2022-2023年证券从业资格考试题库及答案（350题）第222期

2022-2023年证券从业资格考试题库及答案（350题）1. 单选题 根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过( )人。A 100B 150C 185D 200答案 D解析 根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，除法律、行政法规另有规定外，单只证券持有人累计不得超过200人。2. 单选题 按照企业破产法第一百三十四条的规定，证券公司不能清偿到期债务，且资产不足以清偿全部债务的，（ ）可以向人民法院提出对证券公司进行重整或者破产清算的申请。A 持有证券公司5%以上股权的股东B 国务院金融监督管理机构C 国务院证券监督管理机构D 债权人答案 B解析 本题考查企业破产法第一百三十四条的规定。证券公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，国务院金融监督管理机构可以向人民法院提出对该证券公司进行重整或者破产清算的申请。3. 单选题 下列属于基金销售机构的是（ ）。I.商业银行II.证券公司III.证券投资咨询机构IV.证券交易所A I、IIIB II、III、IVC I、II、IIID I、II、III、IV答案 C解析 证券投资基金销售人员从业资质管理规则第三条规定，基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。4. 单选题 金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的( )功能。A 资金融通B 价格发现C 风险管理D 提供流动性答案 B解析 价格发现功能指的是金融市场上的资产价格变化既是资金供求关系变化的反映，也驱动着未来金融交易的不断产生。金融市场所产生的各种金融资产价格形成了一个相互联系、相互影响的复杂价格体系。5. 单选题 融券交易也是一种（ ）。A 卖空交易B 买入交易C 置换交易D 融资交易答案 A解析 融券交易是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融入一定数量的证券并卖出的交易行为。融券交易是一种卖空交易。投资者向证券公司提交的保证金可以是现金或者可充抵保证金的证券。融券交易为投资者提供了一种新的交易方式。投资者如果预期证券价格即将下跌可以借人证券卖出，而后通过以更低价格买人还券获利；或是通过融券卖出来对冲已持有证券的价格波动。如融券交易仅出于投机目的，当卖出的证券价格可能持续上涨，投资者将产生无限损失。同时融券交易具有杠杆特性，将进一步放大风险。6. 单选题 发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（ ）。A 金融机构B 公司企业C 地方政府D 股份有限公司答案 D解析 能发行股票的经济主体只有股份有限公司。7. 单选题 企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的A 1%B 3%C 5%D 8%答案 C解析 考点:考査企业年金。企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的5%。8. 单选题 通过发行债券筹集资金的主体通常是()。政府金融机构 企业个人A B C D 答案 C解析 通过发行债券筹集资金的主体通常是政府、金融机构和企业。9. 单选题 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。A 200B 150C 100D 50答案 C解析 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具备的条件(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。10. 单选题 证券公司对证券经纪人的绩效考核和激励，不应简单地与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的（ ）等作为考核的重要内容。I.客户收益水平.服务的适当性.合规性IV.客户投诉的情况A I、B 、IVC I、IVD I、IV答案 B解析 证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单地与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容。11. 单选题 发行人最后一次付息兑付日前（ ）个工作日公布兑付公告。A 3B 5C 7D 10答案 B解析 本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。发行人最后一次付息暨兑付日前5个工作日公布兑付公告。12. 单选题 构成诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体包括（ ）。证券交易所的从业人员期货交易所的从业人员证券业协会的工作人员银行工作人员A B C D 答案 A解析 题干所述罪责的主体为特殊主体，即只有证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，中国证券业协会、中国期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员及单位。13. 单选题 证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于( )。反映的经济关系不同筹集资金的投向不同收益风险水平不同发行方式不同A B C D 答案 A解析 考查证券投资基金与股票、债券的区别，有助于深刻理解证券投资基金的特点。证券投资基金与股票、债券的区别：（1）反映的经济关系不同（2）筹集资金的投向不同（3）收益风险水平不同14. 单选题 证券公司违反证券法的规定，聘任不具有任职资格的人员担任境内分支机构的负责人或者未按照国务院证券监督管理机构依法作出的决定，解除不再具备任职资格条件的董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人的职务的，由证券监督管理机构责令整改，给予警告，并处10万元以上（ ）万元以下的罚款；对直接负责的主管人员给予警告，可以并处3万元以上（ ）万元以下的罚款。A 20；10B 30;10C 30;20D 50;20答案 B解析 本题考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司违反证券法的规定，聘任不具有任职资格的人员担任境内分支机构的负责人或者未按照国务院证券监督管理机构依法作出的决定，解除不再具备任职资格条件的董事、监事、高级管理人员、境内分支机构负责人的职务的，由证券监督管理机构责令整改，给予警告，并处10万元以上30万元以下的罚款；对直接负责的主管人员给予警告，可以并处3万元以上10万元以下的罚款。15. 