2022年证券从业资格必考试题库含答案188

2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（）。A 欧式期权B 美式期权C 修正的美式期权D 认沽期权答案 B解析 考查金融期权相关知识。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。2. 单选题 根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（ ）。A 在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项B 在证券公司参与股指期货、国债期货交易指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货C 拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续D 证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等答案 B解析 根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。（1）在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项。证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等。（2）在证券公司参与股指期货、国债期货交易指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，原则上不得投资股指期货、国债期货。拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续。3. 单选题 证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。A 10B 30C 50D 60答案 A解析 本题考查证券自营业务规定的法律责任。证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。4. 单选题 ( )就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据。A 评估风险B 分析风险C 控制风险D 度量风险答案 D解析 度量风险就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据。5. 单选题 ( )是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。A 商品证券B 货币证券C 资本证券D 商业证券答案 A解析 本题主要考查商品证券的概念。商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。6. 单选题 股票以低于面值的价格发行，被称为（ ）。A 溢价发行B 折价发行C 平价发行D 配额发行答案 B解析 本题主要考查股票发行价格与面值的关系。发行价格低于面值时，为折价发行。见教材第四章第四节。7. 单选题 以下（ ）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。A 自销B 全额包销C 余额包销D 代销答案 D解析 代销指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。8. 单选题 如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )内编制并披露临时报告书。A 1B 2C 3D 4答案 B解析 考查基金信息临时披露。如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。9. 单选题 按照证券公司洽理准则的要求，关于证券公司和控股股东、实际控制人及其关联方之间开展业务竞争和关联交易的说法正确的是（ ）。A 证券公司的关联方可以与其所控制的证券公司开展同类业务B 证券公司控制其他证券公司的，可以开展与该证券公司相同的同类业务以竞争的形式促进双方发展。C 证券公司的股东、实际控制人与证券公司的关联交易可以在牺牲证券公司利益的基础上进行D 证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定答案 D解析 本题考查证券公司和股东之间关系的特别规定。不得开展业务竞争；关联交易不得损害公司利益。10. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户融资专用资金账户客户信用交易担保资金账户A B C D 答案 D解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。【11. 单选题 理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（ ）上。A 企业债券B 金融债券C 公司债券D 政府债券答案 D解析 考查债券回购交易的特点。回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上。12. 单选题 下列事项中，属于有限责任公司董事会职权的是（ ）。决定公司的经营方针和投资计划决定公司的经营计划和投资方案执行股东会的决议制定公司的基本管理制度决定公司内部管理机构的设置制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案A B C D 答案 D解析 本题考查有限责任公司董事会的职权。其中，属于董事会职权，而属于股东会职权，因此应选D。13. 单选题 下列关于财务顾问与委托人之间的权利和义务的说法中，错误的是（ ）。A 财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务B 接受委托的，财务顾问应当指定3名财务顾问主办人负责C 财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查D 委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料答案 B解析 财务顾问接受上市公司并购重组与多方当事人委托的，不得存在利益冲突或者潜在的利益冲突。接受委托的，财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责，同时，可以安排一名项目协办人参与。故B选项说法错误。14. 单选题 上市公司发生下列（ ）情形，应当被强制退市。上市公司社会公众持股比例不足10%上市公司连续10个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露半年度报告A B C D 答案 D解析 考点:考查上市公司发生被强制退市的情形。上市公司连续20个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值，会被强制退市。15. 单选题 违反中华人民共和国证券法的规定，操纵证券市场的，应给予的处罚有（ ）。.