2022年证券从业资格考试点睛提分卷226

2022年证券从业资格考试点睛提分卷1. 单选题 财务顾问应规范执业行为，提高其执业质量，下列说法中，符合要求的是（ ）。A 财务顾问在开始工作时可直接利用其他证券服务机构出具的专业意见，对委托人提供的资料和披露的信息进行独立判断B 只要进行了充分的内部核查，财务顾问就可以按照中国证监会的相关规定，对并购重组事项出具财务顾问专业意见，并作出相关承诺C 财务顾问应当建立健全内部报告制度，财务顾问主办人对中国证监会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。回复意见应当由财务顾问的法定代表人或去授权代表人、财务顾问主办人和项目协办人签名，并加盖上市公司单位公章D 结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告答案 D解析 财务顾问在开始工作时可利用其他证券服务机构出具的专业意见，但应对其进行必要的审慎核查，对委托人提供的资料和披露的信息进行独立判断。选项A错误。进行了充分的内部核查和尽职调查基础上，财务顾问就可以按照中国证监会的相关规定，对并购重组事项出具财务顾问专业意见，并作出相关承诺，选项B错误。选项C应该加盖财务顾问单位公章。2. 单选题 政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报（ ）核准。A 国家开发银行B 中国进出口银行C 中国人民银行D 中国农业发展银行答案 C解析 考查我国金融债券的管理。我国政策性金融债券由国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行发行，发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。此处注意是“核准”，而非“审批”。3. 单选题 在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（ ）内不得转让。A 6个月B 9个月C 12个月D 24个月答案 C解析 考点：本题考查在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让。见教材第一章第四节。4. 单选题 目前中国企业发行境外债券总体可以分为三类，分别是（ ）。非人民币债券点心债合成型债券人民币债券A B C D 答案 A解析 考查我国企业发行境外债券的分类。以人民币发行，以其他国货币结算的债券，被称为合成型债券，而非人民币债券。5. 单选题 （ ）依法对公司债券的公开发行、非公开发行及其交易或转让活动进行监督管理。A 中国证监会B 财政部C 中国人民银行D 国务院答案 A解析 考查证监部门对公司债券发行与承销的监管。中国证监会依法对公司债券的公开发行、非公开发行及其交易或转让活动进行监督管理。6. 单选题 证券公司以自有资金参与集合计划，自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的（ ）。A 50%B 40%C 30%D 20%答案 D解析 本题考查证券公司自有资金参与集合计划的相关知识点。证券公司以自有资金参与可和计划，自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的20%。见教材第三章第六节。7. 单选题 下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是( )。A 第一阶段的特征为中国人民银行集中统一监管B 第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型C 第三阶段分业监管起步D 第四阶段开始于2008年的国际金融危机答案 A解析 我国金融市场监管体制的演变经历了四个阶段：第一阶段为1992年以前的中国人民银行集中统一监管；第二阶段为1992年到1997年，这一阶段分业监管起步；第i阶为1998年到2008年，该阶段“一行三会”体制成型，分业监管体制不断专业化、精细化；第四阶段为2009年到2016年，金融监管体制开始了金融监管的协调性和有效性。8. 单选题 有限责任公司和其他类型企业公开发行企业债券必须满足净资产额不低于（ ）。A 1 000万元B 3 000万元C 6 000万元D 8 000万元答案 C解析 有限责任公司发行企业债券的条件。股份有限公司的净资产额不低于3 000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6 000万元。9. 单选题 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合（ ）要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（ ）承担未履行客户身份识别义务的责任。A 反洗钱法；中国证监会B 反洗钱法；金融机构C 证券法；中国证监会D 公司法；金融机构答案 B解析 考查证券公司委托第三方进行客户身份识别的有关规定。金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。10. 单选题 下列哪项不是全国股份转让系统的主要功能（ ）。A 企业发展B 交易C 资本投入D 资本退出答案 B解析 本题考查全国股份转让系统的主要功能。全国股份转让系统的主要功能是为企业发展、资本投入与退出服务，不是以交易为主要目的。见教材第三章第八节。11. 单选题 下列行为可能构成背信运用受托财产罪的是（）。A 证券公司擅自运用客户资金或者其他委托财产，情节严重B 证监公司单独或合谋，集中资金优势，连续买卖，操纵证券价格。C 银行工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的D 证券公司以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格的答案 A解析 背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。12. 单选题 政府债券的特征包括（ ）。安全性高流通性强收益稳定免税待遇A B C D 答案 A解析 考查政府债券的特征。政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。13. 