2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案32

2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷含答案1. 单选题 下列属于私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务禁止行为的有（ ）。将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送玩忽职守，不按照规定履行职责泄露因职务便利获取的未公开信息，利用信息从事或者明示、按时他人从事相关交易活动A B C D 答案 A解析 本题考查私募基金业务禁止行为。为切实保护投资者权益，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（2）利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；（4）侵占、挪用基金财产；（5）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（6）从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；（9）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。见教材第三章第九节。2. 单选题 对发布证券研究报告业务和证券投资顾问业务的监管措施包括（ ）。责令改正出具警示函责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告责令暂停发布证券研究报告A B C D 答案 D解析 本题考查对发布证券研究报告业务和证券投资顾问业务的监管措施。3. 单选题 在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金，集合计划净值的（ ）。A 5%B 10%C 15%D 20%答案 B解析 考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的10%。4. 单选题 将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的( )功能。A 资金融通B 价格发现C 风险管理D 提供流动性答案 C解析 金融市场的一个重要功能就是通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。同时，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。这就是风险管理功能。5. 单选题 下列关于基金财产的说法，不正确的是（ ）。A 基金财产的债务由基金财产本身承担B 基金份额持有人对基金财产的债务承担无限责任C 基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产D 基金财产不属于其清算财产答案 B解析 根据中华人民共和国证券投资基金法第五条的规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归人基金财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。6. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。客户在进行委托前须确保已完全了解有关交易规则，避免发出无效指令客户发出的指令被证券公司委托系统或证券交易所交易系统拒绝受理，则该委托应视为无效委托证券公司接受客户委托指令是，如果出现由于客户原委托指令未撤销而造成证券公司无法执行客户新的委托指令时，由此导致的后果、风险和损失，由客户承担客户在委托有效期内对未显示成交回报的委托发出撤销委托指令，但由于市场价格随时波动及成交回报速度的原因，客户的撤销委托指令虽经证券公司发出，但客户委托可能已在市场成交，此时客户应承认并接受该成交结果A B C D 答案 D解析 本题考查委托指令的无效及撤销。7. 单选题 下列不是国际证监会组织证券监管目标的是（ ）。A 防止人为操作、欺诈等不法行为B 保护投资者利益C 保证证券市场的公平、效率和透明D 降低系统性风险答案 A解析 国际证监会组织于1998年制定的证券监管目标和原则中公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者利益；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。见教材第三章第五节。8. 单选题 金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（ ）。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 宏观调控答案 C解析 本题主要考查金融市场的重要性：反映经济状态。金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。因此，金融市场为测度经济运行的景气状态提供了非常方便而且直观的途径或手段。9. 单选题 国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（ ）。A 0.01%B 0.001%C 0.1%D 0.0001%答案 A解析 考查国债竞争性招标。投标标位变动幅度为0.01%。见财政部关于印发（2018年记账式国债招标发行规则）。10. 单选题 发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。继承赠与转让法人资格丧失A B C D 答案 B解析 登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票（不含非流通股），债券，基金（限于证券交易所场内登记的份额，下同），权证等证券，因发生证券继承、赠与、依法进行的财产分割、法人资格丧失等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。11. 单选题 下列有关公开发行公司证券的条件中，正确的是（ ）。累计债券余额不得超过公司净资产的40%最近5年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元债券的利率不超过国务院限定的利率水平A B C D 答案 C解析 本题考查公开发行公司债券。公开发行公司债券，最近3年平均可分配利润必须足以支付公司债券1年的利息，说法错误。12. 单选题 中国证监会颁布的（ ）正式打破了此前只有商业银行担任托管人的市场格局。A 证券投资基金法B 证券公司监督管理条例C 证券投资基金托管业务管理办法D 非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定答案 D解析 考点：考查托管业务相关知识。中国证监会颁布的非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定正式打破了此前只有商业银行担任托管人的市场格局。见教材第三章第九节。13. 单选题 国际直接投资主要进行的形式有( )。