2017基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选3

2017基金从业考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选3注意：图片可根据实际需要调整大小卷面总分：100分答题时间：240分钟试卷题量：100题练习次数：2次 单选题 （共100题，共100分）1.基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则 正确答案： A 本题解析： 本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。参见教材（下册）P98。 2.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（ ）原则。 A.独立性 B.相互制约 C.有效性 D.健全性 正确答案： A 本题解析： 内部控制的原则主要包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则，其中独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 3.合规独立性是指（ ）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。 A.基金公司 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金销售部门 正确答案： B 本题解析： 合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。 4.关于开放式基金认购，以下表述错误的是（ ）。 A.认购通常采用金额认购方式 B.认购通常采用份额认购方式 C.正式受理的认购申请不得撤销 D.认购的结果要到基金募集结束后才能确认 正确答案： B 本题解析： 开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。 5.关于基金公司内部控制目标，以下表述错误的是（ ）。 A.保障公司经营运作的合法合规 B.追求基金公司利润最大化 C.确保经营业务的稳健运作和受托资产的安全完整 D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时 正确答案： B 本题解析： 内部控制的总体目标是：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及 时。 6.（ ）是基金的所有者。 A.基金管理人 B.基金投资人 C.基金托管人 D.基金经理 正确答案： B 本题解析： 基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各个投资者所购买的基金份额的多少在投资者之间进行分配。 7.（ ）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。 A.独立性原则 B.公正性原则 C.客观性原则 D.专业性原则 正确答案： D 本题解析： 本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。参见教材（下册）P191。 8.（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 A.合规风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险 正确答案： A 本题解析： 合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 9.（ ）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。 A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金 正确答案： D 本题解析： 混合基金在投资组合中的作用。 10.“四位一体”的监管格局不包括（ ）。 A.以政府监管为核心 B.以行业自律为纽带 C.以社会监督为补充 D.以科学技术为基础 正确答案： D 本题解析： 对于基金而言，应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督在基金监管方面的积极作用，形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。 11.2007年，中国证券业协会设立了（ ），负责联络与业务交流工作。 A.基金公会 B.基金业行会 C.基金公司会员部 D.证券投资基金业委员会 正确答案： C 本题解析： 2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。 12.C基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（ ）。 A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格 B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量 C.按照相关规定，正常交易 D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量 正确答案： C 本题解析： 基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为：通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格；与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量；以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影 响证券交易价格或者证券成交量；为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱证券市场秩序。 13.（ ）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%60%。 A.灵活配置型基金 B.股债平衡型基金 C.偏股型基金 D.偏债型基金 正确答案： B 本题解析： 本题考查混合基金的类型。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%60%。参见教材（上册）P48。 14.（ ）利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。 A.基金发起人 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人 正确答案： B 本题解析： 本题考查基金份额持有人利益优先原则。基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。参见教材（上册）P88。 15.（ ）是风险管理中的核心操作环节。 A.风险评估 B.风险应对 C.风险报告和监控 D.风险管理体系的评价 正确答案： C 本题解析： 风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。 16.（ ）是基金监管的直接目标。 A.保护投资人合法权益 B.规范证券投资基金活动 C.规范监管措施 D.促进资本市场的健康发展 正确答案： B 本题解析： 本题考查基金监管目标。规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。参见教材（上册）P75。 17.（ ）是开展基金一切活动的中心。 A.基金管理人 B.基金受托人 C.基金投资人 D.中国证监会 正确答案： C 本题解析： 本题考查基金客户释义及投资人类型。基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。参见教材（下册）P121。 18.（ ）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。 A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.国际股票基金 D.国内股票基金 正确答案： C 本题解析： 国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、国际股票基金三种类型： 单一国家型股票基金以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险。区域型股票基金以某一区域内的国家组成的区域股票市场为投资对象，以期分享该区域股票投资的较高收益，但会面临较高的区域投资风险。国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。 19.（ ）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。 A.信息披露合规性风险 B.销售合规性风险 C.反洗钱合规性风险 D.投资合规性风险 正确答案： A 本题解析： 本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。参见教材（下册）P205。 20.（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。 A.公平性 B.协调性 C.公正性 D.健全性 正确答案： B 本题解析： 协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。 21.（ ）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 A.全面性 B.相互制约 C.健全性 D.独立性 正确答案： C 本题解析： 健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 22.ETF最早产生于（ ）。 A.美国 B.英国 C.荷兰 D.加拿大 正确答案： D 本题解析： 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。ETF最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。参见教材P41。 23.保障基金份额持有人合法权益的重要环节是（ ） A.基金份额登记 B.基金资产净值登记 C.基金总额登记 D.基金资产总值登记 正确答案： A 本题解析： 基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。 24.不属于基金客户服务特点的是（ ）。 A.专业性 B.持续性 C.时效性 D.