单选题 证券融资是一种（ ）A 直接融资B 间接融资C 吸收投资D 民间借款答案 A解析 直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。证券融资是一种直接融资。14. 单选题 企业发行债务融资工具应在（ ）注册。A 中国人民银行B 中国银行间市场交易商协会C 全国银行间同业拆中心D 中央国债登记结算有限责任公司答案 B解析 本题考查非金融企业债务融资工具发行业务的一般规定。企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册。15. 单选题 下列属于投资风险主要因素的是（ ）。.借款方还债的能力和意愿.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度.市场价格.人力、系统、流程出错A 、B 、C 、D 、答案 A解析 投资风险来源于投资价值的波动。投资风险的主要因素包括：市场价格（市场风险），在规定时间和价格范围内买卖证券的难度（流动性风险），借款方还债的能力和意愿（信用风险）。16. 单选题 按照中国证监会发布的创业板上市公司证券发行管理暂行办法，下列创业板上市公司发行股票不需满足的条件的是（ ）。A 最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红B 最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告C 最近一期末资产负债率高于50%D 上市公司最近十二个月内不存在违规对外提供担保或者资金被上市公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用的情形答案 C解析 创业板上市公司发行股票需满足最近一期末资产负债率高于45%上市公司非公开发行的股票除外。17. 单选题 按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。证券投资基金在证券交易所挂牌交易的股票在证券交易所挂牌交易的债券在证券交易所挂牌交易的权证股指期货A B C D 答案 D解析 合格境外投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具。金融工具包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证、在银行间债券市场交易的固定收益产品、股指期货以及中国证监会允许的其他金融工具。合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。18. 单选题 金融债券可在全国银行间债券市场（ ），可以采取（ ）发行的方式。A 公开发行一次足额B 公开发行一次足额或限期内分期C 定向发行一次足额或限期内分期D 公开发行或定向发行一次足额或限期内分期答案 D解析 考查金融债券的发行方式。金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。19. 单选题 下列事物中，属于法律关系客体的是（ ）。物人身、人格智力成果行为A B C D 答案 D解析 本题考查法律关系客体种类。实践中，法律关系客体包括下列几类：（1）物；（2）人身、人格；（3）精神成果，又称为智力成果；（4）行为。选项D正确。20. 单选题 证券公司承销未经核准擅自公开发行的证券的，中国证监会可以采取（ ）暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。A 1224个月B 1236个月C 24个月内D 2436个月答案 B解析 考查违反证券发行与承销有关规定的法律责任。证券公司承销未经核准擅自公开发行证券的，依照证券法第一百九十条的规定处罚。证券公司承销证券有前款所述情形的，中国证监会可以采取12至36个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。21. 单选题 下列不属于境内上市外资股的特点的是（ ）。A 记名股票B 人民币认购买卖C 人民币标明股票面值D 投资者包括外国自然人、法人和其他组织答案 B解析 B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。22. 单选题 以下关于我国证券市场法律法规题型的说法中，正确的有（ ）。.我国证券市场法律法规体系以公司法为核心.我国证券市场法律法规体系的主要层级包括四级.行政法规是由国务院制定的规范性法律文件.证券公司治理准则属于规范性文件A 、B 、 、C 、D 、答案 A解析 我国证券市场法律法规体系以证券法为核心；主要层级包括五级，即法律、行政法规、部门规章、规范性文件及行业自律规则。（确定是五级，详见教材第8页）23. 单选题 影响股价变化的其他因素包括（ ）。心理因素人为操纵因素政策及制度因素宏观经济因素A B C D 答案 A解析 本题主要考查影响股价变动的其他因素；战争，政治事件，重大政策的出台、发展规划的制定、重要法规的颁布，国家、地区之间政治经济的变化和不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件。24. 单选题 非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向中国证监会报送申请材料，中国证监会自收到申请材料之日起（ ）个工作日内作出是否受理的决定，并自接受申请材料之日起（ ）个工作日内作出批准或不予批准的决定。A 5；10B 5；20C 10；20D 10；30答案 B解析 本题考查非金融机构开展基金托管业务的条件。非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照证券投资基金法的规定向中国证监会报送申请材料，中国证监会自收到申请材料之日起5个工作日内作出是否受理的决定，并自受理申请材料之日起20个工作日内作出批准或不予批准的决定。见教材第三章第九节。25. 单选题 基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改正，处（ ）罚款。A 10万元以上100万元以下B 20万元以上100万元以下C 30万元以上100万元以下D 40万元以上100万元以下答案 A解析 本题考查证券投资基金法第一百零二条及第一百四十条的规定。基金份额登记机构隐匿、伪造、篡改、毁损基金份额登记数据的，责令改正，处10万元以上100万元以下罚款。