广州金融信息化建设情况与展望

2021 年广州金融信息化建设情况与2021 年展望 中国人民银行广州分行2021 年，广州金融信息化工作不断开拓创新，在支撑业务开展、提高管理水平、拓宽效劳领域、防范各类风险、增强行业整体竞争力等方面继续发挥着积极的推动作用；各银行业金融机构科技部门以“平安亚运、效劳创新为目标，共同确保 2021 广州亚运会、亚残运会期间信息化环境平安稳定，保障全年各项业务顺利开展；通过加大信息化开展投入、加快信息系统建设力度、提升技术支撑和效劳手段、抢抓新型支付方式开展机遇，金融信息化不断为金融业务的开展注入新的活力，延续着信息科技在金融开展中的核心地位。一、 2021 年广州金融信息化开展情况回忆一高度重视，全力开展2021 广州亚运会、亚残运会信息平安工作2021 广州亚运会、亚残运会的召开是广州市2021 年的一件大事，对金融行业来说，信息化设施的平安稳定运行直接关系到能否提供稳定可靠的金融效劳，是广州市金融行业效劳水平的具体表达。在相关监管部门的组织协调下，广州地区金融机构始终把信息系统平安生产放在科技工作的首要位置，以高度的责任感和使命感，采取有效措施，全力防范、控制和化解信息系统运行风险，为亚运盛会创造一流的金融效劳环境。中国人民银行广州分行在总行的整体工作部署框架下，根据本辖区2021 广州亚运会、亚残运会信息平安工作的实际需要，以“形成行业合力，实施共同防御为主要思路，多管齐下组织实施金融业信息平安保障工作。在横向协调方面，中国人民银行广州分行牵头组织辖区金融机构与广东省公安厅、国家电力监管委员会南方监管局、广东省通信管理局、国家计算机网络应急技术处理协调中心广东分中心等单位建立了金融行业应急协调机制，发布了?广东省金融业重要信息系统亚运应急协调预案?，确保在省内金融机构网络和重要信息系统发生重大事件、需要调用其他应急协调资源时可以得到相关行业的及时支持。在纵向强化防护方面，中国人民银行广州分行从推动内部审计、开展平安检查、加强应急演练，以及完善病毒防护、补丁分发、漏洞扫描、桌面管理等技术体系人手，坚持 “防治结合、 以防为主的工作思路，强化自身的风险防范和风险处置水平。广州地区各银行机构从维护金融稳定、树立效劳形象的定位出发，高度重视重要时期的信息平安保障工作。根据中国人民银行和广州地区监管部门的工作要求，各银行机构从内部加强组织领导，均成立了相应的信息平安工作领导机构，通过开展制度完善、方案制订、人员培训、风险评估、应急演练、排查整改等多种手段，积极主动做好信息平安的预防工作。2021 广州亚运会、亚残运会期间，各银行机构充分利用信息化监控手段，强化值班和巡检力度，切实做到防范意识到位、隐患排查到位、管理措施到位、责任落实到位。各单位及时评估平安保障的工作效果，认真总结，将有益的经验制度化、流程化，使重要时期平安保障的工作成果固定下来，形成长效机制、常抓不懈。二大力开展信息系统建设，满足业务开展需要作为金融业务和信息技术相互融合的落脚点，信息系统的建设始终是各银行机构信息化工作的重点。为适应业务开展和内部管理的需求，各单位在存量系统的根底上，大力开展基础平台优化，新增业务系统陆续上线，银行业的信息化处理体系不断丰富和完善，行业竞争力和效劳水平稳步提高。中国人民银行广州分行省级数据中心全面进入标准开展和规模化推广阶段，在按方案有序推广典型应用，并积极开发新系统以支持业务开展创新的同时，广州分行着眼于省级数据中心的长远、可持续开展，省级数据中心集约化开展成效渐显。