息收入的是( )A、贷款利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、手续费和佣金收入41、()是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款42、关于同业拆借说法不正确的是( )A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险,同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金,降低了银行的筹资成本D、同业拆借资金只能作短期的用途43、存款保险条例规定,存款保险实行限额偿付,偿付限额为人民币( )A、20万元B、30万元C、50万元D、100万元44、商业银行应当于每一会计年度终了( )个月内,按照银监会的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。银行从业资格总题库A、1B、3C、4D、645、( )是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票D、支票46、货币经纪公司最早起源于( )A、德国B、美国C、意大利D、英国47、教育储蓄存款属于( )定期储蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息48、下列选项中不属于银监会监管职责的是( )A、对银行业金融机构实行并表监督管理B、维护支付、清算系统的正常运行C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作49、关于同业拆借说法不正确的是( )A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金融通行为B、为规避风险,同业拆借一般要求担保C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金,降低了银行的筹资成本D、同业拆借资金只能作短期的用途50、对于( )方来说,在交易所回购交易开始时,其申报买卖部位为买入。A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资51、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是( )A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理D、遵守相关法律52、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是:核心资本充足率不低于( )A、3%B、4%C、5%D、8%53、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请,银监会应当在自收到申请文件之日起( )日内作出批准或者不能批准的书面决定。A、20B、30C、45D、6054、处于补缺式地位的商业银行资产规模( ),提供的信贷产品( )A、很大;较少B、较大;很多C、很小;较少D、较小;很多55、商业银行法明确指出:“商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。”这里所指的关系人不包括( )A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行信贷业务人员D、集团客户中关联方56、以下( )不属于商业银行绩效考评的基本要素。A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督57、金融会计具有( )两项主要功能。A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督58、银监会的监管措施不包括( )A、要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准D、与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话,要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明59、抵押是担保的一种方式,根据物权法,下列说法正确的是( )A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人,一旦债务人不能履行到期债务,可直接用于清偿D、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题60、下列选项中,不符合银行开展同业业务要求的是( )A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务,可以委托其他部门或分支机构办理C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权D、同业业务专营部门不得进行转授权61、商业银行各业务条线和分支机构的( )应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工62、既可以用于支取现金,也可以用于转账的支票是( )A、现金支票B、转账支票C、普通支票D、结算支票63、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中,错误的是( )A、最终目的是满足需求B、主攻方向是提高供给质量C、改革的关键是产业结构优化升级D、根本途径是深化改革64、中央银行可以采取( )的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放65、( )有利于中央银行有效调节市场短期资金供给,熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动,促进金融市场平稳运行。A、短期流动性调节工具(SLO)B、常备借贷便利(SLF)C、中期借贷便利(MLF)D、抵押补充贷款(PSL)66、( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A、向汽车经销商发放汽车贷款B、向汽车购买者发放汽车贷款C、向汽车生产者发放汽车贷款D、向汽车维修者发放汽车贷款67、中央银行可以采取( )的货币政策工具增加货币供应量。