采取独资企业的方式在国外建立一个新企业收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例利润再投资利用国际上金融资产的价格波动高抛低吸A B C D 答案 A解析 本题主要考查国际直接投资的形式。国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行：一是采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业；二是收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例；三是利润再投资。14. 单选题 目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过( )；按照普通程序注册，注册审查时间不超过( )。A 15个工作日,3个月B 20个工作日,4个月C 15个工作日,5个月D 20个工作日,6个月答案 D解析 考查基金注册简易程序和普通程序注册审查时间的区别。目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。15. 单选题 关于证券投资顾问业务，下列说法不正确的是（ ）。A 按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务B 按照约定辅助客户作出投资决策C 直接或间接获取经济利益的经营活动D 在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告答案 D解析 证券投资顾问业务暂行规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。16. 单选题 在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是( )，其他活动都围绕和服务于这一核心活动。A 基金的市场营销B 基金的会计核算C 基金的投资管理D 基金的后台管理答案 C解析 基金投资管理是按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程，体现了管理人的价值。17. 单选题 在合格境外机构投资者中，对证券公司的资产规模的要求如下：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）亿美元。A 5B 20C 50D 70答案 C解析 考查合格境外机构投资者。证券公司：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。18. 单选题 证券公司应在金融衍生品出事交易确认书签订后（ ）个工作日内报送初始交易备案明细表等材料。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查场外衍生品业务备案相关知识。证券公司应在金融衍生品初始交易确认书签订后5个工作日内报送初始交易备案明细表，并提交以下材料：金融衍生品业务方案备案确认函；交易确认书；其他需要报送的材料。见教材第三章第九节。19. 单选题 关于优先股，下列说法正确的是（ ）。A 优先股二级市场价格波动大，适合投机交易B 优先股股息可税前扣除，减轻企业税负C 优先股股东享有与普通股股东相同的决策权力D 优先股股息收益并不总是高于普通股答案 D解析 本题主要考查发行和购买优先股的意义。优先股收入较稳定适合中长线投资；优先股股息不可税前扣除；优先股股东的经营决策受限；当公司盈利丰厚的情况下，优先股的股息可能会大大低于普通股。见教材第四章第一节。20. 单选题 剔除资本结构影响的估值方法有（ ）。市盈率倍数法企业价值/息税前利润倍数法企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法A B C D 答案 C解析 本题主要考查股票的相对估值法中各方法的优缺点。息税前利润是向所有股东和债权人分配前的利润，因此不受股权和债务的比例即资本结构的影响。企业价值息税折旧摊销前利润倍数法不但剔除了资本结构的影响，还剔除了折旧摊销的影响。见教材第四章第四节。21. 单选题 习惯上，将企业债券划分为（ ）和（ ）两种。A 城投债企业债券集合类企业债券B 城投债企业债券项目收益债券C 可续期债券项目收益债券D 可续期债券集合类企业债券答案 A解析 业界习惯将企业债券划分为城投债企业债券和集合类企业债券。22. 单选题 国务院金融稳定发展委员会的职责有( )。落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署审议金融业改革发展重大规划统筹金融改革和发展指导中央金融改革发展与监管A B C D 答案 A解析 国务院金融稳定发展委员会的职责包括五个方面，其中包括指导地方金融改革发展与监督，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履行问责。的表述有问题。23. 单选题 对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的（ ）个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。A 5B 10C 15D 20答案 B解析 本题考查开展客户风险等级划分的基本要求。对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评和复评的流程，划分其风险等级。24. 单选题 信用违约互换（CDS）的危险来自（）。具有较高的杠杆性信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离A B C D 答案 B解析 考查金融信用违约互换的相关知识。为期货价格的特点。25. 单选题 股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的方法是（ ）。A 定性分析法B 量化分析法C 技术分析法D 基本分析法答案 D解析 基本分析法的概念。基本分析法又被称为基本面分析法，是指股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定股票价值及价格的基本要素，如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场状况、公司销售和财务状况等进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的一种分析方法。26. 单选题 全面的风险管理的含义不包括（ ）。A 全程的风险管理B 全部风险的管理C 全方位的管理D 全天候的管理答案 D解析 考查全面风险管理的含义。所谓全面风险管理是指对金融企业所有层次的业务单位、全部种类的风险进行集中统筹管理。例如，将信用风险、市场风险和操作风险等不同风险类型，机构、个人等不同客户种类，资产业务、负债业务和中间业务等不同性质的业务，以及承担风险的各个业务单位等，纳入统一的风险管理体系当中，对各类风险依据统一的标准进行计量并加总，最后对风险进行集中控制和管理。见教材第八章第二节。27. 单选题 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有（ ）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于（ ）人。