2021 年，中国人民银行广州分行按照总行的工作要求和总行数据中心的标准标准，完成了省级数据中心应用整合与数据利用一期工程试点工作；在根底平台方面，对小型机、存储系统、集群平台等硬件设施进行了升级；建设和优化了门户系统、数据下发平台等支撑性应用；通过对广东省科技管理平台等多个系统进行整合，初步尝试了多应用加载技术；为集中存储体系建立了配套的持续数据彳护CDP备份体系，在应急演练中实施应用并取得良好效果。在全国性应用系统方面，中国人民银行广州分行全年重点完成了国库信息处理系统TIPS、金融业机构信息管理系统、电子商业汇票系统、网上支付跨行清算系统、人民币跨境收付信息管理系统等核心业务系统的技术推广工作，并对反假货币信息系统、国库信息管理系统、电子对账系统、联网核查公民身份信息系统等进行了升级维护，为中国人民银行和广州地区各商业银行的业务处理信息化提供了强有力的支持。中国工商银行广东省分行科技部门2021 年共受理内部业务需求264 份，完成开发工程222 个：在中间业务特色产品研发和推广方面，重点完成亚运会票务系统专项开发和三个售票阶段全程技术支持和保障工作，亚运金融效劳园地正式投产；在加强内部经营管理建设及信息效劳方面，开展报表集中工程及数据仓库应用工程，数据的集中利用水平持续提高；在支持业务营销及外围应用方面，为重点客户提供银企互联电子票据测试效劳和技术支持。中国银行广东省分行在2021 年将研发投入方向与“百亿利润目标紧密结合，根据业务部门的需求，积极调整研发方向，并对重大研发工程重点跟踪监控，全年开展重大研发项目 40 个，为各业务条线的开展提供了有力支持。交通银行广东省分行在2021 年共完成重点工程推广应用10 多项， 优化了系统功能，增加了业务品种，其中包括PBOC2.0 标准金融lC 卡系统的上线，后督系统省集中模式运行、身份证影像扫描系统推广、桌面管理系统上线等工作。开发和推广分行特色业务近20 项，包括配合政府财政部门完成了省市区财政支付系统升级改造，进行银联2.0 系统升级改造，开发了移动联通电信代缴费、粤通卡充值等一批代缴代付系统，进一步丰富了中间业务品种。广东开展银行加快信息系统开展速度，2021 年先后完成了多项信息系统建设和应用项目， 对业务开展的支持能力有了重大提升：完成了核心系统的转型，大大提升了业务响应的效率； 进行后台流程再造系统建设，支持后台集中运营；建立了一套以客户为中心的效劳体系，整合根本信息，建立统一客户视图；搭建投资理财与营销管理平台，支持业务部门拓展市场；通过为 银行、新一代网上银行系统、黄金交易管理系统等工程提供支持，提升了中间业务的市场竞争力。中国光大银行广州分行在2021 年度重点完成了广东省财政厅直接支付系统的新业务开发以及广州金融结算效劳系统新版的升级改造；完成了广东省交通集团 “银企通工程、广州市自来水公司网络缴费工程的开发测试工作。通过一系列的工程开发，有力支持了分行特色业务的拓展。招商银行广州分行积极开掘需求，强化开发管理，工程开发工作注重加强与业务和管理的结合，充分发挥科技对产品和业务创新，以及经营管理的支撑和促进作用。全年分行立项开发 17 个工程、总分行联合开发4 个工程，其中包括多个内部办公和管理系统、RDS 数据订阅与发布系统、广东金融结算效劳系统、住房公积金管理系统等。2021 年是?中国邮政金融IT 总体规划?推进的第一年，也是邮政金融信息化建设全面开展的关键一年，中国邮政储蓄银行广东省分行围绕各项开发建设规划，全年完成了21 个新系统和15 个新增功能的推广建设工作，其中包括ATM 银联前置系统改造、个人网银和门户网站系统上线、网点终端数据传输平安工程等，工程工程总量比历年的最高数量翻了一番。