26. 单选题 上市公司募集资金使用中不符合规定的是（ ）。A 前次募集资金使用情况需要进行披露B 金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资C 互联网企业可以将募集的资金借给供应商D 募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定答案 C解析 除金融类企业外，本次募集资金使用不得为持有交易性金融资产和可供出售金融资产借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。27. 单选题 基金管理公司的注册资本不得低于( )元人民币，且必须是实缴货币资本。A 8000万元B 9000万元C 1亿元D 1.5亿元答案 C解析 考查基金管理公司的注册要求。基金管理公司注册资本不得低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。28. 单选题 A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。A 偏股基金B 股票基金C 混合型基金D 债券基金答案 B解析 考查股票基金的概念，及与相似概念辨析。根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。29. 单选题 设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（ ）。A 自有资金不少于人民币1亿元B 具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施C 主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格D 国务院证券监督管理机构规定的其他条件答案 A解析 设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。具体而言，设立证券登记结算公司应当具备下列条件：1自有资金不少于人民币二亿元；2具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施；3主要管理人员和从业人员必须具有证券业从业资格；4国务院证券监督管理机构规定的其他条件。30. 单选题 1997年11月国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两只基金是（ ）。基金兴华基金金泰基金安信基金开元A B C D 答案 B解析 1997年11月，国务院颁布证券投资基金管理暂行办法；1998年3月。两只封闭式基金基金金泰、基金开元设立。分别由国泰基金管理公司和南方基金管理，公司管理。31. 单选题 溢价的大小与风险的高低成( )关系。A 确定比率B 正相关C 随机D 负相关答案 B解析 考查风险补偿与风险溢价。风险溢价的大小与风险的高低成正相关关系。32. 单选题 （ ）是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。A 商品证券B 货币证券C 资本证券D 商业证券答案 B解析 本题主要考查货币证券的概念。货币证券，是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。见教材第一章第一节。33. 单选题 金融机构应当履行（ ）管理人职责。依法募集资金办理产品份额的发售和登记事宜办理产品登记备案或注册手续按照产品合同的约定确定收益分配方案A B C D 答案 D解析 本题考查金融机构应当履行的管理人职责。金融机构应当履行以下管理人职责：依法募集资金，办理产品份额的发售和登记事宜；办理产品登记备案或者注册手续；对所管理的不同产品受托财产分别管理、分别记账，进行投资；按照产品合同的约定确定收益分配方案，及时向投资者分配收益；进行产品会计核算并编制产品财务会计报告；依法计算并披露产品净值或者投资收益情况，确定申购、赎回价格；办理与受托财产管理业务活动有关的信息披露事项；保存受托财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；以管理人名义，代表投资者利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；在兑付受托资金及收益时，金融机构应当保证受托资金及收益返回委托人的原账户、同名账户或者合同约定的受益人账户；金融监督管理部门规定的其他职责。见教材第三章第六节。34. 单选题 将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是( )。A 交易工具B 金融资产到期期限C 交割方式D 金融资产的种类答案 B解析 货币市场是指所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场。例如，银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。资本市场是指所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场。例如，股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。35. 单选题 以下属于证券公司投资银行类业务的是（ ）。承销与保荐;上市公司并购重组财务顾问;公司债券受托管理;受托投资管理;非上市公司推荐;资产证券化;A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司投资银行类业务的主要内容。受托投资管理业务不属于投资银行类业务。见教材第二章第一节。36. 单选题 关于股权类期货下列说法中正确的有（）。股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的事实上，股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割所有上市交易的股票均有期货交易股票组合的期货是金融期货中最新的一类，是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货A B C D 答案 B解析 考查股权类期货相关知识。为防止操纵市场行为，并不是所有上市交易的股票均有期货交易，交易所通常会选取流通盘较大、交易比较活跃的股票退出相应的期货合约，并且对投资者的持仓数量进行限制。