单选题 按照证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行），适当性管理主要包括以下（ ）安排。全面了解客户全面计算收益对产品或服务分级适当性匹配A B C D 答案 C解析 本题考查客户适当性管理。适当性管理主要分为三大安排：全面了解客户，对产品或服务分级，适当性匹配。见教材第三章第一节。16. 单选题 证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为（）。.侵占、损害客户的合法权益.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖.泄露客户资料A 、B 、C 、D 、答案 D解析 证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止下列行为：不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；不得侵占、损害客户的合法权益；不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失；不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖；不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收；不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用；不得散布谣言或其他非公开披露的信息；不得借职业之便，利用或泄露内幕消息；不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便。17. 单选题 关于非公开募集基金，以下做法错误的有（）。.向合格投资者之外的单位和个人募集基金.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体向不特定对象宣传推介.采取讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介.向合格投资者宣传推介A 、B 、C 、D 、答案 B解析 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。其中，合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。其具体标准由国务院证券监督管理机构规定。18. 单选题 A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0.8，则A公司的股票价值为（ ）元。A 0.16B 1C 4D 5答案 C解析 本题主要考查市销率倍数估值的计算。每股价值=每股销售收入市销率倍数。19. 单选题 收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以（ ）的罚款；在改正前，收购人对其收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购的股份不得行使表决权。A 3万元以上30万元以下B 10万元以上30万元以下C 30万元以上60万元以下D 10万元以上60万元以下答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第二百一十三条规定，收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款；在改正前，收购人对其收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购的股份不得行使表决权。20. 单选题 股票具有以下（ ）特征。流动性风险性增值性永久性参与性A B C D 答案 D解析 股票具有以下几个特征：（1）收益性: 它是指股票可以为持有人带来收益的特性。（2）风险性:股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。（3）流动性: 指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。（4）永久性:指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。 （5）参与性:指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。21. 单选题 不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为（ ）。A 利率的期限结构B 利率的结构期限C 利率的风险结构D 利率的机构风险答案 C解析 考查利率的风险结构与期限结构的定义。不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不相同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为利率的风险结构。22. 单选题 交易债务工具和优先股的市场统称为( )。A 股票市场B 固定收益市场C 普通股市场D 债务市场答案 B解析 按交易工具分类，资本市场分为债权市场、权益市场。交易债务工具和优先股的市场被统称为固定收益市场，交易不包括优先股的股票市场为普通股市场。23. 单选题 基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（ ）的支付业务许可证资格。A 商业银行B 中国人民银行C 原中国银监会D 原中国保监会答案 B解析 考查基金销售支付机构的资格许可。基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得中国人民银行的支付业务许可证资格。见教材第六章第二节。24. 单选题 下列关于证券公司资产管理业务风险控制表述错误的是（）。A 为每个客户建立业务台账，与资产托管机构定期对账B 根据自身管理能力及风险控制水平合理控制定向资产管理业务规模C 不同客户在投资研究、投资决策、交易执行等各环节应得到公平对待D 证券资产管理账户与证券自营账户之间即使有效隔离也不得发生交易答案 D解析 根据证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)和证券公司集合资产管理业务实施细则(试行)，对保护客户委托资产安全作了具体规定，强化内部、外部监督。要求证券公司要对每个定向资产管理客户单独建立业务台账，与资产托管机构定期对账。故A正确。证券公司应当依照证券公司风险控制指标管理的有关规定，根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模。故选项B正确。证券公司从事集合资产管理业务,应当建立健全投资决策、公平交易、会计核算、风险控制，保证资产管理业务的不同客户在投资研究、投资决策、交易执行等各环节得到公平对待。故选项C正确。证券公司的定向资产管理账户与证券自营账户之间或者不同的证券资产管理账户之间不得发生交易，有充分证据证明已依法实现有效隔离的除外。