2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案104

2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案1. 单选题 基金的自律组织主要有( )。中国证监会基金行业自律组织原中国银监会证券交易所A B C D 答案 D解析 基金的自律组织主要有基金行业自律组织和证券交易所。2. 单选题 按照证券公司洽理准则的要求，关于证券公司和控股股东、实际控制人及其关联方之间开展业务竞争和关联交易的说法正确的是（ ）。A 证券公司的关联方可以与其所控制的证券公司开展同类业务B 证券公司控制其他证券公司的，可以开展与该证券公司相同的同类业务以竞争的形式促进双方发展。C 证券公司的股东、实际控制人与证券公司的关联交易可以在牺牲证券公司利益的基础上进行D 证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定答案 D解析 本题考查证券公司和股东之间关系的特别规定。不得开展业务竞争；关联交易不得损害公司利益。3. 单选题 具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力个人或者家庭，且其金融资产合计不低于（ ）万元人民币，为合格投资者。A 100B 200C 300D 500答案 A解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力个人或者家庭，且其金融资产合计不低于100万元人民币，为合格投资者。4. 单选题 财务顾问代表委托人向中国证监会提交申请文件后，应当配合中国证监会的审核，并承担（ ）工作。指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复按照中国证监会的要求对涉及本次并购重组活动的特定事项进行尽职调查或者核查组织委托人及其他专业机构对中国证监会的意见进行答复，委托人未能在行政许可的期限内公告相关并购重组报告全文的，财务顾问应当督促委托人及时公开披露中国证监会提出的问题及委托人未能如期公告的原因申报本次担任担任并购重组财务顾问的收费情况A B C D 答案 B解析 本题考查财务顾问相关的业务规则。5. 单选题 目前，证券业从业资格考试的入门资格考试科目包括（ ）。证券市场基本法律法规投资银行业务金融市场基础知识证券投资顾问业务A B C D 答案 C解析 本题考查证券业从业资格考试中入门考试的科目，包括证券市场基本法律法规和金融市场基础知识。6. 单选题 证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。A 董事会B 监事会C 流动性风险管理部门D 经理层答案 D解析 本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作；确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。7. 单选题 股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是( )。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 民间借贷答案 A解析 本题主要考查股票市场融资的概念。股票市场融资是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。8. 单选题 根据证券法，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司已发行的股份达到百分之五时，应当在该事实发生之日起三日内，向（）作出书面报告。A 证券业协会B 证券登记结算机构C 国务院证券监督管理机构及证券交易所D 国务院证券监督管理机构或证券交易所答案 C解析 根据上市公司收购程序，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告。故选C。9. 单选题 证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行转融通业务监督管理试行办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（ ）。A 20年B 10年C 5年D 3年答案 A解析 证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行转融通业务监督管理试行办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。10. 单选题 （ ）也被称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。A 到期收益率B 当期收益率C 即期利率D 持有到期收益率答案 C解析 考查即期利率的定义。即期利率也被称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。11. 单选题 证券经纪人可以代理证券公司进行（）。.客户招揽.客户服务.代理客户下单.产品销售A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽、客户服务和产品销售等活动。12. 单选题 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（ ）货币为面值、向（ ）投资者发行的债券。A 外同 本国B 外国 外国C 本同 外国D 本国 本国答案 B解析 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。13. 单选题 以下（ ）是证券公司与客户关系的基本原则。保守客户秘密履行法定信息披露义务完善客户沟通、投诉处理机制不得挪用、侵占客户资金不得开展业务竞争履行公司财务报告披露义务A B C D 答案 C解析 本题考查证券公司与客户关系的基本原则。不得开展业务竞争是证券公司与股东之间关系的特别规定。14. 单选题 下列事项中，有限责任公司的股东不能用作出资的是（ ）。A 货币B 知识产权C 劳务D 土地使用权答案 C解析 考查股东的出资制度。有限责任公司股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币资产作价出资；有限责任公司不得以劳务、信用、自然人姓名、商誉等作价出资。15. 单选题 下列不属于拥有上市公司控制权的情形是（）。