广州农村商业银行积极推进新工程的实施进程，以新一代核心业务系统为代表的新系统、 新功能陆续上线；同时， 为了支持业务开展，投入开发了村镇银行系统、网上银行系统、新信贷管理系统等多个工程，信息系统对业务开展的支撑能力大幅提升。三完善信息化根底环境，优化资源配置机房、 网络、 效劳器等各类根底设施是信息化开展的物理根底，是整个机构信息系统运行的载体，2021 年，各银行机构持续对根底环境和根底设施进行规划、整合和升级，不断提升信息化根底设施的可靠性、可用性和利用率，采取各类技术手段，实现监控和预警的自动化，根底环境的运行效率不断提高。2021 年，中国人民银行广州分行按照总行的统一安排和省级数据中心的开展需要，稳步实施“两网别离工程，通过对现有网络进行拆分，进一步提高工作信息的保密性；通过更换 UPS 和新增精密空调等具体措施，逐步改善机房运行的物理环境；通过整合内部局域网和升级更新网络设备，为省级数据中心的连续稳定运行提供可靠的传输平台。中国农业开展银行广东省分行在全省范围内配置了机房预警监控系统，对机房环境动力系统的UPS、供配电、消防、温湿度监测、漏水监测、门禁设备等指标和IT系统的网络设备、效劳器等运行状态进行实时监控。同时通过短信、 、声光、监控端屏幕显示等方式进行报警，便于及时发现并排除各种故障，有效确保全行信息系统的平安稳定运行。中国工商银行广东省分行以亚运保障为契机，提前谋划，实施重要设备滚动更新方案，优化关键技术平台架构，加强核心系统维护和管理；优化全省网络系统，健全网络运行监控和管理；评估全省各级机房环境设施运行管理风险情况，制定开展规划，加强全省机房的集中监控和平安管理。广东开展银行全面实施根底设施整合，建立了效劳器、存储资源池机制，实现了效劳器资源的统一规划、动态分配和统一管理，从而降低了整体建设和维护本钱，提高了系统投产上线部署的效率，以此支持业务快速开展。同时建立了集中备份系统平台，实现重要信息系统的集中备份，实现存储和数据的统一、自动管理，提高备份操作效率。华夏银行广州分行新中心机房于2021 年上半年施工建设，于 2021 年 8 月 7 日正式投入使用， 解决了旧的中心机房投入使用时间过长、根底设施老化的问题，提高了机房根底环境平安性。同时配合新中心机房建设，对核心网络设备进行了更新，对网络系统进行了优化，解决了核心网络设备老化和网络平安区域划分的问题，所有核心网络均实现了热备份。中国邮政储蓄银行广东省分行利用信息化手段，强化机房管理，实现了对大局部主机、应用和数据库等关键对象的深层次的监控与报警，并在内部推广综合网管监控系统，加强了对系统的主动监控和备份管理。不断推进全省网络的改造和优化，在省中心推进平安整治工程，优化了系统运行环境。四支付清算环境稳定高效，业务量稳步提升2021 年， 中国人民银行广州分行清算中心以2021 广州亚运会、亚残运会和贯彻落实?珠江三角洲地区改革开展规划纲要?推动广东金融业科学开展为契机，围绕 “运行效劳和 “建设开展两条工作主线，保亚运支付平安、促支付清算开展，各项工作再上新台阶。 2021年， 广州 CCPC 大额支付系统业务量6956 万笔， 金额 101 万亿元， 分别比 2021 年增长 4. 6%和 39%；日均业务量27.8万笔，居全国第一位，日均金额4056亿元。小额支付系统业务量 10430 万笔， 金额 17837 亿元， 分别比 2021 年增长71%和 75%； 日均业务量29.3 万笔，日均金额50 亿元。支票影像交换系统业务量505 万笔，金额1948 亿元，分别比2021年增长30%和 51%；日均业务量1.4 万笔，居全国第一位，日均金额5.5 亿元。