A 23B 33C 25D 35答案 D解析 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人。见教材第三章第三节。28. 单选题 中央政府发行债券被视为（ ）。A 高风险债券B 低风险债券C 无风险债券D 一般风险债券答案 C解析 考查政府和政府机构发行债券特点。通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。29. 单选题 下列关于一般性货币政策工具表述正确的是( )。它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动可供选择的工具包括三大工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响A B C D 答案 D解析 一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。凶此，说法相反，予以排除。30. 单选题 证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是（ ）。A 区域性股权市场B 券商柜台市场C 机构间私募产品报价与服务系统D 私募基金市场答案 B解析 券商柜台市场是证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。见教材第二章第二节。31. 单选题 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（ ）审批。A 国务院证券监督管理委员会B 中国证监会C 注册地中国证监会派出机构D 证券交易所答案 C解析 按照证券公司私募投资基金子公司管理规范的规定，汪券公司没立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批。见教材第三章第三节。32. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有（ ）。速动比率应收账款回收期销售周转率销售利润率A B C D 答案 A解析 本题主要考查公司财务状况流动性的衡量指标，常用的有流动比率、速动比率、应收账款平均回收期和销售周转率等。见教材第四章第四节。33. 单选题 （ ）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。A 收益公司债券B 可转换公司债券C 保证公司债券D 信用公司债券答案 C解析 保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人（或称第三者），如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司。实践中，保证行为常见于母公司与子公司之间，如由母公司对子公司发行的公司债券予以保证。34. 单选题 证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币（ ）万元。A 50B 100C 200D 500答案 B解析 证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。35. 单选题 关于私募基金子公司下列说法中错误的是（ ）。A 私募基金子公司应当在完成工商登记后的10个工作日内在本公司及证券公司网站上披露私募基金子公司的名称、注册地、注册资本、业务范同、法定代表人、高级管理人员以及防范风险传递、利益冲突的制度安排等事项，并及时更新B 私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务C 每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过一家D 证券公司应当清晰划分证券公司与私募基金子公司及私募基金子公司与其他子公司之间的业务范围，避免利益冲突和同业竞争答案 A解析 本题考查私募基金子公司相关知识。私募基金子公司应当在完成工商登记后的5个工作日内在本公司及证券公司网站上披露私募基金子公司的名称、注册地、注册资本、业务范围、法定代表人、高级管理人员以及防范风险传递、利益冲突的制度安排等事项，并及时更新。36. 单选题 以下关于融资融券业务合同的说法，不正确的有（ ）。合同应约定乙方清偿债务的范围、方式、期限合同应约定甲方强制平仓的各类情形合同应约定甲方从事融资融券交易的信用额度合同应载明乙方对主体资格、交易资产来源的声明与保证A B C D 答案 D解析 本题考查融资融券业务合同的基本内容。合同应约定甲方清偿债务的范围、方式、期限；合同应约定乙方强制平仓的各类情形；合同应载明甲乙双方对主体资格、交易资产来源的声明与保证。37. 单选题 公司、企业违规披露重要信息，严重损害股东或者其他人利益的，应承担的刑事责任是（ ）。.对其直接负责的主管人员，处3年以下有期徒刑.对其直接责任人员，处5年以下有期徒刑.对其直接负责的主管人员，单处2万元以上20万元以下罚金.对其直接责任人员，并处1万元以上10万元以下罚金A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据中华人民共和国刑法第一百六十一条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。38. 单选题 以下关于诚信信息的说法中，错误的是（）。A 诚信信息的查询记录自该记录生成之日起保存5年。B 诚信信息中的奖励信息、处罚处分信息的效力期限为3年C 诚信信息中，因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年D 诚信信息有纸质证明文件的，证明文件以纸质形式保存。答案 D解析 诚信信息有纸质证明文件的，证明文件以电子和纸质两种形式保存。39. 单选题 在约定购回式证券交易的待购回期间，证券公司与客户之间应当约定证券公司（）。A 不得就标的证券主动行驶股东或持有人权利，应当由客户行驶该权利B 可以就标的证券主动行驶股东或持有人权利，也可以选择由客户行驶该权利C 应就标的证券主动行驶股东或持有人权利D 不得就标的证券主动行驶股东或持有人权利，但可以根据客户的申请，行驶基于股东或持有人有的出席股东大会、提案、表决等权利。答案 D解析 根据约定购回式证券交易及登记结算业务办法第41条，待购回期间，证券公司与客户之间应当约定证券公司不得就标的证券主动行使股东或持有人权利，但可以根据客户的申请，行使基于股东或持有人身份而享有的出席股东大会、提案、表决等权利。40. 单选题 经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（ ）。A 向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务B 向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见C 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务D 证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息答案 D解析 本题考查经营机构销售产品或提供服务的禁止性行为。