A 持有上市公司50%以上股份的股东B 持有上市公司的股份比例较低，但担任公司董事的股东C 依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响的股东D 可以实际支配上市公司股份表决权超过30%的投资者答案 B解析 上市公司收购管理办法规定，有下列情形之一的，为拥有上市公司控制权：投资者为上市公司持股50%以上的控股股东；投资者可以实际支配上市公司股份表决权超过30%；投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会半数以上成员选任；投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响；中国证监会认定的其他情形。16. 单选题 下面关于地方政府一般债券说法正确的是（ ）。承销团成员应当是在中国境内依法成立的金融机构，具有债券承销业务资格。承销团成员应在资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标方面达到监管标准承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议可以在一般债券承销商中择优选择主承销商A B C D 答案 D解析 考查地方政府一般债券的相关内容。地方政府财政部门与一般债券承销商签署债券承销协议，明确双方权利和义务。承销商可以书面委托其分支机构代理签署并履行债券承销协议。各地可以在一般债券承销商中择优选择主承销商，主承销商为一般债券提供发行定价、登记托管、上市交易等咨询服务。17. 单选题 股票分析中，量化分析法的显著特点包括（ ）。使用大量数据使用大量模型使用电脑以价格判断为基础A B C D 答案 A解析 本题主要考查量化分析方法的特点。量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有使用大量数据、模型和电脑的显著特点，广泛应用于解决证券估值、组合构造与优化、策略制定、绩效评估、风险计量与风险管理等投资相关问题，是继传统的基本分析和技术分析之后发展起来的一种重要的股票投资分析方法。18. 单选题 代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（ ）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。A 60%B 65%C 70%D 75%答案 C解析 代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例70%的，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。19. 单选题 上海证券交易股票期权试点规则属于股票期权业务主要涉及的（ ）。A 法律B 法规C 部门规章D 其他规范性文件答案 D解析 考点：考查股票期权业务相关知识。股票期权业务主要涉及的部门规章有股票期权交易试点管理办法证券期货经营机构参与股票期权交易试点指引，涉及的规范性文件有上海证券交易股票期权试点规则等。20. 单选题 按照证券公司合规管理实施指引的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备合规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法中错误的是（ ）。A 证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历B 合规管理人员不得兼任其他任何职务C 证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员D 证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员答案 B解析 本题考査证券公司业务部门、分支机构合规管理人员配备的有关规定。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。21. 单选题 下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是( )。A 创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点B 由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格C 高科技企业更易于在主板上市D 主板市场上市条件比较低答案 A解析 创业板市场又称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场，相比于主板市场，创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格以及明显的高科技产业导向，在创业板市场上市的企业规模较小，上市条件相对较低。主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平等方面的要求标准较高，上市的企业多为成熟企业。22. 单选题 （ ）及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者证券发行与承销管理办法规定的，中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，或者采取市场禁入措施，并记入诚信档案；依法应予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。发行人证券公司证券服务机构投资者A B C D 答案 B解析 本题考查证券发行与承销管理办法第三十七条。发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者证券发行与承销管理办法规定的，中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，或者采取市场禁入措施，并记入诚信档案；依法应予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。见教材第三章第四节。23. 单选题 下列属于不得再次公开发行公司债券的情形是（ ）。.对于公司前一次公开发行的公司债券尚未募足.违反规定擅自改变公开发行公司债券所募集资金的用途的.对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态的.