东北财经大学21秋《金融学》概论在线作业三答案参考37

东北财经大学21秋金融学概论在线作业三答案参考1. 由政府或金融管理部门或者中央银行确定的利率是( )。A.公定利率B.一般利率C.官定利率D.实际利率参考答案：C2. 不属于国债的形式的是( )A.凭证式国债B.记账式国债C.无记名国债D.记名国债参考答案：D3. 吸收合并是指在两个以上的公司合并中，其中一个公司因吸收了其他公司而成为存续公司的合并形式。在这种情况下，存续公司仍保持原有的公司名称，而且有权获得其他被吸收公司的财产和债权，同时承担它们的债务，被吸收公司从此解散而不复存在。( )A.正确B.错误参考答案：A4. 简述第二次世界大战前西方国家稳定通货的对策。简述第二次世界大战前西方国家稳定通货的对策。主要有三种：(1)废弃。所谓废弃的方法，就是用法令宣布贬值的纸币作废，重新恢复金币流通，或者发行能直接或间接兑换的银行券，以代替原来的纸币。这种方法通常在通货膨胀十分严重时才使用。(2)恢复。所谓恢复的方法，就是使贬值的通货恢复到通货膨胀以前的状况，即把贬值了的通货的币值重新提高到通货膨胀以前的水平，并且恢复纸币按其而值与金属货币的兑换。这种方法一般用于抑制比较轻度的通货膨胀。(3)减值。减值的方法是指国家根据通货膨胀发展的程度，宣布降低纸币的名义价值，使之与纸币所代表的实际价值相符，并恢复纸币与金属货币的兑换。这是稳定通货时采用最多的一种方法。减值的方法有两种形式，即公开的减值和隐蔽的减值。所谓公开的减值，是指用金铸币或可兑现的银行券按一定比例收回贬值的通货。所谓隐蔽的减值，是指宣布减低通货的含金量，并恢复兑现。5. 财产保险基本险所承保的风险是下列中的( )。 A台风 B盗窃 C地震 D雷击财产保险基本险所承保的风险是下列中的()。A台风B盗窃C地震D雷击D6. 某纳税人无故欠缴消费税10万元，经查处后，除补缴消费税外，同时加罚了滞纳金500元，则下列处理正确的是( )。某纳税人无故欠缴消费税10万元，经查处后，除补缴消费税外，同时加罚了滞纳金500元，则下列处理正确的是()。A以10万元为依据计征城建税B以500元为依据补征城建税C以10.05万元为依据补征城建税D以10万元为依据补缴城建税，再按消费税欠税日数对所欠城建税加收滞纳金D7. 在现在的经济文献中，“流动性”指的就是货币。( )A.正确B.错误参考答案：B8. 场外交易市场不包括( )A.店头市场B.店外市场C.第三市场D.第四市场参考答案：C9. 目前我国银行的存贷款率是由商业银行自己决定的。( )A.正确B.错误参考答案：B10. 资源税的税目共有7个，其中包括( )。 A天然气 B天然矿泉水 C盐 D煤矿制品资源税的税目共有7个，其中包括()。A天然气B天然矿泉水C盐D煤矿制品AC11. “911”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行可以采取的措施有( )。A“911”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行可以采取的措施有( )。A灾难备份B制定应急和连续营业方案C购买保险D以上选项都正确正确答案：D12. 以非货币性交易换入无形资产，若不涉及补价，应以换出资产的账面价值加上应支付的相关税费作为以非货币性交易换入无形资产，若不涉及补价，应以换出资产的账面价值加上应支付的相关税费作为实际成本入账。( )答案：13. 消费信用的形式主要有( )A.买方信贷B.分期付款C.赊销商品D.卖方信贷E.货币贷款参考答案：CE14. 在“台湾中华商业银行严重挤兑事件”案例中，由于台湾许多民营金融机构都由大财团或大家族所控制，容在“台湾中华商业银行严重挤兑事件”案例中，由于台湾许多民营金融机构都由大财团或大家族所控制，容易导致( )。A金融机构与关联企业之间财务关系复杂B金融机构与其关联企业进行内幕交易C控制金融机构的财团或家族转移资产、非法借贷、扩张信用D以上选项都正确正确答案：D15. 