责令依法处理非法持有的证券.没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款.没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款.单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据中华人民共和国证券法第二百零三条的规定，违反中华人民共和国证券法的规定，操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款。单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款。16. 单选题 投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素变动的趋势作出预测，这是衍生工具的（ ）所决定的。A 跨期性B 杠杆性C 风险性D 投机性答案 A解析 金融衍生工具的跨期性表现为：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。17. 单选题 当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（ ）。标的为利率时，全场最高中标利率为当期（次）国债票面利率标的为利率时，全场最低中标利率为当期（次）国债票面利率标的为价格时，全场最高中标价格为当期（次）国债票面价格标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债票面价格A B C D 答案 D解析 考查国债竞争性招标时确定的发行价格和利率。见财政部关于印发（2018年记账式国债招标发行规则）。18. 单选题 财务顾问代表委托人向中国证监会提交申请文件后，应当配合中国证监会的审核，并承担（ ）工作。指定财务顾问主办人与中国证监会进行专业沟通，并按照中国证监会提出的反馈意见作出回复按照中国证监会的要求对涉及本次并购重组活动的特定事项进行尽职调查或者核查组织委托人及其他专业机构对中国证监会的意见进行答复，委托人未能在行政许可的期限内公告相关并购重组报告全文的，财务顾问应当督促委托人及时公开披露中国证监会提出的问题及委托人未能如期公告的原因申报本次担任担任并购重组财务顾问的收费情况A B C D 答案 B解析 本题考查财务顾问相关的业务规则。19. 单选题 证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上60万元以下C 违法所得1倍以卜5倍以下D 违法所得1倍以上IO倍以下答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第二百零二条规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。20. 单选题 下列属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体范围的是（ ）。.证券公司从业人员.期货经纪公司从业人员.银行从业人员.证券交易所从业人员A 、B 、C 、D 、答案 B解析 诱骗投资者买卖证券、期货合约罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的行为。21. 单选题 下列自然人和法人中，（ ）可以将证券交给登记结算机构保管。资深股民王某深圳证券交易所互联网金融企业甲公司证券公司乙公司A B C D 答案 D解析 证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事物的行为。证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。22. 单选题 2004年，国务院在国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见中指出，“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使（ ）为主的机构投资者成为资本市场的主导力量”。基金管理公司保险公司QFII信托基金公司A B C D 答案 A解析 考查我国证券市场投资者结构及演化。2004年，国务院在国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见中指出，“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使基金管理公司和保险公司为主的机构投资者成为资本市场的主导力量”。见教材第三章第二节。23. 单选题 融资融券标的证券为开放式基金的，应当符合下列条件（ ）。上市交易超过5个交易日的最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元基金持有户数不少于2000户基金份额不存在分拆、合并等分级转换情形A B C D 答案 D解析 本题考查标的证券为开放式基金需满足的条件。标的证券为交易型开放式指数基金（ETF）的，应当符合下列条件：上市交易超过5个交易日；最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元；基金持有户数不少于2000户；交易所规定的其他条件。见教材第三章第七节。24. 单选题 证券公司应建立健全相对集中，权责统一的投资决策与授权机制，则（ ）是证券公司自营业务的最高管理机构。A 投资决策机构B 自营业务部门C 董事会D 分支机构答案 A解析 本题考查证券自营业务的决策与授权。投资决策机构是自营业务的最高管理机构，董事会是自营业务的最高决策机构。25. 单选题 新金融资产的发行市场是( )。A 股票市场B 债券市场C 一级市场D 二级市场答案 C解析 本题主要考查一级市场。一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。二级市场是已发行金融资产的流通市场，金融资产的持有者可以在这个市场中将持有的证券出售，以达到变现的目的。26. 单选题 在合格境外机构投资者中，对商业银行的资产规模的要求如下，经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）亿美元。A 5B 20C 50D 70答案 C解析 考查合格境外机构投资者。商业银行：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元。见教材第三章第二节。27. 单选题 主办券商申请终止从事全国股份转让系统相关业务或不再具备相关业务备案条件的，全国股份转让系统公司终止其从事全国股份转让系统相关业务，（ ）通知该主办券商并公告。A 书面B 口头C 电话D 传真答案 A解析 本题考查全国股份转让系统公司备案制度。主办券商申请终止从事全国股份转让系统相关业务或不再具备相关业务备案条件的，全国股份转让系统公司终止其从事全国股份转让系统相关业务，书面通知该主办券商并公告。见教材第三章第八节。28. 单选题 影响货币政策作用发挥的因素不包括( )。A 货币供给量B 支出C 利率D 信贷政策机制答案 B解析 货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发挥作用，支出属于财政政策。