公司经营发生困难的A 、B 、C 、D 、答案 C解析 有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：前一次公开发行的公司债券尚末募足；对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；违反规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。24. 单选题 按照风险因素划分，金融风险不包括（ ）。A 经济风险B 市场风险C 信用风险D 流动性风险答案 A解析 考查风险的分类。按照风险因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。25. 单选题 按照国际货币基金组织金融稳健指标编制指南，全球金融体系的主要参与者包括( )。金融公司非金融公司住户政府、公共部门A B C D 答案 C解析 本题主要考查全球金融体系的主要参与者。26. 单选题 期货交易管理条例第二十八条规定，期货公司向客户收取的保证金，属于（ ）所有。A 期货交易所B 期货公司C 客户D 期货监督管理机构答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第二十八条的规定，期货交易所和期货公司向会员收取的保证金，属于客户所有。27. 单选题 资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过（ ）人。A 100B 200C 300D 400答案 B解析 本题考查资产支持证券的发行，资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过200人。见教材第三章第六节。28. 单选题 证券投资者保护基金公司的职责包括（ ）。投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议筹集、管理和运作基金证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作A B C D 答案 D解析 证券投资者保护基金公司的职责(1)筹集、管理和运作基金。(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。(5)管理和处分受偿资产，维护基金权益。(6)发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。(7)国务院批准的其他职责。29. 单选题 对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受，具有这种特点的股票投资分析方法是（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 C解析 本题主要考查量化分析法的缺点。量化分析法较多采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论。但它对使用者的定量分析技术有较高要求，不易为普通公众所接受。见教材第四章第四节。30. 单选题 创业板市场的功能包括( )。承担风险资本的推出窗口作用 优化资源配置促进产业升级投机活动A B C D 答案 A解析 创业板市场的功能主要体现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的推出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。31. 单选题 （ ）是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。A 代销金融产品B 中间介绍业务C 另类投资业务D 投资业务答案 A解析 代销金融产品的相关含义。代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。见教材第三章第九节。32. 单选题 在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（ ）功能。A 资金融通B 价格发现C 风险管理D 降低搜寻成本和信息成本答案 D解析 本题主要考查金融市场的功能之一：降低搜寻成本和信息成本。金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。在一个有效的市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。33. 单选题 按照刑法第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处（ ）年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。A 3；5B 1；3C 5；8D 5；5答案 D解析 本题考查刑法第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。34. 单选题 以下最可能进行证券经济业务营销业务的是（ ）。A 取得证券经纪营销执业证书，但2年没有年检的甲B 取得证券经纪营销执业证书，同时兼任风险管控工作的乙C 通过证券经纪人专项考试取得从业资格的丙D 通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书的丁答案 D解析 根据关于加强证券公司从事经纪业务营销活动人员资格管理的通知，进行证券经济业务营销业务的人员应该通过证券经纪人专项考试取得从业资格并取得证券经纪营销执业证书，参加年检。从事技术、风险监控、合规管理人员不得从事营销、客户账户和客户资金存管等业务活动。35. 单选题 证券市场正常运行的基础是（ ）。A 证券从业者的自我管理B 国家对证券市场的监管C 稳定的市场价格D 完善的市场监管体系答案 A解析 国家对证券市场的监管是证券市场健康发展的保证，而证券从业者的自我管理是证券市场正常运行的基础。见教材第三章第五节。36. 单选题 封闭式基金有固定的存续期，通常在( )年以上。A 5B 8C 10D 15答案 A解析 考查封闭式基金的存续期间，通常5年以上，一般为10年或15年。37. 单选题 ( )对金融市场有着直接、主要的影响。A 财政政策B 收入政策C 货币政策D 经济周期答案 C解析 宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，货币政策对金融市场有着直接、主要的影响。