东北财经大学21秋《金融学》概论在线作业三满分答案31

东北财经大学21秋金融学概论在线作业三满分答案1. 已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，已知当前股价为10元，无风险利率4%，行权价格是9元、3个月后到期的欧式认沽期权的权利金是1.5元，则相同行权价格与到期月份的美式认沽期权的权利金可能是( )元A.1B.0.8C.1.5D.1.7答案：C2. 服务性租赁亦称经营性租赁，是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要身承租人提供设备的( )服务的一种租赁形式。A.技术B.资金C.使用D.改造参考答案：A3. “四类型法”将操作风险分为操作流程的缺陷、人员因素、系统因素和外部事件四类。根据此分类，上述案例“四类型法”将操作风险分为操作流程的缺陷、人员因素、系统因素和外部事件四类。根据此分类，上述案例中的操作风险属于( )。A操作流程的缺陷B人员因素C系统因素D外部事件正确答案：C“四类型法”中系统性因素是指由于硬件、软件和通讯系统发生故障，致使交易系统中断、延误、崩溃或发生偏差，程序错误，电脑病毒以及交易人员或风险管理人员使用了错误的模型，或模型参数选择不当等方面造成的损失等。4. 与贸易差额相比较而言，经常项目差额更能精确地反映一国对外债权关系变化的状况。( )A.正确B.错误参考答案：A5. 操作风险( )的收集是风险识别和风险监控的基本要素，用以校验风险估计，并成为风险报告和资本高操作风险( )的收集是风险识别和风险监控的基本要素，用以校验风险估计，并成为风险报告和资本高级计量法的关键输入变量。A发生概率数据B损失数据C发生类别数据D以上选项都正确正确答案：B6. 如果国际收支出现大量逆差，本币汇率上升，外汇汇率下跌，短期资本就要大量外流，从而进一步恶化国际收支状况，甚至会导致货币危机。( )A.正确B.错误参考答案：B7. 可变利率存款单是指银行等金融机构发行的利率可随市场利率变动的存款单。( )A.错误B.正确参考答案：B8. 备兑股票认购期权组合的收益来源于( )。A. 持有股票的收益B. 卖出认购期权的收益C. 持有股票备兑股票认购期权组合的收益来源于( )。A. 持有股票的收益B. 卖出认购期权的收益C. 持有股票的收益和卖出认购期权的收益D. 不确定答案：C9. 不属于国家开发银行业务围的是( )A.发放重点项目政策性贷款B.办理向重点项目贷款贴息C.发行金融债券D.办理粮棉油储备贷款参考答案：D10. 在风险整合阶段，操作风险管理必须与战略制定过程和质量改进建立联系，以便可以更好地理解操作风险在风险整合阶段，操作风险管理必须与战略制定过程和质量改进建立联系，以便可以更好地理解操作风险对股东价值总体的影响。关于这一阶段的下列表述中正确的有( )。A这一阶段操作风险量化被完全纳入经济资本管理过程之中，并与资本补偿紧密相连B这一阶段操作风险管理的重点开始集中于对相关风险进行量化，并预测未来发展趋势C这一阶段，大量资金被投向于定量、定性的风险指标和扩展标准的设计建立D以上说法都不正确正确答案：A“操作风险管理的重点开始集中于对相关风险进行量化，并预测未来发展趋势”属于风险量化阶段。在风险量化阶段，大量资金被投向于开发资本模型和组建对操作风险量化的结果进行评估的委员会。11. 认购期权的买方有( )根据合约内容，在规定期限以行权价买入指定数量的标的证券;认购期权的卖方有认购期权的买方有( )根据合约内容，在规定期限以行权价买入指定数量的标的证券;认购期权的卖方有( )按行权价卖出指定数量的标的证券。A.权利;权利B.权利;义务C.义务;权利D.义务;义务答案：B12. 上市公司仅可以在首次公开发行时募集资金，上市后不能再次募集资金。( )A.正确B.错误参考答案：B13. 网络版报税系统给出可供选择的所属月份有( )。A.只有一个B.两个C.三个D.系统默认网络版报税系统给出可供选择的所属月份有( )。A.只有一个B.两个C.三个D.系统默认答案：B14. 对每一笔信用销售业务风险的大小起着决定性作用的管理环节是( )。 