故选项D表述错误。25. 单选题 根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，可以将市场交易的组织形态分为（）。现货交易远期交易期权交易期货交易A B C D 答案 C解析 考查市场交易的组织形态。根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，可以将市场交易的组织形态分为现货交易、远期交易及期货交易。26. 单选题 按照证券公司风险控制指标计算标准规定，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过（ ）的100%。A 营业利润B 最近3年累计净利润C 净资本D 总资产答案 C解析 本题考查证券自营业务的风险控制指标。自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。27. 单选题 按照证券金融监督管理条例，证券金融公司的设立和解散由（ ）决定。A 国务院B 国家证券监督管理委员会C 中国证监会D 中国证券业协会答案 A解析 按照证券金融监督管理条例，证券金融公司的设立和解散由国务院决定。见教材第三章第三节。28. 单选题 证券（股票类）发行与承销业务中，承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少（ ）年并存档备查。A 5B 4C 3D 2答案 C解析 考查证券（股票类）发行与承销信息披露的有关规定。承销商应当保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少3年并存档备查。29. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第四十条的规定，关于背信运用受托财产应予立案追诉的理解正确的是（ ）。A 擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到10万元的，应予立案追诉B 擅自运用客户信托的财产数额未达到30万元的，不予立案追诉C 擅自运用客户资金数额未达到30万元，但擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉D 擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到20万元的，应予立案追诉答案 C解析 本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第四十条的规定。背信运用受托财产涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数在30万元以上的；（2）虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的；（3）其他情节严重的情形。30. 单选题 ( )是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。A 风险控制B 事前控制C 事中控制D 事后控制答案 C解析 考查风险控制的相关内容。风险控制包括事前控制、事中控制和事后控制。事前控制主要是确定风险管理政策，包括确定风险容忍度、风险限额、风险定价和制订应急预案等。事中控制是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。事后控制是在风险影响因素发生变化或风险发生后采取的对应措施，包括风险转移和重新调整风险限额等。31. 单选题 根据证券公司融资融券业务管理办法的规定，除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金（ ）。为客户进行融资融券交易的结算收取客户应当归还的资金、证券收取客户应当支付的利息、费用、税款收取客户应当支付的违约金A B C D 答案 D解析 本题考查对客户担保物的监控。除上述答案外，还有按照该办法的规定以及客户的约定处分担保物；客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金；法律法规和该办法规定的其他情形。见教材第三章第七节。32. 单选题 中国证券业协会诚信管理中，奖励信息、处罚处分信息的效力期限般为（ ）。A 1年B 2年C 3年D 6年答案 C解析 本题考查中国证券业诚信管理中诚信信息的效力期限，中国证券业协会诚信管理中，奖励信息、处罚处分信息的效力期限一般为3年。33. 单选题 根据管理细则等规定，证券公司在全国股份转让系统开展相关业务前，应当向全国股份转让系统有限责任公司申请（ ），成为主办券商。A 批准B 核准C 备案D 复核答案 C解析 本题考查考查证券公司在全国股份转让系统开展业务前的备案制度。未经备案的证券公司不得在全国股份转让系统开展相关业务。见教材第三章第八节。34. 单选题 按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备（ ）核准的证券自营业务资格。A 国务院证券监督管理委员会B 中国证监会C 注册地中国证监会派出机构D 证券交易所答案 B解析 按照证券公司另类投资子公司管理规范的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合以下要求：(1)具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突；(2)具备中国证监会核准的证券自营业务资格；(3)最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；(4)最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；(5)公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批；(6)中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。见教材第三章第三节。35. 单选题 关于非金融机构开展基金托管业务的条件，下列说法中错误的是（ ）。A 准入条件中要求部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效的清算、交割系统B 在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格。其中，核算、监督等核心业务岗位应当具备3年以上托管业务从业经验C 在制度建设方面，需具备完善的稽核监控制度和风险控制制度D 非银行金融机构需满足最近3年无重大违法违规记录，并符合其他法律、行政法规以及中国证监会定的其他条件答案 B解析 本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格。其中，核算、监督等核心业务岗位应当具备2年以上托管业务从业经验。见教材第三章第九节。36. 