2022年证券从业资格考试密押卷带答案56

2022年证券从业资格考试密押卷带答案1. 单选题 政改治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（ ）。战争政权更迭财政政策国际社会政治、经济的变化A B C D 答案 D解析 本题主要考查政治因素对股价变化的影响。政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：战争政权更迭、领袖更替等政治事件政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等国际社会政治、经济的变化。2. 单选题 首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（ ）基金配售。证券投资基金商业财产保险基金全国社会保障基金基本养老保险基金A B C D 答案 D解析 首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的证券投资基金、全国社会保障基金、基本养老保险基金配售。3. 单选题 特殊机构及产品证券账户在开立及使用中应严格遵守账户实名制有关要求，下列要求中表述错误的是（ ）。A 特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易，不得出借证券账户给他人使用B 不得为专门申购新股、炒作风险警示（ST股票）的产品申请开立证券账户；产品证券账户名称应当恰当反映产品属性C 为产品、资管计划及员工持股计划申请开立账户时应当申报登记产品、自管计划或员工持股计划存续期且一般不得超过5年D 产品资产管理人、托管人应当履行账户使用环节实名制审核监督义务，监督是否存在违规使用证券账户的行为。资产管理人、托管人发现涉嫌违反账户实名制要求的.应当及时向中国证券登记结算有限责任公司报告。答案 C解析 本题考查中围证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南的有关规定。C选项，其存续期一般不得超过3年。4. 单选题 下列有关上市公司收购的方式，错误的是（ ）。A 以协议方式收购上市公司，达成协议后，收购人必须在3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所做出书面报告，并予公告B 采取要约收购的，收购人在收购期限内，可以采取要约规定以外的形式购入被收购公司股票C 收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日D 采取要约收购的，收购人在收购期间，不得卖出被收购公司的股票答案 B解析 本题考查上市公司收购方式。采取要约收购的，收购人在收购期限内，不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司股票。5. 单选题 发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（ ）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A 20B 30C 60D 90答案 C解析 考查金融债券发行。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。6. 单选题 按照期货交易管理条例第十六条的规定，申请设立期货公司，股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于（ ）。A 70%B 75%C 80%D 85%答案 D解析 本题考查期货交易管理条例第十六条的规定，营必需的非货币申请设立期货公司，股东应当以货币或者期货公司经财产出资，货币出资比例不得低于85%。7. 单选题 有下列（ ）情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人。I.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年II.净资产低于实收资本的50%，或者负债达到净资产的50%III.不能清偿到期债务IV.国务院证券监督管理机构认定的其他情形A 、B I、C 、D I、答案 D解析 根据证券公司监督管理条例第十条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；不能清偿到期债务；国务院证券监督管理机构认定的其他情形。证券公司的其他股东应当符合国务院证券监督管理机构的相关要求。8. 单选题 将金融市场划分为一级市场和二级市场的标准是( )。A 交易工具B 发行流通性质C 交割方式D 金融资产的种类答案 B解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场9. 单选题 封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经( )通过并经监管机构同意可适当延长期限。A 中国证监会B 持有人大会C 证券交易所D 基金行业自律组织答案 B解析 封闭式基金存续期延长需经过持有人大会通过。10. 单选题 关于证券经纪业务的表述正确的是（ ）。A 不可以通过证券交易所代理买卖证券业务B 经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C 经纪关系的建立形成实质上的委托关系D 我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主答案 B解析 证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。我国证券公司从事的证券经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。11. 单选题 按照合伙企业利润分配和亏损分担的原则，下列顺序正确的是（ ）。合伙人协商决定按照合伙协议的约定办理合伙人平均分配、分担合伙人按照实缴出资比例分担A B C D 答案 D解析 本题考查合伙企业法的规定。根据合伙企业法第三十三条规定，合伙企业利润分配和亏损分担的原则是：首先，按照合伙协议的约定办理：合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定；协商不成的，由合伙人按照实缴出资比例分配、分担；无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担。见教材第一章第三节。12. 单选题 从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。A 13年B 35年C 510年D 终身答案 D解析 本题考查证券市场禁入措施的期限。有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：（1）严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的；（2）从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的；（3）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的；（4）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的；（5）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的；（6）因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的；（7）组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的；（8）其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。