收入政策具有更高一层次的调节功能，财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。38. 单选题 中国证监会规定，客户的交易结算资金统一交由（ ）存管。A 第三方存管机构B 证券公司C 中央银行D 中国证监会答案 A解析 中国证监会规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构存管。第三方存管是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。39. 单选题 A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2则A公司的股票价值为（ ）元。A 2B 2.5C 4D 5答案 D解析 本题主要考査市盈率倍数估值的计算。毎股价值=每股收益市盈率倍数。见教材第四章第四节。40. 单选题 证券公司应当建立合理的内部控制监督、检査与评价机制，确保内部控制的有效性。证券公司应当设立监督检査部门或岗位，监督检査部门应加强对内部控制执行情况的现场检査、非现场检査和常规稽核、非常规稽核，并将检査结果报（ ）。A 证券公司注册地中国证监会派出机构B 证券公司注册地证券业协会C 证券公司所在地中国证监会派出机构D 证券公司所在地证券业协会答案 A解析 本题考査证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。监督检査部门应加强对内部控制执行情况的现场检査、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检査结果报证券公司注册地中国证监会派出机构。见教材第二章第一节。41. 单选题 按照证券法第一百五十七条的规定，证券账户的设立是（ ）的职能。A 国务院证券监督管理机构B 证券交易所C 国务院金融监督管理机构D 证券登记结算有限公司答案 D解析 本题考查证券法第一百五十七条的规定。证券账户的设立是证券登记结算有限公司的职能。42. 单选题 股票具有以下（ ）特征。流动性风险性增值性永久性参与性A B C D 答案 D解析 股票具有以下几个特征：（1）收益性: 它是指股票可以为持有人带来收益的特性。（2）风险性:股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。（3）流动性: 指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。（4）永久性:指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。 （5）参与性:指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。43. 单选题 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（ ）。A 金融期权B 金融期货C 金融互换D 结构化金融衍生工具答案 C解析 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。44. 单选题 下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定中说法正确的是（ ）。对国债承销团成员额度进行分配时，取整至0.1亿元对国债承销团成员额度进行分配时，取整至1亿元有资格的承销团成员追加承销额时应为0.1亿元的整数倍有资格的承销团成员追加承销额时应为1亿元的整数倍A B C D 答案 A解析 考查国债竞争性招标相关内容。国债承销团甲类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的35%。国债承销团乙类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的25%。上述比例均计算至0.1亿元，0.1亿元以下四舍五入。见财政部关于印发（201 8年记账式围债招标发行规则）。45. 单选题 基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国债券型基金的认购费率通常在()以下。A 2%B 1.5%C 1%D 0.5%答案 C解析 基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1% -1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。46. 单选题 交易债务工具和优先股的市场统称为( )。A 股票市场B 固定收益市场C 普通股市场D 债务市场答案 B解析 按交易工具分类，资本市场分为债权市场、权益市场。交易债务工具和优先股的市场被统称为固定收益市场，交易不包括优先股的股票市场为普通股市场。47. 单选题 按照合伙企业利润分配和亏损分担的原则，下列顺序正确的是（ ）。合伙人协商决定按照合伙协议的约定办理合伙人平均分配、分担合伙人按照实缴出资比例分担A B C D 答案 D解析 本题考查合伙企业法的规定。根据合伙企业法第三十三条规定，合伙企业利润分配和亏损分担的原则是：首先，按照合伙协议的约定办理：合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定；协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、分担；无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担。见教材第一章第三节。48. 单选题 融资融券的标的证券为交易型开放式基金（ETF）的，应当符合下列条件（ ）。上市交易超过5个交易日的最近5个交易日内的日平均资产规模不低于3亿元基金持有户数不少于2000户交易所规定的其他条件A B C D 答案 B解析 本题考查标的证券为ETF需满足的条件。最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。见教材第三章第七节。49. 单选题 下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是（ ）。A 证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务B 证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务C 证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离113业务与其他业务的风险D 期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。