A、在公开市场上买入证券B、提高存款准备金率C、提高再贴现率D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放68、下列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施,说法错误的是( )A、严格执法,深入整治银行业市场乱象B、处置一批重大风险点C、弥补监管制度短板D、多设立银行监督管理机构69、下列不属于金融租赁公司业务范围的是( )A、固定收益类证劵投资业务B、吸收股东1年期(含)以上定期存款C、经批准发行债劵D、同业拆借70、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动( )的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A、正相关B、负相关C、同等D、不相关71、当前,我国商业银行面临的最主要的风险是( )A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险72、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法,都必须按照监管要求估计( )A、违约概率B、违约损失率C、违约风险暴露D、期限73、现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次,其中M1表示( )A、广义货币B、狭义货币C、基础货币D、准货币74、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告,确定合同风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容不包括( )A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度,问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性75、以下关于合规文化的特点说法错误的是( )A、合规文化是银行的自身需求B、合规文化体现了价值取向C、合规文化必须通过制度传达D、合规风险报告是合规文化的核心76、商业银行实施有条件授信时应当遵循( )的原则,授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的,不得实施授信。A、先落实条件、后实施授信B、先落实授信、后实施条件C、先落实授权、后实施授信D、先落实授信、后实施授权77、下列贷款不能归为关注类的是( )A、同一借款人对其他银行的部分债务已经不良B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务,本金尚未逾期D、重组后的贷款仍然逾期78、( )商业银行考评体系中的核心指标。A、经济资本B、经济增加值C、资本预期收益率D、税后净利润79、下列关于合规及合规风险的说法中,不正确的是( )A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险80、( )是国家重要的核心竞争力。A、金融B、GDPC、教育D、文化81、定活两便储蓄存款存期不限,存期不满( )的,按支取日活期利率计息。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月82、下列不属于银行业监督管理法规定的监管措施是( )A、限制资产转让B、限制分配红利和其他收入C、罚款D、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务83、三大类审计不包括( )A、外部审计B、内部审计C、独立审计D、政府审计84、下列关于各监管机构职责划分说法不正确的是( )A、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网消费金融的监督管理C、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理D、保监会负责互联网保险的监督管理85、流动性风险监测指标中,( )反映了银行存款的集中度。A、最大十户存款比例B、核心负债比例C、存贷比D、最大十家同业融入比例86、( )管理是银行经营的重要职能,是银行体系稳健运行的重要保障。A、流动性风险B、市场风险C、操作风险D、信用风险87、某钢铁厂向银行贷款,当地医院可否提供担保( )A、可以B、不可以C、只要银行接受就可以D、有相应的财产能力就可以88、宋体重大声誉事件发生后( )内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时89、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是( )A、单笔金额超过项目总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付90、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是( )A、审慎性监督管理谈话C、查询涉嫌违法账户B、强制风险披露D、直接冻结有关涉嫌违法资金 二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)1、以下属于单位存款的有( )A、定期存款B、活期存款C、定活两便存款D、协定存款E、保证金存款2、内部审计的质量控制,说法正确的是( )A、内部审计部门根据工作需要,经审计委员会批准后,可将部分内部审计项目外包,但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估B、内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点,审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C、内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用,建立完善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统D、董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价,并保证外部检查人员独立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突E、内部审计部门可就风险管理、内部控制等有关问题提供咨询服务,但为确保其独立性,不应直接参与或负责内部控制设计和经营管理决策与执行3、合规文化的实现包括( )A、树立“有效互动”的理念B、树立“合规人人有责”的理念C、树立“合规从高层做起”的理念D、树立“主动合规”理念E、树立“合规创造价值”的理念4、关于巴塞尔协议改革的主要内容,下列表述正确的是( )A、要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款B、取消专门用于抵御市场风险的二级资本C、引入严格的、统一的资本扣减项目,并要求从核心一级资本中扣减D、对