单选题 短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）内还本付息的债务融资工具。A 3个月B 6个月C 1年D 1个月答案 C解析 考查融资融券期限。短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。37. 单选题 金融产品代销机构向客户推介的金融产品满足下列（ ）条件时，需要对客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低损失可能超过购买支出的金融产品不易理解的期限较长的A B C D 答案 D解析 金融产品代销机构的信息披露。向委托人的信息披露：证券公司应当采取适当方式，向客户披露由委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。向客户推介的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露判断该金融产品适合该客户购买的依据，并要求客户签字确认。在金融产品存续期间，客户要求了解金融产品相关信息的，证券公司应当向客户告知委托人提供的金融产品相关信息，或者协助客户向委托人查询有关信息。见教材第三章第九节。38. 单选题 相较于优先股，可转换债券不具有下列（ ）特点。A 可赎回期限固定B 可转换为普通股股票C 收益相对固定D 转股后收益税后分配答案 C解析 本题主要考查收益相对固定是优先股的特点。第一，两者的根本区别在于其法律属性不同，优先股的法律属性还属于股票。第二，优先股没有到期的概念，发行人没有偿还本金的压力；而除了永续债券这种特殊的混合证券外，绝大多数债券需要到期还本付息。第三，在公司出现亏损或者利润不足支付优先股股息时，优先股股东相应的保障机制包括：如有约定，可将所欠股息累积到下一年度；恢复表决权直至公司支付所欠股息。第四，优先股的股息一般来自可分配税后利润，而债券的利息来自税前利润。见教材第四章第一节。39. 单选题 在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（）。A 零息债券B 浮动利率债券C 息票累积债券D 附息债券答案 B解析 浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券。40. 单选题 美国在投资者适当性管理过程中出台的法律法规有（ ）。1933年证券法规则D多德一弗兰克法案开放式投资公司法A B C D 答案 B解析 考查全球主要国家投资者适当性管理。开放式投资公司法是英国的。见教材第三章第二节。41. 单选题 金融期权的主要风险指标Theta=（）。A 期权价值变化到期时间变化B 到期时间变化期权价值变化C 期权价值变化波动率的变化D 波动率的变化期权价值变化答案 A解析 考查金融期权的主要风险指标。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化到期时间变化。42. 单选题 股票未来收益的当前价值被称为股票的（ ）。A 现值B 未来价值C 清算价值D 实际价值答案 A解析 本题主要考查股票现值的概念。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。见教材第四章第四节。43. 单选题 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以（ ）的罚款。A 3万元以上10万元以下B 10万元以上30万元以下C 30万元以上60万元以下D 10万元以上60万元以下答案 C解析 本题考查证券法。根据证券法第一百九十三条规定，发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。44. 单选题 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。A 500B 5000C 300D 3000答案 B解析 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。45. 单选题 证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A 10B 20C 30D 50答案 C解析 本题考查违反客户资产的保护规定的法律责任。证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。46. 单选题 下列属于股票期权交易试点管理办法规定的公司开展股票期权业务的主要交易规则的有（ ）。证券登记结算机构负责投资者衍生品合约账户的统一管理。股票期权买方应当支付权利金。股票期权卖方收取权利金，并应当根据证券交易所、证券登记结算机构的规定缴纳保证金。股票期权买方有权决定在合约规定期间是否行权。股票期权交易实行当日无负债结算制度。A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司开展股票期权业务的主要业务规则。以上说法均属于股票期权交易试点管理办法规定的公司开展股票期权业务的主要交易规则。见教材第三章第九节。47. 单选题 为加强对证券服务机构的管理，我国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的（ ）。监督权管理权现场检查权审查权A B C D 答案 A解析 为加强对证券服务机构的管理，我国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的监督权和现场检查权。48. 单选题 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（ ）的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。A 90%B 80%C 60%D 50%答案 B解析 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。利润实现数未达到盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。49. 单选题 证券发行人主要包括（ ）。政府及其机构企业（公司）金融机构个别自然人A B C D 答案 A解析 考查证券的发行人。证券发行人主要包括政府及其机构、企业（公司）和金融机构。50. 单选题 下列服务属于证券、期货投资咨询服务的是（ ）。接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务A B C D 答案 D解析 证券、期货投资咨询服务包括以下形式：接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。51. 单选题 金融债券发行后，信用评级机构应每（ ）对该金融债券进行跟踪信用评级。A 季度B 半年C 年D 月答案 C解析 考点:金融债券发行的信用评级。金融债券发行后，信用评级机构应每年对该金融债券进行跟踪信用评级，并向投资者公布。52. 