答案 B解析 证券公司IB业务的业务规则规定，证券公司不能接受其他期货公司的委托从事IB业务，故B选项错误。见教材第三章第三节。50. 单选题 我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括( )。沪深主板市场创业板市场全国中小企业股份转让系统区域性股权交易市场A B C D 答案 A解析 考点为股票市场的构成，我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统（新三板），场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。区域性股权交易市场属于场外市场。51. 单选题 信用传导机制涉及的变量不包括( )。A 股价B 净值C 贷款D 汇率答案 D解析 汇率属于汇率传导机制的变量。52. 单选题 股票票面上标明的金额，是股票的（ ）。A 账面价值B 票面价值C 清算价值D 内在价值答案 B解析 本题主要考查股票票面价值的概念。股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额。该种股票被称为有面额股票。股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。53. 单选题 以下（ ）属于某证券公司的高级管理人员。合规负责人李某副总经理王某独立董事孙某财务负责人周某董事会秘书陈某执行委员会成员钱某A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司高级管理人员的定义。高级管理人员是指证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书以及实际履行上述职务的人员。证券机构行使经营管理职责的管理委员会、执行委员会以及类似机构的成员为高级管理人员。54. 单选题 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，关于指定银行，下列说法错误的是（ ）。A 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以证券公司的名义单独立户管理B 指定商业银行应当为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户C 客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理D 指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况答案 A解析 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，故选项A说法错误。55. 单选题 非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括（ ）。公司控股股东与公司业务有关的企业公司的员工证券公司A B C D 答案 D解析 考查定向增发。非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司等金融机构；公司董事、员工等。56. 单选题 信用风险是( )的主要风险。A 债券B 股票C 衍生证券D 基金答案 A解析 考查信用风险的相关内容。债券、优先股、普通股都可能有信用风险，但程度有所不同。债券的信用风险就是债券不能到期还本付息的风险。信用风险是债券的主要风险，因为债券是需要按时还本付息的。57. 单选题 中华人民共和国金融行业标准（JR/T 0030.2-2006）信贷市场和银行间债券市场信用评级规范对信用评级程序做出（ ）规定。评级准备，实地调查初评阶段，评定等级结果反馈与复评，结果发布文件存档，跟踪评级A B C D 答案 D解析 考查债券信用评级的程序。（1）评级准备（2）实地调查（3）初评阶段（4）评定（5）等级结果（6）反馈与复评（7）结果发布（8）文件存档（9）跟踪评级。58. 单选题 以下属于行政法规的有（ ）。. 证券公司内部控制指引.证券公司监督管理条例.证券公司风险处置条例.证券公司风险控制指标管理办法A 、IVB 、C 、IVD 、IV答案 B解析 证券公司内部控制指引属于规范性文件；证券公司风险控制指标管理办法属于部门规章。59. 单选题 证券市场监管的原则包括（ ）。监督与自律相结合的原则保护投资者利益原则“三公”原则依法监管原则A B C D 答案 D解析 证券市场监管的原则1依法监管原则2保护投资者利益原则投资者，尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护。3“三公”原则(1)公开原则。这一原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。(2)公平原则。这一原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。(3）公正原则。这一原则要求证券监管机梅在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。4监督与自律相结合的原则监督与自律相结原则是指在加强政府、证券监管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。60. 单选题 企业发行短期融资券应依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则在（ ）注册。A 中国银行间市场交易商协会B 中国人民银行C 托管商业银行D 中央国债登记结算有限责任公司答案 A解析 考查短期融资融券的发行注册。企业发行短期融资券应根据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则在中国银行间市场交易商协会注册。61. 单选题 按照保险资金运用管理办法规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（ ）。A 资产证券化产品B 文化投资资金C 创业投资基金D 保险私募基金答案 B解析 考点:考査保险经营机构相关知识。按照保险资金运用管理办法规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，分别是资产证券化产品、创业投资基金保险私募基金。