证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息，披露的信息不得含有虚假、误导性陈述或重大遗漏，不得欺诈投资者。41. 单选题 A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（ ）。A 0.8B 1C 1.25D 4答案 A解析 本题主要考查市销率倍数的计算公式。市销率倍数=每股市价/每股销售收入。见教材第四章第四节。42. 单选题 管理人、托管人应当在每年（ ）之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。A 1月1日B 3月31日C 4月30日D 5月1日答案 C解析 本题考查资产支持证券信息披露。管理人、托管人应当在每年4月30日之前向资产支持证券合格投资者披露上年度资产管理报告、年度托管报告。见教材第三章第六节。43. 单选题 以下（ ）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。A 定期交易B 连续交易C 指令驱动D 报价驱动答案 C解析 指令驱动是一种竞价市场，也被称为订单驱动市场。在竞价市场中，证券交易价格是由市场上的买方订单和卖方订单共同驱动的。如果采用经纪商制度，投资者在竞价市场中将自己的买卖指令报给自己的经纪商，然后经纪商持买卖订单进入市场，市场交易中心以买卖双向价格为基准进行撮合。指令驱动的特点有：第一，证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定；第二，投资者买卖证券的对手是其他投资者。44. 单选题 表示无风险利率变化对期权价格的影响程度的金融期权的风险指标是（）。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 C解析 考查金融期权的主要风险指标。Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。45. 单选题 按照关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（ ）万元。A 500B 300C 200D 100答案 C解析 按照关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于200万元。见教材第三章第三节。46. 单选题 金融债券发行与承销信息披露的有关规定。对影响发行人履行债务的重大事件，发行人应在第一时间向（ ）报告。A 中国证监会B 国务院C 中国人民银行D 财政部答案 C解析 本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。对影响发行人履行债务的重大事件，发行人应在第一时间向中国人民银行报告。见教材第三章第四节。47. 单选题 我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的是( )。利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行利率债风险小于信用债铁路总公司发行的债券为信用债信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券A B C D 答案 B解析 铁路总公司属于政府支持机构，其发行的债券属于利率债，是广义的利率债。其余三项表述正确。48. 单选题 按照中国证监会发布的创业板上市公司证券发行管理暂行办法，创业板上市公司增发股票需要满足（ ）。除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形发行价格不低于公告招股意向书前二十个交易日或者前一个交易日公司股票均价最近三个会计年度的加权平均净资产收益率平均不低于6%上市公司最近十二个月内没有受到证券交易所的公开谴责A B C D 答案 C解析 创业板上市公司增发股票除了要满足发行股票的一般规定还应当满足:除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形；发行价格不低于公告招股意向书前二十个交易日或者前一个交易日公司股票均价。49. 单选题 涉及多个司法辖域的居民直接进行各种国际金融业务活动的市场是（ ）。A 交易所市场B 场外交易市场C 国际金融市场D 国内金融市场答案 C解析 本题主要考查国际金融市场的概念。国际金融市场，是指涉及多个司法辖域的居民之间进行各种国际金融业务活动的市场，一般还可以进一步分为全球性金融市场和区域性金融市场。50. 单选题 （ ）用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。A 融券专用证券账户B 客户信用交易担保证券账户C 信用交易证券交收账户D 信用交易资金交收账户答案 B解析 考点：考查证券公司在证券登记结算机构开设的信用账户，客户信用交易担保证券账户的概念。客户信用交易担保证券账户：用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。见教材第三章第七节。51. 单选题 ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在( )万份、( )万份或( )万份。103050100A B C D 答案 D解析 考查ETF的最小申购、赎回份额的界定。ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在30万份、50万份或100万份，申购、赎回必须以最小申购、赎回单位的整数倍进行，一般只有机梅投资者才有实力参与一级市场的实物申购与赎回交易。52. 单选题 某投资者按100元价格平价购买了年息8%、每年付息1次的债券，持有2年后按106元价格卖出，该投资者持有期收益率为（ ）。A 10.85%B 10.58%C 9.85%D 9.58%答案 A解析 考查持有期收益率的计算。持有期收益率的公式为：。代入公式得yh=10.85%。53. 单选题 基金管理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会机构备案。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 考查对公募基金销售活动的监管情况。基金管理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。见教材第六章第五节。54. 单选题 交易者买入（），是因为他预期进出金融工具的价格在近期内将会下跌。A 欧式期权B 美式期权C 认购期权D 认沽期权答案 D解析 考查金融期权相关知识。认沽期权也被称为“看跌期权”。55. 单选题 任何人未取得任职资格，实际行使证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人职权的，国务院证券监督管理机构应当责令其停止行使职权，予以公告，并可以按照规定对其采取（ ）的措施。A 监管谈话B 证券市场禁入C 出具警示函D 责令参加培训答案 B解析 本题考查对违反任职资格情形进行责令限期整改的监督管理措施。任何人未取得任职资格，实际行使证券公司董事、监事、高级管理人员或者境内分支机构负责人职权的，国务院证券监督管理机构应当责令其停止行使职权，予以公告，并可以按照规定对其采取证券市场禁入的措施。