单选题 基金管理费率通常与基金规模成（ ），与风险成（ ）。A 正比 正比B 正比 反比C 反比 反比D 反比 正比答案 D解析 考查基金管理费率与基金规模和风险的关系。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。53. 单选题 下列说法中，正确的是（ ）。按照规定或约定将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级在债券有效存续期间，应当每半年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况，并向证券交易所或其他证券交易场所报告公开发行公司债券的发行人应将披露的信息或信息摘要刊登在至少一种中国证监会指定的报刊，供公众查阅A B C D 答案 C解析 本题考查证券发行与承销信息披露的有关规定。在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告。见教材第三章第四节。54. 单选题 一家公司发行股票、债券进行筹资，下列（ ）行为构成欺诈发行股票、债券罪。A 行为人在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司、企业债券B 行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，且已经发行股票和公司、企业债券C 行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节D 行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法答案 C解析 考查对欺诈发行股票、债券罪的犯罪构成的理解与掌握。（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。55. 单选题 间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的( )特点。A 资金获得的间接性B 融资的相对集中性C 融资信誉的较大差异性D 可逆性答案 B解析 本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。56. 单选题 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。A 如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团B 服务机构通常由第三方担任C 信用增级机构通常由发起人担任D 受托人是资产支持证券的真正发行人答案 A解析 考查资产证券化参与者的职能。服务机构通常由发起人担任；信用增级机构分别是发起人和独立的第三方；特殊目的机构是资产支持证券的真正发行人。57. 单选题 下列不属于证券公司场外衍生品业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件的是（ ）。A 证券公司柜台交易业务规范B 证券公司金融衍生品备案指引（试行）C 中国证券市场金融衍生品交易主协议D 中国证券投资基金法答案 D解析 本题考查证券公司场外衍生品业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件。私募投资基金业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件包括私募投资基金监督管理暂行办法证券公司私募投资基金子公司管理规范等。见教材第三章第九节。58. 单选题 从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司，是全球金融体系主要参与者中的（ ）。A 中央银行B 其他金融公司C 非金融公司D 公共部门答案 B解析 本题主要考查全球金融体系的主要参与者。其他金融公司主要是那些从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机构的公司。59. 单选题 按照期货交易管理条例第四章的规定，期货公司可以接受下列哪个单位和个人的委托为其进行期货交易（ ）。A 期货交易所B 期货业协会的工作人员C 证券公司的普通员工D 期货保证金安全存管监控机构答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第四章的规定。下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：（1）国家机关和事业单位；（2）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（3）证券、期货市场禁止进入者；（4）未能提供开户证明材料的单位和个人；（5）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。60. 单选题 设立有限责任公司，应当具备的条件（ ）。.有公司住所.有公司名称.股东共同制定公司章程.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额A 、B 、C 、D 、答案 B解析 设立有限责任公司，应当具备下列条件：(1)股东符合法定人数。(2)有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额。(3)股东共同制定公司章程。(4)有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构。(5)有公司住所。61. 单选题 从2002年第2期至今，凭证式国债的发行期限为（ ）。A 一年B 半年C 一季度D 一个月答案 D解析 凭证式国债的发行期限。从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限改为1个月，发行款的上划采取一次性缴款办法。62. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括:建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。A 监事会B 经理层C 董事会D 风险管理部答案 B解析 本题考查全面风险管理的责任主体。按照证券公司全面风险管理规范的要求，经理层的职责包括:建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。63. 单选题 根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（ ）。A 在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项B 在证券公司参与股指期货、国债期货交易指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货C 拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续D 证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等答案 B解析 根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。