13. 单选题 债券的票面要素包括（ ）。债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券发行者名称A B C D 答案 D解析 债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表示。通常，债券票面上的要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者名称。14. 单选题 将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（ ）。A 上证综指B 深证100指数C 深证成分指数D 行业分类指数答案 B解析 本题主要考查深证100股的特点。深证100指数于2003年初发布，由深圳证券市场市值规模最大、成交最活跃的100家A股上市公司组成，不仅包含了深市主板中的蓝筹价值型企业，还不断吸纳更多来自中小板和创业板的成长型优质企业，从而更好地体现深市多层次、高成长、创新型等特征，逐步发展成为中国资本市场“传统行业龙头企业+新兴成长行业领军企业”的组合。见教材第四章第三节。15. 单选题 下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。风险管理的一般步骤包括识别风险、度量风险、决策与实施、风险控制、风险管理效果评价度量风险就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据在风险衡量中，概率统计方法起着极为重要的作用风险度量方法有敏感性分析法、波动性计量法、VaR法和情景压力测试法A B C D 答案 B解析 考查风险管理的相关内容。以上说法均正确。见教材第八章第二节。16. 单选题 远期交易和期货交易的区别主要体现在（ ）。交易场所不同合约的规范性不同交易风险不同履约责任不同A B C D 答案 D解析 考查远期交易与期货交易的区别，还包括保证金制度的不同。17. 单选题 在中证规模指数中，为小盘指数的是（ ）。A 中证100指数B 中证300指数C 中证500指数D 中证800指数答案 C解析 中证500指数为小盘指数。见教材第四章第三节。18. 单选题 除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（ ）。银行存款购买国债中央银行债券中央级金融机构发行的金融债券A B C D 答案 D解析 考查证券投资者保护基金资金的运用。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。见教材第三章第四节。19. 单选题 1949年至1978年期间，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起“大一统”模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括( )。成立非银行金融机构建立统一的人民币制度成立新中国的金融机构体系建立以中央银行为中心的多金融主体分工协作的金融体系A B C D 答案 C解析 1949至1978年期间，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起“大一统”模式的金融体系，建立新中国金融体制的两个首要任务是：建立统一的人民币制度和成立新中国的金融机构体系。选项属于1979年至1983年建立多元混合型金融体系的内容，选项属于1984年至1993年的金融体系特征。20. 单选题 下列关于非法集资类犯罪的说法，正确的是（ ）。A 单位犯罪故意是单位成员个人的认识和意志B 非法集资在形式上表现为一种劳务的运作过程C 犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为D 犯罪主体只包括单位答案 C解析 单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，选项A错误；非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，选项B错误；犯罪主体包括自然人和单位，选项D错误。21. 单选题 融资融券的标的证券为交易型开放式基金（ETF）的，应当符合下列条件（ ）。上市交易超过5个交易日的最近5个交易日内的日平均资产规模不低于3亿元基金持有户数不少于2000户交易所规定的其他条件A B C D 答案 B解析 本题考查标的证券为ETF需满足的条件。最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。见教材第三章第七节。22. 单选题 债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。融资统一规划信贷统一授信动态长效监控全程风险管理A B C D 答案 B解析 考查债贷组合的定义。债贷组合是按照“融资统一规划、信贷统一授信、动态长效监控、全程风险管理”模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。23. 单选题 下列关于SHIBOR的说法，不正确的是( )。A 由中国人民银行于2007年开始试运行B 属于货币市场格局之一C 目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一D 不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力答案 D解析 为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前它已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。选项D不正确，其余符合。24. 单选题 国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的( )。影子银行负债管理行业互联网金融金融控股公司A B C D 答案 D解析 国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。负债管理行业不属于四个方面之一。25. 单选题 以下关于公募基金的说法正确的有（ ）。公募基金投资金额要求高公募基金面向社会公众发售公募基金的募集对象不同定公募基金适合中小投资者参与A B C D 答案 B解析 公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。26. 单选题 会计师事务所、律师事务所、其他证券服务机构及其工作人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（ ）。A 通报批评；公开谴责B 通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C 通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D 通报批评；公开谴责；责令整改答案 A解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。