37. 单选题 下面对理事会会议表述不正确的是（ ）。A 理事会会议至少每季度召开一次B 会议必须有2/3以上理事出席C 其决议应当经出席会议的过半数的理事表决同意方为有效D 理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告答案 C解析 考查理事会会议。理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。见教材第三章第四节。38. 单选题 （ ）是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。A 证券经纪业务B 证券公司中间介绍业务C 证券承销业务D 证券融资融券业务答案 B解析 证券公司中间介绍业务概念。证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。39. 单选题 证券市场投资者，是指（ ）的主体。以取得利息、股息或资本收益为目的购买并持有有价证券承担证券投资风险行使证券权利A B C D 答案 D解析 考查证券市场投资者的概念和特点。证券市场投资者是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。40. 单选题 （ ）依法对交易商协会、同业拆借中心和中央结算公司进行监督管理。A 中国证监会B 财政部C 中国人民银行D 国务院答案 C解析 中国人民银行依法对交易商协会、同业拆借中心和中央结算公司进行监督管理。41. 单选题 股票在二级市场上交易的价格是股票的（ ）。A 理论价格B 现值C 市场价格D 内在价值答案 C解析 本题主要考查股票市场价格的概念。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。见教材第四章第四节。42. 单选题 按照中国证监会信息披露违法行为行政责任认定规则的规定，下列选项中符合从轻或者减轻处罚考虑的情形有（ ）。A 在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施的B 在信息披露违法行为被发现后，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告的C 当事人在信息披露违法事实所涉及期间，由于不可抗力、失去人身自由等无法正常履行职责的D 在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍凋查的答案 A解析 选项B：考查信息披露违法行为行政责任认定规则第二十条规定。在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告的。选项C：考查信息披露违法行为行政责任认定规则第二十一条规定。当事人在信息披露违法事实所涉及期间，由于不可抗力、失去人身自由等无法正常履行职责的，不予行政处罚考虑。选项D：考查信息披露违法行为行政责任认定规则第二十三条规定。在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查的，应当从重处罚。见教材第四章第一节。43. 单选题 下列对证券市场融资活动特征描述正确的是（ ）。A 除资金赤字单位和盈余单位外，没有其他的权利义务主体介入B 证券公司可以充当权利义务主体C 真实的资金交易需要促成证券发行买卖的中介机构作为权利义务主体来实现D 证券市场融资是一种间接融资答案 A解析 考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。44. 单选题 合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户（ ）个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。A 8B 7C 6D 5答案 D解析 本题考查合格境外投资者的登记和结算要求。合格境外投资者应当委托获得证券登记结算机构结算参与人资格的机构进行资金结算。该机构应在开立人民币结算资金账户5个工作日内将开户情况向国家外汇管理局备案。见教材第三章第六节。45. 单选题 下列事项中，属于有限责任公司的章程中应当记载的事项是（ ）。公司名称和住所公司经营范围公司股份总数、每股金额和注册资本股东的姓名或者名称股东的出资方式、出资额和出资时间公司的法定代表人监事会的组成、职权和议事规则A B C D 答案 A解析 本题考查有限责任公司章程应当记载的事项。有限责任公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；股东的姓名或者名称；股东的出资方式、出资额和出资时间；公司的机构及其产生办法、职权、议事规则；公司的法定代表人；股东会会议认为需要规定的其他事项。公司股份总数、每股金额和注册资本和监事会的组成、职权和议事规则属于股份有限公司章程的应当载明事项。见教材第一章第二节。46. 单选题 按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为( )手。A 600B 1 200C 2 000D 5 000答案 D解析 考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5 000手；中证500、上证50合约均为1 200手；某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。47. 单选题 根据行业周期理论，任何行业都会经历（ ）、（ ）、（ ）、四个阶段。A 幼稚期成熟期成长期衰退期B 衰退期成长期成熟期幼稚期C 幼稚期成长期成熟期衰退期D 成长期幼稚期成熟期衰退期答案 C解析 本题主要考査行业生命周期。根据行业周期理论，任何行业都会经历幼稚期、成长期、成熟期、衰退期四个阶段。即使行业不同，处于相同生命周期的股票价格通常也会呈现相似的特征。48. 单选题 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到（ ）时，应当在该事实发生之日起3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A 5%B 10%C 15%D 30%答案 A解析 本题考查上市公司收购程序。