电子商业汇票系统业务量1.6 万笔，金额414 亿元；网上支付跨行清算系统业务量26 万笔，金额25 亿元。全年广州CCPC 新增大小额支付系统直接参与者5 个、总数达98 个，新增间接参与者266 个、总数达6047 个；新增支票影像交换系统直接参与者1 个、总数达112 个，间接参与者总数达3115 个。五联网通用质量持续提高，标准金融IC 卡应用初见成效2021 年，各银行机构银行卡与电子支付在技术管理及效劳水平方面不断提高，银行卡围绕联网通用质量稳中有升，银行卡与电子支付产业健康持续开展；各银行机构抢抓机遇，亚运支付环境保障和金融lC 卡应用推广等，开展了大量工作。为保障广东省银行卡跨行交易系统的平安、稳定运行，进一步改善银行卡受理环境，促进跨行交易质量持续提升，协力打造平安、顺畅、优质的亚运支付效劳环境，中国人民银行广州分行自2021 年 8 月起组织广东省内各级人民银行和银联分支机构、33 家银行业发卡机构，开展了“广东省 2021 年度 ATM 跨行交易质量月活动。通过技术交流与效劳、受理环境现场检查等形式多样的活动，全省银行卡产业开展相关监管机构和运作机构对ATM 跨行交易质量、系统平安运行、受理标识标准、持卡人效劳宣传、终端返回码等内容进行了全面检查和广泛交流。最终根据各单位的活动表现评选出7 个奖项，其中： 中国民生银行广州分行、 兴业银行广州分行、广东开展银行、中国银行广东省分行、招商银行广州分行位列 “综合奖前五名；东莞农村商业银行、广东省农村信用社联合社、广州农村商业银行位列“发卡交易质量进步奖前三名；中国农业银行广东省分行、东莞银行获得 “受理质量优秀奖；中国工商银行广东省分行、中国建设银行广东省分行获得“平安运行奖；交通银行广东省分行、中国邮政储蓄银行广东省分行获得“持卡人效劳优秀奖；深圳开展银行广州分行、中国光大银行广州分行、上海浦东开展银行广州分行获得“优秀组织奖；广州银行、佛山顺德农村商业银行获得“终端标准化奉献奖。本次活动是继“广东省 2021 年度 POS 跨行交易质量月活动圆满举办之后的又一精彩延续， “广东省银行卡跨行交易质量月系列活动目前已成为不断深入推进全省银行卡产业健康可持续开展的一项传统特色盛事。金融 lC 卡开展及多行业应用推广工作是2021年的一项重点工作。在中国人民银行广州分行的组织协调下，各银行机构及银联广东分公司从加强 “货币流通统一性、 公众用卡平安性、社会本钱节约性的高度，多点着力开展了大量工作，推动广东省金融 lC 卡良性开展。一是加快受理环境优化改造，截至2021 年 1 月末，广东省发行PBOC 2.0 标准金融lC 卡逾78 万张，完成对公传统存量POS 接触式支持PBOC 2.0改造 188245 台，改造率达100%，完成对公传统存量POS 非接触式改造和新增布放非接触式POS 受理终端9.4 万台。二是各商业银行积极抢抓地方城市信息化建设和广州举办亚运盛会的难得机遇，积极发行符合PBOC 2.0标准的特色银行卡，中国工商银行广东省分行、中国银行广东省分行、广东开展银行以及兴业银行广州分行均显著推动了本单位标准金融lC 卡的发卡工作，广东省金融lC卡发卡规模日益壮大。三是城市金融lC 卡工程取得新突破。目前，广州市“羊城通银通联名金融 lC 卡工程、 “梅州市民卡工程以及“韶关市金融 lC 卡 支付等工程已经取得突破性进展。二、 2021 年广州金融信息化开展展望2021 年是“十二五开展规划的开局之年，作为金融业走向现代化和国际化、提升竞争力的一个重要支撑和手段，广州市金融信息化将以持续开展为主题，以改革创新为动力，稳步推进信息系统建设，全面加强信息平安管理，增强技术对业务开展的支持力度和融合程度，信息化的整体水平力争再上台阶。