A.客户资信管理 B. 客户授对每一笔信用销售业务风险的大小起着决定性作用的管理环节是( )。A.客户资信管理B. 客户授信管理C. 信用合同管理D. 账款回收管理参考答案B15. 货币需求是一个不包含任何主观因素的纯客观经济范畴。( )A.正确B.错误参考答案：B16. 金融工具对持有者而言，是( )。A.金融资产B.负债C.真实资产D.融资凭证金融工具对持有者而言，是( )。A.金融资产B.负债C.真实资产D.融资凭证正确答案：AD17. 下列票据行为中，属于基本票据行为的是( )。A.承兑B.付款C.背书D.出票参考答案：D18. 金融服务业通常处于政府的严格监管之下而且往往是国有化、非国有化问题的焦点。( )A.错误B.正确参考答案：B19. 汇率制度(名词解释)参考答案：是指一国货币当局对本国汇率水平的确定、汇率变动方式等问题所作的一系列安排或规定。20. 截至2007年10月底，已有中国国际金融公司、招商证券、中信证券、国泰君安4家证券公司获得QDII业务资截至2007年10月底，已有中国国际金融公司、招商证券、中信证券、国泰君安4家证券公司获得QDII业务资格。下列属于QDII业务的是( )。AS证券公司接受荷兰皇家银行的资金投资于A股市场BS证券公司公开募集资金投资于美国市场C某外资投资公司在国内募集资金投资于美国证券D以上答案都不正确正确答案：B21. An UC prohibits partial shipments and the beneficiary presents 3 sets of B/L, each with a differentAn UC prohibits partial shipments and the beneficiary presents 3 sets of B/L, each with a different on board date but showing the same destination/vessel/voyage. This does not constitute partial shipments.(1)() true(2)() false(1)()22. 影响利率的因素主要有( )A.平均利润率B.借贷资本的供求C.国家宏观政策D.通货膨胀率E.国际间的协议参考答案：ABCD23. 下列证券交易方式的划分中，不属于按完成交割期限划分的是( )A.现货交易B.期货交易C.期权交易D.现金交易参考答案：D24. 我国某商业银行欧元的敞口头寸比例为075，该银行的资本净额为40亿元人民币，则该银行欧元敞口头我国某商业银行欧元的敞口头寸比例为075，该银行的资本净额为40亿元人民币，则该银行欧元敞口头寸为( )(折合为人民币)。A3000万元B6000万元C8000万元D1500万元正确答案：A该银行欧元敞口头寸=40亿元075=3000万元25. 清算是指公司解散时依法对公司财产进行清理、分配，公司合并或分立时同样需要进行清算。( )A.正确B.错误参考答案：B26. 一般说来，我国商业银行贷款与存款的比例不得超过( )。A.100%B.65%C.80%D.75%参考答案：D27. 间接融资资金通过中介机构实现在最终投资人和最终筹资人之间转移。( )A.错误B.正确参考答案：B28. 股票是由股份公司发行的权益凭证，代表持有者对公司资产和收益的剩余要求权。( )A.错误B.正确参考答案：B29. 小额贷款公司法人资格的终止包括_和_两种情况。小额贷款公司法人资格的终止包括_和_两种情况。参考答案解散 破产30. 贷款依据不同标准可作多种分类，下列说法中不正确的是( )。A依据资金的用途，可分为固定资产贷贷款依据不同标准可作多种分类，下列说法中不正确的是( )。A依据资金的用途，可分为固定资产贷款和流动资金贷款B依据贷款期限，可分为短期贷款、中期贷款和长期贷款C依据有无担保，可分为信用贷款、担保贷款D依据贷款对象，可分为企业贷款和个人贷款正确答案：C31. 不属于公司发行上市的好处的是( )A.有利于企业筹集资金B.有利于企业提高资信C.有利于企业完善治理结构D.