29. 单选题 境外投资者的境内证券投资，应当遵循持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（ ）。A 5%B 10%C 20%D 30%答案 B解析 境外投资者的境内证券投资运作。投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。30. 单选题 合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户（ ）个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。A 8B 7C 6D 5答案 D解析 本题考查合格境外投资者的登记和结算要求。合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户5个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。见教材第三章第六节。31. 单选题 储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（ ）。申清购买手续不同债权记录方式不同付息方式不同到期兑付方式不同A B C D 答案 B解析 考查储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处。储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处在于：申请购买手续不同；债权记录方式不同、付息方式不同、到期兑付方式不同、发行对象不同、承办机构不同。32. 单选题 货币乘数指( )。A 基础货币和货币供给之间的倍数B 贷款数和货币供给之间的倍数C 存款数和货币供给之间的倍数D 准备金数与货币供给之间的倍数答案 A解析 货币乘数的公式。货币乘数指基础货币和货币供给之间的倍数。33. 单选题 （）=期权价值变化到期时间变化。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta值答案 D解析 考查金融期权的主要风险指标。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化到期时间变化。34. 单选题 在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（ ）。经济周期循环货币政策市场利率企业经营状况A B C D 答案 A解析 本题主要考查影响股价变动的宏观经济与政策因素。一般包括经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况等。35. 单选题 根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（ ）和（ ）。A 附息金融债券；贴现金融债券B 普通金融债券；累进利息金融债券C 信用债券；担保债券D 附有选择权的债券；不附有选择权的债券答案 A解析 考查金融债券的分类。根据利息支付方式的不同，金融债券可分为附息金融债券和贴现金融债券；根据发行条件的不同，金融债券可分为普通金融债券和累进利息金融债券。36. 单选题 公司在进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的，由公司登记机关责令改正，对公司处于隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额（ ）的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接负责人员处以（ ）的罚款。5%以上15%以下5%以上10%以下3万元以上10万元以下1万元以上10万元以下A B C D 答案 D解析 本题考查公司的其他法律责任。根据公司法规定，公司在进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的，由公司登记机关责令改正，对公司处于隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额5%以上10%以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接负责人员处以1万元以上10万元以下的罚款。见教材第一章第二节。37. 单选题 金融衍生工具可以按照（）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。A 基础工具种类B 自身交易方式C 产品形态D 交易场所答案 C解析 考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照产品形态分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具；按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具；按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；按照交易场所可分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具。38. 单选题 芝加哥期货交易所于（）年推出了标准化合约。A 1848B 1865C 1876D 1899答案 B解析 1848年，芝加哥期货交易所(CBOT）成立；1865年前后，该交易所推出了标准化的商品期货合约交易，从而使其成为具有现代意义的首个衍生品交易所。39. 单选题 债券与股票的相同点有（ ）。债券与股票都属于有价证券债券与股票都是直接融资工具债券与股票风险都较大债券与股票都可获得同定的收益A B C D 答案 A解析 债券与股票的相同点包括：（1）债券与股票都属于有价证券。（2）债券与股票都是筹措资金的手段。（3）债券与股票收益率相互影响。40. 单选题 以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（ ）。A 债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息B 债券本身有一定的面值，代表了一定的真实资本C 债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种债权D 转让债券意味着将债券代表的权利一并转移答案 B解析 考查债券的基本性质。债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。因为债券的本质是汪明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券是实际运用的真实资本的证书。41. 单选题 股票投资分析的基本分析法，其假设是（ ）。股票的价值决定价格股票的价格决定价值股票的价格围绕价值波动股票的价值围绕价格波动A B C D 答案 A解析 本题主要考查基本分析法的前提假设。基本分析法的两个假设为：股票的价值决定其价格和股票的价格围绕价值波动。见教材第四章第四节。