一扎实开展信息系统建设和升级201 1 年，广州金融信息化工作将继续以业务需求为导向，立足本行业效劳水平和创新能力的提高，扎实稳步推动业务处理的信息化进程，金融业务的信息化根底不断完善。中国人民银行广州分行将继续推进省级数据中心根底平台建设和应用推广工作：进一步完善与总行之间的数据下发与数据交换平台建设；在合理评估现有软硬件性能并优化调整的根底上， 加大全省集中门户系统与全省集中办公自动化系统的推广力度；初步建立与业务信息化相适应的包括通用工作流引擎、统计分析平台、数据上报等在内的业务核心支撑平台，并以之为根底，对现有业务信息化流程进行整合，增强信息化建设标准性和科学性。中国工商银行广东省分行将以经营开展战略、重点工程建设、阶段性中心工作为导向，积极挖掘潜力，动态调配资源，强化工程全流程管理，加大应用产品创新支持力度，通过大力推进省行特色科技产品信息发布工作和中间业务的研发工作，推动和促进业务开展。中国农业银行广东省分行将继续落实“科技立行的开展战略，坚持“以市场为导向、以客户为中心的开发理念，抓好产品创新开发，不断提高软件研发的效率和质量；加大产品开发整合力度，不断推出新产品，创新电子支付结算手段，整合完善自助业务渠道，支持电子支付业务创新，推动新兴支付工具的普及，提高中间业务收入，带动全行各项业务开展。中国建设银行广东省分行201 1 年将进一步加大IT 新架构建设力度，解决技术短板，夯实 IT 根底，工作重点包括：完善统一文件交换平台和WEB 整合平台，继续推进效劳器整合，完善备份资源池的规划与建设，提高信息化资源的利用效率和利用水平。广东开展银行将在现有已开展的规划工程根底上，继续采用分批建设、突出重点的方式，全面推进各业务条线所需的应用平台的改造和建设，重点支持基于电子渠道的业务创新和基于商业智能的数据营销。招商银行广州分行2021 年紧扣“抓管理，强队伍，保运行，助转型，促开展的工作指导思想，努力构建先进、稳健、可持续开展的、用户体验良好的信息系统；工程开发工作紧扣业务和管理，形成IT 与业务的互动；发挥IT 优势，加强各类电子交易渠道的建设、推广工作；进一步拓展空间，创造更多的中间业务收入；加强数据营销模型的开发建设，辅助业务部门更加精准高效地开展营销；强化流程优化、客户评价等方面的需求挖掘和展现。广州银行方案在调研国内外先进银行的做法以及新的核心系统体系的根底上，对核心系统重新定位，进一步实现核心系统体系一定规模的集中化和IT 平台升级；搭建客户关系管理系统，实现个人及对公客户营销管理应用；建立个贷系统、对公信贷、影像审批流、CA认证中心等系统，从多方面推动标准化和自动化程度。二大力推进金融IC 卡应用推广201 1 年， 中国人民银行广州分行将全力推进广东省金融lC 卡试点应用向纵深拓展，全面完善广东省PBOC 2.0 受理环境建设，不断扩大发卡机构数量和卡片发行规模，力争实现金融支付与移动通信、信息管理等多行业应用推广取得阶段性突破，积极探求粤港澳金融lC卡产业合作方向与开展模式。中国邮政储蓄银行广东省分行将大力推进lC 卡业务系统的工程建设，该系统是建设一套符合PBOC 2.0标准的金融1C卡系统，完成包括 ATM、POS、网点等受理渠道的改造，实现受理全国范围各银行发行的金融lC 卡。中国工商银行广东省分行继续推进PBOC 芯片卡特色应用的开发推广工作，完成芯片卡在市民卡、公交卡、电信行业等方面的推广使用；组织广东省汽车公务卡、速汇金系统批量汇款业务系统的开发、投产，以及标准多渠道缴费平台的推广工作。