县级财政资金存放商业银行管理办法

县级财政资金存放商业银行管理办法(讨论稿) 为了进一步优化县级财政性资金存量结构，规范和创新财政专项资金存放商业银行的管理模式，积极探索建立财政资金引导和撬动银行信贷资金的激励机制，充分发挥财政资金在支持我县经济发展中的杠杆和导向作用，特制订本办法。一、实施范围财政资金存款是指县财政局各股室监管的，非定期存储的财政性间歇资金。第一类：由上级或本级财政预算安排，在年度预算执行中列支，并核拨到专户管理的专项用于支持某项事业或产业发展的资金。第二类：依据法律法规，按规定程序征收或向社会募集、具有专门用途并在财政专户中管理的财政性资金，包括非税收入资金以及社保基金等。适用本办法的商业银行包括所有具有存贷职能，国家批准的银行、信用社等金融部门。 二、实施原则按照公共财政的要求，创新管理模式，不改变专户资金所有权、使用权和管理权。对财政专项资金存放商业银行实行“指标管理、预算总控、资金集中、统一调度”。进一步改善金融环境，调动银行业金融部门支持地方经济发展的积极性，促进鄄城县财政性资金和金融部门信贷资金的良性互动，将财政性资金的存放与鄄城县辖区内各金融部门信贷规模挂钩，鼓励县内金融部门积极投放贷款，服务县域经济建设。 三、实施办法本办法所述的以贷款规模定存款额度，就是要依据纳入范围的金融部门，在某一期间的新增贷款额和某一时点的贷款总额，按一定比例，计算财政资金的应存款额度。期间新增贷款额占70%的权重；某一时点的贷款总额占30%的权重。计算公式：某金融部门应得的财政专户存款=财政存款总量【某金融部门新增贷款额/全部金融部门新增贷款额70%某金融部门贷款总额/全部金融部门贷款总额30%】。时点贷款额为每年的2月、5月、8月、11月四个月的月末贷款余额。期间时限为每3个月调整一次，调整时间为3月、6月、9月、12月四个月的月末前。四、 实施步骤第一步：收集数据。从人民银行等相关部门收集各商业银行基础资料信息。其中：贷款总额和新增贷款额，包括各商业银行通过运营新型贸易融资产品（票据保付业务）等方式为我县企业取得的融资贷款。第二步：计算结果。财政部门根据计算结果确定财政存款在各商业银行的存放比例。第三步：资金调整。财政部门根据确定的存款规模，对在各商业银行开设的财政专项资金专户及其存款额，按照规定进行动态调整。鉴于专项资金目前在各商业银行的存款存量,与按本办法确定比例计算的应存放量，存在正负落差，为避免银行存款在各商业银行间的大幅调整，将对各商业银行的现有存款存量设定过渡期逐步平稳调整，并且以增量资金调整为主，将增量资金优先用于调整落差大的银行的存放量，并通过控制陆续到期存款的续存，来解决各商业银行存款存量调整到位的问题。 五、其它事项 （一）实施中各家金融部门的有关数据，由县人民银行 提供，确保数据真实可靠。 （二）县财政在各商业银行的专项资金存款，财政部、省财政厅对开户问题有专门规定的，根据其规定管理。 （三）各金融部门要努力提高服务质量，对于财政局开具的资金收支拨款单据经审核无误后，应当天及时给予拨付。每推迟拨付一天，扣减10%的财政存量资金，推迟拨付资金三次以上的，将取消财政在该金融部门的对公账户。（四）本办法由县政府办公室负责解释，自2014年4月份起试行。本办法实施中出现的特殊情况，由县政府办召集县财政局、县人民银行另行研究解决。3