会计师事务所、律师事务所、其他证券服务机构及其工作人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，记入诚信档案并向相关行业自律组织通报：通报批评；公开谴责。见教材第三章第八节。27. 单选题 资本市场是指( )。A 短期金融市场B 长期金融市场或长期资金市场C 是为短期融资产品提供交易服务的市场D 仅包括无形市场答案 B解析 资本市场是长期金融市场或长期资金市场，是为一年以上资本性或准资本性融资产品提供发行和交易服务的有形或无形的市场总和。28. 单选题 根据证券发行与承销管理办法，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料，如：宣传资料、路演宣传录音等，至少保留（）年并存档备查，如实、全面反应询价、定价和配售过程。A 1B 3C 5D 2答案 B解析 根据证券发行与承销管理办法，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少3年并存档备查，包括推介宣传材料、路演现场录音等，如实、全面反映询价、定价和配售过程。29. 单选题 下列关于基金销售人员职业行为规范的说法中，正确的是（）。A 证券公司可以聘用通过证券从业资格考试，取得证券一般执业证书的人员对外开展基金销售业务B 证券公司可以聘用取得基金销售执业证书的人员对外开展基金销售业务C 证券公司可以聘用取得基金销售执业证书的人员对外开展投资顾问业务D 证券公司可以聘用通过证券从业考试的人员对外开展基金销售业务答案 B解析 基金销售人员应按照证券投资基金销售人员从业资质管理规则的要求取得从业资质证明，基金销售人员从业资质可以通过以下方式获取：通过证券业从业人员资格考试中的“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两科考试，由所在机构统一进行注册申请，符合条件的可获得中国证券业执业证书。通过基金销售人员从业考试即“证券投资基金销售基础知识”一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。30. 单选题 申请发行可交换债券，公司最近一期末的净资产额不少于人民币（ ）。A 100万元B 3000万元C 1亿元D 3亿元答案 D解析 考查可交换债券发行条件。申请发行可交换债券，应当符合下列规定：1、申请人应当是符合公司法证券法规定的有限责任公司或者股份有限公司；2、公司组织机构健全，运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷；3、公司最近一期末的净资产额不少于人民币3亿元；4、公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息；5、本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%：6、本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；7、经资信评级机构评级，债券信用级别良好；8、不存在公司债券发行试点办法第八条规定的不得发行公司债券的情形。见教材第七章第三节。31. 单选题 地方政府专项债券的期限为（ ）。A 1年、2年、3年、5年B 1年、3年、5年、7年、10年C 1年、3年、5年、7年、10年D 1年、2年、3年、5年、7年、10年答案 D解析 考查地方政府专项债券的期限。专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。32. 单选题 下列有关从事上市公司收购业务的财务顾问的说法中，错误的是（）。A 财务顾问在持续督导期间，发现有不当行为的，应及时向监管机构报告B 财务顾问在收购中，应关注被收购公司是否存在为收购人提供担保C 财务顾问认为收购人利用收购损害收购公司合法权益的，应拒绝为其提供服务D 财务顾问要进行独立判断，不可以聘请其他专业机构协助核查答案 D解析 财务顾问在收购过程中和持续督导期间，应当关注被收购公司是否存在为收购人及其关联方提供担保或者借款等损害上市公司利益的情形，发现有违法或者不当行为的，应当及时向中国证监会、派出机构和证券交易所报告。故选项A、B正确。根据上市公司收购管理办法，财务顾问认为收购人利用上市公司的收购损害被收购公司及其股东合法权益的，应当拒绝为收购人提供财务顾问服务。故选项C正确。财务顾问为履行职责，可以聘请其他专业机构协助其对收购人进行核查，但应当对收购人提供的资料和披露的信息进行独立判断。故选项D错误。33. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议内容应当包括（ ）。当事人的权利义务证券投资顾问服务的内容和方式争议或者纠纷解决方式终止或者解除协议的条件和方式A B C D 答案 D解析 本题考查签订证券投资顾问服务协义环节的规范要求。34. 单选题 上市公司存在下列（）情形之一的，不得公开发行证券。I.擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正II.上市公司最近12个月内受到过证券交易所的公开谴责III.上市公司及其控股股东或实际控制人最近6个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为IV.上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查A 、B 、C 、D 、答案 B解析 上市公司存在下列情形之一的，不得公开发行证券：本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正；上市公司12个月内受到过证券交易所的公开谴责；上市公司及其控股股东或实际控制人12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为；上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查；严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。35. 单选题 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率（ ）的前提下，募集人才能偿付本息。A 不高于100%B 不低于100%C 不低于80%D 不高于80%答案 B解析 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。36. 单选题 对于主体评级，评级机构应在正式出具评级报告后第（ ）个月发布定期跟踪报告；中长期债券应在债券发行后第（ ）个月发布定期跟踪报告。A 3；6B 4；9C 6；9D 6；12答案 D解析 考查债券评级结果发布时间。对于主体评级，评级机构应在正式出具评级报告后第6个月发布定期跟踪报告；对于一年期的短期债券，评级机构应在债券发行后第6个月发布定期跟踪报告；中长期债券应在债券发行后第12个月发布定期跟踪报告。37. 单选题 在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价原则的主要内容是（ ）。价格优先时间优先客户委托优先合同优先A B C D 答案 A解析 在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，即竞价原则。这种竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、客户委托优先。