2022～2023证券从业资格考试题库及答案第551期

20222023证券从业资格考试题库及答案1. 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是（）。A.价格优先、时间优先B.价格优先、客户优先C.时间优先、价格优先D.时间优先、客户优先正确答案： D 2. 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于( )的前提下，募集人才能偿付本息。A.100%B.50%C.75%D.90%正确答案： A 3. 凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的最关键环节是A.利率B.政策C.货币供给D.货币需求正确答案： A 4. 从托管级别角度来说,中央国债登记结算公司是中国债券市场的()。A.总托管人B.分托管人C.二级托管人D.监管者正确答案： A 5. 债券价格变动风险随着期限的增加而()。A.不变B.增大C.下降D.无法确定正确答案： B 6. 涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括（）。A.中华人民共和国公司法B.中华人民共和国证券法C.中华人民共和国刑法D.中华人民共和国劳动合同法正确答案： ABC 7. 银行间债券市场长期债券信用等级划分为( )。A.三等九级B.三等六级C.四等九级D.四等六级正确答案： A 8. 下列选项中，不属于金融危机的特征的是A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条C.地区性债务危机凸显D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值正确答案： C 9. VaR 就是使用合理的金融理论和理数统计理论，( )进行全面的度量。A.定性地对给定资产所面临的政策风险B.定量地对给定资产所面临的市场风险C.定性地对给定资产所面临的市场风险D.定量地对给定资产所面临的政策风险正确答案： B 10. 目前，在我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金单位，()印花税。A.征收4%B.暂不征收C.征收1%D.征收2%正确答案： B 11. 证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报( )备案A.证券登记结算机构B.证券交易所C.中国证券业协会D.中国证监会正确答案： D 12. 证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，理应提交的材料不包括（）。A.直投基金认缴承诺书B.集合资产管理风险揭示书C.集合资产管理计划说明书D.集合资产管理合同文本正确答案： A 13. 证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的（）结构。A.筹资者B.管理者C.投资者D.监管者正确答案： C 14. 关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是()。A.方差协方差法能预测突发事件的风险B.方差协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据正确答案： C 15. 动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（）。A.短期报酬B.长期报酬C.回报率D.总收益正确答案： B 16. 证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，应给予的处罚是（）。A.责令依法处理非法持有的证券B.没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款C.没有违法所得或者违法所得不足 3 万元的，处以 3 万元以上 60 万元以下的罚款D.证券监督管理机构工作人员实行内幕交易的，从重处罚正确答案： ABCD 17. 正常情况下，中国证券业协会在收到完整申请材料后()日内完成注册。A.10B.15C.20D.30正确答案： C 18. 我国创业板在深圳交易所开市的时间为()年10月。A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性正确答案： D 19. 属于银行间债券市场现券交易品种的是()。A.国债和公司债B.国债和以市场化形式发行的政策性金融债C.国债和权证D.国债和可转债正确答案： B 20. 在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，由于担心会遭受损失，对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为A.无法判断B.风险中立型C.风险厌恶型D.风险偏好型正确答案： C 21. 证券账户管理包括（）。A.证券账户注册资料查询与变更B.证券账户的开立C.证券账户的注销D.证券账户挂失补办正确答案： ABCD 22. 证券从业人员申请执业证书的条件之一是最近（）未受过刑事处罚。A.1 年B.2 年C.3 年D.5 年正确答案： C 23. 我国创业板市场于（）在深圳证券交易所正式启动。A.2010年B.2004年C.2009年D.2007年正确答案： C 24. 货币市场基金的英文缩写是A.OTCB.MMFC.CPID.LOF正确答案： B 25. 银行间债券市场的委托结算机构是（）。A.中央结算公司B.中国结算公司C.国家外汇管理局D.中国人民银行正确答案： A 26. 未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额（）的罚款。A.1%3%B.1%5%C.3%5%D.5%10%正确答案： B 27. 下列不属于影响债券利率因素的是()。A.筹资者的资信B.债券票面金额C.债券期限长短D.借贷资金市场利率水平正确答案： B 28. 证券交易市场通常分为()和场外交易市场。A.证券交易所市场B.OTC市场C.地方股权交易中心市场D.A股市场正确答案： A 29. 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是（）。A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之问的中介机构， 是资产 支持证券的真正发行人C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机 构的信用评级D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利， 代表投资者行 使职能正确答案： C 30. 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。A.股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具B.场内交易工具、场外交易工具C.远期、期货、期权和互换D.股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具正确答案： A 31. 证券发行与承销管理办法第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向()股东配售，且配售比例应当相同。A.全部股东B.配售当日登记在册的C.股权登记日登记在册的D.目前登记在册的所有正确答案： C 32. 根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循()原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。A.公平B.公诚实信用C.公正D.谨慎正确答案： B 33. QDII 基金份额净值应当至少（）计算并披露一次。A.每旬B.每周C.每月D.每个工作日正确答案： B 34. 对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是()。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证监会派出机构D.银监会正确答案： A 35. 下列关于公开募集基金的基金管理人禁止行为的说法，错误的是A.不得挪用基金财产B.不得向基金份额持有人承诺收益C.不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资D. 不得公平的对待其管理的不同基金财产正确答案： D 36. 市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是（）。A.流动性风险B.信用风险C.操作风险D.法律风险正确答案： A 37. 入门资格考试注重考查必需的专业基础知识和基本法律法规，以( )为主，通过入门资格考试人员应基本具备证券业务素质和证券业务操守。A.应知B.应会C.应做D.合规正确答案： A 38. 金融中介也被称为()。A.市场操纵者B.市场破坏者C.市场监管者D.市场创造者正确答案： D 39. 附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态A.随即消失B.依然存在C.自动终止D.转为股票正确答案： B 40. 按照我国现行法律规定。发行人将证券卖给投资者，来向其提供招股说明书。属于（）。A.内幕交易行为B.操纵市场行为C.欺诈客户行为D.虚假陈述行为正确答案： C 41. 公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，应当为每一客户单独开立( )A.专用账户B.信托账户C.信用账户D.VIP账户正确答案： C 42. 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。A.营销权B.支配公司财产的权利C.特许经营权D.基本权利和义务正确答案： D 43. 有下列（）情形的人员，不得注册为投资主办人。A.被监管机构采取重大行政监管措施未满 2 年B.未通过证券从业人员年检C.尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内D.已取得证券从业资格正确答案： ABC 44. 我国创业板正式启动的时间是()。A.2011 年B.2009 年C.2012 年D.2010 年正确答案： B 45. 通常，在金融期权交易中，( )需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金A.期权出售者B.期权买卖双方均C.期权买卖双方均不D.期权购入者正确答案： A 46. 有效市场假说是（）证券投资策略的理论依据。A.交易型B.被动型C.积极型D.投资组合保险正确答案： B 47. 自营、投资银行、受托投资管理等业务部门的专业人员离岗后()月内不得从事面向公众开展证券投资咨询业务。A.六B.三C.四D.二正确答案： A 48. 根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是A.建立期B.稳定期C.维持期D.高原期正确答案： B 49. 以下不属于设立股份有限公司应当具备的条件是A.有符合公司章程规定的全体发起人实缴的股本总额B.有公司名称和符合要求的组织结构C.有公司住所D.发起人符合法定人数正确答案： A 50. 证券公司、指定商业银行根据与客户签订的()，为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。A.风险揭示书B.客户须知C.证券交易委托代理协议书D.客户交易结算资金存管合同正确答案： D