有利于分散控制权参考答案：D32. 经济与税源关系统计分析基本方法是( )A.对比分析法B.因素分析法C.分组分析法D.平均分析法经济与税源关系统计分析基本方法是( )A.对比分析法B.因素分析法C.分组分析法D.平均分析法答案：ABCD33. 信用担保是由担保机构以( )身份为债务合同或其他资金契约的责任和义务提供担保，其担保效力来信用担保是由担保机构以( )身份为债务合同或其他资金契约的责任和义务提供担保，其担保效力来自的担保方的信用及资金能力。A. 授信方B. 第三方C. 受信方D. 法人参考答案B34. 在标准法计量模型中，新巴塞尔协议较旧巴赛尔协议不同之处在于( )。 (1)风险权重不同；(2)增在标准法计量模型中，新巴塞尔协议较旧巴赛尔协议不同之处在于( )。 (1)风险权重不同；(2)增加外部评级；(3)明确了8的最低资本要求；(4)风险的敏感度增加。A(2)(4)B(3)(4)C(1)(2)(4)D以上选项都正确正确答案：C35. 按照交易资金的来源，证券交易方式分为( )A.现金交易B.保证金交易C.委托交易D.自主交易参考答案：AB36. 保险市场的主体是指与_有关的组织和人员；客体是指保险市场中的_，即保险公司提供的各种_。保险市场的主体是指与_有关的组织和人员；客体是指保险市场中的_，即保险公司提供的各种_。保险供求$交易对象$保险产品37. 我国商业银行汇率风险来源可分为外部成因和内部成因。下列选项中关于我国商业银行汇率风险外部成我国商业银行汇率风险来源可分为外部成因和内部成因。下列选项中关于我国商业银行汇率风险外部成因的说法正确的是( )。A2005年7月21日，我国政府宣布开始实行以市场供求为基础、参考一揽子货币进行调节的、有管理的浮动汇率制度。从此，人民币汇率完全由市场形成，从而加大了汇率的波动性B自1996年以来，我国已经实现了人民币在资本项目下的可自由兑换，但在经常项目下仍实行严格的管制。经常项目的严格管制使得人民币汇率水平不能完全反映市场上的外汇供求关系C人民币的不可自由兑换使得人民币在国际市场上不能广泛流通，这严重制约我国的商业银行利用国际金融市场来实施汇率风险管理D以上选项都正确正确答案：C2005年7月21日，我国政府宣布开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节的、有管理的浮动汇率制度，人民币对美元汇率上调02，并在一定范围内浮动。虽然相对于过去人民币汇率机制更富有弹性了，但价格还不是完全由市场形成。自1996年以来，我国已经实现了人民币在经常项目下的可自由兑换，但在资本项目下仍实行严格的管制。资本项目的严格管制使得人民币汇率水平并不完全反映市场上的外汇供求关系，我国经济状况的变动和外汇市场供求关系的变化也并不能很快从人民币汇率水平上反映出来。38. 做多股票期权，买方结束合约的方式不包括( )。A行驶权利B平仓C放弃权利D卖出标的证券做多股票期权，买方结束合约的方式不包括( )。A行驶权利B平仓C放弃权利D卖出标的证券答案：D39. 银行和其他企业一样也需要考虑其日常经营成本，有效节约成本是提高银行资产管理水平的一个重要方银行和其他企业一样也需要考虑其日常经营成本，有效节约成本是提高银行资产管理水平的一个重要方面。下列陈述正确的是( )。A成本管理的核心是经济资本管理B成本分摊的难点在于产品定价难，产品收益核算难C中小银行容易实行成本分摊D成本管理应该实行“由上到下”的成本分摊正确答案：B成本管理是银行资：本管理的一个方面，中小银行往往难以实施成本分摊，同时成本分摊应该实行“由下到上”的策略。40. 最普通、最重要，发行量最大的股票是( )A.普通股B.优先股C.流通股D.非流通股参考答案：A41. 根据负债管理理论进行经营的银行，容易出现经营风险增大的问题。( )A.正确B.错误参考答案：A42. 直接融资领域中的金融中介有( )A.商业银行B.投资银行C.证券公司D.证券交易所参考答案：BCD43. 买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：B44. 企业上市的方式不包括( )A.