42. 单选题 ( )是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险。A 系统风险B 非系统风险C 操作风险D 诱发风险答案 C解析 操作风险是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险。与信用风险、市场风险不同的是，操作风险一般为下侧风险，即只可能带来损失，不能带来收益。因此，对操作风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险。43. 单选题 证券公司应于每月结束后（ ）个工作日内按要求向协会报送柜台交易月度报表。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查定期报告的报送期限。定期报告证券公司应于每月结束后5个工作日内按要求向中国证券业协会报送柜台交易月度报表。见教材第三章第八节。44. 单选题 信息披露的主体包括（ ）。证券发行人证券监管者证券旁观者证券交易者A B C D 答案 C解析 信息披露的主体不仅包括证券发行人、证券交易者，还包括证券监管者。见教材第三章第五节。45. 单选题 政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（ ）。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 宏观调控答案 D解析 本题主要考查金融市场的重要性：宏观调控。政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。46. 单选题 债券按券面形态分类，可以分为（ ）。A 政府债券、金融债券和公司债券B 零息债券、附息债券和息票累积债券C 实物债券、凭证式债券和记账式债券D 短期债券、中期债券和长期债券答案 C解析 考查债券的分类。债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。47. 单选题 国家股从资金来源上主要有（ ）。财政部门的预算拨款补助现有国企改组股份公司时所拥有的净资产代表国家投资部门进行的投资代表国家投资公司进行的投资A B C D 答案 C解析 本题主要考查国家股的资金来源。国家股从资金来源上看，主要有以下三个方面：第一，现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。第二，现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。第三，经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。48. 单选题 在客户融资融券期间，证券持有人的权益按（）的原则处理。A 客户融资买入证券的权益归客户所有，客户融券卖出证券的权益归证券公司所有B 客户融资买入证券的权益归证券公司所有，客户融券卖出证券的权益归客户所有C 客户融资买入证券的权益及客户融券卖出证券的权益均归证券公司所有D 客户融资买入证券的权益及客户融券卖出证券的权益均归客户所有答案 A解析 在客户融资融券期间，证券持有人的权益按客户融资买入证券的权益归客户所有、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有的原则处理。49. 单选题 证券公司代销金融产品，应当建立的制度包括（）。.委托人资格审查.金融产品尽职调查.风险评估.销售适当性管理A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调查与风险评估、销售适当性管理等制度。50. 单选题 在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，单笔认购不少于（ ）万元人民币。A 300B 400C 500D 600答案 C解析 考查非公开发行项目收益债券时应满足的要求。项目收益债券可以以招标或簿记建档形式公开发行，也可以面向机构投资者非公开发行。非公开发行的，每次发行时认购的机构投资者不超过200人，单笔认购不少于500万元人民币。51. 单选题 证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以（ ）的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。A 3万元以上10万元以下B 10万元以上60万元以下C 3万元以上60万元以下D 30万元以上300万元以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第二百条规定，证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。52. 单选题 证券公司监督管理条例第十条规定，净资产低于实收资本的（ ），或者或有负债达到净资产的（ ）的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人。20%30%40%50%A B C D 答案 C解析 本题考查证券公司监督管理条例第十条的规定。有下列情形之一的单位和个人不得成为持有证券公司5%以上股东、实际控制人：（1）因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未愈3年；（2）净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；（3）不能清偿到期债务。53. 单选题 合格境外投资者可以证券登记结算机构申请开立证券账户。名义持有人将其代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的（ ）个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。A 8B 7C 6D 5答案 A解析 本题考查境外合格投资者的登记和结算要求。名义持有人将其代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的8个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。见教材第三章第六节。54. 单选题 19291933年大危机之后，美国国会通过了（ ）。A 格拉斯一斯蒂格尔法案B 多德一弗兰克法案C 蓝天法D 投资公司法答案 A解析 19291933年大危机之后，美国国会通过了格拉斯一斯蒂格尔法案，确立了商业银行与投资银行分业经营的格局，随之而来的，是针对行业或功能设置的监管机构。55. 单选题 在约定购回式证券交易的待购回期间，证券公司与客户之间应当约定证券公司（）。A 不得就标的证券主动行驶股东或持有人权利，应当由客户行驶该权利B 可以就标的证券主动行驶股东或持有人权利，也可以选择由客户行驶该权利C 应就标的证券主动行驶股东或持有人权利D 不得就标的证券主动行驶股东或持有人权利，但可以根据客户的申请，行驶基于股东或持有人有的出席股东大会、提案、表决等权利。答案 D解析 根据约定购回式证券交易及登记结算业务办法第41条，待购回期间，证券公司与客户之间应当约定证券公司不得就标的证券主动行使股东或持有人权利，但可以根据客户的申请，行使基于股东或持有人身份而享有的出席股东大会、提案、表决等权利。