62. 单选题 以下关于封闭式基金的说法正确的有( )。封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回持有人可以进行场外交易封闭式基金的存续期固定，但可以适当延长封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行A B C D 答案 D解析 考查关于封闭式基金的特点，封闭式基金的持有人只能在证券交易场所交易。63. 单选题 下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是（ ）。A 约定赎回价格可以是发行价格B 约定赎回价格不能是债券面值C 约定赎回价格可以是某一指定价格D 约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格答案 B解析 考查赎回收益率中的赎回价格。约定赎回价格可以是债券面值。64. 单选题 财政政策对股票价格造成影响的途径包括（ ）。中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发展调节税率，影响企业利润和股息干预资本市场各类交易适用的税率A B C D 答案 B解析 本题主要考查财政政策对股票价格的影响，属于货币政策的影响。财政政策对股票价格的影响有四个方面：其一，通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展。其二，通过调节税率影响企业利润和股息。其三，干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利得税、印花税等，直接影响市场交易和价格。其四，国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格。见教材第四章第四节。65. 单选题 证券公司认为客户甲购买某金融产品不适当，未向其进行推介，如果甲主动要求通过证券公司金融产品，证券公司认为该金融产品对客户不适当的，（）。A 不得销售该金融产品给该投资人，除非证券公司将其投资人不适当性判断的结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认B 不得销售该金融产品给该投资人，除非客户甲主动再次主动要求购买C 可以无条件向该客户销售该金融产品D 不得销售该金融产品给该投资人，除非在原有风险揭示内容基础上，证券公司向客户揭示金融投资一般风险和该金融产品的特殊风险答案 A解析 证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。66. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构最近（ ）个月内因涉嫌违法违规经营正在被调查的，不得担任财务顾问。A 12B 24C 36D 48答案 C解析 证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查的，不得担任财务顾问。67. 单选题 申请从事一般证券业务的人员，必须具备最近（ ）未受过刑事处罚的条件。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 C解析 考查申请从事一般证券业务应当具备的条件，申请从事一般证券业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。68. 单选题 2006年7月，中国证监会首次发布实施了证券公司风险控制指标管理办法，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有以下（ ）特点。建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制A B C D 答案 A解析 2006年7月，中国证监会首次发布实施了证券公司风险控制指标管理办法，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制；二是建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制。69. 单选题 下列关于普通合伙企业和有限合伙企业的区别，说法正确的是（ ）。普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企业的所有合伙人对企业债务承担有限责任普通合伙企业的投资人数为2人以上；而有限合伙企业的投资人数为2人以上50人以下普通合伙企业的合伙人对执行合伙事务享有同等的权利；而有限合伙企业的有限合伙人不得执行合伙企业中的事务利润分配方面，普通合伙企业的出资人不得在合伙企业中约定将全部利润分配给部分合伙人或由部分合伙人承担企业的全部亏损；而有限合伙企业根据合伙协议的约定可以将全部利润分配给部分合伙人，但不得约定企业将全部亏损南部分合伙人承担A B C D 答案 B解析 本题考查普通合伙企业和有限合伙企业的区别。在合伙人对企业债务的责任方面，普通合伙企业的所有出资人均须对合伙企业的债务承担无限连带责任；而有限合伙企业中有限合伙人对企业债务承担有限责任，普通合伙人对合伙企业的债务承担无限责任或无限连带责任。见教材第一章第三节。70. 单选题 集合计划成立应当具备客户人数（ ）。A 在200人以下并不少于2人B 在200人以下并不少于3人C 在100人以下并不少于2人D 在100人以下并不少于3人答案 A解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。集合计划成立应当具备客户人数在200人以下并不少于2人。见教材第三章第六节。71. 单选题 依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据募集资金金额不超过（ ）。A 1亿元B 2亿元C 3亿元D 5亿元答案 B解析 考查集合票据相关规则。依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据募集资金金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。见教材第五章第二节。72. 单选题 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（ ）。