价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券；时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交；客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖。38. 单选题 （ ）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。A 期货B 债券C 互换D 权证答案 D解析 权证是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。39. 单选题 下列单位和个人不得从事期货交易的有（ ）。I.国家机关和事业单位II.国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员III.证券、期货市场禁止进入者IV.未能提供开户证明材料的单位和个人A III、IVB II、III、IVC I、II、IIID I、II、III、IV答案 D解析 期货交易管理条例第二十五条规定，下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：（一）国家机关和事业单位；（二）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（三）证券、期货市场禁止进入者；（四）未能提供开户证明材料的单位和个人；（五）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。40. 单选题 按照中国证监会发布的创业板上市公司证券发行管理暂行办法，创业板上市公司增发股票需要满足（ ）。除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形发行价格不低于公告招股意向书前二十个交易日或者前一个交易日公司股票均价最近三个会计年度的加权平均净资产收益率平均不低于6%上市公司最近十二个月内没有受到证券交易所的公开谴责A B C D 答案 C解析 创业板上市公司增发股票除了要满足发行股票的一般规定还应当满足:除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形；发行价格不低于公告招股意向书前二十个交易日或者前一个交易日公司股票均价。41. 单选题 沪股通起始额度为每日（ ）亿元人民币。A 105B 120C 130D 200答案 C解析 沪股通起始额度为每日130亿元人民币。42. 单选题 股份有限公司公开发行公司债必须满足净资产额不低于（ ）。A 1 000万元B 3 000万元C 6 000万元D 8 000万元答案 B解析 考查股份有限公司公开发行公司债的条件。公开发行公司债券，应当符合下列条件：股份有限公司的净资产不低于3 000万元，有限责任公司的净资产不低于6 000万元。43. 单选题 下面属于风险管理的方法是( )。风险预防风险规避风险分散风险补偿A B C D 答案 D解析 考查风险管理的方法。风险管理的主要方法包括：风险预防、风险规避、风险分散、风险对冲、风险转移和风险补偿。44. 单选题 证券公司从事证券自营业务，其投资范围或者投资比例违反证券公司监督管理条例的相关规定，负责的主管人员和其他直接责任人员，应处以（）的罚款。A 3万元以上10万元以下B 10万元以上C 1万元以上3万元以下D 3万元以上5万元以下答案 A解析 证券自营业务投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。45. 单选题 选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、优惠利率( )等。A 不动产信用控制B 再贴现政策C 常用借款便利D 回购交易答案 A解析 选择性货币政策工具是指中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施，包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外还有优惠利率。46. 单选题 主办券商违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（ ）。A 通报批评；公开谴责B 通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C 通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D 通报批评；公开谴责；责令整改答案 C解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。主办券商违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入诚信档案：通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务。见教材第三章第八节。47. 单选题 公司债券上市交易后，公司存在下列哪种情形，不符合证券交易所暂停其公司债券上市交易（ ）。A 发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用B 公司解散或者被宣告破产的C 未按照公司债券募集办法履行义务D 公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件答案 B解析 本题考查债券交易暂停的情形。公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易：（1）公司有重大违法行为；（2）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件；（3）发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用；（4）未按照公司债券募集办法履行义务；（5）公司最近2年连续亏损。公司解散或者被宣告破产属于债券交易终止的情形。48. 单选题 在我国，非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过（ ）人。A 100B 150C 200D 250答案 C解析 在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。49. 单选题 企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。A 10%B 5%C 30%D 20%答案 A解析 企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。50. 单选题 政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取（ ）或（ ）的方式。一次足额发行不限额分次发行连续发行限额内分期发行A B C D 答案 C解析 我国政策性金融债券的发行方式。政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。51. 单选题 下列关于基金销售人员的资质要求，错误的是（ ）。