在经济疲软、萧条的形势下，要想通过扩张的宏观经济政策客服需求不足，也促使经济转热，财政政策不如货币政策。( )A.正确B.错误参考答案：B16. ( )至少包括三大功能：惩罚功能、震慑功能和奖励功能。 A. 社会信用体系 B. 信用监管体系 C.( )至少包括三大功能：惩罚功能、震慑功能和奖励功能。A. 社会信用体系B. 信用监管体系C. 信用法制体系D. 失信惩戒机制参考答案D17. 满足国有企业资金需要的制度，是现代中央银行制度的一项重要内容。( )A.错误B.正确参考答案：A18. 1994年我国建立的政策性金融机构有( )A.国家开发银行B.中国投资银行C.中国国际信托投资公司D.中国农业发展银行E.中国进出口银行参考答案：ADE19. 不属于国家开发银行业务围的是( )A.发放重点项目政策性贷款B.办理向重点项目贷款贴息C.发行金融债券D.办理粮棉油储备贷款参考答案：D20. 信贷资产证券化，是指将银行缺乏流动性的信贷资产，通过特殊制度设计和安排，转换成可在金融市场自信贷资产证券化，是指将银行缺乏流动性的信贷资产，通过特殊制度设计和安排，转换成可在金融市场自由流通的证券。信贷资产证券化的主要参与者为( )。A证券公司B基金公司C商业银行和信托公司D没有正确答案正确答案：C21. 国债是指( )。A、中央政府发行的债券B、地方政府发行的债券C、各级政府发行的债券D、面向本国发行的国债是指( )。A、中央政府发行的债券B、地方政府发行的债券C、各级政府发行的债券D、面向本国发行的债券答案:A22. 清算是指公司解散时依法对公司财产进行清理、分配，公司合并或分立时同样需要进行清算。( )A.正确B.错误参考答案：B23. 19982004年我国实行的财政政策是( )。 A积极财政政策 B中性财政政策 C稳健财政政策 D从紧财政政策19982004年我国实行的财政政策是()。A积极财政政策B中性财政政策C稳健财政政策D从紧财政政策A24. 近年来，中国保险企业对核保核赔(以下简称两核)环节越来越重视，两核中的操作风险有所降低。目前我近年来，中国保险企业对核保核赔(以下简称两核)环节越来越重视，两核中的操作风险有所降低。目前我国保险公司两核业务中较多见的操作风险是( )。A欺诈风险B制度不当风险C流程不当风险D以上答案都正确正确答案：D25. 辅币在铸造、发行与流通程序上具有以下特征：_、_、_和_。辅币在铸造、发行与流通程序上具有以下特征：_、_、_和_。用贱金属铸造$可以与本位币自由兑换$限制铸造$有限法偿26. 各国中央银行一般选定的货币政策中介目标通常包括( )。 A货币需求量 B存款准备金 C货币供给量 D利各国中央银行一般选定的货币政策中介目标通常包括()。A货币需求量B存款准备金C货币供给量D利率(市场利率)E基础货币BCDE27. 下列关于股票的说法中正确的有( )。A.普通股股东获得股息回报时位于优先股股东之后B.普通股股东冒的投资风险比优先股股东大C.同一公司的优先股股东与其债权人相比，债权人冒的投资风险较小D.同一公司的优股股股东与其债权人相比，优先股股东冒的投资风险较小参考答案：ABC28. 违约概率是实施内部评级法的商业银行需要准确估计的重要风险要素，无论商业银行是采用内部评级初违约概率是实施内部评级法的商业银行需要准确估计的重要风险要素，无论商业银行是采用内部评级初级法还是内部评级高级法，都必须按照监管要求估计违约概率。下列陈述正确的是( )。A在内部评级法中违约概率是银行通过标准普尔信用等级计算出来的B在内部评级法中违约概率是银行通过穆迪信用等级计算出来的CPD是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性DPD反映了信用资产实际的违约概率正确答案：C29. 通货膨胀具有的资产结构调整效应使得债权人受损而使债务人受益。( )A.正确B.错误参考答案：A30. 