全面性 正确答案： D 本题解析： 基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动，具有以下四个特点：专业性；规范性；持续性；时效性。 25.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。 A.董事会 B.总经理 C.监事会 D.股东大会 正确答案： B 本题解析： 本题考查督察长的合规责任。督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。参见教材（下册）P195。 26.对非上市企业进行的权益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是（ ）。 A.证券投资基金 B.私募股权基金 C.风险投资基金 D.对冲基金 正确答案： B 本题解析： 本题考查投资基金的主要类别。私募股权基金指通过私募形式对私有企业（非上市企业）进行权益性投资，在交易实施过程中考虑退出机制，可通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利。参见教材（上册）P10。 27.对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（ ）。 A.后续培训 B.执业注册 C.从业证书 D.执业年检 正确答案： C 本题解析： 基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。 28.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明，法律与道德（ ）。 A.调整手段不同 B.目的不同 C.调整范围相同 D.功能相互排斥 正确答案： A 本题解析： 道德与法律的区别主要有：表现形式不同；内容结构不同；调整范围不同；调整手段不同。道德与法律的联系有：目的一致；内容交叉；功能互补；相互促进。 29.封闭式基金的折（溢）价率的计算公式为（ ）。 A.（一级市场价格基金资产净值）基金份额净值100% B.（二级市场价格基金资产净值）基金份额净值100% C.（二级市场价格基金份额净值）基金份额净值100% D.（二级市场价格基金份额净值）基金资产额净值100% 正确答案： C 本题解析： 基金份额净值与二级市场价格的差别率称为封闭式基金的折（溢）价率。 30.根据证券投资基金法的规定，下列可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形是（ ）。 A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的 C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的 D.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员 正确答案： B 本题解析： 本题考查基金管理人的从业人员的资格。依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：（1）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；（2）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个有 责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的；（3）个人所负债务数额较大，到期未清偿的；（4）因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；（5）因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；（6）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。参见教材（上册）P86。 31.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（ ）。 A.兼任其他基金公司董事会成员 B.兼任公司理事 C.任免公司总经理 D.列席公司相关会议 正确答案： D 本题解析： 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。 32.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（ ）。 A.销售人员能力 B.信息管理平台建设 C.持续营销能力 D.盈利能力 正确答案： D 本题解析： 基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。 33.根据运作方式分类，证券投资基金可分为（ ）。 A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.公募基金和私募基金 正确答案： C 本题解析： 根据运作方式不同可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。 34.根据中国证券投资基金业协会的有关规定，下列属于会员权利的是（ ）。 A.按规定缴纳会费? B.遵守协会的有关规定及各项决议 C.维护协会的合法权益和声誉 D.参加协会的活动，获得协会提供的服务 正确答案： D 本题解析： ABC三项均属于中国证券投资基金业协会会员的义务。 35.公司型基金与契约型基金的区别表现在（ ）。 A.规模大小 B.是否具有独立法人资格 C.是否上市 D.资金是否公募 正确答案： B 本题解析： 本题考查证券投资基金的法律形式。契约型基金与公司型基金的区别包括：（1）法律主体资格不同；（2）投资者的地位不同；（3）基金营运依据不同。参见教材P22。 36.关于ETF，以下表述错误的是（ ）。 A.ETF基金场内交易涨跌幅比例为10% B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市 C.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单 D.ETF申购交易是根据份额参与净值确认份额 正确答案： D 本题解析： ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；基金买 入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；基金申报价格最小变动单位为0.001元。 37.关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（ ）。 A.基金无特定存续期限 B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易 C.基金份额在基金合同期限内固定不变 D.基金份额持有人不得随时申请赎回 正确答案： A 本题解析： 本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。参见教材P22。 38.关于公司型基金的说法，错误的是（ ）。 A.基金投资者是基金公司的股东 B.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权 C.依据基金合同成立 D.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 正确答案： C 本题解析： 本题考查证券投资基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股权投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。参见教材（上册）P21-22。 39.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（ ）。 A.应对通货膨胀有效的手段 B.风险较高，但预期收益也较高 C.以追求长期的资本增值为目标 D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利 正确答案： D 本题解析： 股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。 40.关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（ ）。 A.半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计 正确答案： B 本题解析： B项，半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。 41.关于基金投资能够优化金融机构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（ ）。 A.有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险 B.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展 C.基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例 D.起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用 正确答案： B 本题解析： 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。近年来，投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为 产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。 42.关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（ ）。 A.基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动 B.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中 C.经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务 D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金 正确答案： B 本题解析： A、项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。C、项，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。D、项，基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将 基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。 