见教材第一章第七节。56. 单选题 相比个人投资者，机构投资者具有以下特点（ ）。投资资金规模化投资管理专业化投资结构组合化投资行为规范化A B C D 答案 D解析 与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：(1)投资资金规模化。机构投资者的资金实力雄厚，在证券市场中居于主导地位，它们在证券市场上的交易活动往往对市场整体的运行态势产生影响。(2)投资管理专业化。机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平较个人投资者通常会更高。(3)投资结构组合化。(4)投资行为规范化。机构投资者是具有独立法人地位的经济实体，一方面，它们要受到一系列法律法规的约束和政府监管部门、行业自律组织的监管，57. 单选题 （ ）制度是指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的信息披露质量和所作出的承诺提供训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。A 保荐制度B 发审委制度C 保代制度D 推荐制度答案 A解析 保荐制度，指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所推荐的发行人的信息披露质量和所做承诺提供持续训示、督促、辅导、指导和信用担保的制度。58. 单选题 净资产不低于人民币（ ）的企事业单位法人、合伙企业为公司债券发行与交易管理办法所称合格投资者。A 3000万元B 2000万元C 1000万元D 500万元答案 C解析 合格投资者的条件资质。净资产不低于人民币1000万元的企事业单位法人、合伙企业为公司债券发行与交易管理办法所称合格投资者。59. 单选题 基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作是( )。A 申购B 认购C 购买D 赎回答案 B解析 考查基金认购和申购的概念区分。认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。60. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法的规定，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被证券业协会注销执业证书的人员，证券业协会可在（ ）不受理其执业证书申请。A 1年内B 2年内C 3年内D 5年内答案 C解析 本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被证券业协会注销执业证书的人员，证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。61. 单选题 单一司法辖域内的金融市场是（ ）。A 交易所市场B 场外交易市场C 国际金融市场D 国内金融市场答案 D解析 本题主要考查国内金融市场的概念。国内金融市场，是指单一司法辖域内的金融市场，也可以进一步分为全国性金融市场和地区性金融市场。62. 单选题 机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（ ）。A 原中国银监会B 中央银行C 中国证券业协会D 原中国保监会答案 C解析 基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。见教材第二章第二节。63. 单选题 基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（ ）。A 申购B 认购C 购买D 赎回答案 A解析 考查基金认购和申购的概念区分。认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。64. 单选题 中华人民共和国公司法规定，股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（ ）。A 10%B 15%C 20%D 25%答案 D解析 中华人民共和国公司法规定，公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积金不得用于弥补公司的亏损。法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。65. 单选题 地方政府债券可以分为（ ）和（ ）。A 一般债券 普通债券B 一般债券 收入债券C 普通债券 特种债券D 专项债券 收入债券答案 B解析 考查地方政府债券的分类。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收入债券）。66. 单选题 按照国务院关于加强地方政府性债务管理的意见，地方政府举债采取政府债券方式：有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行（ ）融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。A 专项债券B 特定债券C 专门债券D 一般债券答案 A解析 考查地方政府债券的种类。地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以一般公共预算收入偿还；有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行专项债券融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。67. 单选题 证券公司（）应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。.合并.分立.涉及客户权益的重大资产转让.撤销境内分支机构A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司合并、分立的，涉及客户权益的重大资产转让应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。68. 单选题 股份有限公司公开发行企业债券必须满足净资产额不低于（ ）。A 1 000万元B 3 000万元C 6 000万元D 8 000万元答案 B解析 股份有限公司发行企业债券的条件。股份有限公司的净资产额不低于3 000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6 000万元。69. 单选题 （ ）是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。A 证券经纪业务B 证券公司中间介绍业务C 证券承销业务D 证券融资融券业务答案 B解析 证券公司中间介绍业务概念。证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。70. 单选题 下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（ ）。A 公司债券的募集资金用途不能由发行人自行决定B 公司债券的募集资金用途必须与项目挂钩C 企业债券的募集资金用途与政府部门审批的项目直接相连D 企业债券的募集资金用途没有限制答案 C解析 考查公司债券和企业债券募集资金用途的区别。