三确保信息系统平安稳定运行伴随着银行业务的快速开展，巨大的交易量、频繁的产品投产上线、日益复杂的社会环境， 都将给信息系统生产运行的平安性带来巨大的压力，使得银行业金融机构在平安运行和应急管理方面面临的缺乏之处越来越多，加之信息系统和根底环境日益复杂，也使得运营管理和风险控制难度日益增大。因此， 在随着业务范围的拓宽而不断丰富信息处理系统的同时，根据银行自身的技术架构特点，进一步深化信息平安体系建设，在不同层次保障系统、银行、客户的利益和平安，依然是广州市银行业金融机构各项工作的重中之重。中国人民银行广州分行将继续加强省级数据中心信息平安保障工作，确保重要信息系统平安和业务连续性；加强信息平安管理体系建设，完善和标准信息平安管理制度；加强信息平安管理能力建设，完善全省信息平安技术骨干协同工作机制；加强信息平安队伍建设，强化信息平安员、部门计算机平安员和一般用户的平安防范能力；完善信息平安监测体系和应急响应体系建设，提高信息平安综合监测、快速响应能力；建立风险评估与平安技术审计体系，实现事前防范、事中监控、事后取证的全过程管理；建立辖区金融业信息平安沟通协调机制， 及时进行风险提示和定期开展现场检查；完善跨部门应急协调机制，整体辖区金融业应对突发信息平安事件处置能力；加强和互联网监测机构合作，继续完善信息平安监测及预警机制；加强和公安机关合作，联合推动辖区金融业信息系统等级保护工作。中国工商银行广东省分行201 1 年着力加强信息平安风险管理，工作重点包括：加强全省互联网访问技术控制，严控非法外联、病毒、非法软件对生产应用的影响；实施用户集中管理系统升级，组织总行VPN 系统推广使用，按季度组织对所有生产效劳器、网络设备漏洞扫描及整改工作；关注数据信息平安问题，严格做好数据查询权限、数据保密、传输加密的设置； 积极配合实施各项信息平安技术措施和管理要求，加强全行用户办公平安知识宣传、培训， 强化部门计算机管理员专业化培训，加强科技与业务部门间交流沟通，共同努力做好全行信息平安管理工作。中国农业银行广东省分行将按方案开展信息系统应急体系建设工作，开展信息系统应急预案的修订，组织信息系统应急演练；推动信息系统等级保护工作，建立适用于本行的信息系统平安保护级别；加强信息科技风险管理，落实各项信息系统风险管控工作，强化信息系统平安检查和信息技术部门合规检查工作；按照方案在全省推广桌面管理系统建设；完成生产网防病毒系统推广和防病毒网关部署，结合办公网防病毒系统的部署，实现对全行计算机病毒的监控和防治。中国邮政储蓄银行广东省分行将根据监管机构及总行的相关制度为参考，进一步完善邮政金融计算机系统风险管理方法，强化风险管理的长效机制，利用更加先进、有效的技术，加强对金融信息系统重点部位、薄弱环节的管控，不断提高金融数据的保密度和平安性，严防数据泄露、被截获和破解，提高金融信息系统的平安防范能力。加强信息平安管理，积极开展风险评估，建立平安考核制度，加大信息技术部门与审计、合规等风险控制部门的联动，强化监督、管理和执行的力度，完善全面的信息平安风险管理体系。进一步标准信息系统应急处理流程，完善应急预案，组织应急处理流程演练和业务应急演练，以确保在突发事件发生时，正确应对各项风险。招商银行广州分行2021 年着重加强系统平安和运行管理，确保系统平安、稳定、可持续运行；对运行信息进行更加深入的分析，提高风险识别能力；主动进行应急处置演练，确保覆盖全部关键系统，切实提升应急管理水平；做好各应用系统的健康检查及交易分析，有针对性地提高各系统的交易质量；探讨加强客户端平安管理技术，进一步提高终端的平安水平。曾庆光