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准E、界定并区分一级资本和二级资本的功能5、开展特定目的的载体同业投资业务,应坚持的原则包括( )A、依法合规原则B、风险收益匹配原则C、集中管理原则D、总量控制原则E、实质重于形式原则6、风险应对策略主要的基本类型包括( )A、风险规避B、风险降低C、风险分担D、风险转移E、风险承受7、金融工具的特点有( )A、流动性B、收益性C、相关性D、风险性E、可测性8、客户开发和管理的主要方式有( )A、维护访问B、建立客户追踪制度C、建立客户风险管理制度D、扩大销售E、定期维护管理9、产业布局政策一般遵循的原则有( )A、普遍性原则B、经济性原则C、合理性原则D、协调性原则E、平衡性原则10、重大投诉处理基本原则有( )A、积极应对、快速反应B、有效控制、减少影响C、公正诚信、实事求是D、实事求是、公平公正E、合规、谨慎11、下列选项中,( )属于金融市场按交易的标的物不同进行划分的类型。A、国内市场B、国际市场C、货币市场D、外汇市场E、黄金市场12、财务公司的发展取向有( )A、做大资金归集B、做活市场融资C、做实资产交易D、做长服务链条E、做全中间业务13、同业拆借市场的作用包括( )A、弥补短期资金不足B、弥补票据清算的差额C、解决临时性资金需求D、解决长期性资金需求E、解决投资性资金需求14、同业拆借市场的作用包括( )A、弥补短期资金不足B、弥补票据清算的差额C、解决临时性资金需求D、解决长期性资金需求E、解决投资性资金需求15、商业银行绩效考评体系的结果通常被应用于( )方面。A、战略目标审视B、企业文化建设C、资源配置D、人力资源管理应用E、制度建设16、依据法律规定,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时,对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的措施有( )A、询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明B、对可能被转移、隐匿、毁损的文件、资料,予以封存C、对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制措施D、冻结违法单位和个人的有关账号E、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件17、个人贷款业务的还款方式包括( )A、等额本息还款B、一次性还款C、不定额还款D、约定还款E、等额本金还款18、以下属于建立指标考核体系的核心的是( )A、主体B、客体C、目标D、指标E、奖惩19、2014年中国银监会新修订的商业银行每部控制指引确定了商业银行内部控制的目标,包括( )A、保证商业银行风险管理的有效性B、改善银行业金融机构的运营,增加价值C、保证商业银行发展战略和经营目标的实现D、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行E、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时20、商业银行应与借款人在借款合同中约定,出现以下情形时,借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施( )A、未按约定用途使用贷款的B、未按约定方式进行贷款资金支付的C、未遵守承诺事项的D、突破约定财务指标的E、发生重大交叉违约事件的21、金融资产管理公司的主要业务包括( )A、不良资产业务B、投资业务C、贷款业务D、中间业务E、银行业务22、下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有( )A、会提高商业银行向中央银行融资的成本B、会减少商业银行向中央银行的借款和贴现C、会使市场利率相应上升D、会使整个社会的投资支出增加,使经济增速加快E、会缩减市场货币供应量23、一般认为,( )是产业政策的核心。A、产业升级政策B、产业组织政策C、产业技术政策D、产业结构政策E、产业布局政策24、中央银行基准利率主要包括( )A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款准备金利率25、作为中央银行货币政策工具的再贴现政策,具体包括( )A、再贴现利率的调整B、金融机构信贷结构的调整C、规定再贴现票据的种类D、金融机构再贴现票据数量的调整E、再贴现时间的调整26、合规培训与教育主要包括有( )A、对新员工的入职培训B、所有员工的不定期培训C、针对性培训D、专业技能培训E、职业技术培训27、货币经纪公司的核心业务主要有( )A、境内外外汇市场交易经纪业务B、境内外货币市场交易经纪业务C、境内外债券市场交易经纪业务D、境内外股票市场交易经纪业务E、境内外衍生产品交易经纪业务28、财务公司的功能定位有哪些?( )A、集团资金归集平台B、集团资金结算平台C、集团资金筹集平台D、集团金融服务平台E、集团资金监控平台29、银行业监督管理机构还对内部审计人员应具备的专业从业资格,从( )等方面提出了基本要求。A、胜任能力B、专业水平C、从业经验D、道德准则E、执业资格30、市场定位的步骤有( )A、识别重要属性B、目标选择C、执行定位D、制作定位图E、定位选择31、银行不良资产处置的方式包括( )A、诉讼追偿B、押品处置C、委外清收D、破产清偿E、以资抵债32、汽车金融公司发放贷款的表述正确的有( )A、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80%B、发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70%C、贷款人应建立借款人资信评级系统,审慎确定借款人的资信级别D、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的60%E、发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50%33、财务公司可以从事业务有( )A、吸收成员的3月及以上的定期存款,但不能是活期存款B、发放个人贷款C、同业拆借D、经批准的保险代理业务E、对成员单位提供担保34、下列银行绩效考评指标不包括( )A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、发展改革类指标D、盈利潜力类指标E、社会责任类指标35、同业拆借市场的主要特征有( )A、主要限于商业银行等金融机构参加B、拆借资金规模大C、拆借期限短D、拆借利率市场化E、拆借资金无风险36、在银行绩效考评指标体系中,发展转型类指标包括( )A、业务及客户发展指标B、利润指标C、资产负债结构调整指标D、收入结构调整指标E、成本控制指标37