公司债券的募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩，包括可以用于偿还银行贷款、改善财务结构等股东大会核准的用途，除金融企业外，募集资金不得转借他人。企业债券募集资金用途主要限制在固定资产投资和技术革新改造方面，并与政府部门审批的项目直接相连。71. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（ ）方式承销业务。A 代销B 全额包销C 承销团承销D 余额包销答案 C解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。72. 单选题 中国证监会于（ ）制定并发布了证券公司代销金融产品管理规定，明确了代销活动中各方的权利、义务和责任。A 2012年B 2011年C 2010年D 2013年答案 A解析 证券公司代销金融产品管理规定的出台时间。73. 单选题 我国证券市场的监管目标是（ ）。保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用A B C D 答案 B解析 我国证券市场的监管目标是：（1）运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。（2）保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构。（3）防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。（4）根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。74. 单选题 依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册的证券市场主体是（ ）。A 中国证监会B 证券登记结算机构C 中国证券业协会D 证券交易所答案 B解析 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。75. 单选题 企业短期融资券注册会议原则上（ ）召开一次，由5名注册委员会委员参加。A 每周B 每月C 每季度D 每年答案 A解析 企业短期融资券注册会议原则上每周召开一次，由5名注册委员会委员参加。76. 单选题 下列选项中，属于证券经纪业务要素的是（）。.委托人.证券经纪商.证券交易所.证券交易对象A 、B 、C 、D 、答案 D解析 证券经纪业务的要素包括委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。77. 单选题 证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务，应具备的条件不包括（ ）。A 具备证券承销与保荐业务资格B 配备开展经纪业务必要人员C 设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员D 建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推荐业务管理制度答案 B解析 考点：考查证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务的资格条件。配备开展经纪业务必要人员是证券公司在全国股份转让系统从事经纪业务应具备的条件。见教材第三章第八节。78. 单选题 信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于( )。A 金融市场信息不对称B 利率的影响C 托宾q值D 汇率的影响答案 A解析 由于金融市场信息不对称，引起利率上升和实际经济下滑的货币紧缩政策会导致企业资产负债表恶化，引起包括代理成本在内的企业融资成本的上升，造成企业投资减少。79. 单选题 下列对于公司章程的描述，说法错误的是（ ）。A 公司章程是一种自治性规则B 公司章程是公司治理的重要依据C 公司章程仅对普通员工有效，对公司股东、董事、高级管理人员没有约束力D 公司章程是公司成立的必要条件答案 C解析 本题考查公司章程。公司是公司组织或活动的基本准则，它对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有同样的约束力。80. 单选题 以下（ ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。A 投资者利益优先原则B 勤勉尽责原则C 客观性原则D 审慎性原则答案 D解析 本题考査证券经营机构执行投资者适当性基本原则。证券经营机构执行投资者适当性基本原则包括:（1）投资者利益优先原则；（2）勤勉尽责原则；（3）客观性原则；（4）有效性原则；（5）差异性原则。81. 单选题 自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为( )三个板块。纳斯达克全球精选市场纳斯达克货币市场纳斯达克资本市场纳斯达克全球市场A B C D 答案 B解析 本题主要考查美国纳斯达克股票市场的分层。2006年纳斯达克分层制度再次改进，分为三个板块，分别为纳斯达克全球精选市场( NASDAQ Global Select Market)、纳斯达克全球市场( NASDAQ Global Market)和纳斯达克资本市场(NASDAQ CapitalMarket)。82. 单选题 下列属于证券、期货投资咨询业务的是（）。.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务A 、B 、C 、D 、答案 C解析 证券、期货投资咨询，是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动：接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务；中国证券监督管理委员会认定的其他形式。83. 单选题 首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（ ）。A 发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份责任有限公司B 最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20%C 最近三个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元D 发行人最近三年的实际控制人没有发生变更答案 C解析 首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，最近三个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元，或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。见教材第四章第二节。84. 单选题 目前，交易所按（ ）公布各债券品种的标准券折算率。A 天B 周C 旬D 月答案 B解析 考查交易所债券市场发展情况。目前，交易所按周公布各债券品种的标准券折算率。85. 单选题 证券公司的信息报送分为两类，一类为定期报送，一类为