A 欧式期权B 美式期权C 修正的美式期权D 认沽期权答案 B解析 欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。73. 单选题 证券公司的主要业务包括（ ）。证券承销与保荐业务证券自营业务证券资产管理业务证券监管业务A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司的主要业务。证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍（IB）业务及直接投资业务。可见，本题证券监管业务不属于证券公司的主要业务，故选A。74. 单选题 按照我国证券法的规定，在（ ）情况下，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。A 股票涨幅较大B 股票跌幅较大C 根据需要D 突发事件影响证券交易的正常进行答案 D解析 本题主要考查影响股价变化的政策及制度因素。因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施；因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市。见教材第四章第四节。75. 单选题 按照关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（ ）。A 对投资者作出收益承诺B 向顾客提供投资建议C 管理个人投资组合D 推荐公开发行的证券答案 A解析 考查金融机构销售金融产品的适当性。76. 单选题 按照管理细则等规定，下列关于主办券商在全国股转系统开展业务的业务管理要求的说法中，有误的是（ ）。A 主办券商首次推荐公司挂牌前，应接受全国股份转让系统公司的业务培训B 主办券商及其业务人员应当对开展全国股份转让系统业务中获取的非公开信息履行保密义务，但可以利用该信息谋取利益C 主办券商应当根据全国股份转让系统公司要求，调查或协助调查指定事项，并将调查结果及时报告全国股份转让系统公司D 未经全国股份转让系统公司许可，主办券商不得将转让信息提供给客户从事自身股票转让以外的其他活动，不得将转让信息提供给客户以外的其他机构和个人，不得在营业场所外使用转让信息答案 B解析 本题考查全国股份转让系统的业务管理要求。B选项，主办券商及其业务人员应当对开展全国股份转让系统业务中获取的非公开信息履行保密义务，不得利用该信息谋取不正当利益。见教材第三章第八节。77. 单选题 国务院证券监督管理机构应当对停业、解散、破产的申请进行审查，并在白受理之日起（ ）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。A 10B 15C 20D 30答案 D解析 国务院证券监督管理机构应当对停业、解散、破产的申请进行审查，并在自受理之日起30个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。78. 单选题 我国公司获得利润的分配顺序为（ ）。提取法定盈余公积提取任意盈余公积缴纳企业所得税弥补亏损分配现金股利A B C D 答案 B解析 本题主要企业利润应当先缴纳所得税，再进行分配，分配顺序为:弥补亏损、提取法定盈余公积、提取任意盈余公积、分配股利。79. 单选题 发行人公开发行证券上市当年即亏损，中国在证监会自确认之日起暂停保荐机构的保荐机构资格（ ）个月，撤销相关人员的保荐代表人资格。A 1B 3C 4D 5答案 B解析 考査考查保荐代表人违反有关规定的法律责任或被采取的监管措施。发行人岀现下列情形之一的，中国在证监会自确认之日起暂停保荐机构的保荐杋构资格3个月，撤销相关人员的保荐代表人资格:证券发行募集文件等申请资料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；公开发行证券上市当年即亏损；持续督导期间信息披露文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。80. 单选题 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范，下列说法错误的是（ ）。A 私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务B 私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以盈利为目的管理闲置资金C 私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于依法公开发行的国债、央行票据等风险较低的证券D 私募基金子公司管理闲置资金应当坚持有效控制风险、保证流动性的原则答案 B解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范，私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以现金管理为目的管理闲置资金，但应当坚持有效控制风险、保证流动性的原则，且只能投资于依法公开发行的国债、央行票据、短期融资券、投资级公司债、货币市场基金及保本型银行理财产品等风险较低、流动性较强的证券。81. 单选题 商业银行的主要业务包括( )。资产业务负债业务担保承诺类业务表外业务A B C D 答案 D解析 以上四项均属于商业银行的主要业务，其中担保承诺类业务属于表外业务。考生在做题时注意宏观和微观的整合考点。82. 单选题 仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是股票投资分析方法中的（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 B解析 本题主要考查技术分析法的概念。技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。83. 单选题 （ ）是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定的股票发行监管制度A 审批制B 核准制C 注册制D 审定制答案 C解析 注册制的特点是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审査，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定。84. 单选题 收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报