、合规文化的内涵包括( )A、诚实B、正义C、敬业D、员工对银行负责E、银行对社会负责38、金融创新的原则包括( )A、合法合规、公平竞争原则B、应充分尊重他人的知识产权C、应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则D、应做到“认识你的业务”E、应遵守职业道德标准和专业操守39、关于高级管理层应当承担的内部控制职责,说法正确的有( )A、负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估B、负责制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施C、负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行D、负责监督董事会完善内部控制体系E、负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系40、互联网金融的主要特征包括( )A、成本低B、效率高C、以客户为中心,尊重客户体验D、促进金融业务综合化,为混业经营助力E、风险复杂化,网络风险将难以掌控 三、判断题(本题共15小题,每题1分,共计15分)1、宋体( )商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相同。A、对B、错2、宋体( )财务公司不能向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。A、对B、错3、宋体( )中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败,中国银监会可以决定终止重组,并宣告其破产。A、对B、错4、宋体( )按照银行业监督管理法的规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。A、对B、错5、宋体( )根据中华人民共和国物权法规定,抵押合同一经生效,则抵押权同时生效。A、对B、错6、宋体( )对于无指定用途的个人贷款,银行可视具体情况考虑是否发放。A、对B、错7、宋体( )教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金,到期支取本息的一种定期储蓄。A、对B、错8、宋体( )不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分,只要用于固定资产投资的,皆纳入“固定资产贷款”范畴。A、对B、错9、宋体( )信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务,且同业拆入余额不得超过其净资产的20。A、对B、错10、宋体( )现代营销最基本的方法是专业化营销。A、对B、错11、宋体( )撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。A、对B、错12、宋体( )按汇款支付授权的投递方式划分,汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种。A、对B、错13、宋体( )银行本票不允许背书转让。A、对B、错14、宋体( )资本市场的主要特点是:风险小、收益较低;期限长、流动性差。A、对B、错15、宋体( )外资在华银行业金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。A、对B、错第 44 页 共 44 页参考答案一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、【答案】D2、C3、正确答案A4、正确答案C5、【答案】B6、正确答案:A7、【答案】A8、正确答案B9、【答案】A10、【答案】C11、【答案】B12、【答案】C13、【答案】C14、正确答案D15、【答案】C16、【答案】B17、【答案】D18、【答案】B19、参考答案:D20、【答案】C21、【答案】C22、【答案】D23、【答案】D24、【答案】C25、【答案】A26、【答案】C27、【答案】C28、正确答案A29、【答案】B30、【答案】C31、正确答案:C32、【答案】B33、【答案】A34、【答案】C35、【答案】A36、【答案】D37、【答案】B38、【答案】B39、【答案】A40、【答案】A41、【答案】A42、【答案】B43、C44、正确答案:B45、B46、【答案】D47、【答案】C48、B49、【答案】B50、【答案】A51、【答案】D52、B53、正确答案:B54、【答案】C55、【答案】D56、【答案】D57、【答案】B58、C59、正确答案:A60、B61、【答案】B62、C63、【答案】C64、【答案】A65、A66、【答案】A67、【答案】A68、【答案】D69、【答案】B70、【答案】B71、正确答案:A72、【答案】A73、【答案】B74、正确答案:D75、【答案】D76、【答案】A77、【答案】D78、【答案】B79、【答案】D80、【答案】A81、【答案】C82、C83、【答案】A84、【答案】A85、【答案】A86、【答案】A87、正确答案:B88、【答案】A89、【答案】D90、D二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)1、【答案】A,B,D,E2、【答案】B,C,D,E3、【答案】A,B,C,D,E4、【正确答案】ACDE5、【正确答案】ABCDE6、【答案】A,B,C,E7、【正确答案】ABD8、【答案】A,B,D9、【正确答案】BCDE10、【答案】A,B,C11、【答案】C,D,E12、【答案】A,B,C,D,E13、【答案】A,B,C14、【答案】A,B,C15、【答案】A,B,C,D,E16、【答案】A,B,E17、【答案】A,B,C,D,E18、【答案】C,D19、【正确答案】ACDE20、【正确答案】ABCDE21、【答案】A,B,D22、【答案】A,B,C,E23、正确答案BD24、【答案】A,B,D,E25、【答案】A,C26、【答案】A,C27、【正确答案】ABCE28、【答案】A,B,D,E29、【答案】B,C,D30、【答案】A,C,D,E31、【答案】A,B,C,D,E32、【正确答案】ABC33、【答案】C,D,E34、【答案】C,D35、【正确答案】ACD36、【正确答案】ACD37、【答案】A,D,E38、【正确答案】ABCDE39、【答案】A,B,C40、【正确答案】ABCDE三、判断题(本题共15小题,每题1分,共计15分)1、B2、B3、B4、A5、B6、B7、B8、A9、A10、B11、B12、B13、B14、B15、A
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