A 基金管理公司的全部基金销售人员应取得中国证券业执业证书B 商业银行的所有分支行的从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书C 证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员均需参加基金销售人员从业考试且成绩合格D 证券公司总部及营业网点从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书答案 B解析 商业银行总行及其一级分行从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书。52. 单选题 按照证券投资基金销售管理办法，下面属于证券公司代销公募基金时不得存在的是（ ）。采取抽奖的方式销售基金以低于成本的销售费用销售基金未按规定公告擅自变更基金的发售日期采取送保险的方式销售基金A B C D 答案 C解析 代销公募基金的一般禁止性规定。公募基金的禁止性规定根据证券投资基金销售管理办法的规定，证券公司代销公募基金时不得存在如下情形：（1）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（3）以低于成本的销售费用销售基金。（4）承诺利用基金资产进行利益输送。（5）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期。（6）挪用基金销售结算资金。见教材第三章第九节。53. 单选题 关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。个人投资者买卖基金份额免征增值税个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收个人所得税A B C D 答案 D解析 考查关于个人投资者及投资基金税收问题。个人投资者投资基金的税收：（1）个人投资者买卖基金份额免征增值税。（2）个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。（3）个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税。（4）个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税。见教材第六章第四节。54. 单选题 证券公司承销证券，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动的，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处（ ）的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 10万元以上60万元以下D 30万元以上300万元以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第一百九十一条规定，证券公司承销证券，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动的，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处30万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。见教材第一章第四节。55. 单选题 按照证券公司客户资产管理业务规范，证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在证券业协会进行职业注册。有以下情形之一的人员，不得注册为投资主办人（ ）。A 被监管机构采取重大行政监管措施未满3年B 被证券业协会采取纪律处分未满3年C 法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期结束不满1个月D 未通过证券从业人员年检答案 D解析 考查客户资产管理业务投资主办人的禁止注册情形。有以下情形之一的人员，不得注册为投资主办人：不符合申请投资主办人注册的人员应当具备的条件；被监管机构采取重大行政监管措施未满2年；被证券业协会采取纪律处分未满2年；未通过证券从业人员年检；尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内；其他情形。56. 单选题 按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备（ ）核准的证券自营业务资格。A 国务院证券监督管理委员会B 中国证监会C 注册地中国证监会派出机构D 证券交易所答案 B解析 按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合以下要求：(1)具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突；(2)具备中国证监会核准的证券自营业务资格；(3)最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；(4)最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；(5)公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批；(6)中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。见教材第三章第三节。57. 单选题 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到（ ）时，继续进行收购的，触发要约收购。A 15%B 25%C 30%D 45%答案 C解析 本题考查要约收购。通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到30%时，继续进行收购的，触发要约收购。58. 单选题 合格境外投资者可以证券登记结算机构申请开立证券账户。名义持有人将其代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的（ ）个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。A 8B 7C 6D 5答案 A解析 本题考查境外合格投资者的登记和结算要求。名义持有人将其代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的8个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。见教材第三章第六节。59. 单选题 甲公司是一家从事经济业务的证券公司，8月接受乙客户的委托，进行证券买卖。则下列说法中，正确的是（ ）。A 甲公司接受乙客户的委托，以自己的资金进行证券买卖B 甲公司接受乙客户的委托，与乙公司共享证券买卖收益C 甲公司认为乙客户的指令不合理，所以根据自己的分析进行交易D 甲公司向乙公司提供服务，以收取佣金作为报酬答案 D解析 综合考查证券经纪业务的概念与特点。证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券涨跌的风险，选项A和B错误；委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格地按照委托人制定的证券、数量、价格和有效时间购买证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿，选项C错误；证券经纪商向客户提供服务以收取佣金作为报酬，选项D正确。60. 单选题 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（ ）的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。