在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者也可能被通知追加保证金。( )答案：对31. 关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分关于操作风险计量的自下而上法，下列说法正确的是( )。A自下而上法在评估操作风险时并没有区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并分别进行不同的处理B自下而上法在分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险C自下而上法仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估，所以该方法是滞后的D以上答案都不正确正确答案：B自下而上法在分析操作风险时会评估各个业务单位的操作风险，这样就可以区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并进行不同的处理。自下而上法可以诊断出特定经营过程中的薄弱环节，并提出改进建议。因此，自下而上法是前瞻的。仅仅依靠历史数据对操作风险进行评估的是自上而下法。32. 某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元股，卖出的认购期权执行价格为43元股，获得权利金3某投资者进行备兑开仓操作，持股成本为40元/股，卖出的认购期权执行价格为43元/股，获得权利金3元/股，则该备兑开仓策略在到期日的盈亏平衡点是每股( )A.35元B.37元C.40元D.43元答案：B33. 我国上市公司允许两地上市。( )A.正确B.错误参考答案：A34. 自营业务是指从价格变动中获利或从相对价值差异中获利而持有金融工具或头寸的行为。( )A.正确B.错误参考答案：A35. 税收与经济的微观分析，其显著标志是( )的关系。A.企业B.国家C.企业税收与企业经济D.国家政策与税收与经济的微观分析，其显著标志是( )的关系。A.企业B.国家C.企业税收与企业经济D.国家政策与经济答案：AC36. 金融监管最根本的目标是( )。 A保护公众利益 B保障金融体系的安全 C保障金融业公平竞争 D提高金融业金融监管最根本的目标是()。A保护公众利益B保障金融体系的安全C保障金融业公平竞争D提高金融业的效率B37. 根据负债管理理论进行经营的银行，容易出现经营风险增大的问题。( )A.正确B.错误参考答案：A38. 股票市场上的交易活动包括( )A.现货交易B.期货交易C.回购协议交易D.期权交易E.股票指数期货交易参考答案：ABDE39. 根据风险管理的基本流程，并结合市场风险管理的特点，下列选项中属于我国证券投资机构市场风险管理根据风险管理的基本流程，并结合市场风险管理的特点，下列选项中属于我国证券投资机构市场风险管理决策程序的有( )。 (1)市场风险战略；(2)市场风险度量；(3)市场风险控制措施的制定与执行；(4)市场风险分析。A(1)(2)(3)B(2)(3)C(1)(2)(3)(4)D(2)(3)(4)正确答案：C40. 剑桥学派认为，决定人们持有货币多少的因素有( )。A.恒久性收入B.持有货币可能拥有的便利C.个人的财富水平D.利率变动参考答案：ACD41. 纳税人以旧换新方式销售金银首饰，按其实际收取的不含增值税的全部价款为计税依据。( )纳税人以旧换新方式销售金银首饰，按其实际收取的不含增值税的全部价款为计税依据。()正确42. 存款货币银行的存款准备包括( )。A.准备存款B.库存现金C.流通于银行体系之外的现金D.贷款参考答案：AB43. 银行和其他企业一样也需要考虑其日常经营成本，有效节约成本是提高银行资产管理水平的一个重要方银行和其他企业一样也需要考虑其日常经营成本，有效节约成本是提高银行资产管理水平的一个重要方面。下列陈述正确的是( )。