通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有1家上市公司已发行股权达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。49. 单选题 除财务顾问的法定代表人或者其授权代表人之外，应当在财务顾问专业意见上签名的还有（ ），并加盖财务顾问单位公章。部门负责人内部核查机构负责人财务顾问主办人项目协办人A B C D 答案 D解析 本题考查财务顾问主办人签章及报告制度。财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、部门负责人、内部核查机构负责人、财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名，并加盖财务顾问单位公章。见教材第三章第三节。50. 单选题 （ ）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。A 期货B 债券C 互换D 权证答案 D解析 权证是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。51. 单选题 债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（ ）。债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券发行者名称A B C D 答案 D解析 考查债券的票面要素。债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。52. 单选题 中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括( )。集中保管商业银行的存款准备金作为商业银行的最后贷款人组织全国商业银行之间的清算管理各银行的黄金储备A B C D 答案 A解析 中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括集中保管商业银行的存款准备金、作为商业银行的最后贷款人、组织全国商业银行之间的清算。管理各银行的黄金储备是对“政府的银行”的嫁接，不正确。53. 单选题 对于证券交易所监事会人员表述不正确的是（ ）。A 证券交易所监事会人员不得少于5人，其中职工监事不得少于2名B 专职监事不得少于1名，由中国证监会委派C 证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事D 会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生答案 C解析 考查证券交易所监事会构成。证券交易所理事、高级管理人员不得兼任监事。见教材第三章第四节。54. 单选题 按照证券公司内部控制指引的要求，证券公司应当建立的机制和制度包括（ ）。动态的净资本监控机制逐级问责机制隔离墙制度董监高的任职制度内部员工和客户的信息反馈机制危机处理机制A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司内部控制制度、机制建设的基本要求。证券公司内部控制指引对证券公司建立规范、有效的内部控制制度、机制提出了以下方面的基本要求：（1）树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识，健全证券公司行为准则和员工道德规范，营造合规经营的制度文化环境。（2）采取切实有效的措施杜绝挪用客户交易结算资金、客户委托管理的资产及客户托管的证券等行为，确保客户资产的安全完整。（3）根据经营环境的变化，建立动态的净资本监控机制，确保净资本符合有关监管指标的要求。（4）加强法人统一管理，建立具体、明确、合理的授权、检查和逐级问责制度，明确界定部门、分支机构的目标、职责和权限，确保其在授权范围内行使经营管理职能。证券公司业务授权应当采取书面形式。（5）主要业务部门之间建立健全隔离墙制度，确保经纪、自营、受托投资管理、投资银行、研究咨询等业务相对独立。电脑部门、财务部门、监督检查部门与业务部门的人员不得相互兼任，资金清算人员不得由电脑部门人员和交易部门人员兼任。（6）建立危机处理机制和程序，制订切实有效的应急应变措施和预案.55. 单选题 （ ）是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。A 现券交易B 回购交易C 远期交易D 期货交易答案 B解析 回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。56. 单选题 为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后（ ）内，不得买卖该种股票。A 3个月B 6个月C 1年D 2年答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第四十五条规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。57. 单选题 沪深证券交易所成立后，新股发行经历的演变过程是（ ）。A “议价定价竞价”B “定价议价定价”C “竞价议价定价”D “定价竞价定价”答案 D解析 本题主要考查新股发行历程。在沪、深证券交易所成立以前，发行价格大部分按面值进行，定价没有制度可循。沪、深证券交易所成立以后，新股发行经历了一个“定价竞价定价”的反复演变过程。58. 单选题 下列属于私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务禁止行为的有（ ）。将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送玩忽职守，不按照规定履行职责泄露因职务便利获取的未公开信息，利用信息从事或者明示、按时他人从事相关交易活动A B C D 答案 A解析 本题考查私募基金业务禁止行为。为切实保护投资者权益，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（2）利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；（4）侵占、挪用基金财产；（5）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（6）从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；（9）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。