43.关于私募基金管理人，以下表述错误的是（ ）。 A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务 B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记 C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况 D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记 正确答案： C 本题解析： C项，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。 44.关于投资者教育，以下说法错误的是（ ）。 A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益 B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规 C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育 D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择 正确答案： C 本题解析： C项，综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含三方面的内容：投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育。 45.互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（ ）。 A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准 B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告 C.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度 D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作 正确答案： C 本题解析： 本题考查基金客户服务流程。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户 关怀计划。（5）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。参见教材（下册）P162。 46.基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书，基金合同和其他相关文件。 A.1 B.2 C.3 D.4 正确答案： C 本题解析： 本题考查基金的份额发售。基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。参见教材（下册）P6。 47.基金的宣传推介应当突出（ ）。 A.“投资风险” B.“业绩稳健” C.“尽享牛市” D.“有保障、高收益” 正确答案： A 本题解析： 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。 48.基金份额持有人享有的权利中，不包括（ ）。 A.分享基金财产收益 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 正确答案： D 本题解析： 本题考查基金客户释义及投资人类型。基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益 的行为依法提起诉讼等。参见教材（下册）P121。 49.基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（ ）备案。 A.基金业协会 B.工商注册所在地中国证监会派出机构 C.中国证监会 D.证券业协会 正确答案： C 本题解析： 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。 50.基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行（ ）的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。 A.全程、动态 B.重点、动态 C.分阶段、动态 D.分阶段、静态 正确答案： A 本题解析： 本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。参见教材（下册）P197。 51.基金管理人的职责不包括（ ）。 A.基金产品的设计 B.基金资金清算 C.基金资产的管理 D.基金份额的销售与注册登记 正确答案： B 本题解析： 题考查基金管理人的职责。基金管理人的职能包括：基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。基金资金清算时基金托管人的职责。参见教材（上册）P17。 52.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（ ）。 A.申购费 B.过户费 C.手续费 D.认购费 正确答案： D 本题解析： 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。 53.基金管理人和基金托管人加入协会的，应当成为（ ）。 A.普通会员 B.联席会员 C.特别会员 D.其他会员 正确答案： A 本题解析： 本题考查基金业协会的性质和组成。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。参见教材（上册）P81。 54.基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 A.5个 B.10个 C.15个 D.30个 正确答案： C 本题解析： 本题考查基金定期公告的内容。基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。参见教材（下册）P109。 55.基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。 A.即时保存；本地备份 B.即时保存；异地备份 C.定期保存；异地备份 D.定期保存；本地备份 正确答案： B 本题解析： 基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。 56.基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（ ）。 A.基金份额持有人名录 B.召开时间 C.表决方式 D.审议事项 正确答案： A 本题解析： 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 57.基金交易业务控制的主要内容不包括（ ）。 A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施 C.建立科学的交易绩效评价体系 D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录 正确答案： D 本题解析： 本题考查投资管理业务控制。基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异 常情况，应当及时报告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）建立科学的交易绩效评价体系。参见教材（下册）P183。 58.基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（ ）个月。 A.18 B.6 C.24 D.12 正确答案： B 本题解析： 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。参见教材（下册）P154。 59.基金投资的有价证券不包括（ ）。 A.股票 B.货币 C.艺术品 D.金融衍生工具 正确答案： C 本题解析： 基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。c项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。 60.基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（ ）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。 A.30% B.50% C.15% D.5% 正确答案： A 本题解析： 当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事 件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。 61.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括（ ）。 A.全面性原则 B.客观性原则 C.滞后性原则 D.投资人利益优先原则 正确答案： C 本题解析： 本题考查基金销售适用性。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：（1）投资人利益优先原则。（2）全面性原则。（3）客观性原则。（4）及时性原则。参见教材（下册）P149。 62.基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是（ ）。 A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价 B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价 C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价 D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价 正确答案： B 本题解析： 基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。 63.基金信息披露的（ ）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。 A.规范性 B.易解性 C.易得性 D.真实性 正确答案： C 本题解析： 本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。参见教材（下册）P99。 64.按股票性质的不同分类，股票基金分为（ ）。 A.价值型股票和成长型股票