发行上市B.买壳上市C.异地上市D.两地上市参考答案：C45. 根据北京奥林匹克饭店案例，导致北京奥林匹克饭店申请破产的最主要原因就是没有合理规避( )。A根据北京奥林匹克饭店案例，导致北京奥林匹克饭店申请破产的最主要原因就是没有合理规避( )。A操作风险B证券投资风险C汇率风险D信用风险正确答案：C46. 银行信用是当代各国采用的最主要的信用形式。( )A.错误B.正确参考答案：B47. 根据风险管理的基本流程，并结合市场风险管理的特点，下列选项中属于我国证券投资机构市场风险管理根据风险管理的基本流程，并结合市场风险管理的特点，下列选项中属于我国证券投资机构市场风险管理决策程序的有( )。 (1)市场风险战略；(2)市场风险度量；(3)市场风险控制措施的制定与执行；(4)市场风险分析。A(1)(2)(3)B(2)(3)C(1)(2)(3)(4)D(2)(3)(4)正确答案：C48. 一般来讲，信息系统的安全需求通过表格的形式记录，系统安全需求包含( )三个部分的详情。A管理一般来讲，信息系统的安全需求通过表格的形式记录，系统安全需求包含( )三个部分的详情。A管理性、操作性、技术性B管理性、操作性、控制性C管理性、实施性、技术性D控制性、操作性、技术性正确答案：A49. 公司上市标准主要有以下哪几个方面?( )A.业绩和业务B.股本和股东C.公司治理结构D.信息披露参考答案：ABCD50. 操作风险管理框架发展的第二阶段是对操作风险管理的知晓。关于这一阶段的下列表述中正确的有(操作风险管理框架发展的第二阶段是对操作风险管理的知晓。关于这一阶段的下列表述中正确的有( )。A这个阶段普遍使用的管理工具通常是自我评估和风险分解等方法B操作风险的预警指标的建立和操作风险事件的收集在这个阶段也开始萌芽C高级管理层对于业务单位层面l的操作风险有了切实的承诺D以上说法都正确正确答案：D51. 在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者也可能被通知追加保证金。( )答案：对52. 中国历史上第一家新式银行是( )A.丽如银行B.法兰西银行C.中国通商银行D.交通银行参考答案：A53. 凯恩斯认为交易性需收入的( )A.平减指数B.非平减指数C.递减函数D.递增函数参考答案：D54. 路演(road show)是股票承销商帮助发行人安排的发行前的调研与推介活动。( )A.正确B.错误参考答案：A55. 投资银行在基金管理业务中扮演的角色不包括( )A.基金发起人B.基金管理者C.基金承销人D.基金监管者参考答案：D56. 国际储备格局呈现出日益明显的货币多元化特征，目前基本形成了美元、日元和马克三足鼎立的局面。( )A.正确B.错误参考答案：B57. 根据“南方证券事件”案例，“麦科特欺诈发行上市”事件之后，南方证券一直做得不错的承销业务也急转而根据“南方证券事件”案例，“麦科特欺诈发行上市”事件之后，南方证券一直做得不错的承销业务也急转而下，风光不再。下列选项中属于承销业务的向投资者销售证券和完成结算阶段主要风险点的是( )。A项目核心人员携带项目跳槽B对发行人过度包装、共同违规，内核过程流于形式C发行人中途变更承销商和上市推介人，提供虚假信息或泄露、遗漏信息D发行过程中不按照程序操作，分销商未能完成分销额度正确答案：D58. B银行是我国大型国有商业银行，经过3年的前期准备目前已经获得银监会批准从2010年开始实施内部评B银行是我国大型国有商业银行，经过3年的前期准备目前已经获得银监会批准从2010年开始实施内部评级法的高级法。在实施过程中下列( )风险因子需要B银行自行测算决定，并经监管当局加以确认。APDBPD、LGDCPD、LGD、EADDPD、LGD、EAD、M正确答案：C59. 我国现在普遍发行的“借记卡”属于( )A.信用卡B.支票卡C.记账卡D.智能卡参考答案：C60. 假如某公司股票每年的股息收益为12元，市场利率为5%，这时该股票的价格应为多少元?假如某公司股票每年的股息收益为12元，市场利率为5%，这时该股票的价格应为多少元?该股票价格应为240元，即12元/5%。