A 90%B 80%C 60%D 50%答案 D解析 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。利润实现盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。61. 单选题 违反公司法规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以（ ）的罚款。A 5万元以上50万元以下B 3万元以上30万元以下C 1万元以上10万元以下D 3万元以上10万元以下答案 A解析 本题考查私设账簿的法律责任。根据公司法规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。62. 单选题 下列关于证券投资顾问的说法中，正确的是（）。.提供证券投资建议.收取服务报酬.取得投资顾问资格.接受全权委托A 、B 、C 、D 、答案 C解析 证券投资顾问业务是证券投资咨询业系的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。证券投资顾问业务的基本要素是提供证券投资建议、收取服务报酬，其功能是辅助投资者进行投资决策，帮助客户实现资产增值。63. 单选题 下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（ ）。A 权利载体不同B 行权方式不同C 赎回条件不同D 权利内容不同答案 C解析 考查分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在的区别。分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在以下区别：1、权利载体不同可转换债券的权利载体是债券本身，因此，债券持有人即转股权所有人；而附权证债券的权利载体是权证，在可分离交易的情况下，权证持有人可能与债券持有人相分离，债券持有人拥有的是单纯的公司债券，不具有转股权。2、行权方式不同可转换债券持有人在行使权利时，将债券按规定的转换比例转换为上市公司股票，债券将不复存在；而附权证债券发行后，权证持有人将按照权证规定的认股价格以现金认购标的股票，对债券不产生直接影响。3、权利内容不同可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例。64. 单选题 客户在期货交易中违约，期货公司先以该客户的保证金承担违约责任；保证金不足的，期货公司应当以（ ）和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该客户的相应追偿权。A 法定公积金B 风险准备金C 客户其他资产D 期货交易所资金答案 B解析 客户在期货交易中违约的，期货公司先以该客户的保证金承担违约责任；保证金不足的，期货公司应当以风险准备金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得对该客户的相应追偿权。65. 单选题 在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其他活动都围绕和服务于这一核心活动。A 基金的市场营销B 基金的会计核算C 基金的投资管理D 基金的后台管理答案 C解析 基金投资管理是按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程，体现了管理人的价值。66. 单选题 中国证监会建立监管信息系统，将（ ）记入其诚信档案。.财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的.在持续督导期间，上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市经营成果等与财务顾问的专业意见出现较大差异的.上市公司就并购重组事项出具预测，实际完成情况只有预测指标80%的.证监会认定的其他事项A 、B 、C 、D 、答案 A解析 考查财务顾问的监管，第项属于财务顾问的法律责任。67. 单选题 非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的，对其可采取的刑事处罚措施有（）。.处5年以下有期徒刑.并处或者单处2万元以上20万元以下罚金.数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑.数额巨大或者有其他严重情节的，单处5万元以上50万元以下罚金A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据刑法的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。68. 单选题 仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是股票投资分析方法中的（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 B解析 本题主要考查技术分析法的概念。技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。69. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师从事证券法律业务需要具备最近（ ）年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近（ ）年从事过证券法律业务。A 53B 52C 33D 32答案 C解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师从事证券法律业务需要具备最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务。见教材第三章第三节。70. 单选题 金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的( )功能。A 资金融通B 价格发现C 风险管理D 提供流动性答案 A解析 金融市场的首要功能是资金融通功能，指的是金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。71. 单选题 下列关于存款准备金制度的说法正确的是( )。A 它通过法定存款准备金率来达到目的，信贷规模是其传导路径中的变量B 具有直接性C 是一种威力有限的货币政策工具，不会导致货币供应量巨大波动D 即使频繁变动，也不影响商业银行的流动性管理答案 A解析 存款准备金制度是通过法定存款准备金率来影响商业银行信贷规模，从而间接地对社会货币供应量进行控制的政策措施。B说法错误。它是一种威力强大的货币政策工具，即使很小的波动也会导致货币供应量瓯大波动，C错误，它的缺点是中央银行难以确定调整法定存款准备金率的时机和幅度，频繁调整会影响商业银行的流动性管理。72. 单选题 分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过（ ）。A 1:1B 2:1C 3:1D 4:1答案 C解析 本题考查金融产品的分级要求。分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，固定收益类产品的分级比例不得超过3:1。73. 单选题 证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由