A成本管理的核心是经济资本管理B成本分摊的难点在于产品定价难，产品收益核算难C中小银行容易实行成本分摊D成本管理应该实行“由上到下”的成本分摊正确答案：B成本管理是银行资：本管理的一个方面，中小银行往往难以实施成本分摊，同时成本分摊应该实行“由下到上”的策略。44. 金融服务业通常处于政府的严格监管之下而且往往是国有化、非国有化问题的焦点。( )A.错误B.正确参考答案：B45. 发生恶性通货膨胀时，人们对本国货币完全_，货币_，各种正常的经济联系_，货币系统和价格系统以发生恶性通货膨胀时，人们对本国货币完全_，货币_，各种正常的经济联系_，货币系统和价格系统以至整个国民经济_。失去信任$极度贬值$遭到破坏$完全崩溃46. 外购已税汽车轮胎生产的汽车，允许扣除外购汽车轮胎已经缴纳的消费税。( )外购已税汽车轮胎生产的汽车，允许扣除外购汽车轮胎已经缴纳的消费税。()错误47. 对于已粘贴在纳税凭证上的印花税票未加以注销或划销的，税务机关可处以未注销或未划销印花税票金额( )。 A对于已粘贴在纳税凭证上的印花税票未加以注销或划销的，税务机关可处以未注销或未划销印花税票金额()。A1倍至5倍的罚款B3倍至5倍的罚款C50%以上至5倍的罚款D5倍至10倍的罚款C48. 由于金融监管的溢出效应，监管当局作出的不协调的监管决策很可能会导致世界范围内严重的低效金融产出，影响资源配置的有效性。( )A.正确B.错误参考答案：A49. 不属于公司发行上市的好处的是( )A.有利于企业筹集资金B.有利于企业提高资信C.有利于企业完善治理结构D.有利于分散控制权参考答案：D50. 依据是否按市场规律自由变动，利率可以分为：A.市场利率B.官定利率C.优惠利率D.实际利率依据是否按市场规律自由变动，利率可以分为：A.市场利率B.官定利率C.优惠利率D.实际利率正确答案：AB51. 执行价值单方向转移的货币职能是( )A.价值尺度B.流通手段C.支付手段D.贮藏手段参考答案：C52. 费雪方程式强调了微观主体动机对货币需求的影响。( )A.正确B.错误参考答案：B53. 已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，则相同行权价格与到期月份的美式认沽期权的权利金可能是( )元A.1B.0.8C.1.5D.1.7答案：C54. 利息率的变化范围是( )。A.小于零B.大于零C.高于平均利润率D.大于零小于平均利润率参考答案：D55. 市场风险限额管理作为一种涵盖范围广、精确度高、可操作性强的风险管理手段，具体包括三个环节。下列市场风险限额管理作为一种涵盖范围广、精确度高、可操作性强的风险管理手段，具体包括三个环节。下列选项中属于这三个环节的是( )。A风险限额设定B风险限额监测C风险限额控制D以上选项都正确正确答案：D56. 在个股期权的到期日 ( )A、若市价大于行权价，多头与空头价值：金额绝对值相等，符号相反B、若市在个股期权的到期日 ( )A、若市价大于行权价，多头与空头价值：金额绝对值相等，符号相反B、若市价小于行权价，多头与空头价值均为0C、多头的净损失有限，而净收益却潜力巨大D、空头净收益的最大值为期权价格答案：CD57. 利息作为借贷资金的价格，与普通商品的价格具有相同的含义。( )利息作为借贷资金的价格，与普通商品的价格具有相同的含义。()错误58. 治理通货紧缩的措施包括( )。A.减税B.中央银行在公开市场上卖出有价证券C.增加政府支出D.减少消费信贷参考答案：AC59. 牛市中，投资者预计后市股票上涨幅度有限，或股价回涨只是跌势反弹，此时投资者最好的操作策略牛市中，投资者预计后市股票上涨幅度有限，或股价回涨只是跌势反弹，此时投资者最好的操作策略是( )。A. 牛市价差期权策略B. 买入认购期权C. 卖出认购期权D. 卖出认沽期权答案：A60. 国际货币基金协定第八条规定的货币可兑换义务主要是指( )。A.对可兑换B.经常项目可兑换C.资本项目可兑换D.完全可兑换参考答案：B