56. 单选题 证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应遵循致性原则，不包括（ ）。A 对同一类评级对象评级B 对同一类评级对象跟踪评级C 采用一致的评级标准和工作程序D 不能调整评级标准答案 D解析 本题考查证券评级业务的原则。评级标准有调整的，应当充分披露。57. 单选题 下列有关信息公开不实的法律责任中，说法错误的是（ ）。A 上市公司披露资料有重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任B 上市公司披露资料有虚假记载、误导性陈述，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任C 发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，必须与发行人、上市公司承担连带责任D 发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任答案 C解析 本题考查信息公开不实的法律责任。上市公司披露资料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任；发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，必须与发行人、上市公司承担连带责任，但是能够证明自己没有过错的除外，选项C错误。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。58. 单选题 按照保险资金运用管理办法规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（ ）。A 资产证券化产品B 文化投资资金C 创业投资基金D 保险私募基金答案 B解析 考点:考査保险经营机构相关知识。按照保险资金运用管理办法规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，分别是资产证券化产品、创业投资基金保险私募基金。59. 单选题 下列各项中，（ ）应当在证券公司、证券投资咨询机构营业场所、中国证券业协会和公司网站予以公示。公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询资格业务等证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码证券投资顾问服务的内容和方式投资决策由客户作出，投资风险由客户承担，证券投资顾问不得代客户作出投资决策A B C D 答案 A解析 证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示前款第项信息，方便投资者查询、监督。60. 单选题 除当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目外，待开发或在建占比超过（ ）的商业物业收益权。A 5%B 10%C 20%D 30%答案 B解析 本题考查资产证券化基础资产负面清单。除当地政府证明已列入国家保障房计划并已开工建设的项目外，待开发或在建占比超过10%的商业物业收益权。61. 单选题 证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币（ ）元。A 1 000万B 2 000万C 5 000万D 1亿答案 B解析 考点：考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元。62. 单选题 回购交易通常情况下只有（ ）A 24小时B 2天C 3天D 1周答案 A解析 回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时。63. 单选题 以下证券公司分支机构可以做的是（ ）。A 经总部批准向客户融资融券B 自行决定融资融券业务签约C 自行决定融资融券业务开户D 决定融资融券保证金的收取答案 A解析 本题考查证券公司总部和分支机构的权限。禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。64. 单选题 基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作是( )。A 申购B 认购C 购买D 赎回答案 B解析 考查基金认购和申购的概念区分。认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。65. 单选题 下列关于欺诈发行股票、债券罪主观要件的说法，错误的有（ ）。行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为本罪的主体主要是单位行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为本罪在主观上只能依故意构成，过失不构成本罪A B C D 答案 B解析 选项属于欺诈发行股票、债券罪的客观要件。选项属于其主体要件。66. 单选题 某时点1年期国债、10年期国债和10年AAA级企业债的收益率分别为2.2663%、2.7913%和3.5518%，则该时点该企业对于国债的信用风险溢价为()。A 4.5250%B 1.2855%C 3.5528%D 0.7605%答案 D解析 3.5518%-2.7913%=0.7605%67. 单选题 定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是( )。A 国务院金融稳定发展委员会B 中国人民银行C 中国人民银行保险监督委员会D 国务院答案 A解析 国务院金融稳定发展委员会定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”。68. 单选题 在我国，非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过（ ）人。A 100B 150C 200D 250答案 C解析 在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。69. 单选题 （ ）是股票价格的基石。A 投资者的预期B 股份公司的经营现状和未来发展C 行业的发展前景D 宏观经济状况答案 B解析 本题主要考查影响股票价格的基本因素。股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。见教材第四章第四节。70. 单选题 单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。A 10%B 15%C 20%D 30%答案 D解析 考查企业年金基金财产。单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的30%。71. 单选题 私募基金管理人应当与每个会计年度结束后的（ ）个月内，向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A 1B 3C 4D 6答案 C解析 本题考查私募基金投资运作中的信息报送。