证券从业《金融市场基础知识》考前（难点+易错点剖析）押密卷答案参考88

证券从业金融市场基础知识考前（难点+易错点剖析）押密卷答案参考1. 单选题：可转换公司债券一般要经（）的决议通过才能发行。.股东大会.总经理.监事会.董事会A.、B.、C.、D.、正确答案：D2. 单选题：下列可以作为金融债券发行主体的是（）。A.中央政府B.生产企业C.国际公益组织D.银行正确答案：D3. 单选题：证券公司债券发行的申报程序包括（）。.董事会决议并经股东大会批准.发行申报.申报文件编制.申报文件初审A.、B.、C.、D.、正确答案：C4. 单选题：下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（）。A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任B.我国对基金管理公司实行市场准入管理C.基金管理人是基金的组织者和管理者D.基金持有人是基金运营的核心正确答案：D5. 单选题：自律性组织包括证券交易所和（）I证券业协会II证券公司III证券登记结算机构IV证券信用评级机构A.I、IIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II、III、IV正确答案：C6. 单选题：政府机构直接融资的方式包括（）。.向亚洲开发银行贷款.向世界银行贷款.外国政府援助赠款.民营资本的投入A.、B.、C.、D.、正确答案：B7. 单选题：对不存在活跃市场的投资品种，基金资产估值时不正确的是（）。A.采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值B.运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格C.采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的有效性D.由基金管理人主观随意估计正确答案：D8. 单选题：（）是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A.证券投资咨询业务B.财务顾问业务C.证券经纪业务D.证券资产管理业务正确答案：A9. 单选题：国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内进行审查。A.6B.7C.8D.9正确答案：A10. 单选题：股票价格指数的编制步骤包括（）I选定某基期并计算基期平均股价或市值II计算计算期平均股价或市值并作必要修正III选择样本股IV指数化A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III、IV正确答案：B11. 单选题：证券投资基金的特点包括（）。I发行规模大II集合投资III分散风险IV专业理财A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：B12. 单选题：下面可对境内上市外资股进行投资的是（）I外国的自然人、法人和其他组织II我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织III定居在国外的中国公民IV境内居民个人(用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金)A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：D13. 单选题：在美国，可将（）视为无风险利率。A.长期国债利率B.短期国库券利率C.一年期存款利率D.一年期贷款利率正确答案：B14. 单选题：证券公司从事资产管理业务的资产管理业务人员应当符合的条件不包括（）。业务人员具有证券从业资格业务人员具有硕士以上的学位业务人员具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人业务人员具有证券投资咨询业务执业资格的人员不少于3人A.B.C.D.正确答案：B15. 单选题：下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中，正确的有（）I企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品II企业年金基金财产可投资债券回购III企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债IV企业年金基金财产限于境内投资A.I、IIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：C16. 单选题：证券无纸质化的核心，一方面是（），成为证券权利的主要表现形式，另一方面也就意味着（）。A.以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的无纸化B.以证券账户替代纸质证券，公司股东或者债券持有人名册的纸质化C.以纸质证券替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的纸质化D.以纸质证券替代证券账户，公司股东或者债券持有人名册的无纸化正确答案：A17. 单选题：一般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是()。A.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生B.预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生C.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生D.预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生正确答案：B18. 单选题：在地方政府债券的承销中的承销商原则上不得超过（）家。A.10B.15C.20D.30正确答案：C19. 单选题：我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点不包括（）。A.基金监管的法律体系日益完善B.基金行业对外开放程度不断提高C.机构投资者取代个人投资者成为基金的主要持有者D.基金业市场营销和服务创新日益活跃正确答案：C20. 多选题：【2015年真题】依照不同的发行本位，国债可以分为()。A.实物国债B.货币国债C.记帐式国债D.凭证式国债正确答案：AB21. 单选题：上海证券交易所的连续竞价时间为()。.9：0011：00.9：3011：30.13：3015：30.13：0015：00A.、B.、C.、D.、正确答案：B22. 单选题：中国证券业协会履行的三大职能不包括()。A.自律B.服务C.传导D.