（1）在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项。证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等。（2）在证券公司参与股指期货、国债期货交易指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，原则上不得投资股指期货、国债期货。拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续。64. 单选题 依据公司法，按照公司章程规定，有权对公司对外担保进行决议的是（ ）。.股东会或股东大会.董事会.董事长.总经理A 、B 、C 、D 、答案 A解析 公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议。65. 单选题 出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题作出了规定和指引，不包括（ ）参与主体。A 律师业协会B 政府监管机构C 行业自律组织D 金融企业答案 A解析 考查全球主要国家投资者适当性管理。出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或原则性指引。66. 单选题 非柜台委托有以下（ ）形式。人工电话委托网上委托自助和电话自动委托传真委托A B C D 答案 A解析 上述皆为非柜台委托的形式。非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。67. 单选题 下列关于信用公司债券的说法正确的是（ ）。A 所有公司都可以发行信用公司债券B 信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保C 信用公司债券不可以附有某些限制性条款D 信用公司债券属于有担保证券范畴答案 B解析 考查信刚债券的概念。少数大公司经营良好，信誉卓著，可发行信用公司债券。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等。信用公司债券属于无担保证券范畴。68. 单选题 证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施（ ）。停止批准新业务停止批准增设、收购营业性分支机构限制分配红利限制转让财产或在财产上设定其他权利限制债务担保限制股权结构的重大变化A B C D 答案 A解析 本题考査风险控制指标不符合规定标准的监管措施指标。整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施：(1)停止批准新业务；(2)停止批准增设、收购营业性分支机构；(3)限制分配红利；(4)限制转让财产或在财产上设定其他权利。69. 单选题 按照中国证监会信息披露违法行为行政责任认定规则的规定，下列选项中符合从轻或者减轻处罚考虑的情形有（ ）。A 在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施的B 在信息披露违法行为被发现后，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告的C 当事人在信息披露违法事实所涉及期间，由于不可抗力、失去人身自由等无法正常履行职责的D 在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查的答案 A解析 选项B：考查信息披露违法行为行政责任认定规则第二十条规定。在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告的。选项C：考查信息披露违法行为行政责任认定规则第二十一条规定。当事人在信息披露违法事实所涉及期间，由于不可抗力、失去人身自由等无法正常履行职责的，不予行政处罚考虑。70. 单选题 下列关于在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件的说法中，有误的是（ ）。A 应当依法规范经营B 可以尚未盈利C 无须履行信息披露义务D 产权清晰答案 C解析 本题考查在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件。必须履行披露义务，所披露的信息应当真实、准确、完整。见教材第三章第八节。71. 单选题 在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（ ）。A 以面值出售B 以财政部统一价格出售C 以中国人民银行统一价格出售D 承销商在发行期内自定销售价格答案 D解析 考查国债销售的价格的确定。在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价是有差异的。如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行。72. 单选题 下列关于金融期权的定义说法正确的有( )。期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺A B C D 答案 A解析 期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。期权交易就是对这种选择权的买卖。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。73. 单选题 某证券公司2018年2月25日举行了本年第一次董事会会议，以下关于董事会会议的设置和议事规则正确的是（ ）。因为几位董事无法按时出席董事会现场，最终决定采用视频会议的方式举行董事会此次董事会会议因为无重大异议事项，没有制作会议记录此次董事会会议共有2/3的无关联关系的董事参加董事会表决有关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事不需回避此次董事会会议所作决议经无关联关系的董事过半数通过A B C D 答案 B解析 本题考査证券公司董事会的设置、议事规则等有关规定。董事会会议应当制作会议记录，并且可以录音；董事会表决有关联交易的议案时，与交易对方有关联关系的董事应当回避。74. 单选题 下列关于财务顾问主办人保密与培训制度表述正确的有（ ）。财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者谋取其他不当利益财务顾问及其财务顾问主办人应当督促委托人、委托人的董事、监事和高级管理人员及其他内幕信息知情人严格保密，不得进行内幕交易财务顾问应当按照证监会的要求，配合提供上市公司并购重组相关内幕信息知情人买卖、持有相关上市公司证券的文件，并向证监会报告内幕信