私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向中国基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。见教材第三章第九节。72. 单选题 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所上一年度业务收入不少于（ ）万元，其中审计业务收入不少于（ ）万元，以上业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入。A 80006000B 80005000C 60005000D 50003000答案 A解析 按照关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所上一年度业务收入不少于8000万元，其中审计业务收入不少于6000万元，以上业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入。73. 单选题 下列选项中，属于法律法规体系中部门规范性文件的是（ ）。A 证券基金经营机构合规管理办法B 私募投资基金监督管理暂行办法C 内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定D 证券账户现场开户实施暂行办法答案 D解析 本题考查证券市场法律法规体系。其中，证券基金经营机构合规管理办法私募投资基金监督管理暂行办法内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定均属于法律法规体系中的部门规章，证券账户现场开户实施暂行办法则属于证券市场的部门规范性文件。74. 单选题 金融风险包括以下( )因素。风险源风险敞口风险事件风险损失A B C D 答案 D解析 金融风险一般由风险源、风险敞口、风险事件、风险损失等因素构成。（1）风险源：是指可能单独或共同引发风险的内在要素。理论上说，一切不确定的自然现象和社会现象均有可能引发特定的金融风险，其中比较常见的包括宏观经济形势、宏观经济政策、政府监管规定、行业或产业运行状况、企业经营状况、金融市场参与者行为等等。（2）风险敞口：也被称为风险暴露，一般指未被对冲或未加保护的风险。（3）风险事件：是指特定的引发损失（或收益）的事件。（4）风险损失：是风险事件对企业经营目标造成的影响。75. 单选题 编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。A 1B 2C 3D 5答案 D解析 中华人民共和国刑法第一百八十一条规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。76. 单选题 风险管理与控制的核心包括( )。风险限额的确定风险限额的分配风险监控风险的消除A B C D 答案 D解析 考查风险管理与控制的核心，包括风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。77. 单选题 符合下列哪一种情形的，为公开发行（ ）。向不特定对象发行证券的向特定对象发行证券累计超过150人的法律、行政法规规定的其他发行行为向特定对象发行证券累计超过200人的A B C D 答案 D解析 本题考查公开发行的定义。有下列情形之一的，为公开发行：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。78. 单选题 证券公司另类子公司应当于每年结束后（ ）内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务年度报表。A 1个月B 2个月C 3个月D 4个月答案 D解析 中国证券业协会对证券公司另类子公司的自律管理措施。在每年结束之日起4个月内，编制并向协会报送另类投资业务年度报告。前款所称月度报表应当包括已投资品种或项目的名称、投资金额、期限、持股比例（如有）、交易对手方（如有）、投资模式或交易结构（如有）、财务信息等。见教材第三章第九节。79. 单选题 下列关于证券金融公司从事转融通业务的说法正确的是（ ）。A 证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券计入其自有证券，证券金融公司因该账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务B 证券金融公司应当建立合规管理机制和风险控制机制，有效识别、评估、控制公司经营管理中的各类风险，保证公司的经营管理及工作人员的职业行为合法合规，可以为他人的债务提供担保C 证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行转融通业务监督管理试行办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于15年D 发生影响或者可能影响公司经营管理的重大事件的，证券金融公司应当立即向中国证监会报送临时报告答案 D解析 证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券，证券金融公司无须心该账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务，故A错误。证券金融公司应当建立合规管理机制和风险控制机制，有效识别、评估、控制公司经营管理中的各类风险，保证公司的经营管理及工作人员的职业行为合法合规，不得为他人的债务提供担保，故B错误。证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行转融通业务监督管理试行办法规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年，故C错误。本题正确答案为D。80. 单选题 （ ）可以对保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务的情况进行定期或不定期现场检查。A 中国人民银行B 财政部C 中国证监会D 国务院答案 C解析 本题考查监管部门对证券（股票类）发行与承销的监管措施。中国证监会可以对保荐机构及其保荐代表人从事保荐业务的情况进行定期或不定期现场检查。见教材第三章第四节。81. 单选题 按照证券投资者保护基金管理办法规定，证券投资者保护基金公司履行以下（ ）职责。筹集、管理和运作基金监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制A B C D 答案 D解析 考查证券投资者保护基金公司的职责。按照证券投资者保护基金管理办法，证券投资者保护基金公司履行以下职责：(1)筹集、管理和运作基金。(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。(5)管理和处分受偿资产，维护基金权益。(6)发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。(7)国务院批准的其他职责。见教材第三章第四节。