引导正确答案：D23. 单选题：（）风险最大。A.国债B.金融机构债券C.地方政府债券D.公司债券正确答案：D24. 单选题：关于中小企业私募债的特征说法正确的有（）。不用行政许可直接由证券公司自己做方案就可以推向市场募集资金用途没有任何限制非常灵活中小企业私募债发行主体为中小微企业发行资质要求低发行条件宽松募集资金可以偿还贷款也可补充企业流动资金V.企业私募债在流动性上高于、在债券违约风险上低于高评级债券A.B.VC.VD.正确答案：D25. 单选题：证券服务机构从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部门批准。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券公司D.证券交易所正确答案：A26. 单选题：股票账面价值又称为()。A.股票净值B.净收益C.股票面值D.股票内在价值正确答案：A27. 单选题：下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有()。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债战争国债专指用于弥补战争费用的国债特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债A.B.C.D.正确答案：A28. 单选题：中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是（）职能。A.银行的银行B.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行正确答案：A29. 单选题：设立证券市场的目的是（）。A.提高GDPB.加快商品销售速度C.解决资本供求矛盾和流动性D.提高商品质量正确答案：C30. 单选题：目前，我国金融市场实行的经营体制是（）。A.分业经营、分业管理B.分业经营、混业管理C.混业经营、分业管理D.混业经营、混业管理正确答案：A31. 单选题：（）可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。A.人民币汇率改革B.股指期货C.国际资本流动D.欧元区的形成正确答案：B32. 单选题：境内上市外资股又被称为()。A.“B股”B.“A股”C.“H股”D.“S股”正确答案：A33. 单选题：下列关于QFII的说法中，正确的是（）。IQFII以一国的货币管制制度被废止为前提IIQFII指那些资本项目未完全开放的国家容许本地投资者进行境外投资的一种机制IIIQFII是资本市场开放的最终措施IV境外机构投资者获得的资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种市场开放模式A.IVB.III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III正确答案：A34. 单选题：金融风险的特征包括（）。I隐蔽性II扩散性III可管理性IV周期性A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、IVD.III、IV正确答案：B35. 单选题：股价平均数可以分为()。、简单算术股价平均数；、加权算术股价平均数；、加权股价平均数；、修正股价平均数。A.、B.、C.、D.、正确答案：A36. 单选题：作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间的区别有（）。.交易场所和交易组织形式不同.交易的监管程度不同.远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同A.、B.、C.、D.、正确答案：A37. 单选题：证券公司的主要业务包括（）。证券承销业务证券自营业务证券资产管理业务证券投资咨询业务A.B.C.D.正确答案：D38. 单选题：下列不属于债券发行人在确定债券期限时要考虑的影响因素的是（）。A.资金使用方向B.债券发行的数量C.市场利率变化D.债券的变现能力正确答案：B39. 单选题：【2015年真题】根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是()。A.成长性基金B.收入性基金C.平衡性基金D.对冲基金正确答案：A40. 单选题：代办股份转让系统即俗称的()。A.主板市场B.创业板市场C.二板市场D.三板市场正确答案：D41. 单选题：发起人应在股款缴足后的()天之内主持召开创立大会。A.15B.30C.60D.120正确答案：B42. 单选题：金融衍生工具的基本特征是（）。.跨期性.杠杆性.联动性.高风险性A.、B.、C.、D.、正确答案：C43. 单选题：证券市场监管的常见手段有（）。.经济手段.法律手段.行政手段.自律方式A.、B.、C.、D.、正确答案：A44. 单选题：企业发行企业债券必须符合的条件有（）。.企业规模达到国家规定的要求.企业财务会计制度符合国家规定.企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产总值A.、B.、C.、D.、正确答案：C45. 单选题：以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括()。A.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制B.强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制正确答案：B46. 单选题：国际证券市场上著名的股价指数有（）。.NASDAQ综合指数.日经225股价指数.金融时报证券交易所指数.道琼斯工业股价平均数A.、B.、C.、D.、正确答案：C47. 单选题：【2017年真题】资本公积金转转增股本是在股东权益内部，把公积金转到（）账户A.实收资本?B.权益资本?C.自有资本?D.未分配利润正确答案：A48. 单选题：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（）I转换期限II转换条件III转换利率IV转换价格A.I、IIB.III、IVC.I、IVD.II、III正确答案：C49. 单选题：下列关于上证50指数的叙述中，错误的是()。A.上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的B.上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选排名前50位的股票组成的样本股C.指教以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点D.