见教材第三章第九节。59. 单选题 按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定，公司因欺诈发行股票、债券，涉嫌（ ）情形应予立案追溯。利用募集的资金从事公司活动的发行数额达到300万元的转移或者隐瞒所募集资金的伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的A B C D 答案 D解析 考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第五条规定。欺诈发行股票、证券案，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）发行数额在500万元以上的；（2）伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；（3）利用募集的资金进行违法活动的；（4）转移或者隐瞒所募集资金的；（5）其他后果严重或者有其他严重情节的情形。60. 单选题 收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以（ ）的罚款；在改正前，收购人对其收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购的股份不得行使表决权。A 3万元以上30万元以下B 10万元以上30万元以下C 30万元以上60万元以下D 10万元以上60万元以下答案 B解析 本题考查证券法。根据证券法第二百一十三条规定，收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以下的罚款；在改正前，收购人对其收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购的股份不得行使表决权。61. 单选题 按照证券公司客户资产管理业务规范，证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在证券业协会进行职业注册。有以下情形之一的人员，不得注册为投资主办人（ ）。A 被监管机构采取重大行政监管措施未满3年B 被证券业协会采取纪律处分未满3年C 法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期结束不满1个月D 未通过证券从业人员年检答案 D解析 考查客户资产管理业务投资主办人的禁止注册情形。有以下情形之一的人员，不得注册为投资主办人：不符合申请投资主办人注册的人员应当具备的条件；被监管机构采取重大行政监管措施未满2年；被证券业协会采取纪律处分未满2年；未通过证券从业人员年检；尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内；其他情形。62. 单选题 可交换债券与可转换公司债券的相同之处有（ ）。发行要素相似投资价值与上市公司价值无关在约定期限内都可以以约定的价格交换为标的股票都包括票面利率、期限、转股价格和转股比率、转股期限等A B C D 答案 C解析 考查可交换债券与可转换公司债券的相同之处。对投资者来说，可交换债券与持有标的上市公司的可转换公司债券相同，投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以以约定的价格交换为标的的股票。63. 单选题 一般情况下，债券有以下（ ）兑付方式。到期兑付提前兑付债券替换分期兑付A B C D 答案 D解析 考查:考查债券的五种兑付方式，还包括转换为普通股兑付。64. 单选题 除了证券公司监督管理条例外，证券公司代销业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件包括（ ）。证券投资基金销售管理办法证券公司代销金融产品管理规定证券投资基金销售适用性指导意见证券投资基金销售机构内部控制指导意见A B C D 答案 D解析 证券公司代销业务涉及的主要部门规章及其他规范性文件。除以上答案之外，还包括证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定等。见教材第三章第九节。65. 单选题 下列关于证券经纪业务的说法中，错误的是（ ）。A 证券经纪业务，是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动B 证券经纪商，是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人C 证券经纪商接受客户委托，可以根据自己的判断来进行证券买卖D 证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系答案 C解析 本题考查证券经纪业务相关概念的理解。按照相关规定，证券经纪商必须遵照客户发出的委托指令进行买卖，C选项错误。66. 单选题 全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（ ）。A 谨慎性B 安全性C 收益性D 长期性答案 A解析 考查社保基金投资运行的原则。按照全国社会保障基金条例规定，全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持安全性、收益性和长期性原则。67. 单选题 证券公司发现或者有合理的理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向（ ）提交可疑交易报告。A 公安局B 中国人民银行C 中国证监会D 中国反洗钱监测分析中心答案 D解析 本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。68. 单选题 影响股票投资价值的内部因素包括（ ）。公司净资产股利政策并购重组货币政策A B C D 答案 A解析 考点:考查影响股票投资价值的内部因素，包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资减资以及并购重组等。69. 单选题 （ ）的发行人实际上是以公司信誉作为担保。