当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性正确答案：B50. 单选题：证券投资基金筹集的资金主要投向（）。A.有价证券B.实业C.房地产D.第三产业正确答案：A51. 单选题：货币市场基金会面临的风险包括（）。.利率风险.购买力风险.信用风险.流动性风险A.、B.、C.、D.、正确答案：D52. 单选题：按收益保障性分类，可将结构化金融衍生产品分为（）。保证最高收益型非收益保证型保证风险最低型收益保证型A.B.C.D.正确答案：C53. 单选题：金融衍生工具是指（）。A.建立在基础产品或基础变量之上，但其价格不随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品B.建立在金融衍生产品之上，其价格取决于基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品C.基础金融产品本身D.建立在基础产品或基础变量之上，其价格决定于基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品正确答案：D54. 单选题：根据（），委托指令可分为买进委托和卖出委托。A.委托订单的数量B.委托价格限制C.买卖证券的方向D.委托时效限制正确答案：C55. 单选题：根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（）的收入，一部分由证券公司留存。A.国家税收部门B.中国证监会C.中国结算公司D.证券交易所正确答案：C56. 单选题：为了加强市场准入管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由()制定。A.国务院证券监督管理机构B.商务部C.中国人民银行D.中国证券业协会正确答案：A57. 单选题：股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。A.股权交易日B.股权登记日C.股权发行日D.股权认购日正确答案：B58. 单选题：按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，合伙会计师事务所净资产不少于（）万。A.400B.300C.200D.100正确答案：B59. 单选题：关于连续竞价，下列说法中，错误的是（）。A.能成交者予以成交，不能成交者等待机会成交B.在无撤单的情况下，委托当日有效C.开盘集合竞价期间未成交的买卖申报，自动进入连续竞价D.上海证券交易所规定，连续竞价期间未成交的买卖申报，自动进入收盘集合竞价正确答案：D60. 单选题：2010年4月，某国有银行发售一款挂钩4只港股的1年期人民币理财产品。根据产品合同规定，以2010年4月22日为基准，若1年后上述4只股票价格均高于基准日价格，则该产品支付6%的年收益；若仅有其中3只股票价格高于基准日价格，则该产品支付225%的年收益；其他情况下，该产品支付036%的年收益。这种理财产品属于（）理财产品。A.收益保障型B.公募型C.私募型D.股权联结型正确答案：A61. 单选题：【2015年真题】证券必须同时具有的两个最基本特征是()。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案：B62. 单选题：下列程序中，属于债券评级程序的有（）。.前期准备阶段.信息收集阶段.信息处理阶段.公布等级阶段A.、B.、C.、D.、正确答案：B63. 单选题：金边债券是指（）。A.政府债券B.企业债券C.保险公司次级债D.金融债券正确答案：A64. 单选题：影响我国金融市场运行的主要因素包括（）。.欧元区的形成.股指期货.国际资本流动.美元汇率改革A.、B.、C.、D.、正确答案：C65. 单选题：截至2011年12月底，我国共有证券公司（）家，证券公司资产的总规模和收入水平都迈上了新台阶。A.98B.109C.112D.121正确答案：B66. 单选题：我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照（）顺序分配。A.弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金B.弥补亏损提取法定公益金，提取法定公积金，提取任意公积金C.提取法定公益金，弥补亏损，提取法定公积金，提取任意公积金D.提取法定公益金，弥补亏损，提取任意公积金，提取法定公积金正确答案：A67. 单选题：国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过（）%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。A.20B.30C.40D.50正确答案：D68. 单选题：在国际市场上，（）的常见形式是国库券。A.短期国债B.中期国债C.长期国债D.无期国债正确答案：A69. 单选题：转融通业务保证金中的货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。A.15%B.20%C.25%D.30%正确答案：A70. 单选题：证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（）管理和运作。A.基金托管人B.基金承销公司C.基金管理人D.基金投资顾问正确答案：C71. 单选题：股权分置改革对中国资本市场产生了深远的影响，下列说法中正确的有（）。.股权分置改革的顺利推进使国有股、法人股、流通股利益分置、价格分置的问题不复存在.各类股东具有一样的上市流通权和相同的股价收益权，各类股票按统一市场机制定价，二级市场价格开始真实反映上市公司价值，并成为各类股东共同的利益基础.股权分置改革为中国资本市场优化资源配置奠定了市场基础，使中国资本市场从市场基础制度层面与国际市场不再有本质的差别.股权分置改革在5年的时间内基本完成A.、B.、C.、D.、正确答案：D72. 单选题：上海证券交易所和深圳证券交易所先后于（）正式营业。A.1990年12月19日和1991年7月3日B.1991年7月3日和1990年12月19日C.1991年7月3日和1992年10月4日D.1992年10月4日和1991年7月3日正确答案：A73. 单选题：下列机构中，属于证券服务机构的有（）。.资信评级机构.财务顾问机构.会计师事务所.投资咨询机构A.、B.、C.、D.、正确答案：D74. 单选题：关于债券发行的定价方式描述正确的有（）。债券发行的定价方式以公开招标最为典型按照招标标的分类有美式招标和荷兰式招标按价格决定方式分类有价格招标和收益率招标一般情况下短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标A.B.C.D.正确答案：C75. 单选题：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按（）购买或出售一定数量的基础工具的权利。