A 不动产抵押公司债B 信用公司债C 保证公司债D 收益公司债答案 B解析 信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高。金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用。公司债券不同，公司的信用状况一般比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。少数大公司经营良好，信誉卓著，也可发行信用公司债券。70. 单选题 某一证券投资者融资买入1000只股票，每股买价为20元，并以每股50元的价格卖出，交付的保证金为50000元，那么买入的融资保证金比例为（ ）。A 500%B 250%C 100%D 50%答案 B解析 本题考查融资融券保证金比例的计算。买入证券的融资保证金比例=保证金（融资买入证券数量买入价格）100%。71. 单选题 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。A 资产类B 负债类C 权益类D 综合类答案 B解析 作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的负债的一个主要项目；作为“银行的银行”，中央银行与商业银行等金融机构间的业务关系主要体现在负债方；作为“政府的银行”，中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目。见教材第二章第一节。72. 单选题 按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。首次公开发行上市股票增发上市的股票暂停上市后恢复上市的股票退市后重新上市的股票A B C D 答案 B解析 首次公开发行上市股票、增发上市的股票、暂停上市后恢复上市的股票和退市后重新上市的股票，首个交易日不实行价格涨跌幅限制。73. 单选题 下面有关系统性风险和非系统性风险的相关内容，说法正确的是( )。系统性风险和非系统性风险的分类标准是风险是否可以被分散系统性风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上规避的风险非系统性风险是指无法通过分散投资组合规避的风险股票或债券指数的大起大落，全局性的贷款违约是系统性风险A B C D 答案 B解析 考查有关系统性风险和非系统性风险的相关内容。非系统性风险是指可以通过分散投资组合在一定程度上规避的风险；系统性风险是指无法通过分散投资组合规避的风险。74. 单选题 下列功能属于“荐股软件”功能的有（）。.预测某证券的价格走势.建议买入某证券.建议某天买入某证.提供某证券的投资分析建议A 、B 、C 、D 、答案 C解析 关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定所称“荐股软件”，是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势；提供具体证券投资品种选择建议；提供具体证券投资品种的买卖时机建议；提供其他证券投资分析、预测或者建议。75. 单选题 证券公司应当建立合理的内部控制监督、检査与评价机制，确保内部控制的有效性。证券公司应当设立监督检査部门或岗位，监督检査部门应加强对内部控制执行情况的现场检査、非现场检査和常规稽核、非常规稽核，并将检査结果报（ ）。A 证券公司注册地中国证监会派出机构B 证券公司注册地证券业协会C 证券公司所在地中国证监会派出机构D 证券公司所在地证券业协会答案 A解析 本题考査证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。监督检査部门应加强对内部控制执行情况的现场检査、非现场检查和常规稽核、非常规稽核，并将检査结果报证券公司注册地中国证监会派出机构。见教材第二章第一节。76. 单选题 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当将（ ）告知客户。公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询资格业务等证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码证券投资顾问服务的内容和方式投资决策由客户作出，投资风险由客户承担，证券投资顾问不得代客户作出投资决策A B C D 答案 D解析 本题考查证券投资顾问业务风险揭示环节的规范要求。77. 单选题 按照期货交易管理条例第四章的规定，期货公司可以不能接受下列哪个单位和个人的委托为其进行期货交易（ ）。期货交易所期货业协会的工作人员证券公司的普通员工IV期货保证金安全存管监控机构A 、B 、C 、D 、答案 C解析 本题考查期货交易管理条例第四章的规定。下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：（1）国家机关和事业单位；（2）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；（3）证券、期货市场禁止进入者；（4）未能提供开户证明材料的单位和个人；（5）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。78. 单选题 下列有关公开发行公司证券的条件中，正确的是（ ）。累计债券余额不得超过公司净资产的40%最近5年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元债券的利率不超过国务院限定的利率水平A B C D 答案 C解析 本题考查公开发行公司债券。公开发行公司债券，最近3年平均可分配利润必须足以支付公司债券1年的利息，说法错误。79. 单选题 期货交易管理条例规定，期货公司涉及重大诉讼、仲裁，或者股权被冻结或者用于担保，以及发生其他重大事件时，期货公司及其相关股东、（ ）应当自该事件发生之日起（ ）日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告。A 董事；2B 实际控制人；2C 高级管理人员；5D 实际控制人；5答案 D解析 本题考查期货交易管理条例第五十五条的规定，期货公司涉及重大诉讼、仲裁，或者股权被冻结或者用于担保，以及发生其他重大事件时，期货公司及其相关股东、实际控制人应当自该事件发生之日起5日内向国务院期货监督管理机构提交书面报告。见教材第一章第六节。80. 单选题 有