A.双方协定价格B.现货价格C.到期日价格D.市场价格正确答案：A76. 单选题：下列关于深圳证券交易所规定的说法，错误的是（）。A.临时停牌期间，可以继续申报B.临时停牌期间，不能撤销申报C.复牌后对已接受的申报进行先复牌集合竞价D.复牌后对已接受的申报进行完复牌集合竞价后进行收盘集合竞价正确答案：B77. 单选题：汇率风险又被称为（）。A.通货膨胀风险B.不可分散风险C.外汇风险D.违约风险正确答案：C78. 单选题：上市公司有下列（）情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件公司不按照规定公开其财务状况对财务会计报告作虚假记载公司最近3年连续亏损A.B.C.D.正确答案：D79. 单选题：我国基金的年管理费率通常为基金资产净值的（）。A.2.5%B.2%C.1.5%D.3.5%正确答案：C80. 单选题：（）是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。A.现券交易B.回购交易C.远期交易D.期货交易正确答案：A81. 单选题：融资租赁，出租人为承租人承担购买的设备，通过向承租人以（）全部收回。A.承租人B.租金C.出租人D.证券正确答案：B82. 单选题：证券交易所的职责不包括（）。A.证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系B.应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求C.证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责D.制定自律规则、执业标准和业务规范正确答案：D83. 单选题：我国的外资股包括（）。.红筹股.蓝筹股.境内上市外资股.境外上市外资股A.、B.、C.、D.、正确答案：A84. 单选题：整个证券市场的核心是（）。A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院正确答案：B85. 单选题：下列关于股票性质的描述中，不正确的是（）。A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是物权证券、债权证券正确答案：D86. 单选题：下列不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容的是（）。A.基本信息B.奖励信息C.警示信息D.收入情况信息正确答案：D87. 单选题：关于货币政策传导机制的主要理论有（）。.产业组合调整效应.资产组合调整效应.收入效应.财富效应A.、B.、C.、D.、正确答案：B88. 单选题：将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按()划分的。A.委托订单的数量B.买卖证券的方向C.委托价格限制D.委托时效限制正确答案：C89. 单选题：以下对外国债券的描述正确的有（）。外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家外国债券的发行人与发行市场属于一个国家在日本发行的外国债券称为武士债券在美国发行的外国债券称为扬基债券A.B.C.D.正确答案：B90. 单选题：金融债券可以采用()方式发行。、全国银行间债券市场公开发行；、全国银行间债券市场定向发行；、一次足额发行；、限额内分期发行。A.、B.、C.、D.、正确答案：D91. 单选题：关于政府债券的性质，描述正确的是（）I从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质II政府债券最初是政府弥补赤字的手段III政府债券是政府筹资、扩大公共开支的重要手段IV政府债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV正确答案：C92. 单选题：下列选项中，股票代码、全称对应正确的有（）。.上海证券交易所、600001、上海浦东发展银行股份有限公司.深圳证券交易所、000001、平安银行股份有限公司.上海证券交易所、600002、广州白云国际机场股份有限公司.深圳证券交易所、000002、万科企业股份有限公司A.、B.、C.、D.、正确答案：B93. 单选题：下列证券中，最容易受到购买力风险影响的证券为（）。普通股优先股固定收益政府债券固定收益金融债券A.B.C.D.正确答案：C94. 单选题：【2016年真题】现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是（）。A.公开、公平、公正、守信B.法制、监管、自律、规范C.公开、公平、公正、诚信D.法律、监管、规范、发展正确答案：B95. 单选题：下列关于汇率的说法，错误的是（）。A.汇率就是两种不同的货币之间兑换的价格B.日元(JPY)为本币，美元(USD)为外币，那么USD1=JPY10为直接标价法C.英镑(GBP)为本币，美元(USD)为外币，那么GBP1=USD196为间接标价法D.在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值，在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值正确答案：D96. 单选题：中国证监会成立于（）。A.1991年10月B.1992年10月C.1991年11月D.1992年11月正确答案：B97. 单选题：指数型基金又称（）。A.主动型基金B.被动型基金C.ETFD.LOF正确答案：B98. 单选题：【2015年真题】国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，()资产应该折算成国家股。A.国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份B.国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份中C.国有企业改制成股份公司形成的股份D.社会公众投资形成的股份正确答案：C99. 单选题：【2018年真题】下列关于发行金融债券的承销人，说法正确的是()。、承销人应为金融机构；、承销人注册资本不低于2亿元人民币；、承销人具有较强的债券分销能力；、承销人具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道。A.、B.、C.、D.、正确答案：A100. 单选题：下列关于窗口指导的说法，不正确的是（）。A.中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或书面的形式B.以限制贷款增减额为主要特征C.以限制存贷款增减额为主要特征D.仅是一种指导，不具有法律效力正确答案：C